金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書（精選3篇）

金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書 篇1

　　方案名稱：

　　基金營(yíng)銷策劃方案

　　參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：

　　完成日期：

　　20xx..

　　為了發(fā)展我們證券公司購(gòu)買基金的客戶，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児�司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

　　我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

　　1.中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投

　　2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

　　3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

　　4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

　　5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書 篇2

　　一、產(chǎn)品概要

　　(一)產(chǎn)品基本情況

　　被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲

　　投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一

　　交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日

　　保險(xiǎn)期間：至60周歲

　　本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

　　(二)購(gòu)買須知

　　保險(xiǎn)責(zé)任：

　　基本生存保險(xiǎn)金

　　1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%

　　2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%

　　3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

　　4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利

　　可選生存保險(xiǎn)金

　　1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%

　　2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

　　立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%

　　身故保險(xiǎn)金

　　18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利

　　18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利

　　投保人保費(fèi)豁免

　　投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)

　　(三)計(jì)劃組合

　　基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計(jì)劃。

　　1.基本生存保險(xiǎn)金

　　2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金

　　3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金

　　4.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金

　　(四)案例演示

　　一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購(gòu)買“成長(zhǎng)快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長(zhǎng)中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任不同的保障計(jì)劃

　　快樂成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)

　　保險(xiǎn)利益：

　　成長(zhǎng)賬戶

　　壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計(jì)2448元;

　　大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬(wàn)元;

　　婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;

　　養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。

　　生命保障

　　18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。

　　特別關(guān)愛

　　投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。

　　(五)風(fēng)險(xiǎn)提示

　　本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。

　　(六)策劃原因

　　隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱勢(shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

　　(七)策劃任務(wù)

　　讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。

　　讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)買此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。

　　二、SWOT分析

　　S(優(yōu)勢(shì))：

　　1.具有保障功能

　　2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲

　　3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇

　　4.月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。

　　W(劣勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。

　　O(機(jī)會(huì)):

　　1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理

　　分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

　　2.具有投資和保障的雙重功能

　　分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。

　　3.父母對(duì)孩子的投資

　　少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個(gè)父母的心聲。

　　T(威脅):

　　隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大，在不久的將來，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

　　三、活動(dòng)方案

　　(一)活動(dòng)主題：愛從這里開始

　　(二)活動(dòng)時(shí)間：20xx..至20xx..

　　(三)活動(dòng)內(nèi)容

　　1、公交車上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。

　　2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

　　3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。

　　(四)活動(dòng)程序

　　1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動(dòng)電視臺(tái)播放。

　　2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。

　　3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開家長(zhǎng)會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。

　　(五)廣告宣傳語(yǔ)

　　保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃未來，幸福伴隨成長(zhǎng)。

金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書 篇3

　　——成長(zhǎng)快樂少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)

　　一、產(chǎn)品概要

　　(一)產(chǎn)品基本情況

　　被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲

　　投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一

　　交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日

　　保險(xiǎn)期間：至60周歲

　　本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

　　(二)購(gòu)買須知

　　保險(xiǎn)責(zé)任：

　　基本生存保險(xiǎn)金

　　1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%

　　2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%

　　3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

　　4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利

　　可選生存保險(xiǎn)金

　　1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%

　　2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

　　立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%

　　身故保險(xiǎn)金

　　18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利

　　18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利

　　投保人保費(fèi)豁免

　　投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)

　　(三)計(jì)劃組合

　　基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計(jì)劃。

　　1.基本生存保險(xiǎn)金

　　2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金

　　3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金

　　4.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金

　　(四)案例演示

　　一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購(gòu)買“成長(zhǎng)快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長(zhǎng)中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任不同的保障計(jì)劃

　　快樂成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)

　　保險(xiǎn)利益：

　　成長(zhǎng)賬戶

　　壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計(jì)2448元;

　　大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬(wàn)元;

　　婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;

　　養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。

　　生命保障

　　18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。

　　特別關(guān)愛

　　投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。

　　(五)風(fēng)險(xiǎn)提示

　　本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。

　　(六)策劃原因

　　隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱勢(shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

　　(七)策劃任務(wù)

　　讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。

　　讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)買此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。

　　二、SWOT分析

　　S(優(yōu)勢(shì))：

　　1.具有保障功能

　　2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲

　　3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇

　　4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。

　　W(劣勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。

　　O(機(jī)會(huì)):

　　1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理

　　分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

　　2.具有投資和保障的雙重功能

　　分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。

　　3.父母對(duì)孩子的投資

　　少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個(gè)父母的心聲。

　　T(威脅):

　　隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大，在不久的將來，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

　　三、活動(dòng)方案

　　(一)活動(dòng)主題：愛從這里開始

　　(二)活動(dòng)時(shí)間：20xx..至20xx..

　　(三)活動(dòng)內(nèi)容

　　1、公交車上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。

　　2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

　　3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。

　　(四)活動(dòng)程序

　　1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動(dòng)電視臺(tái)播放。

　　2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。

　　3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開家長(zhǎng)會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。

　　(五)廣告宣傳語(yǔ)

　　保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃未來，幸福伴隨成長(zhǎng)。