合規(guī)自查報(bào)告 篇1

　　貸款中心為是活動(dòng)達(dá)到預(yù)期效果先后制定了活動(dòng)工作計(jì)劃、開展了學(xué)習(xí)、討論、自查等形式的活動(dòng)，通過一系列的工作，總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、工作中存在的問題

　　1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項(xiàng)規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導(dǎo)的問題存在。

　　2、綜合分析能力有待提高。無(wú)論從事財(cái)務(wù)或是信貸工作都需要有很強(qiáng)的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財(cái)務(wù)等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。

　　3、存在重貸輕管現(xiàn)象。

　　二、未來(lái)工作打算

　　1、服務(wù)中落實(shí)制度，以恒制勝。制度是日常行為的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，金融工作應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫纫�求，制度�?zhí)行的越到位，風(fēng)險(xiǎn)就越低。未來(lái)工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習(xí)慣，即在日常工作中堅(jiān)持貫徹落實(shí)雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。

　　2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗(yàn)等，未來(lái)為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點(diǎn)做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項(xiàng)工作。首先在人員選派上要選擇有責(zé)任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實(shí)貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時(shí)加強(qiáng)報(bào)告分析制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強(qiáng)對(duì)兩個(gè)各崗位監(jiān)督。

合規(guī)自查報(bào)告 篇1

　　根據(jù)“銀監(jiān)發(fā)【20xx】129號(hào)文”、分行運(yùn)營(yíng)管理部的相關(guān)通知，我行嚴(yán)格依照檢查提綱要求，從內(nèi)控制度執(zhí)行與落實(shí)情況、崗位責(zé)任制、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個(gè)方面進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

　　一、內(nèi)控制度執(zhí)行與落實(shí)情況

　　1、我行建立和實(shí)行了印章保管、使用登記制度，無(wú)私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時(shí)做到了營(yíng)業(yè)終了均入庫(kù)保管。我行各種會(huì)計(jì)專用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴(yán)格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實(shí)行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現(xiàn)對(duì)空白憑證預(yù)先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個(gè)人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無(wú)借用和代替蓋章問題出現(xiàn)。

　　2、我行的授權(quán)人員工作做到了盡職盡責(zé)，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)過程起到了復(fù)核監(jiān)督作用。

　　3、我行會(huì)計(jì)賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報(bào)表編制、會(huì)計(jì)憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會(huì)計(jì)憑證數(shù)字清晰、內(nèi)容完整、簽章齊全、審核付款票據(jù)做到了核對(duì)印鑒。

　　綜上所示，我行相關(guān)內(nèi)控制度健全并做到了及時(shí)更新，相關(guān)內(nèi)控制度的落實(shí)、執(zhí)行情況符合我行各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定。

　　二、崗位職責(zé)制

　　根據(jù)總行及分行運(yùn)營(yíng)管理部的有關(guān)要求，結(jié)合沈陽(yáng)和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，崗位設(shè)置貫徹落實(shí)同一個(gè)柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營(yíng)業(yè)部主要崗位的職責(zé)權(quán)限。

合規(guī)自查報(bào)告 篇1

　　自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無(wú)事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

　　一、思想學(xué)習(xí)方面

　　由于我是20xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。

　　在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

合規(guī)自查報(bào)告范文 篇1

　　根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

　　一、基本情況

　　我叫，中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。

　　本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。

　　二、合規(guī)自查中存在的問題

　　（一）內(nèi)控方面

　　1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。

　　2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確保現(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。

合規(guī)自查報(bào)告 篇1

　　通過合規(guī)建設(shè)文化年第二階段時(shí)間我社組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。

　　一、存在的問題

　　（一）思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

　　（二）獨(dú)立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)

　　富。

　　（三）對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。

　　二、改進(jìn)措施

　　通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

合規(guī)自查報(bào)告范文 篇1

　　貸款中心為是活動(dòng)達(dá)到預(yù)期效果先后制定了活動(dòng)工作計(jì)劃、開展了學(xué)習(xí)、討論、自查等形式的活動(dòng)，通過一系列的工作，總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、工作中存在的問題

　　1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項(xiàng)規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導(dǎo)的問題存在。

　　2、綜合分析能力有待提高。無(wú)論從事財(cái)務(wù)或是信貸工作都需要有很強(qiáng)的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財(cái)務(wù)等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。

　　3、存在重貸輕管現(xiàn)象。

　　二、未來(lái)工作打算

　　1、服務(wù)中落實(shí)制度，以恒制勝。制度是日常行為的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，金融工作應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫纫�求，制度�?zhí)行的越到位，風(fēng)險(xiǎn)就越低。未來(lái)工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習(xí)慣，即在日常工作中堅(jiān)持貫徹落實(shí)雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。

　　2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗(yàn)等，未來(lái)為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點(diǎn)做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項(xiàng)工作。首先在人員選派上要選擇有責(zé)任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實(shí)貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時(shí)加強(qiáng)報(bào)告分析制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強(qiáng)對(duì)兩個(gè)各崗位監(jiān)督。