企業風險自查報告（精選3篇）

企業風險自查報告 篇1

　　根據《關于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]號）的相關要求，陜西省分公司組織相關部門及具體運營人員逐一進行自查，現將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

　　一、陜西省分公司20xx年度運營管理工作報告

　　1、部門職責與崗位設置情況

　　為了積極落實總公司制定的業務發展戰略，部門工作經歷了客戶服務、運營與銷售支持服務到銷售運營投資服務一體化三個發展階段。一項年金計劃從企業年金方案批復完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關業務指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受托直投銷售、養老金產品外銷、個人養老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關系維護、銷售支持等三大模塊。除保質保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環節中標書制作、講標、答疑、協助企業選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業定制員工服務手冊等。此外，不斷尋求業務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構與監管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業務拓展部門參與多個項目的獲取。

　　部門現有10名員工，其中5年以上工作經驗員工4名，3年至5年工作經驗員工2名，3年以下工作經驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數學、法律、金融、管理、電子等多個專業,基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業務處理工作外，兼職投資及受托資產管理、受托服務需求處理、基金監督、信息披露、合同管理與續簽、個人養老保障銷售運營、招投標等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受托資產管理服務。

　　業務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經典服務案例大賽、受托基金監督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務經驗分享。

　　我們堅持會務經營，采用現場會議、網絡會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯建活動展示我司專業的受托資產管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業隊伍。

　　2、客戶服務數量情況

　　截止20xx年末，受托服務企業年金計劃數164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業務已開立賬戶：戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規模基本轉入國壽標準組合。受托屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務企業年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養客戶1個，為陜汽集團,規模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

　　3、各類資格客戶規模情況

　　依據最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業年金管理資產規模3909834.5萬元，受托資產管理規模2050526.73萬元（含陜西煤業），其中單一計劃受托規模35848.6萬元（含陜西煤業）（含受托直投管理規模23843.14萬元），集合計劃受托規模325011.9萬元；投資資產管理規模1027930.82萬元，其中單一投管規模758725.51萬元，集合計劃投管規模325011.9萬元；賬戶資產管理規模58736萬元。

　　4、運營業務處理量

　　20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

　　全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

　　5、運營服務效率

　　在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構、托管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業務及時高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的情況，如果沒有管理經驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內完成。

　　6、20xx年主要工作計劃

　　（1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石

　　一是將制定好的合同續簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續簽客戶情況，結合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關于企業年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產移交預案，對客戶宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。

　　二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規范分公司合同備案工作。

　　三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。

　　（2）做好戰略客戶運營服務試點工作，為優質大客戶服務奠定范本

　　一是按照總公司指引下發模板，不斷充實戰略客戶服務內容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經辦層面人員的粘性。

　　二是建立戰略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業實施細則、繳費規則、支付規則等運營基礎信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰略客戶運營管理服務檔案；運營經理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案并定期更新。

　　三是開展戰略客戶運營服務調研。運營經理通過拜訪調研，了解客戶需求。溝通內容包括但不限于：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內容，并按溝通調研提綱做好相關記錄。

　　（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

　　做好總公司運營部制度規章的整理和執行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內部討論，形成年度風險點預警方案，年度末總結風險自查報告，不斷完善業務運營風險管理；全面推廣業務系統上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受托戶網銀管理，及時監控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網銀進行梳理，嚴格按照公司《關于加強企業年金繳費相關業務管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關工作。對于梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協助客戶妥善處理。

　　（4）持續做好大計劃服務工作

　　存量大客戶服務工作仍然是公司發展的重中之重。大客戶關鍵人物關系維護與客戶專業需求滿足永遠是服務的兩個重點。業務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關鍵人物更換、投資收益不佳、企業內部執行年金方案遇到敏感問題等關鍵時點做好各項工作。

　　二、運營風險自查報告

　　（一）業務操作流程

　　1、授權管理

　　在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業務風險點的關鍵環節，做到強化風險意識、規范業務操作、有效防范風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經自查：

　　①分公司運營條線業務均由業務運營部員工完成。前臺部門按照業務交接管理辦法將業務移交至運營部后，按照業務處理節點，由運營部相關崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業務處理獨立、職責清晰。

　　②無一起超過授權范圍向外部管理人發送業務信息和指令情況發生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權范圍，對于發送外部的業務指令資料，均由賬管崗通過系統或者公郵發送各賬管人反饋的業務數據，并建立專門的電子檔案。

　　③無一起代客戶使用委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺等客戶渠道情況發生。目前，我部門為客戶開通委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺后，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發系統/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統/平臺使用培訓。同時在日常業務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確保客戶流暢使用系統/平臺。

　　④所有單一計劃客戶業務交互均有印鑒/郵件授權。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業年金運營業務指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業年金管理合同終止。

　　⑤從未受理過客戶下屬公司越權提交的業務申請。目前陜西分公司為絕大多數客戶開通了自主服務端（養老金客戶自助服務平臺/委托人系統），日常所有業務均通過系統進行處理，處理流程也按照搭建系統時配置的用戶權限、業務流程與規則執行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業務流轉的相關要求處理下屬公司提交的業務申請。

　　⑥無一起超出公司授權范圍簽署業務相關合同的情況發生。目前分公司業務相關合同簽署均按照總公司相關規定辦理。

　　⑦系統操作人員變動后，均及時申請權限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專人來提交《應用系統用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業務系統權限申請由專人管理存檔。

　　2、分公司不存在業務全鏈條一人管理的情況。

　　目前分公司業務運營部按照企業年金業務處理全流程，設置專門崗位人員對接處理各項業務，目前部門設置的崗位有：合同管理崗、受托服務崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個人養老保障管理崗等。

　　3、重要崗位人員風險監管、初審及復核制度的落實

　　在業務運營過程中，為了確保業務流程規范、有效的防范風險設置有：

　　一是每個項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設置工作替補的AB崗確保業務處理銜接順暢，同時還設置審核崗和復核崗，強化業務風險管理。

　　二是加強特殊業務申請、待遇支付、投資資金變動等業務的管理：

　　（1）特殊業務申請設置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業務編號，事中采用線上公文系統和線下紙質版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復意見，并嚴格按照批復意見進行處理；業務處理結束后由專人按照編號做檔案管理。

　　（2）在支付資料審核階段，重點審核領取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

　　（3）對于年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規范、落實總公司對業務受理崗和業務賬管崗的業務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業溝通確認并進行業務系統處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數據，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

　　目前分公司每個工作日下班前，由專人統計當日各項運營業務完成情況，督促相關崗位及時處理未完成業務，務必做到業務日清日結。同時借助運營監控平臺，定期（周/月）對分公司運營業務進行抽查，確保各項業務處理合規按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業務運營部例會學習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業務技能培訓。

　　4、崗位流動性管理

　　分公司業務運營部門目前10人，五年以上工作經驗4人，3年至5年工作經驗員工2名，未滿3年工作經驗4人，1名員工因工作需要調入企業年金部工作。員工調動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業務的順利高效銜接。也對其各類運營系統賬號進行了銷戶處理。

　　5、錄音電話管理

　　分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設置為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關業務時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統一存檔。

　　（二）備案管理

　　目前分公司合同備案工作嚴格按照《關于企業年金計劃管理合同備案有關問題的通知》等法律法規及總公司相關業務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類業務處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統審核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環節信息處理的準確和及時。在備案材料準備完成后，由B崗報送監管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關信息及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

　　（三）個人養老保障

　　嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統的行為。客戶變更資料有紙質版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風險。

　　（四）、合規管理與服務

　　1、資料保存

　　目前分公司業務檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質檔案兩類存檔。

　　（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數據災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監督、信息披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業務工具、業務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業務合同紙質檔案均及時掃描，合同等相關電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的文件夾編碼規則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務內容歸檔。

　　（2）紙質版檔案存檔于專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業務類型建立檔案盒，業務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業務申請類、審計報告和自助客戶端使用協議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關資料進行保存。

　　2、報告情況

　　目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

　　（五）存在問題

　　隨著大客戶數量成倍增加、復雜的專業化需求不斷提升，同業競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個項目的客戶關系維護、個性化需求滿足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶關系維護和復雜問題解決方面中缺乏經驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

　　企業年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的服務模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

　　企業年金政策變化快，合作機構情況復雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

　　針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

　　1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調動工作積極性，樹立正面典型，發揚榜樣的力量。

　　2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專業培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業務復核的力度，避免在支付等重要環節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規。

企業風險自查報告 篇2

　　為了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環節。為進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

　　外部風險

　　由于外部的宏觀經濟及有關政策法律發生變化，會影響承租企業的經營狀況和合同簽署時的法律關系，可能導致承租企業的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經營產生影響。

　　內部風險

　　主要包括企業的經營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業，對承接項目的評估和決策正確與否直接關系到企業的存亡，公司的項目風險內控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質、職業素養和法律風險意識是影響風險的重要因素。

　　密切關注國家宏觀經濟和政策法律規定的變化，及時采取針對性的有關措施，有效減少其對公司經營管理產生的法律風險。

　　完善公司內控制度。建立完善的內控制度，保障業務操作能夠根據公司的政策、規定、內控程序規范有序地進行。

　　完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產，對公司資源進行優化配臵，在風險可控的前提下實現公司業務目標。

　　加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環節的調查和評估做到客觀準確，堅持現場調查和非現場調查相結合原則、堅持共同調查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業務的源頭就對全部可能發生的法律風險有深刻了解并加以控制。

　　加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監控制度，選擇合理的籌資方式，優化資金使用結構，強化財務的監控與實施。

　　加強對融資租賃資產的風險管理。根據市場環境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規范租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

　　加強培訓，提高員工職業道德和法律風險意識。加強職業道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法

　　律風險意識，使員工樹立正確的職業道德觀，提升員工的職業素養，增強法律風險意識，使在業務中控制法律風險成為員工的自覺行為。

企業風險自查報告 篇3

　　本人對照制度執行情況和規范性在廉潔履職的'風險點上進行了深入的排查，現將自查報告匯報如下：

　　一、崗位職務

　　產品經理

　　二、個人崗位職責

　　1.產品需求調研，調研用戶需求并以流程圖形式表現出來

　　2.畫交互原型圖，主要用于內部開發、設計、測試熟悉產品

　　3.寫需求文檔，主要用于開發過程中按照業務規范編碼

　　4.核查效果圖、前端頁面保證流程順利進行

　　5.與開發、設計、測試討論傳達需求細節和邏輯

　　6.驗收產品完成度，為產品上線做充足準備

　　三、廉政風險點

　　1.用戶需求調研

　　2.畫產品原型圖

　　3.編寫需求文檔

　　4.驗收產品

　　四、廉政風險表現形式

　　1.不按規定程序和標準進行

　　2.不按用戶需求畫圖，用戶體驗差

　　3.不按標準寫需求文檔

　　4.不按公平公正態度驗收每一功能

　　五、廉政風險防控措施

　　1.提高思想覺悟，嚴格執行公司管理制度，按照規定程序和標準開展工作，保證需求調研過程有序進行

　　2.嚴格按照用戶需求畫原型圖，保證最優的用戶體驗

　　3.遵守公司管理秩序，按照項目規范和標準編寫需求文檔

　　4.端正思想，嚴格按照公平公正原則驗收產品功能，保證產品順利上線

　　總之，我個人堅決持之以恒地貫徹中央各項廉政規定，將不斷增強自律意識和廉政思想，樹立廉潔形象，始終保持共產黨員的本色，并且努力在工作方面提升自身能力，發揮個人最大價值。