柜員自查報告（精選6篇）
柜員自查報告 篇1
縣聯社財務科技部：
根據縣聯社有關文件要求，我社已于20xx年6月13日實行了綜合業務柜員制，現依照下發的《安徽省農村合作金融機構綜合業務柜員制管理暫行辦法》，我社認真開展自查自糾，現就在自查中存在的問題上報如下：
1、我社綜合業務柜員均具有良好的職業道德，并能熟練掌握專業知識和相關的崗位操作流程、能夠獨立處理日常業務。根據辦法要求的應在每個柜員間安裝隔離板，我社暫沒有做到，聯社總部也沒有實行遠程聯網監控。
2、柜員在辦理各項業務時均能夠認真執行各項規章制度，帳務核對能夠做到“五無、六相符”，并認真執行各級授權制度。現金、重要空白憑證管理均實行“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業終了入庫保管。
3、文件要求營業終了，各柜員結計現金、重要空白憑證由主管柜員進行認真核查相符后掃數裝箱入庫，但根據上次聯社下發的綜合柜員各崗位職責中規定，由庫管員進行核對，我社現已配備庫管員崗位，所以由庫管員在營業終了對各柜員結存的現金及重要空白憑證進行核對。主管柜員對各柜員的現金尾箱、重要空白憑證每月不少于六次進行查庫、社主任每月不少于三次進行查庫，并有相關記錄。
4、柜員在中午交接班時登記相關登記簿并簽章確認，由柜員之間相互進行監交。
信用社
20xx年12月10日
柜員自查報告 篇2
為貫徹落實省聯社合規文化建設年活動，本人認真學習和領會了關于印發〈福建省農村信用社“合規文化建設年”活動實施方案〉的通知》和《關于印發〈平和縣農村信用社“合規文化建設年”活動實施方案〉的通知》等文件。通過學習討論，充分了解了本次開展個人日常操守自查工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線。
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研柜面會計工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除日常工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
自查人：
xx年x月x日
柜員自查報告 篇3
運行管理部：
根據 蒙運管（20xx）138號文件，關于開展自助柜員機運營服務規范執行情況檢查的通知要求和自助柜員機運營服務規范檢查提綱逐條逐項對照檢查。
支行附行式自動柜員機有ATM一臺、存取款一體機一臺、自助終端機一臺，離行式自動柜員機有ATM一臺、存取款一體機一臺、自助終端機一臺，其中兩臺自助終端機與今年某月至今運行率幾乎為零，現將自助柜員機檢查情況報告如下：
一、運營服務響應機制建設
建立七成24小時運營服務響應機制服務渠道暢通，按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》辦法建立健全 支行便捷的客戶服務受理機制，人員多動信息確定后第一時間上報更新，建立客戶服務需求首問聯系人首問負責機制，營業時間能按規定處理好各種故障，非營業時間按規定第二再營業時第一時間處理，建立健全各種服務臺賬。
二、故障處理效率落實情況
自動柜員機因維護才非鈔箱故障，保險柜故障，出入鈔模塊故障等營業時間內符合自動柜員機服務標準，非營業時間出現上述問題在次日營業時間第一時間處理完畢，特殊情況也不超過規定七天時間。
三、運營服務培訓落實情況
能按自動柜員機運營服務參照上級行自動柜員機運營服務培訓要求規范業務流程，按 指導，服務禮儀等規范服務。
四、運行監控規范執行情況
按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，自動柜員機管理人員24小時保持通訊暢通，按照故障處理效率要求，督促自動柜員機運營服務管理人員及時運行故障維護。
五、現金保障柜員執行情況
按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，雙人全程在監控下及時裝卸鈔，以換鈔法為主，保險柜和電子柜鑰匙、密碼分別保管使用，加鈔符合自動柜員機要求，接到卡鈔、無鈔、加鈔等故障通知，營業時間及時處理，非營業時間次日按規定處理。
六、賬務核算執行情況
按照《 分行自動柜員機運營服務規范（試行）》要求，每日核對《網點現金賬務核對登記簿》，客戶反應現金差錯求助或投訴時，按客戶描述具體情況，及時核實自動柜員機操作流水，監控錄相等，登記《自動柜員機差錯登記簿》電子版，并按規定進行賬務處理，符合要求。
七、吞沒卡處理規范執行情況
按規定每日營業網點自動柜員機管理人員將吞沒卡仔細核對吞沒卡信息和端機流水日志，雙人取出，登記電子《自動柜員機吞沒卡登記簿》，按照規定保管上繳，符合要求。
八、運營維護規范執行情況
自動柜員機管理人員不定期對附行式、離行式自動柜員機進行檢查，大堂經理，主管行長每日不定期檢查，電子交易日志在系統中保存，符合要求。
九、客戶服務，運營服務環境，監督規范等執行情況
營業時間內及時回復客戶求助，非營業時間不處理投訴，自助柜員機放有明顯提示，符合要求。
柜員自查報告 篇4
在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的村鎮銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業務技能，使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。
在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業務和人民幣結算業務操作規程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。
在業務技能上，本著認真、仔細的工作態度，嚴格按銀行的各項規章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的'努力下，這一年內沒有發生一次責任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業務需要。針對不同客戶采取不同的服務方式，努力為客戶提供最優質滿意的服務。
查找過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。
柜員自查報告 篇5
一、組織開展情況
為有效落實《xx銀行分行加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機構同業業務會計核算的真實性、合規性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。
二、檢查內容
我支行xx年至xx年涉及的同業賬戶共有13個，現將檢查內容匯報如下：
（一）xx銀行路支行，開立基本存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已設置為久懸賬戶。
（二）xx市農村信用合作聯社，開立非預算單位專用存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。
（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、銷戶，該賬戶已于xx年x月x日銷戶，手續合規、齊全。
（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目
為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于xx年x月xx日銷戶，手續合規完整。
（五）xx銀行股份有限公司路支行，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。
（六）x銀行股份有限公司支行，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發生的業務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續。
（七）信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。
（八）信托有限公司，共開立4個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結束后將募集款項全部轉入該單位的`信托專戶，然后均于xx年銷戶，手續合規完整。
（九）保險股份有限公司分公司，共開立2個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，收入專用戶用于保費歸集業務，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業務，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業務支付。科目開立無誤，手續
合規完整。
我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內容包括同業賬戶、同業定單開立、使用的合規性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發現問題，不存在需整改的情況。
三、改進措施
今后我支行在辦理涉及同業賬戶的業務時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規辦理業務，為有效地加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪做出貢獻。
xx銀行路支行
xx年x月xx日
柜員自查報告 篇6
進入支行這一年半的時間，我立足本職工作，潛心鉆研業務技能。現根據總行下發的文件，進行自查自糾，自查報告如下：
（一）思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；
（二）日常生活行為方面：
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；
2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭博、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為；
4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
（三）業務操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象；
3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象；
4、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為；
5、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、個人存款證明及其他存款單證的行為；
6、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。