貸款自查報(bào)告 篇1

　　　　一、引言

　　為加強(qiáng)小額貸款公司的自我監(jiān)督和管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高公司整體管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，本公司特制定了小額貸款公司自查報(bào)告，以反思公司經(jīng)營(yíng)過程中的存在的問題，從而不斷提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，更好地服務(wù)于借款人。

　　二、公司基本情況概述

　　我公司成立于20xx年，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍主要包括小額貸款、抵押貸款、信用貸款等業(yè)務(wù)。公司內(nèi)部組織架構(gòu)完善，員工隊(duì)伍優(yōu)秀，風(fēng)控體系健全，已與多家銀行和擔(dān)保公司建立合作關(guān)系，形成了較為成熟的市場(chǎng)開發(fā)模式和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

　　三、公司自查內(nèi)容

　　1、公司治理

　　公司治理是公司運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，對(duì)公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。針對(duì)公司治理方面，需要解決以下問題：

　　（1）公司對(duì)治理建設(shè)的重視不夠。

　　具體表現(xiàn)為公司董事會(huì)及其相關(guān)委員會(huì)的建設(shè)不夠完善，缺乏專業(yè)化人才，對(duì)公司未來(lái)戰(zhàn)略發(fā)展的規(guī)劃不夠全面。

　　（2）公司內(nèi)控管理不完善。

　　具體表現(xiàn)為公司對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理不夠重視，風(fēng)險(xiǎn)防范體系不夠健全，對(duì)人事、財(cái)務(wù)等方面管理存在漏洞。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是公司業(yè)務(wù)順利開展的保障。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，需要解決以下問題：

　　（1）信貸風(fēng)險(xiǎn)控制有待加強(qiáng)。

　　具體表現(xiàn)為客戶基本信息采集質(zhì)量不高，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不夠科學(xué)可靠，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不夠及時(shí)敏銳。

　　（2）數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制需要進(jìn)一步提升。

　　具體表現(xiàn)為信息收集系統(tǒng)不夠完善，對(duì)客戶數(shù)據(jù)保護(hù)措施不夠嚴(yán)格，客戶數(shù)據(jù)管理人員素質(zhì)有待提高。

貸款自查報(bào)告 篇1

　　各上級(jí)主管部門：

　　根據(jù)白人銀發(fā)[]81號(hào)及[]76號(hào)文件關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行開展xx年度金融業(yè)機(jī)構(gòu)的通知，我公司積極響應(yīng)通知要求認(rèn)真開展了自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

　　（一）注冊(cè)資本及運(yùn)營(yíng)情況。

　　我公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，主要用于三農(nóng)、中小企業(yè)貸款；公司年度內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)變更和融入資金情況。

　　（二）貸款經(jīng)營(yíng)情況。

　　我公司自xx年8月份開業(yè)以來(lái)，截止xx年5月底，先后累計(jì)發(fā)放貸款1996萬(wàn)元，其中三農(nóng)貸款931萬(wàn)元，中小企業(yè)貸款1065萬(wàn)元。累計(jì)貸款余額879.55萬(wàn)元。

　　（三）利率發(fā)放情況。

　　我公司發(fā)放貸款單筆最高利率20‰，單筆最低利率10‰。

　　（四）財(cái)務(wù)管理情況。

　　我公司制定規(guī)范可行的財(cái)務(wù)管理制度，做到了依法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范管理。

　　（五）貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查。

　　1、貸款對(duì)象。我公司始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、中小企業(yè)作為最基本客戶。

　　2、貸款期限。我公司基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

　　3、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

　　4、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

　　（六）人員和內(nèi)部管理情況。

　　我公司下設(shè)有業(yè)務(wù)部、審查部、財(cái)務(wù)部；人員共5人，其中審查部1人，業(yè)務(wù)部2人，財(cái)務(wù)部2人。

貸款自查報(bào)告 篇1

　　20xx年第二季度過去了，在聯(lián)社與信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，結(jié)合自身實(shí)際情況，立足“三農(nóng)”，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)文件，結(jié)合我社的實(shí)際情況，順利完成了本季度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。

　　這些日子以來(lái)，我對(duì)自身辦理的信貸業(yè)務(wù)，進(jìn)行了專項(xiàng)細(xì)致的自我檢查，主要在以下方面進(jìn)行了梳理檢查：

　　一、貸款業(yè)務(wù)操作情況。

　　1、貸款投向和對(duì)象的合規(guī)性。

　　所轄村客戶所從事行業(yè)均符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策和農(nóng)信社的信貸政策，不存在向國(guó)家明令禁止的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品和項(xiàng)目發(fā)放貸款。客戶及擔(dān)保人都具備主體資格，客戶及擔(dān)保人產(chǎn)權(quán)關(guān)系是否明晰。

　　2、貸款調(diào)查、審查、審批、發(fā)放的合規(guī)性

　　貸款申報(bào)、調(diào)查、審查、審批等環(huán)節(jié)均按規(guī)定要求進(jìn)行，不存在違規(guī)情況。貸款發(fā)放均在會(huì)計(jì)的監(jiān)控審核下進(jìn)行。

　　3、擔(dān)保方式選擇及擔(dān)保管理的合規(guī)性

　　各項(xiàng)擔(dān)保貸款的擔(dān)保及擔(dān)保管理均符合聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)定；質(zhì)押物真實(shí)清楚，合法有效；保證人都具有保證能力，符合省聯(lián)社要求的保證條件。

　　4、貸后管理的合規(guī)性。

　　貸后管理過程按要求管理，檢查頻率達(dá)到規(guī)定要求；嚴(yán)格堅(jiān)持執(zhí)行貸款按期結(jié)息制度，到期貸款力爭(zhēng)按期收回。

　　5、風(fēng)險(xiǎn)處置的及時(shí)性。

　　對(duì)發(fā)現(xiàn)的借款人、擔(dān)保人的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行了及時(shí)匯報(bào)和處置，有效防止了貸款損失。

　　6、農(nóng)戶貸款管理制度落實(shí)情況。

信用社新增貸款投向自查報(bào)告 篇1

　　縣聯(lián)社：

　　根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時(shí)對(duì)新增貸款投向進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、成立自查小組，傳達(dá)檢查方案

　　我社及時(shí)成立了由社主任劉X為組長(zhǎng)、副主任劉X及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案，組織專人負(fù)責(zé)。

　　二、認(rèn)真自查，真實(shí)反映

　　1、截止20xx年8月28日，全社新增貸款XX萬(wàn)元，其中農(nóng)戶小額貸款新增XX萬(wàn)元，中小企業(yè)貸款新增XX萬(wàn)元，汽車按揭貸款新增XX萬(wàn)元，其它個(gè)人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增XX萬(wàn)元。

　　2、1—8月新增貸款單筆超過500萬(wàn)元的貸款僅一筆，為X有限公司于20xx年X月XX日發(fā)放的800萬(wàn)元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購(gòu)鋼材，符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的范圍。

　　3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶小額貸款以外，均按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求進(jìn)行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或消費(fèi)的范圍。

　　4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評(píng)級(jí)授信時(shí)，就嚴(yán)格控制“兩高一剩”和落后產(chǎn)能企業(yè)的評(píng)級(jí)授信，截止目前，我社無(wú)“兩高一剩”和落后產(chǎn)能行業(yè)項(xiàng)目授信企業(yè)。

　　三、以后的工作打算

　　此次對(duì)新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一剩”及落后產(chǎn)能行業(yè)，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定，及時(shí)將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類經(jīng)濟(jì)，確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實(shí)。

小額貸款自查報(bào)告 篇1

　　各上級(jí)主管部門：

　　根據(jù)白人銀發(fā)[]81號(hào)及[]76號(hào)文件關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行開展xx年度金融業(yè)機(jī)構(gòu)的通知，我公司積極響應(yīng)通知要求認(rèn)真開展了自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

　　（一）注冊(cè)資本及運(yùn)營(yíng)情況。

　　我公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，主要用于三農(nóng)、中小企業(yè)貸款；公司年度內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)變更和融入資金情況。

　　（二）貸款經(jīng)營(yíng)情況。

　　我公司自xx年8月份開業(yè)以來(lái)，截止xx年5月底，先后累計(jì)發(fā)放貸款1996萬(wàn)元，其中三農(nóng)貸款931萬(wàn)元，中小企業(yè)貸款1065萬(wàn)元。累計(jì)貸款余額879.55萬(wàn)元。

　　（三）利率發(fā)放情況。

　　我公司發(fā)放貸款單筆最高利率20‰，單筆最低利率10‰。

　　（四）財(cái)務(wù)管理情況。

　　我公司制定規(guī)范可行的財(cái)務(wù)管理制度，做到了依法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范管理。

　　（五）貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查。

　　1、貸款對(duì)象。我公司始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、中小企業(yè)作為最基本客戶。

　　2、貸款期限。我公司基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

　　3、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

　　4、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

　　（六）人員和內(nèi)部管理情況。

　　我公司下設(shè)有業(yè)務(wù)部、審查部、財(cái)務(wù)部；人員共5人，其中審查部1人，業(yè)務(wù)部2人，財(cái)務(wù)部2人。

小額貸款公司自查報(bào)告 篇1

　　富源縣財(cái)政局：

　　根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[]30號(hào)），依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視，召開專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布臵工作內(nèi)容。各部門統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)文件精神，及時(shí)開展自檢自查工作，于xx年5月1日至5月16日為期半月，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

　　一、公司基本情況

　　（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員構(gòu)成

　　富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[]149號(hào)文件批準(zhǔn)，并依法辦齊各種證照，于xx年5月31日開業(yè)成立。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓1-3號(hào)。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長(zhǎng)）：郭東；總經(jīng)理：田斌昌。

　　自董事長(zhǎng)、總經(jīng)理下設(shè)臵8個(gè)管理職能部門，分別是：綜合部、人力資源部、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部，審貸委員會(huì)。有工作人員11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年齡44歲，最小年齡21歲，平均年齡29歲；學(xué)歷上：有本科6人，專科2人,高中3人。

　　（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向，以信用、保證和抵押為主要方式，以利率合理、額小面廣、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營(yíng)理念，面向全縣廣大農(nóng)戶，個(gè)體工商戶，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶，中小企業(yè)發(fā)放貸款。