銀行自查報告（精選17篇）

銀行自查報告 篇1

　　今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現匯報如下：

　　一、加強領導，突出責任制落實。

　　一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。

　　二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，支行下發了《支行“案防制度落實年”實施方案》、《支行開展民主評議行風活動工作方案》、《支行關于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。

　　三是工作責任具體。為切實抓好職責范圍內的黨風廉政建設工作，支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。

　　二、加強思想教育，增強廉潔自律意識

　　教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學習，提高法紀意識。

　　一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網絡教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導干部都能熟悉《黨政領導干部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。

　　二是將集中學習與個人自學結合起來，并將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。

　　（三）踐行黨員干部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員干部素質，加強黨性修養，支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿干事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。

　　三、加強制度建設，規范工作開展。

　　制度是規范的依據，規范是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關系黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。

　　（一）支行在費用開支上一直本著節儉的原則。

　　一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；

　　二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬后奏。一直以來，支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。

　　（二）、實行了人事治理制度改革。

　　一是在干部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發揚民主，中層干部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；

　　二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。

　　（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：

　　即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防范工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關系；

　　確保“五個到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。

　　五、下步工作打算

　　在下步工作中，支行將全面落實好上級行黨委關于黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：

　　一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。

　　二是認真貫徹落實領導干部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導干部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。

　　三是加強干部隊伍作風建設。認真解決干部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模范、堅持原則的模范、真抓實干的模范、嚴格自律的模范、團結干事的模范。總的來說，20xx年支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進支行各項工作任務的園滿完成。

銀行自查報告 篇2

　　中國人民銀行支行：

　　按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》文件要求，組織相關人員認真落實自查工作，對現有代收類中間業務進行全面梳理，對照文件內容查找不足，現將自查情況匯報以下:

　　一、代收業務總體情況

　　經梳理，目前的代收業務有代收電費、財稅庫銀兩項業務。

　　二、代收業務自查情況

　　（一）代收電費

　　代收電費業務為20xx年上線的業務，代收模式為電力公司與合作開發收款程序，并由作為盟市結算機構，我只作為參與行，通過柜臺代理電費繳納業務，但繳費業務由客戶自主發起，我只負責繳納費用，不涉及主動扣費，不屬于本次代收業務文件中的代收場景范圍。

　　（二）財稅庫銀業務

　　財稅庫銀業務為牽頭與國家稅務機關合作開發的線上扣稅系統，合作模式為企業或個體工商戶、國家稅務局、聯社簽訂三方協議，綁定企業或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務局發起扣款指令進行自動扣稅的.業務，扣款由稅務機關發起，端只負責打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業務文件中的代收場景范圍。

　　三、下一步工作計劃

　　加強對存量代收業務的管控力度，做好代收業務人員培訓，進一步完善代收協議及代收管理制度，并將代收業務納入日常審計。同時，嚴把新代收業務準入關，針對符合文件代收場景的代收業務，比照文件要求逐一落實后方可開展，確保合規合法開展各項代收業務。

銀行自查報告 篇3

　　根據集團公司工會《關于轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。

　　一、高度重視、成立領導小組

　　接到集團通知后，公司及時下發《工會財務大檢查實施方案》，并成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規定的檢查內容、范圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。

　　二、自查自糾基本情況

　　經過自查自糾發現，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。

　　在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經費；與財政、稅務及時對賬、入賬。

　　在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在涂改偽造發票情況。

　　在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開項目均經過本級工會領導集體研究決定。

　　三、鞏固自查自糾工作成果

　　公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效運行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發現的問題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。

銀行自查報告 篇4

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

　　二、自查工作情況

　　（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。

　　（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進/出鈔期間的'圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

　　（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　　（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

　　（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

　　（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

　　（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

　　（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

　　（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問題及整改情況

　　（一）在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。

　　（二）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

　　（三）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

　　以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

　　為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

　　三、業務流程方面

　　在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

　　五、廉政風險防控措施

　　加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務。

銀行自查報告 篇5

　　根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行 非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點 加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　(二)安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

　　支行

　　20xx年6月26日

銀行自查報告 篇6

　　賓館在集團公司黨委、紀委的直接領導下，在全體領導班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入學習貫徹中紀委__屆四次全會、明珠集團公司黨風廉政建設暨紀檢監察會議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會議確定的中心任務，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進賓館的黨風廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發展保駕護航。

　　一、黨風廉政教育不斷深化

　　組織賓館廣大干部職工進行理想信念和廉潔從業教育，構筑牢固長效的思想道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責任書的簽定、領導人員述廉議廉等形式，大力開展領導人員廉潔自律教育，促進各級領導人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀，培養浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業教育長效機制，建立完善易發、高發腐敗工作部門的廉潔從業教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領導干部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達，迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的黨風廉政宣傳月活動，中層以上干部認真學習中央紀委《關于嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀看《加強領導干部作風建設，弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經濟形式----金融風暴危機對我國經濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領導人員的廉潔從業教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹并嚴格執行《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》，努力落實國有企業領導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環節管理人員的宣傳教育。對一些易發、高發腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風廉政宣傳月活動，賓館根據工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業意識得到進一步提高。

　　二、黨風廉政建設責任制得到進一步落實

　　賓館成立了以黨支部書記、總經理為組長，副總經理、為副組長，各部門負責人為成員的廉政建設領導小組，所有中層以上干部與對應的責任人簽訂了黨風廉政建設責任書，使黨風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。

　　三、建立規章制度，進一步加強約束機制。

　　我們把搞好黨風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設，強化責任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關規定和員工手冊內容，結合賓館實際，制定了《賓館干部問責辦法》。問責辦法遵循權責統一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學習，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。

　　今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內容進行了合理安排，其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的`準備和要求。形成了制度，加強了約束。

　　四、加強重要環節的監督檢查

　　賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監督、關口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點，對效能監察發現的問題，已及時提出監察建議，下達監察決定，并督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進行，收到良好效果。

　　總結賓館幾年來的黨風廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來不是很嚴格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那么規范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風廉政建設工作一定會再創佳績。為集團公司發展做出新的貢獻。

銀行自查報告 篇7

　　成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：

　　1、針對營業柜員十個嚴禁

　　我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

　　（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

　　（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

　　（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

　　(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

　　(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

　　(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

　　(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

　　（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

　　（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

　　（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

　　2、針對授權人員十嚴禁

　　我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

　　（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

　　（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

　　（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

　　（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

　　（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

　　（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

　　（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；

　　（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

　　3、營業機構負責人十嚴禁

　　（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

　　（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；

　　（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

　　（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

　　（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

　　（6）未存在違規攬存；

　　（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

　　（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

　　（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

　　4、自助設備業務管理十嚴禁我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每臺現金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統內來進行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度并建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：6，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

　　（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

　　（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

　　（3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

　　（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

　　（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；

　　（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；

　　（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

　　（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業；

　　（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；

　　（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監督控制其使用存儲設備。

　　5、對公賬戶和結算管理十嚴禁

　　我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

　　（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、復印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

　　（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

　　（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

　　（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

　　（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

　　（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

　　（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

　　（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

　　（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

　　（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

　　6、借記卡源頭風險管理

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

　　7、我行暫未開通票據貼現業務。

　　8、支付密碼器風險隱患

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

　　9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領導指示。

銀行自查報告 篇8

　　一、銀行高息攬儲情況介紹

　　我國銀行信貸創紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發銀行間存貸比接近甚至超過75%的監管紅線。各大銀行紛紛推出各項優惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭。

　　20xx年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰的背后，這將導致市場更為混亂，并可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規的做法，國家監管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。

　　現在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高存儲利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外，優惠還將加碼。如日均存款余額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。并且各銀行這種“攬儲大戰”不斷升級，已從送米、送油升級至送數碼相機、手機、筆記本電腦甚至大額現金。一些客戶去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據了解，目前業內最常見的返點率是萬分之五。也就是說，如果客戶在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業銀行業務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六。“比如你存100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26.7萬元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。

　　二、出現的問題

　　（一）信貸沖動的惡果

　　熱衷放貸的銀行怎么會對儲蓄存款這么感興趣呢？因為存貸比觸及監管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。

　　今年，央行連續兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發揮了積極作用。

　　然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高于75%也再次成為重要的監管手段之一。如今，從已公布的上市銀行年報看，國有商業銀行的存貸比已經下降為57.6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商業銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。于是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。

　　金融機構采取各種方式高息攬存，有的采取月末組織臨時性存款，以借款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當的競爭行為，將嚴重影響正常的金融秩序。

　　（二）攬儲風險隱憂

　　調查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的人會根據各家銀行的優惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相采取送禮返現等優惠活動來吸引儲戶了。對于這些優惠行為，很多業內人士也擔心，此種現象會導致市場混亂，尤其是一些客戶經理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放松了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業放款，企業將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兌匯票，企業再將錢存入銀行，如此反復，銀行存借款增加了，企業也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業進行嚴格的審查，而這些企業也往往不是太好的企業，銀行很容易背負風險。

　　目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統一的利率制度，由央行制定存款利率，商業銀行應當按照央行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監會早已出臺相關文件，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規定，要求“各金融機構必須嚴格執行中國人民銀行規定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。

　　面對近乎白熱化的存款爭奪戰，也有專業人士注意到了其中蘊含的風險。“存款的大量增加意味著成本的上升，如果銀行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。

　　（三）導致各種犯罪事件的發生

　　雖著存儲大戰的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員。“那些銀行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲手續。而在辦理了每個客戶的高額存儲業務后，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑒，并交給犯罪嫌疑人，從而便于犯罪嫌疑人進行偽造印章并提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家帶來了很大的經濟損失。

　　三、整改措施

　　（一）開展個性化金融服務

　　如：中國農業銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業銀行深化零售業務轉型，是加強客戶服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客戶提供個性化、專業化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客戶提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支持體系，統一網點環境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。

　　（二）開辟中間業務增加銀行新盈利點

　　銀行可以加大中間業務開發力度，使其成為新的盈利增長點。據統計，像國際業務、銀行卡、基金、代理保險業務、國際結算、外匯寶、基金托管、外國政府轉貸等業務構成其中間業務的主體。銀行可以把中間業務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，并據此制定下發銀行全年發展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規劃、早部署、早動員，實現銀行中間業務發展的開門紅。積極確定中間業務的發展目標、重點發展品種，針對部分重點發展業務制定了專項考核獎勵辦法。并廣泛召開中間業務的產品論證會，并廣泛開展基層調研工作。

銀行自查報告 篇9

　　中國工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內資產規模最大的金融機構，下轄1391個機構，包括1家營業部和19家二級分行，擁有員工3萬余名。近年來，我行緊緊圍繞現代金融企業建設宗旨，致力于經營模式和增長方式的轉變，努力踐行“共創、共建、共享”的家園文化，同心協力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款余額超過10000億元，位居同業翹楚。現根據業務發展需要，誠邀20xx年優秀畢業生加盟我行。

　　一、招聘機構

　　中國工商銀行廣東省分行。

　　二、招聘條件

　　1、具備良好的政治素質、優秀的思想品德、較好的儀表氣質，身體健康。

　　2、全日制普通高等院校20xx年應屆本科及以上學歷畢業生（統招統分）和初次就業的海外院校留學歸國人員。其中：境內高校畢業生應當在20xx年8月前畢業，并獲得國家認可的就業報到證、畢業證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在20xx年1月至20xx年8月畢業，并且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。

　　3、大學本科畢業的，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業的，年齡在27周歲以下；博士研究生畢業的，年齡在35周歲以下。

　　4、大學本科畢業生應通過國家大學英語四級考試（成績在425分及以上）；碩士研究生及以上

　　畢業生應通過國家大學英語六級考試（成績在425分及以上）；英語專業畢業生應至少達到專業四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。

　　5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業生相同。

　　6、熟練使用計算機辦公系統軟件，具有較強的學習與溝通能力及良好的團隊協作精神。

　　7、所學專業為經濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關專業；報考省分行本部職位的畢業生需取得碩士研究生以上學歷。

　　三、招聘崗位

　　中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內銷售類、客服類、專業類和運行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、運行類崗位鍛煉，滿一定時間后，視工作表現、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關崗位。

　　四、工作地點

　　廣東省內除深圳以外的其他地市。

　　五、招聘程序

　　（一）報名。統一采取網上報名方式。具體報名時間為20xx年10月9日－10月30日。請應聘者注冊并登錄我行統一招聘平臺（），在線填寫個人簡歷，完成職位申請。請提前準備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內，尺寸為320x240。

　　（二）資格審查。我行將根據招聘條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。

　　（三）筆試。總行將于20xx年11月下旬在全國38個城市組織統一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。

　　（四）面試、體檢及錄用等后續工作。由我行統一組織實施，具體安排另行通知，請及時關注。

　　六、相關說明

　　（一）我行將于10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。

　　（二）應聘者應對申請資料信息的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其應聘資格。

　　（三）經審核符合條件者，我行將通過招聘系統信息提示、手機短信或電子郵件等方式與應聘者聯系。

　　（四）中國工商銀行有權根據報名情況，取消或終止個別崗位的招聘工作，并對本次招聘享有最終解釋權。

　　七、聯系方式

　　電子郵箱：（只用于咨詢，不接收簡歷）

　　聯系電話：-2322

銀行自查報告 篇10

　　一、計算機涉密信息管理情況

　　今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

　　二、計算機和網絡安全情況

　　一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

　　二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

　　三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。

　　我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

　　四、通訊設備運轉正常

　　我行網絡系統的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規定；網絡使用的.各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

　　五、嚴格管理、規范設備維護

　　我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。

　　六、安全教育

　　為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。

　　自查存在的問題及整改意見

　　我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

　　（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

　　（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。

銀行自查報告 篇11

　　寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

　　根據___銀發__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

　　一、存款管理

　　我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

　　二、貸款管理

　　我行完全按有關規定發放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

　　_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

　　上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

　　三、投資和拆借資金管理

　　我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規。

　　四、賬外經營情況

　　我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

　　此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

銀行自查報告 篇12

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（銀監辦發〔20xx〕75號）文件相關要求，結合我行實際情況，根據我行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，我行自助設備的統計情況如下：

　　自助設備網點：總共有33個自助設備網點，其中6個在行式自助網點、27個離行式自助網點。

　　自助設備機具數量：總共有59臺自助設備，其中單取款機21臺，存取款一體機（CRS）33臺，查詢機3臺，自助封包機2臺。

　　二、自查工作情況

　　1、我行的自助設備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進行專項服務。自助設備日常管理職責歸屬我分行運營管理部，由運營管理部對自助銀行的工作進行監督、檢查、指導。

　　2、我行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進/出鈔期間的圖像、現金裝填過程進行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

　　3、設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　　4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

　　5、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

　　6、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

　　7、外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

　　8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

　　9、機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　10、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

　　二、自查中存在的問題及整改情況

　　1、在檢查中發現個別ATM自助網點內部的電燈損壞、空調漏水等問題，已經安排電工全部維修完畢。

　　2、支行的自助設備沒有焊接，現在已經焊接了地板鋼條，但ATM機身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機具的焊接問題全部整改完畢。

　　以上是我分行自助設備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

銀行自查報告 篇13

　　按照聯社關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

　　在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

　　此次排查我社領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

　　一、組織學習，提高認識、統一思想

　　組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

　　2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　我行共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細致的檢查，對有關賬戶的發生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防范案件風險。

　　四.整改措施及今后工作思路

　　今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。

　　（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。

銀行自查報告 篇14

　　支行網上銀行業務自查報告 為了規范網銀業務經營，防范風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《xx銀行關于開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：

　　一、個人網銀業務

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用 戶，個人網銀帳戶加掛解掛 戶，個人網銀密碼重置 戶，個人網銀銷戶 戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均按照相關規定規范操作；個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

　　二、企業網銀業務

　　企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

　　自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理企業網銀簽約戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共戶，已整改 戶，仍有 戶尚待整改。

　　2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。

　　3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共 戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展提供了保證。

　　20xx年xx月xx日

銀行自查報告 篇15

　　今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事后化解等環節妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

　　（一）認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。

　　在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務局鬧訪事件。

　　（二）積極做好領導干部接訪工作。

　　全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

　　（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩工作。

　　一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩定、經濟發展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統未發生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節假日期間未發生到省、市非正常上訪。

　　（四）加強制度建設。

　　對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

　　（五）加強情報信息報送。

　　建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態，及時報送涉及社會穩定的重要信息，保證信息的完整性。

銀行自查報告 篇16

　　按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查組織

　　組長：成員：

　　二、自查情況

　　1、營業前自查發現情況。

　　（1）.自查沒有發現柜員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：

　　（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；

　　（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規定。

　　（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規定。

　　（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務印章、編壓機等入庫保管”的規定。

　　（4）.存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

　　（5）.營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

　　2、現金管理方面

　　（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

　　（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠

　　做到及時繳款。

　　（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。

　　（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。

　　（5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

　　（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。

　　（7）柜員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；

　　（8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監交。

　　（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。

　　（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規定登記。

　　（11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業外收入；

　　3、檔案管理方面

　　支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

　　庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規定；

　　4、印押證卡管理方面

　　（1）.重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。

　　（2）.柜員（卡）管理方面

　　柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時做簽退；

　　柜員模式的設置符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；柜員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶信息符合制度規定；

　　（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

　　（4）印章管理方面。營業用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

　　5、存款業務方面

　　（1）.賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份信息進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續；無違規辦理存款人

　　死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；

　　（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規范；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反 洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。

　　（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。

　　（4）支票業務方面。對印鑒卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。

　　（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。

　　支行綜合柜員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。

　　我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。

　　我支行業務辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

　　6、安全保衛及內控方面

　　支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

　　支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；

　　三、存在的不足

　　我行20__年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

　　（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；

　　（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業務差錯率高，工作效率低；

　　以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！

銀行自查報告 篇17

　　為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

　　三、業務流程方面

　　在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

　　五、廉政風險防控措施

　　加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務。