客戶信用檔案管理制度（精選4篇）

客戶信用檔案管理制度 篇1

　　本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組所有。

　　1、目的

　　對(duì)客戶資料進(jìn)行有效管理，及時(shí)對(duì)顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。

　　3、職責(zé)

　　3.1營(yíng)銷總公司負(fù)責(zé)客戶檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調(diào)查等組織工作;

　　3.2各部門、各礦負(fù)責(zé)協(xié)助銷售部完成各項(xiàng)顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶檔案的管理

　　4.1.1客戶信息資料的收集整理

　　銷售部通過(guò)市場(chǎng)信息的收集、顧客拜訪銷售人員統(tǒng)計(jì)，過(guò)程中收集客戶的資料，并匯總

　　4.1.2客戶檔案的建立與管理

　　a)銷售部、人事部聯(lián)營(yíng)辦負(fù)責(zé)建立各自客戶檔案，客戶檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1.客戶聯(lián)系方式，包括電話、聯(lián)系人、網(wǎng)址等;

　　2.客戶信用狀況描述;

　　3.客戶以往交易記錄等。

　　b)客戶檔案設(shè)專人管理，并根據(jù)客戶的交易情況對(duì)檔案內(nèi)容進(jìn)行及時(shí)更新;

　　c)客戶檔案由銷售總監(jiān)進(jìn)行審批確認(rèn)。

　　5.1.3客戶檔案的使用與保密

　　a)客戶檔案是公司市場(chǎng)管理重要參考內(nèi)容，尤其是在與顧客簽定合作關(guān)系是，相關(guān)人員應(yīng)查閱客戶的檔案資料;

　　b)客戶檔案資料公司的重要保密資料，未經(jīng)公司總經(jīng)理授權(quán)，任何人不得查閱及外傳，否則公司按《保密管理制度》進(jìn)行責(zé)任追究。

　　1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

　　◆談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件;

　　◆對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的`副本復(fù)印件;

　　◆對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;

　　◆對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件;

　　◆我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;

　　◆對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;

　　◆雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料;

　　◆登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料;

　　◆合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議;

　　◆標(biāo)的驗(yàn)收記錄;

　　◆交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。

　　2、公司所有合同都必須按部門編號(hào)。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。

　　3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

　　信用(合同)管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　4、各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。

　　各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用(合同)管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。

　　5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。

　　6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(兼)職檔案管理員。

　　8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

客戶信用檔案管理制度 篇2

　　1目的

　　為了更好加強(qiáng)公司供應(yīng)商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

　　2范圍

　　股份公司及所屬控投子公司。

　　3職責(zé)

　　信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)信用管理方針和目標(biāo)的制定與實(shí)施。相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合實(shí)施。

　　4程序

　　4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

　　4.1.1基本資料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、各種資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件、各種許可證書(shū)復(fù)印件、各種榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件等;

　　4.1.2反映客戶信用申請(qǐng)和相關(guān)調(diào)查的資料，包括信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、客戶相關(guān)方調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告或信用分析結(jié)論等;

　　4.1.3財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表;

　　4.1.4批準(zhǔn)資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;

　　4.1.5賒銷后的'管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對(duì)賬單、付款承諾等;

　　4.1.6客戶其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁(yè)資料、名片等公開(kāi)資料。

　　4.2公司所有客戶檔案都必須按部門編號(hào)。信用管理人員負(fù)責(zé)建立和保存信用管理臺(tái)帳和相關(guān)材料。

　　4.3根據(jù)本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當(dāng)年和去年的信用管理檔案保存在各市場(chǎng)部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任對(duì)信用檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　4.4建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書(shū)、許可證書(shū)、榮譽(yù)證書(shū)復(fù)印件)、客戶信用申請(qǐng)表、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查表、資信調(diào)查報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)、授信額度批準(zhǔn)表、客戶通話記錄、對(duì)賬單、付款承諾、其他客戶資料。

　　4.5移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)《檔案查詢單》標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　4.6配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(兼)職檔案管理員。

　　4.7檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

　　5發(fā)布、執(zhí)行

客戶信用檔案管理制度 篇3

　　客戶信用檔案是本企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中積累的寶貴財(cái)富，收集、整理客戶資料和活動(dòng)記錄，是建立、完善客戶信用檔案的前期工作。為使客戶檔案盡可能好地服務(wù)于對(duì)客戶過(guò)去信用狀況的了解，準(zhǔn)確評(píng)價(jià)客戶現(xiàn)實(shí)信用狀態(tài)，特制訂本制度。

　　一、公司所有合同必須編號(hào)，客戶信用資料應(yīng)在收集后交給部門信用管理員整理、保存。

　　二、客戶檔案中，應(yīng)包括從接觸客戶起的全部資料和活動(dòng)記錄。主要是：

　　1、業(yè)務(wù)洽談?dòng)涗洝⒖尚行匝芯繄?bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；

　　2、對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；

　　3、對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；

　　4、對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件；

　　5、我方當(dāng)事人的法定代表人的`授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件；

　　6、 對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；

　　7、 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料；

　　8、 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料；

　　9、 合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議；

　　10、 標(biāo)的物的驗(yàn)收記錄；

　　11、 交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。

　　三、合同承辦人在辦理完畢簽訂、變更或解除合同手續(xù)之日起的十天內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料交由信用管理員核實(shí)，由該信用管理員將之送交信用管理辦公室保管備查，年終由信用管理辦公室移交公司檔案室歸檔。

　　四、公司檔案室負(fù)責(zé)做好客戶信用檔案驗(yàn)收、記錄、保管和查閱服務(wù)等工作。

　　五、查（調(diào)）閱客戶信用檔案的人員，須按公司檔案管理制度規(guī)定辦理手續(xù)，并嚴(yán)守保密紀(jì)律。

　　六、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

客戶信用檔案管理制度 篇4

　　第一章 總則

　　第一條為規(guī)范和引導(dǎo)購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)營(yíng)行為，有效地控制商品購(gòu)銷過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)，減少購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)的呆壞帳，特制定本制度。

　　第二條本制度所稱信用風(fēng)險(xiǎn)是指×公司購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)客戶到期不付貨款、不發(fā)貨或者到期沒(méi)有能力付款、無(wú)法發(fā)貨的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三條本制度所稱客戶信用管理是指對(duì)×公司購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)客戶所實(shí)施的旨在防范其信用風(fēng)險(xiǎn)的管理。

　　第四條本制度所稱客戶是指所有與×公司及相關(guān)部門發(fā)生商品購(gòu)銷業(yè)務(wù)往來(lái)的業(yè)務(wù)單位，包括上游供應(yīng)商和下游客戶。

　　第六條公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)根據(jù)本制度的規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶實(shí)施有效的信用管理，加大貨款回收力度和督促上游廠商按時(shí)發(fā)貨，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，減少呆壞帳。

　　第二章 客戶資信調(diào)查

　　第七條本制度所稱客戶資信調(diào)查是指公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)對(duì)購(gòu)銷客戶的資質(zhì)和信用狀況所進(jìn)行的調(diào)查。

　　第八條 客戶資信調(diào)查要點(diǎn)主要包括：

　　1.客戶基本信息

　　2.主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人

　　3.主要往來(lái)結(jié)算銀行帳戶

　　4.企業(yè)基本經(jīng)營(yíng)狀況

　　5.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

　　6.本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況

　　7.該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

　　8.其他需調(diào)查的事項(xiàng)

　　第九條 客戶資信資料可以從以下渠道取得：

　　1.向客戶尋求配合，索取有關(guān)資料

　　2.對(duì)客戶的接觸和觀察

　　3.向工商、稅務(wù)、銀行、中介機(jī)構(gòu)等單位查詢

　　4.公司所存客戶檔案和與客戶往來(lái)交易的資料

　　5.委托中介機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　6.其他

　　第十條 營(yíng)銷部業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)進(jìn)行客戶資信前期調(diào)查，保證所收集客戶資信資料的真實(shí)性，認(rèn)真填寫(xiě)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》，上報(bào)部門經(jīng)理審核，公司財(cái)務(wù)部門備案。填表人應(yīng)對(duì)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

　　第十一條公司相關(guān)部門對(duì)報(bào)送來(lái)的客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：

　　1.資信資料之間有無(wú)相互矛盾

　　2.我公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況

　　3.該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

　　4.其他需重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)

　　第十二條客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》每季度要全面更新一次，期間如果發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充修改。

　　第三章 客戶ABC信用等級(jí)評(píng)定

　　第十三條 所有交易客戶均需進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定。

　　第十四級(jí)客戶信用等級(jí)分A、B、C三級(jí)，相應(yīng)代表客戶信用程度的高、中、低三等。

　　第十五條 評(píng)為信用A級(jí)的客戶應(yīng)同時(shí)符合以下條件：

　　(1) 雙方業(yè)務(wù)合作一年或以上。

　　(2) 過(guò)去2年內(nèi)與我方合作沒(méi)有發(fā)生不良欠款、欠貨和其他嚴(yán)重違約行為。

　　(3) 守法經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格履約、信守承諾。

　　(4) 最近連續(xù)2年經(jīng)營(yíng)狀況良好。

　　(5) 資金實(shí)力雄厚、償債能力強(qiáng)

　　(6) 年度回款、發(fā)貨達(dá)到我公司制定的標(biāo)準(zhǔn)。

　　第十六條出現(xiàn)以下任何情況的客戶，應(yīng)評(píng)為信用C級(jí)：

　　(1) 過(guò)往2年內(nèi)與我方合作曾發(fā)生過(guò)不良欠款、欠貨或其他嚴(yán)重違約行為；

　　(2) 經(jīng)常不兌現(xiàn)承諾；

　　(3) 出現(xiàn)不良債務(wù)糾紛，或嚴(yán)重的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)行為；

　　(4) 資金實(shí)力不足，償債能力較差

　　(5) 生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)狀況不良，嚴(yán)重虧損，或營(yíng)業(yè)額持續(xù)多月下滑；

　　(6) 最近對(duì)方產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售出現(xiàn)連續(xù)嚴(yán)重下滑現(xiàn)象，或有不公正行為；

　　(7) 發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象；

　　(8) 出現(xiàn)國(guó)家機(jī)關(guān)責(zé)令停業(yè)、整改情況；

　　(9) 有被查封、凍結(jié)銀行賬號(hào)危險(xiǎn)的。

　　第十七條 不符合A、C級(jí)評(píng)定條件的客戶定為B級(jí)。

　　第十八條 原則上新開(kāi)發(fā)或關(guān)鍵資料不全的客戶不應(yīng)列入信用A級(jí)。

　　第十九條 營(yíng)銷部經(jīng)理以《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》等客戶資信資料為基礎(chǔ)，會(huì)同經(jīng)辦業(yè)務(wù)員、財(cái)務(wù)部信用控制主管一起初步評(píng)定客戶的信用等級(jí)，并填寫(xiě)《客戶信用等級(jí)分類匯總表》，報(bào)公司主管副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)審核、總經(jīng)理審批。

　　第二十條 在客戶信用等級(jí)評(píng)定時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查以下項(xiàng)目：

　　1.客戶資信資料的真實(shí)性;

　　2.客戶最近的`資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營(yíng)狀況;

　　3、與我公司合作的往來(lái)交易及回款情況。

　　第四章 客戶授信原則

　　第二十一條 本制度所稱授信是指公司對(duì)客戶所規(guī)定的信用額度和回款、到貨期限。

　　第二十二條 本制度所稱信用額度是指對(duì)客戶進(jìn)行賒銷、預(yù)付款的最高額度，即客戶占用我公司資金的最高額度。

　　第二十三條 本制度所稱回款、到貨期限是指給予客戶的信用持續(xù)期間，即自發(fā)貨至客戶結(jié)算回款、自預(yù)付款至客戶發(fā)貨到我公司倉(cāng)庫(kù)并驗(yàn)收合格的期間。

　　第二十四條 授信時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

　　1. 營(yíng)銷部應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)款現(xiàn)貨的原則，原則上不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)和預(yù)付貨款。

　　2. 在確實(shí)需要授信時(shí),應(yīng)實(shí)施以下控制措施：

　　① 公司對(duì)實(shí)施授信總額控制，原則上授信總額不能超過(guò)20xx年1月1日應(yīng)收帳款的余額數(shù)。

　　② 公司應(yīng)根據(jù)客戶的信用等級(jí)實(shí)施區(qū)別授信，確定不同的信用額 度。

　　③ 在購(gòu)售合同中注明客戶的信用額度或客戶占用我方資金的最高額度，但在執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)客戶信用變化的情況，及時(shí)調(diào)整信用額度。

　　第二十五條 授信中有關(guān)預(yù)付、賒銷概念的界定：

　　1.預(yù)付、賒銷：指我方以支付貨款，貨物尚未到運(yùn)到倉(cāng)庫(kù)驗(yàn)收、客戶未支付貨款，貨物已經(jīng)由我方向客戶方發(fā)生轉(zhuǎn)移的購(gòu)銷業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　　2.長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷：指在簽署的購(gòu)銷合同中，允許客戶按照一定的信用額度和發(fā)貨、回款期限進(jìn)行預(yù)付、賒銷的業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　　第二十六條 對(duì)于A級(jí)客戶，可以給予一定授信，但須遵循以下原則：

　　1. 對(duì)于原來(lái)沒(méi)有賒銷行為的客戶，不應(yīng)授信；實(shí)際的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，在非常必要的特殊情況下，由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后可以給予臨時(shí)預(yù)付、賒銷，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過(guò)該客戶的平均月回款額，預(yù)付、回款期限為1個(gè)月以內(nèi)；

　　2. 對(duì)于原來(lái)已有預(yù)付、賒銷行為的客戶，由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后，可以根據(jù)其銷售能力和回款情況給予長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷信用，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過(guò)該客戶的平均月發(fā)貨量和回款額。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少，發(fā)貨、回款期限為1個(gè)月以內(nèi)。

　　第二十七條 對(duì)于B級(jí)客戶，原則上不予授信；確有必要，必須嚴(yán)格辦理完備的財(cái)產(chǎn)抵押等法律手續(xù)后，由營(yíng)銷部經(jīng)理上報(bào)營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批，經(jīng)批準(zhǔn)后才可執(zhí)行長(zhǎng)期賒銷或臨時(shí)賒銷，其賒銷信用額度必須不超過(guò)該客戶的平均月發(fā)貨量、回款額，同時(shí)不超過(guò)抵押資產(chǎn)額度。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少。其長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷回款期限為1個(gè)月，臨時(shí)預(yù)付、賒銷回款期限為15天。

　　第二十八條 對(duì)于評(píng)為C級(jí)的客戶，公司不予授信，不給予任何預(yù)付款和賒銷。

　　第二十九條 依據(jù)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》及營(yíng)銷部目前交易客戶的預(yù)付、賒銷情況，營(yíng)銷部還應(yīng)將預(yù)付、賒銷客戶（包括授信客戶和雖不是授信客戶但已發(fā)生預(yù)付、賒銷行為的客戶）進(jìn)行匯總，并填寫(xiě)《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。

　　第三十條 客戶授信額度由公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后，《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》、《客戶信用等級(jí)分類匯總表》、《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》和購(gòu)售合同、相關(guān)資料原件交給財(cái)務(wù)部保管，作為日常發(fā)貨收款的監(jiān)控依據(jù)。

　　第五章 客戶授信執(zhí)行、監(jiān)督及往來(lái)賬管理

　　第三十一條 營(yíng)銷部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用管理制度，按照公司授權(quán)批準(zhǔn)的授信范圍和額度區(qū)分ABC類客戶進(jìn)行預(yù)付和賒銷，加大貨物催收入庫(kù)和貨款清收的力度，確保公司資產(chǎn)的安全。

　　第三十二條 營(yíng)銷部經(jīng)理和財(cái)務(wù)部信用控制主管具體承擔(dān)對(duì)營(yíng)銷部授信執(zhí)行情況的日常監(jiān)督職責(zé)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)單據(jù)的審核，對(duì)于超出信用額度的預(yù)付款和發(fā)貨，必須在得到上級(jí)相關(guān)部門的正式批準(zhǔn)文書(shū)之后，方可辦理。發(fā)生超越授權(quán)和重大風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

　　第三十三條 對(duì)于原預(yù)付款、賒銷欠款金額大于所給予信用額度的客戶，應(yīng)采取一定的措施，在較短的期間內(nèi)壓縮至信用額度之內(nèi)。

　　第三十四條 對(duì)于原來(lái)已有預(yù)付款、賒銷欠款的不享有信用額度的客戶，應(yīng)加大貨款清收力度，確保預(yù)付款、欠款額只能減少不能增加，同時(shí)采取一定的資產(chǎn)保全措施，如擔(dān)保、不動(dòng)產(chǎn)抵押等。

　　第三十五條 對(duì)于預(yù)付、賒銷客戶必須定期對(duì)帳、清帳，上次欠款未結(jié)清前，原則上不再進(jìn)行新的預(yù)付款、賒銷。

　　第三十六條 合同期內(nèi)預(yù)付款發(fā)貨、客戶的賒銷欠款要回收清零一次。合同到期前一個(gè)月內(nèi)，營(yíng)銷部應(yīng)與客戶確定下一個(gè)年度的合作方式，并對(duì)客戶欠貨、欠款全部進(jìn)行清收。

　　第三十六條 營(yíng)銷部應(yīng)建立欠貨、欠款回收責(zé)任制，將貨、款回收情況與責(zé)任人員的利益相掛鉤，加大貨、款清收的力度。

　　第三十七條 公司財(cái)務(wù)部信用控制主管每月必須稽核營(yíng)銷部的授信及執(zhí)行情況。

　　第六章 客戶授信檢查與調(diào)整

　　第三十八條 營(yíng)銷部必須建立授信客戶的月度、季度檢查審核制度，對(duì)客戶授信實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)客戶信用情況的變化及時(shí)上報(bào)公司調(diào)整授信額度，確保授信安全，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即采取適當(dāng)?shù)慕鉀Q措施。

　　第三十九條 業(yè)務(wù)主管每月度要對(duì)享有信用額度客戶的經(jīng)營(yíng)狀況做出書(shū)面匯報(bào)，并對(duì)匯報(bào)的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

　　第四十條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及往來(lái)情況資料，每月填寫(xiě)《客戶授信額度執(zhí)行評(píng)價(jià)表》后交營(yíng)銷部經(jīng)理核對(duì)，財(cái)務(wù)部門對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第四十一條 營(yíng)銷部經(jīng)理審核業(yè)務(wù)主管的書(shū)面匯報(bào)后，簽署書(shū)面評(píng)價(jià)意見(jiàn)，上報(bào)營(yíng)銷主管副總，必要時(shí)可對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行調(diào)整，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后作為營(yíng)銷部、財(cái)務(wù)部門下一步的監(jiān)控依據(jù)。

　　第四十二條 原則上調(diào)整后的信用額度應(yīng)低于原信用額度。

　　第七章：罰則

　　第四十三條 公司和營(yíng)銷部在其權(quán)限范圍之內(nèi)，對(duì)被授權(quán)人超越授信范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的行為，須令其限期糾正和補(bǔ)救，并視越權(quán)行為的性質(zhì)和造成的經(jīng)濟(jì)損失對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人予以下列處分：

　　（一）警告；

　　（二）通報(bào)批評(píng)；

　　（三）行政處分；

　　（四）經(jīng)濟(jì)處罰；

　　（五）追究法律責(zé)任。

　　第八章：附則

　　第四十四條 本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十五條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。