風險排查工作報告 篇1
山區農村信用社由于網點分散，現金、重要空白憑證、抵質押品、印章及其他重要物品納入集中統一押運與管理難度較大，通過對近幾年來的金庫安全管理狀況來看，事故多發頻發，隨著業務發展庫存現金量逐年增大，對金庫管理安全提出了更高的要求。筆者從山區農信社普遍存在的金庫安全管理問題出發，提出金庫安全管理膚淺拙見。
一、金庫安全管理普遍現狀
山區農村信用社由于受地理位置限制，采取“中心金庫--區域金庫”與“中心金庫--網點金庫”兩種模式，且基本上實施自主押運。部份城區及城郊網點納入聯社中心金庫管理，實施點對點日間押運；條件好的邊遠網點設置區域中心金庫，對周邊網點實行集中統一管理；大部份網點由于過于分散，按單個網點設置小金庫，由于人員少，物防、技防設施簡陋，防火、防爆演練預案形同虛設，加之人員防護意識不強等因素，金庫安全隱患較為突出。
二、金庫安全管理主要問題
（一）金庫鑰匙管理風險突出。基層網點由于員工大多在4-5人，且常年在機構所在地居住較少，不能嚴格按照管庫人員與守庫人員相分離的原則保管鑰匙。現網點使用的庫房門鑰匙上下兩把未按照運營上的要求分開放置在保險柜內，由守庫人員各執一把隨身攜帶。個別網點由于保險柜使用年限太久，甚至無備用鑰匙。由于受人員因素限制，連最基本的鑰匙平行交接制度都無法實現。運營主管甚至可以接觸到所有鑰匙。
（二）守庫室設置不規范。部份基層金庫兩個守庫室均在金庫一側邊對門而開，未將金庫包圍其中，存在防護死角。個別網點守庫室未與金庫相臨，不利于值守人員觀察金庫入口處及周邊的環境，脫離值守覆蓋范圍。部份網點兩個守庫室只有一個入口，讓異性守庫受到限制，長期一個守庫現象時有發生。部份網點金庫未實行六面鋼筋混泥土澆筑，存在防撬隱患。部份網點守庫室無衛生間，存在值守空檔。