[優(yōu)秀]銀行自查報告（精選28篇）
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇1
在總行紀檢監(jiān)察部的安排下，為進一步推動行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強學習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用機會反復(fù)學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規(guī)定》、《若干準則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導(dǎo)性文件。我認真學習《若干規(guī)定》、《若干準則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，誠實守信、維護企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結(jié)同事，不辜負黨和人民賦于的權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認真學習的基礎(chǔ)上，徹實落實好《若干規(guī)定》、《若干準則》，加強自身黨風建設(shè)和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發(fā)展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀委、國資委和監(jiān)察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規(guī)定》、《若干準則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準”》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規(guī)范，并結(jié)合《若干規(guī)定》、《若干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)交易等事項;
3、無違反規(guī)定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務(wù)、招標投標等;
4、無未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購買金融產(chǎn)品、購置不動產(chǎn)或者進行其他經(jīng)營活動;
5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動;
6、無未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)和人事主管部門批準，決定本級領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無其他濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實履行職責。
1、個人未從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購買或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇2
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《中國人民銀行中心支行關(guān)于開展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關(guān)會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況
根據(jù)文件要求，自查時間范圍內(nèi)我支行共開立單位銀行結(jié)算賬戶：戶，其中，基本賬戶：個、一般賬戶：個、專用賬戶：個、臨時賬戶：個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張，現(xiàn)金支票5500張。
對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計20__戶。
二、具體情況
（一）單位銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構(gòu)信用代碼正。
（二）單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。
（三）票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我行結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度。
（四）支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前置機上授權(quán)，處理時間控制在五分鐘之內(nèi)。
2、及時接收當日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)當日進行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
（五）銀行卡業(yè)務(wù)
1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴格審核開戶資料。
2、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。
4、終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。
5、收單服務(wù)外包機構(gòu)管理發(fā)面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。
6、受理市場秩序維護情況良好。
（六）支付信息報送情況
支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時準確的報送。
三、今后工作方向
通過本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實人行文件要求，將支付結(jié)算類管理工作做好。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇3
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，并將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、落實相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實際制定了各項聲譽風險管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽事件報告制度，發(fā)生事件嚴格執(zhí)行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對各項管理規(guī)章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規(guī)章制度落到實處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責任人為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實的工作機制。
三、輿情管理工作情況
落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當?shù)厣鐣鞣矫孑浾撊缇W(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進行監(jiān)測、分析聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客戶投訴，聲譽風險防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的共性問題進行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進行檢查。
四、聲譽事件分析情況
我行對20xx年以來我行發(fā)生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生，內(nèi)部風險事件印發(fā)的聲譽風險也必須引起高度重視，內(nèi)部風險防控對聲譽風險防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風險及時提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴肅追究相關(guān)責任人責任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運行。
通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執(zhí)行各項規(guī)章制度，并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發(fā)或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇4
根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、 對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇5
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市委群工部的指導(dǎo)下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務(wù)會分析當前水務(wù)工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務(wù)新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領(lǐng)導(dǎo)干部一崗雙責的原則，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負總責，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務(wù)明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務(wù)圓滿完成。
（一）認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。
在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復(fù)。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關(guān)科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復(fù)，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報。據(jù)統(tǒng)計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復(fù)；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時回復(fù)。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
（二）積極做好領(lǐng)導(dǎo)干部接訪工作。
全年局領(lǐng)導(dǎo)接待日有計劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導(dǎo)按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領(lǐng)導(dǎo)接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領(lǐng)導(dǎo)包案制度，采取了一個案子、一名領(lǐng)導(dǎo)、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領(lǐng)導(dǎo)包案辦結(jié)率達100%，有效解決了一批信訪難題。
（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩(wěn)工作。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預(yù)案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導(dǎo)分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
（四）加強制度建設(shè)。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預(yù)先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
（五）加強情報信息報送。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報送機制，由分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務(wù)部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇6
確保兩個責任制在我行落實到位，全年無案件發(fā)生，具體工作情況做如下匯報：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責任分工。
在支行形成了行長對黨風廉政建設(shè)和案件防范工作負總責；領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員黨風廉政建設(shè)和案件工作負直接領(lǐng)導(dǎo)責任的領(lǐng)導(dǎo)格局。支行各部門在黨風廉政建設(shè)工作中認真落實廉政建設(shè)的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風廉政建設(shè)及案件防范目標責件書，定期進行抽查。對支行案件防范任務(wù)、黨風廉政建設(shè)廉潔自律任務(wù)、從源頭上預(yù)防和治理。
二、xx縣支行持續(xù)開展以“廉潔從業(yè)、依法合規(guī)”為主要內(nèi)容的教育活動，不斷強化法律意識、廉潔意識與合規(guī)意識。
xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內(nèi)，組織信貸客戶經(jīng)理、二級支行長、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。20xx年組織開展了“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”。20xx年組織開展“安防知識我知曉”等教育學習活動。xx縣支行定期召開風險排查會，使廉潔從業(yè)與內(nèi)控合規(guī)教育活動常態(tài)化。
三、積極做好重點部位和人員的思想排查工作的落實，組織開展好員工行為評價工作。
支行嚴格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進行排查，做到能及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。結(jié)合每季度的員工思想動態(tài)分析工作，切實把員工的思想摸準、摸透，做到能及時掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價工作，對員工的行為掌握及員工的思想動態(tài)起到了一定的作用，起到了的排查重點員工的作用，收到了一定的效果。
四、按照“條線管人、層級管人”的原則，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風險點，持續(xù)強化監(jiān)督檢查和違規(guī)懲戒力度，形成長效工作機制。
針對重點部位（與權(quán)、錢、人相關(guān)的部門和崗位）、重點環(huán)節(jié)（存在風險點、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)）、重點機構(gòu)和人員（基層機構(gòu)、網(wǎng)點及其負責人）、重點區(qū)域和時段（經(jīng)濟活躍、案件和違規(guī)問題高發(fā)區(qū)域和節(jié)假日、非營業(yè)時間、機構(gòu)改革、人員調(diào)整等時段），抓實日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強化了案件的有效預(yù)警與防范。
五、認真開展員工的職業(yè)道德教育活動，提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。
為了搞好我行的職業(yè)道德教育，深入開展“服務(wù)最后一公里”活動，進一步增強廣大員工的服務(wù)意識，提高員工的從業(yè)道德素質(zhì)，塑造積極進取的企業(yè)精神，創(chuàng)立共同的價值觀，打造卓越的企業(yè)形象，提高服務(wù)競爭力，全年支行開展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育，及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點滴做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動。我行積極參加上級行和當?shù)厝诵薪M織的技能大賽，提高員工的職業(yè)技能，并多次獲得榮譽。
六、xx縣支行黨總支對在群眾路線教育實踐活動中查擺出“四風”問題
“嚴”當頭，專項整治，認真執(zhí)行中央“八項規(guī)定”、“六項禁令”和郵政集團公司“二十項規(guī)定”，對深入調(diào)研、公務(wù)接待、車輛管理、厲行勤儉節(jié)儉、廉潔從業(yè)等作出明確規(guī)定。對基層行和員工反應(yīng)的問題，認真對待及時回復(fù)。牢固樹立“后臺服務(wù)前臺前臺服務(wù)客戶”、“干部服務(wù)職工”思想。
七、20xx年行積極盤活人力資源，20xx年經(jīng)員工自愿申請，有2名內(nèi)養(yǎng)；在職工人數(shù)減少的情況下，行嚴格控制后臺人員，增加一線營銷人員。
縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機制，xx縣支行拿出部分職位，實施公開競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強大的正能量，裸官、違規(guī)兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。
八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執(zhí)行“三重一大”事項集體決策制度。
針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經(jīng)營計劃，財務(wù)預(yù)算，本行薪酬分配，年度經(jīng)營考核、績效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調(diào)配事項，本行黨的建設(shè)和安全穩(wěn)定的重大決策，年度黨建和穩(wěn)定等重要工作安排，領(lǐng)導(dǎo)班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風廉政、企業(yè)文化、信訪維穩(wěn)等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴格按照“三重一大”決策制度要求通過領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策；針對重要人事任免事項，所轄各機構(gòu)對中層干部的調(diào)整都是通過領(lǐng)導(dǎo)班子研究討論決定的；針對重大項目安排事項，比如辦公場所的裝修改造，營業(yè)網(wǎng)點的裝修改造等都能嚴格按照流程，領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策通過決定。
九、信訪維穩(wěn)。
為了讓廣大群眾更好監(jiān)督我行服務(wù)，在群眾信訪投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來訪工作，在每個網(wǎng)點張貼公布服務(wù)投訴電話，設(shè)置客戶意見箱、投訴登記簿，時刻接受客戶的監(jiān)督。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇7
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況
（一）落實整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇8
在今后的工作中我將切實履行好職責，重視消防工作，積極配合消防人員做好消防工作。銀行消防演練總結(jié)報告，歡迎大家的閱讀。
銀行消防演練總結(jié)報告一：我作為一名銀行安全保衛(wèi)工作的新兵，有幸第一次參加舉辦的全省安全保衛(wèi)首期培訓(xùn)，感觸頗深，這是省分行安全保衛(wèi)部新班子上任后在全省安全保衛(wèi)條線進行的一次“內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象”的具體行動。其規(guī)模之大、人員之多、范圍之廣(基層分管領(lǐng)導(dǎo)，都尚屬首次。
通過這次培訓(xùn)，使我不僅系統(tǒng)地學習了有關(guān)安全保衛(wèi)工作的相關(guān)法規(guī)和制度，也掌握了業(yè)務(wù)領(lǐng)域安全檢查的重點和方法，學到了有關(guān)技防、物防設(shè)施的基礎(chǔ)知識和消防常識，尤其是通過實地觀摩一日操作演練和防搶劫演練及護衛(wèi)隊的實戰(zhàn)表演，看到了自身工作中的不足，從而使自己進一步提高了對安全保衛(wèi)工作重要性的認識，增強了工作的責任感和緊迫感。這對我今后更好地開展工作有著積極的指導(dǎo)意義。以下是這幾天的培訓(xùn)總結(jié)：
首先，安全保衛(wèi)工作說起來容易，看起來簡單，但真正干起來是非常不容易的，過去自己在基層行當領(lǐng)導(dǎo)，對保衛(wèi)工作的認識比較單一，認為不出問題，不出事件，安全保衛(wèi)工作就做好了，來到保衛(wèi)部后，起初也覺得只要槍-支-彈-
藥不出問題，押運不出問題，也就沒有什么了，一年的工作實踐和這次培訓(xùn)使自己真正認識了安全保衛(wèi)工作的內(nèi)容很豐實，任務(wù)很艱巨，責任很重大，尤其是當前我行順利完成了金庫管理和押運工作的社會化后，安全保衛(wèi)工作發(fā)生了很大的變化。如何適應(yīng)新的變化，工作目標如何定位，是擺在我們面前的一個重要課題。
其次，做好安全保衛(wèi)工作，不僅是我們創(chuàng)建“平安建行”的基本要求，也是為確保社會穩(wěn)定與和諧的一項重要基矗同時，隨著公民民主和安全意識的提高，客戶和員工的安全需求不斷增長，要求我們要針對不同客戶、不同交易方式提供相適應(yīng)的安全服務(wù)，銀行安全保衛(wèi)工作的質(zhì)量和水平，將成為銀行競爭力和客戶選擇的一個因素。
更重要的是股份制商業(yè)銀行的安全防范水平、刑事治安案件和安全事故、員工違法犯罪狀況等受到有關(guān)監(jiān)管部門、投資者和公眾更多的關(guān)注，安全保衛(wèi)工作好壞，不但影響到銀行的經(jīng)營狀況，更重要的是影響到銀行的聲譽，影響到投資者對銀行的信心，影響到銀行股票價格的波動。從這個意義上講“安全責任大于天”一點也不過分。
從我們自身的經(jīng)營和管理看，安全保衛(wèi)工作也是確保我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展的前提和保障。一個健康、安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境，有利于我們集中精力發(fā)展業(yè)務(wù)，壯大自己，從而爭取更大的經(jīng)營業(yè)績。反過來講，不論我們業(yè)務(wù)發(fā)展的
再好，一個案件、一起事故所造成的資金、名譽損失來看，總是得不償失的。這一方面我們有著無數(shù)慘痛的案例。從當前我行安全保衛(wèi)工作面臨的內(nèi)外部形勢看，我們的壓力還是很大的。從內(nèi)部看，全行的風險防范水平還有待進一步提高，對風險點的監(jiān)控能力還有待進一步加強，由不得我們有絲毫馬虎和松懈;從外部看，全省金融系統(tǒng)近期頻頻發(fā)案，轉(zhuǎn)移庫款、虛存實娶私自放貸、票據(jù)詐騙等等，案件形態(tài)多種多樣。毫不夸張地講，放松安全保衛(wèi)無異于是將自己放在了火山口上。因而，我們有必要進一步強調(diào)以下意識：一是“一把手”負總責的意識。行長在省分行安全保衛(wèi)座談會上講到：“做好安全保衛(wèi)工作首先是‘一把手’工程，……要認真貫徹落實“誰主管，誰負責”的原則，切實履行“一把手”作為安全保衛(wèi)工作“第一責任人”的職責。不論是行處“一把手”，還是部門“一把手”，都要把“為官一任，保一方平安”作為自己工作的第一要求，確保本單位的人員、財產(chǎn)、業(yè)務(wù)安全。
二是全員講安全的意識。安全保衛(wèi)工作不是哪個人或者哪個部門的任務(wù)，而是我們每一位員工的任務(wù)。任何一個崗位的員工，對本崗位和本單位的安全負有天然的責任銀行。不僅業(yè)務(wù)崗位的人員要講安全，就是在我們看來一些非業(yè)務(wù)崗位也同樣有其相應(yīng)的職責。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇9
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的'合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。
針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：
一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法。
二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：第一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇10
第一章：前言
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和人們生活水平的提高，金融行業(yè)在我國的作用越來越重要。銀行作為金融機構(gòu)的代表，不僅提供各種各樣的金融服務(wù)，而且承擔著全社會的資金供給、支付等重要功能。與此同時，銀行作為金融機構(gòu)之一，必須堅持嚴格的風險管理，保持穩(wěn)健經(jīng)營，而銀行單位賬戶是銀行經(jīng)營中最為重要的環(huán)節(jié)之一。
為了進一步提高銀行的風險管理水平，強化風險防范和內(nèi)部控制，保障銀行單位賬戶的安全和穩(wěn)定運營，我行對銀行單位賬戶進行了自查，并編制了此報告，以供上級部門和相關(guān)部門參考。
第二章：自查范圍
本次自查范圍包括我行所管理的全部各類個人賬戶和單位賬戶，共計10000余個。
第三章：自查項目
本次自查項目主要包括賬戶管理、風險控制、內(nèi)部審計與稽核等方面的內(nèi)容。
一、賬戶管理
1、賬戶開立是否遵守了相關(guān)規(guī)定和流程。
銀行在開立賬戶時必須符合相關(guān)法律法規(guī)和管理規(guī)定，如開戶需要客戶本人到場、核實身份證明等。本次自查情況良好，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
2、賬戶資料是否歸檔完整。
銀行對于賬戶的資料必須做到全面、準確，同時需要加強文件的歸檔管理工作。本次自查情況較好，但部分文件的歸檔管理工作還需加強。
3、賬戶信息是否實時更新。
賬戶信息更新是保證賬戶運營正常、規(guī)范的前提，本次自查情況良好。
二、風險控制
1、風險統(tǒng)計的精度和及時性。
銀行需要對所管理的.賬戶進行定期風險統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)并排查潛在的風險隱患。本次自查情況良好。
2、賬戶安全措施是否到位。
銀行需要建立完善的賬戶安全措施，確保賬戶運營過程中不受攻擊和安全威脅。本次自查情況良好。
3、賬戶操作授權(quán)是否規(guī)范。
銀行需要嚴格執(zhí)行賬戶授權(quán)管理，確保賬戶操作的規(guī)范性和安全性。本次自查情況良好。
三、內(nèi)部審計與稽核
1、內(nèi)部審計人員是否具備專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)知識。
銀行內(nèi)部審計工作需要專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)知識的支持，本次自查情況良好。
2、內(nèi)部審計和外部稽核是否有效開展。
銀行需要開展有效的內(nèi)部審計和外部稽核工作，發(fā)現(xiàn)并排查潛在的風險隱患和問題。本次自查情況良好。
第四章：自查總結(jié)
本次自查結(jié)果顯示，我行在銀行單位賬戶的管理、風險控制、內(nèi)部審計和稽核等方面有所進展，但仍有部分方面需要加強，如文件歸檔管理工作、賬戶安全措施等。為此，我行將繼續(xù)加強風險管理和內(nèi)部控制，促進銀行單位賬戶的安全和穩(wěn)定運營。
第五章：建議和改進
為了進一步提高銀行的風險管理水平，我行需要持續(xù)加強以下方面的工作：
1、完善內(nèi)部控制體系，加強賬戶安全措施和管理制度的建設(shè)。
2、加強文件的歸檔管理工作，建立完善的檔案管理制度。
3、加強內(nèi)部審計人員的培訓(xùn)和提高，確保內(nèi)部審計工作的專業(yè)性和有效性。
4、加強內(nèi)部管理和稽核工作，提高銀行單位賬戶管理的規(guī)范性和效率。
第六章：結(jié)論
本次自查發(fā)現(xiàn)銀行在銀行單位賬戶的管理、風險控制、內(nèi)部審計和稽核等方面取得了一定的成績，同時也發(fā)現(xiàn)了一些問題和改進的空間。為了提高銀行的風險防范和內(nèi)部控制水平，我行將繼續(xù)加強相關(guān)工作，確保銀行單位賬戶的安全、穩(wěn)定和規(guī)范運營。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇11
分行：
為加強支行安全保衛(wèi)工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、高度重視，確保工作落實到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認真開展自查工作
1、簽訂目標責任書。
為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應(yīng)當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
2、加強教育培訓(xùn)，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習，并結(jié)合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，20xx年共開展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識問答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練；三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶應(yīng)急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現(xiàn)象，UPS電源能自動切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業(yè)務(wù)進行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始，采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓(xùn)，并對各項業(yè)務(wù)進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報分行，接受并通過了上級的專項檢查。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇12
今年以來，在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，支行的黨風廉政建設(shè)工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo)，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風廉政建設(shè)責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預(yù)防為主線，從支行實際出發(fā)，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉(zhuǎn)。根據(jù)《柳州分行“學規(guī)定、強素質(zhì)、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，支行對20xx年度黨風廉政建設(shè)工作開展情況進行了自查，現(xiàn)匯報如下：
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，突出責任制落實。
一是組織領(lǐng)導(dǎo)堅強。為深入貫徹落實科學發(fā)展觀，嚴格執(zhí)行黨風廉政建設(shè)責任制，切實加強黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作的領(lǐng)導(dǎo)。上半年，支行把黨風廉政建設(shè)列入重要的議事日程，做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網(wǎng)絡(luò)，在年初工作會議上及時傳達上級行相關(guān)會議精神，部署了黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組明確了主要工作職責和相關(guān)要求。
二是目標任務(wù)明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風廉政建設(shè)工作的要求和部署，支行下發(fā)了《支行“案防制度落實年”實施方案》、《支行開展民主評議行風活動工作方案》、《支行關(guān)于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內(nèi)容、目標、任務(wù)、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設(shè)工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。
三是工作責任具體。為切實抓好職責范圍內(nèi)的黨風廉政建設(shè)工作，支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領(lǐng)導(dǎo)各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網(wǎng)點黨風廉政建設(shè)責任制工作的督促、檢查、指導(dǎo)，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網(wǎng)點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設(shè)責任書和案件防控責任書，細化了目標任務(wù)，使整個工作有分管領(lǐng)導(dǎo)、有業(yè)務(wù)人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環(huán)境，確保了黨風廉政建設(shè)工作順利開展。
二、加強思想教育，增強廉潔自律意識
教育是開展好黨風廉政建設(shè)工作的基礎(chǔ)，影響黨風廉政建設(shè)工作的總體成效。支行按照加強黨風廉政建設(shè)的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設(shè)，引導(dǎo)干部職工樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎(chǔ)，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規(guī)章學習，提高法紀意識。
一是緊密結(jié)合本行實際，進一步創(chuàng)新學習形式，通過組織輔導(dǎo)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領(lǐng)導(dǎo)干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個不得”，農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定。
二是將集中學習與個人自學結(jié)合起來，并將自學貫穿黨風廉政建設(shè)工作始終。集中學習要做到時間、內(nèi)容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。
（三）踐行黨員干部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì)，加強黨性修養(yǎng)，支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規(guī)定，強素質(zhì)，做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定有機結(jié)合，作為推動黨風廉政建設(shè)工作的重要內(nèi)容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業(yè)心和責任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導(dǎo)黨員干部加強作風建設(shè)，以良好的精神狀態(tài)，始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情，肩負起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的重要責任。
三、加強制度建設(shè)，規(guī)范工作開展。
制度是規(guī)范的依據(jù)，規(guī)范是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關(guān)系黨風廉政建設(shè)工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。
（一）支行在費用開支上一直本著節(jié)儉的原則。
一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；
二是對大額開支嚴格按上級行的規(guī)定執(zhí)行，從不先斬后奏。一直以來，支行的費用列支手續(xù)比較合理合規(guī)，無違紀現(xiàn)象，招待費控制在市行下達的指標以內(nèi)。
（二）、實行了人事治理制度改革。
一是在干部提拔上堅持“德才兼?zhèn)洌稳宋ㄙt”的原則，充分發(fā)揚民主，中層干部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關(guān)系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達的職數(shù)以內(nèi)；員工實行優(yōu)化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；
二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，做到標準統(tǒng)一，不亂開口子。
（三）、強化合規(guī)文化建設(shè)。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規(guī)文化建設(shè)，支行組織員工深入開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發(fā)動、深入宣傳，把學習《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當前業(yè)務(wù)工作、依法合規(guī)經(jīng)營四項工作入手，做到“三個結(jié)合”：
即結(jié)合當前“基礎(chǔ)管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內(nèi)控精細管理；結(jié)合當前所處的新任務(wù)和新形勢，認真做好案件防范工作；結(jié)合營銷工作的需要，認真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系；
確保“五個到位”：即組織領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳發(fā)動到位、工作責任到位、督導(dǎo)推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎(chǔ)管理與合規(guī)文化建設(shè)結(jié)合，在全行上下營造合規(guī)文化的良好氛圍，使“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅實的政治保證。
五、下步工作打算
在下步工作中，支行將全面落實好上級行黨委關(guān)于黨風廉政建設(shè)工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：
一是深入開展黨風廉政建設(shè)宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓(xùn)和考核中設(shè)置反腐倡廉的內(nèi)容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發(fā)展觀、社會主義榮辱觀、職業(yè)道德、預(yù)防職務(wù)犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎(chǔ)，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導(dǎo)黨員干部算好“人生帳”。
二是認真貫徹落實領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規(guī)放在首位，堅決執(zhí)行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項規(guī)定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。
三是加強干部隊伍作風建設(shè)。認真解決干部隊伍思想作風、學風、工作作風、領(lǐng)導(dǎo)作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉(zhuǎn)變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業(yè)務(wù)精通、作風優(yōu)良”的要求加強自身建設(shè)，努力成為勤奮學習的模范、堅持原則的模范、真抓實干的模范、嚴格自律的模范、團結(jié)干事的模范。總的來說，20xx年支行的黨風廉政建設(shè)工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經(jīng)濟案件、無重大責任事故，實現(xiàn)了安全營運。加強黨風廉政建設(shè)和反腐倡廉工作是一項長期性的任務(wù)，我們將按照學習實踐科學發(fā)展觀活動的要求，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題，加強領(lǐng)導(dǎo)，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設(shè)工作做深、做細、做實，促進支行各項工作任務(wù)的園滿完成。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇13
成都成華支行自20__年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、針對營業(yè)柜員十個嚴禁
我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；
（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
2、針對授權(quán)人員十嚴禁
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；
（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
3、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁
（1）未存在負責人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責；
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；
（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；
（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。
5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁
我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；
（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；
（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（6）設(shè)立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；
（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；
（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。
6、借記卡源頭風險管理
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風險。
7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
8、支付密碼器風險隱患
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。
9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇14
根據(jù)函[]257號關(guān)于認真貫徹落實《支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務(wù)學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題;
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前行為;
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責不到位。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇15
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和普及，銀行業(yè)務(wù)逐漸向線上轉(zhuǎn)移，客戶信息安全問題日益凸顯。為了確保客戶信息的安全和保密，銀行必須加強對自身信息安全管理的自查與評估。本報告旨在詳細、具體、生動地描述銀行客戶信息安全管理自查的情況，并提出相關(guān)建議。
一、背景介紹
隨著金融科技的迅猛發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)逐漸從傳統(tǒng)的柜臺辦理轉(zhuǎn)移到線上平臺，用戶可以通過手機App、網(wǎng)銀等方式進行資金管理、支付結(jié)算等操作。然而，在這個過程中，客戶的隱私和個人信息也面臨著更多的風險。因此，銀行必須加強對客戶信息安全的管理，降低風險。
二、自查內(nèi)容
銀行在進行客戶信息安全管理自查時，應(yīng)針對以下幾個方面進行全面評估：
1、系統(tǒng)安全管理：包括線上交易系統(tǒng)、對客戶信息的存儲與傳輸系統(tǒng)等。自查時，要確保系統(tǒng)軟硬件設(shè)備的`安全性，檢查系統(tǒng)是否存在漏洞和特殊權(quán)限的操作。
2、數(shù)據(jù)安全管理：包括客戶個人信息的收集、存儲、處理和銷毀等環(huán)節(jié)。自查時，要檢查數(shù)據(jù)加密和備份的措施是否到位，查看數(shù)據(jù)存儲是否安全可靠。
3、員工安全意識培養(yǎng)：員工安全意識是銀行信息安全的重要一環(huán)。自查時，要評估員工對安全規(guī)定的知曉程度和應(yīng)對能力，開展相關(guān)安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識。
4、外部風險控制：針對網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意軟件和欺詐行為等外部風險，銀行應(yīng)加強監(jiān)控和防范。自查時，要檢查網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的運行狀況，評估外部風險監(jiān)控的能力。
5、事件響應(yīng)與處置：在客戶信息泄露等安全問題出現(xiàn)時，要能夠及時響應(yīng)并采取相應(yīng)的處置措施，以降低損失。自查時，要評估事件響應(yīng)預(yù)案的完善程度和處置能力。
三、自查結(jié)果
根據(jù)對以上自查內(nèi)容的全面評估，銀行客戶信息安全管理自查的結(jié)果如下：
1、系統(tǒng)安全管理方面，系統(tǒng)漏洞得到及時修復(fù)，系統(tǒng)設(shè)備運行狀況良好，對特殊權(quán)限的操作有嚴格的控制措施。
2、數(shù)據(jù)安全管理方面，客戶個人信息收集和存儲過程中，加密和備份措施到位，數(shù)據(jù)存儲安全可靠。
3、員工安全意識培養(yǎng)方面，員工安全意識普遍較高，對安全規(guī)定的知曉程度較高，能夠靈活應(yīng)對安全問題。
4、外部風險控制方面，銀行具備較完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備和監(jiān)控能力，能有效防范惡意攻擊和欺詐行為。
5、事件響應(yīng)與處置方面，銀行制定了完善的事件響應(yīng)預(yù)案，并能夠迅速響應(yīng)并采取相應(yīng)的處置措施，降低事件損失。
四、改進建議
在自查過程中，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題，建議銀行采取以下措施來進一步提高客戶信息安全管理：
1、定期更新系統(tǒng)的安全補丁，及時修復(fù)系統(tǒng)漏洞，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
2、強化員工的安全意識培養(yǎng)，定期組織安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識和應(yīng)對能力。
3、加強對外部風險的監(jiān)控和防范，定期進行安全漏洞掃描和風險評估。
4、定期開展模擬演練，提高事件響應(yīng)和處置能力。
總結(jié)：
本報告詳細描述了銀行客戶信息安全管理自查的情況，并提出了相應(yīng)的改進建議。客戶信息安全是銀行業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)，銀行應(yīng)密切關(guān)注信息安全的動態(tài)，采取相應(yīng)的措施來保護客戶的隱私和個人信息。只有不斷加強客戶信息安全管理，銀行才能贏得客戶的信任，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇16
今年我縣開展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進一步改善，服務(wù)水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的.“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇17
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，根據(jù)《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》要求，領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，庚即召開專題會議，在會議上認真學習了相關(guān)文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展
我行接到通知后，立即召開了行務(wù)會擴大會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，結(jié)合正在開展的`“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，嚴格按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 5—10 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行已經(jīng)完成休假人員為 5 人。
（二）領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，行長在我行任職未滿三年，年齡不足 50 周歲。兩位副行長年齡不足 45 歲，在本地任職未達到 5 年。
（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三次，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。
我行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇18
隨著時代的發(fā)展和社會的進步，銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性也在不斷增加。為了確保銀行信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風險控制能力，各家銀行都制定了相應(yīng)的內(nèi)控制度，并定期進行自查。本文將從標題所示的角度，詳細具體且生動地闡述銀行信貸內(nèi)控自查報告。
銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行定期進行的一項重要工作。每年一次的自查報告旨在全面、客觀地評估銀行信貸內(nèi)控制度的有效性和執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的問題，提升銀行信貸業(yè)務(wù)的風險管理能力。自查報告通常包括對信貸政策、流程、管理制度、風險控制、內(nèi)部審計等方面的'全面檢查。
銀行信貸內(nèi)控自查報告的編制過程嚴格規(guī)范。銀行各個部門需按照規(guī)定的程序和要求，積極參與自查工作。自查工作組應(yīng)由多個相關(guān)部門的代表組成，以確保多維度、全方位的檢查。自查報告的編寫需要詳實的數(shù)據(jù)支持和充分的陳述，以確保報告的可信度和權(quán)威性。自查報告需經(jīng)銀行高層的審查和批準，確保報告的真實性和準確性。
銀行信貸內(nèi)控自查報告內(nèi)容豐富。自查報告通常包括以下幾個方面的內(nèi)容：一是信貸風險管理的情況，包括風控策略、審批流程、客戶準入標準等；二是信貸政策的執(zhí)行情況，包括各項政策的執(zhí)行情況、政策調(diào)整的效果等；三是內(nèi)部控制的完善程度，包括內(nèi)控制度的制定、內(nèi)審的開展等；四是異常交易的發(fā)現(xiàn)和處理情況，包括潛在風險的識別、交易風險的處理等；五是信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展情況，包括新產(chǎn)品的推出、新技術(shù)的應(yīng)用等。
銀行信貸內(nèi)控自查報告的意義重大。自查報告的編制、審查和報告流程，使得銀行能夠深入了解自身信貸管理過程中存在的問題和不足，發(fā)現(xiàn)并解決潛在的風險，提升信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風險控制能力。同時，自查報告的公開和透明，也能夠提高銀行的聲譽和形象，加強銀行與客戶之間的信任和溝通。
銀行信貸內(nèi)控自查報告是每家銀行定期進行的一項重要工作。編制過程規(guī)范、內(nèi)容豐富，使得自查報告成為指導(dǎo)銀行信貸業(yè)務(wù)的重要依據(jù)。自查報告的意義重大，能夠幫助銀行及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的問題，提升銀行信貸業(yè)務(wù)的風險管理能力。相信通過不斷完善內(nèi)控自查報告制度，銀行業(yè)的信貸業(yè)務(wù)將越來越規(guī)范、安全和可靠。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇19
為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。
（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。
（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇20
xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點x個，其中：農(nóng)村網(wǎng)點x個，城區(qū)網(wǎng)點x個，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進行了調(diào)查，現(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內(nèi)x個網(wǎng)點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費業(yè)務(wù)x余萬筆。累計代理發(fā)放各項涉農(nóng)補貼x萬筆、金額x萬元。
二、主要做法
（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。
（二）開展宣傳，穩(wěn)步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉(xiāng)宣傳活動x場、手機銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“杯”比賽、走進x銀行、有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業(yè)網(wǎng)點布放宣傳展臺x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進行了廣泛宣傳和推廣。
（三）合理規(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機具進行了合理規(guī)劃，對金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點布放自助機具情況進行了摸底統(tǒng)計。截止9月末，我行在xx社區(qū)、園區(qū)增設(shè)自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。
三、存在不足
（一）農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動、落實。目前我行轄內(nèi)仍有、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點。
（二）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進一步加強。作為全市網(wǎng)點最多的金融機構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。
（三）普惠金融服務(wù)能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出、等產(chǎn)品，進一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
銀行外匯業(yè)務(wù)自查報告
關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計算機操作流程進行了復(fù)查核實。
（一）業(yè)務(wù)辦理情況
1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。
2.進口付匯核銷業(yè)務(wù)。進口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。
3.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴格按規(guī)定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認真上機操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。
7.外匯統(tǒng)計。嚴格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。
（二）內(nèi)控建設(shè)工作責任落實情況
1.注重制度建設(shè)與責任落實相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門職責、崗位職責及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。
（三）風險防范和應(yīng)急管理措施
1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。
2.風險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風險部位，制定了內(nèi)部風險控制措施及責任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權(quán)限進行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進行了嚴格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進行了嚴格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規(guī)定及時做到上報。
7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇21
按照教師作風整頓的要求，我認真學習，深刻反思，對照要求深入剖析自己存在的問題，積極整改，努力提高，現(xiàn)將結(jié)果匯報如下：
一、存在的問題及表現(xiàn)
1、學習的要求和動力不夠
對學習的要求不夠高，學習的內(nèi)容較淺，范圍較窄，系統(tǒng)性、專業(yè)性、深入性不強，從而使得學習的效果不明顯。主要表現(xiàn)在：一是學習的自覺性不強。沒改變那種“要我學”為“我要學”的良好學習習慣。自己較注重單位安排的各種思想政治及業(yè)務(wù)學習，而對其他學習的主動性不夠；二是學習的鉆勁不夠。學習過程中，我認真做了筆記，但往往淺嘗輒止，沒有作深入消化，領(lǐng)會內(nèi)涵，應(yīng)用實踐。
2、責任意識不夠強
由于大局意識不夠，往往只管自己職責以內(nèi)的事，其它的事就少有過問。有時，自己明明看到有些班級存在問題，認為自己不是班主任，不該自己管也就放之任之；有時自己認為無足輕重、無礙大局，可干可不干的事，也就無動于衷；有時本該今天干完的事，也隨便拖到明天干。
3、教學工作創(chuàng)新不夠
因為思想解放程度不夠，教學工作中仍有些默守陳規(guī)，拘泥于傳統(tǒng)教學思維和模式，不能放開思維，開拓創(chuàng)新。在處理問題時老喜歡“看別人的”或是用一貫的老套路、老辦法。對于各種教學規(guī)章制度不加辯證分析地貫徹執(zhí)行。
4、對工作的熱情度不夠
教學及科研工作是一項既單調(diào)而又枯燥乏味的重復(fù)性工作，剛接觸時，還覺得新鮮。但日復(fù)一日地重復(fù)，思想上也就有所動搖，工作熱情有所減退，對工作的積極性也大不如初，滋生了不求有功，但求無過的工作態(tài)度。
二、產(chǎn)生問題的原因分析
1、平時疏于學習
總認為只要能把自己的本職工作干好就行，其他學習都無關(guān)緊要，殊不知，學習與工作是相輔相成的。只有深入地、系統(tǒng)地、全面地學習，才能更好地勝任自己的工作。在我自己的教學工作崗位上，我認為只要能把課上好就行了，而放松了對其他課的知識學習，加之學習的主動性不夠，致使學習收效不大。
2、為學生服務(wù)的觀念弱化
我們的一切出發(fā)點應(yīng)著眼于學生，想學生之所想，急學生之所急，真正做到一切為了學生。由于自己性情較急，學生稍有不聽話就缺乏耐心和熱情，對他們也不嚴格管教，放任自流，與同學們的交流不夠，沒有與經(jīng)常與他們打成一片結(jié)下濃厚的情誼。
3、思維局限，認識落后
思維局限，認識落后，進取意識不夠強，認為工作上過得去就行，不求冒尖，但求穩(wěn)而不亂，奉行多一事不如少一事的原則。按部就班，認為只要規(guī)規(guī)矩矩地按教學條款和規(guī)章制度的要求辦事，工作上不出錯，不給學校添亂子，也就問心無愧。沒給自己樹立高標桿，缺乏向更高目標追求和奮斗的激情與勇氣。
三、努力方向及改進措施
1、加強學習，提高自身的素質(zhì)和能力
認真學習各類知識，做到全面學習和重點學習相結(jié)合，不斷給自己“加油”和“充電”，經(jīng)常和同事們相互交流、相互競賽，努力提高自己的教學水平和能力；認真學習各種規(guī)章制度，樹立愛崗敬業(yè)和安全教學的責任意識；積極參加學校的.思想政治學習，努力提高自己的思想素質(zhì)。
2、嚴于律已，增強為學生服務(wù)的意識
我們工作的最終目標要體現(xiàn)在為學生服務(wù)上。所以在教學工作中，自己始終要圍繞為學生服務(wù)這先決條件，嚴于律已，一絲不茍地干好自己的本職工作。多抽時間與學生進行溝通和交流，增強為學生服務(wù)的責任意識。
3、開拓創(chuàng)新，樹立大局意識
在教學工作中，要開拓創(chuàng)新，敢于突破常規(guī)思維，想別人之所沒想、所不想，樹立敢闖、敢冒的精神，只要所思、所識、所想、所為符合教學工作的要求和學生的實際，就大膽地干。要勇于剖析自己，經(jīng)常對照檢查自己的思想和言行，做到有則改之，無則加勉。虛心向其他同志請教，請別人幫助查找問題，對于別人的批評和指正決不敷衍。努力樹立大局意識和集體意識，一切以學校大局為重，服從學校和領(lǐng)導(dǎo)的安排，認真做好教育教學和科研工作。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇22
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
我支行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個人結(jié)售匯管理辦法。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
我支行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；
3、內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇23
20xx年年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習。今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金，空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的.依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇24
在現(xiàn)代社會，銀行存款已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧Ｈ欢S著時代的變遷和金融業(yè)的發(fā)展，銀行存款的管理變得愈加重要。對于廣大的存款人來說，了解自己的存款賬戶情況，進行定期的自查自糾顯得尤為重要。本文將就銀行存款自查的意義、方法及注意事項進行探討，以幫助讀者更好地管理自己的財務(wù)。
首先，讓我們來看看為什么需要進行銀行存款自查。現(xiàn)代社會，各種電子支付工具層出不窮，雖然方便了人們的生活，但也帶來了一定的'風險。在這樣一個背景下，保護自己的存款賬戶安全顯得尤為重要。通過經(jīng)常性的自查，可以及時發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，如多筆未知交易、資金流失等，從而減少損失。同時，自查還有助于及時發(fā)現(xiàn)銀行錯誤操作或系統(tǒng)故障，保障存款人的合法權(quán)益。因此，銀行存款自查不僅是一種管理方式，更是一種風險防范手段。
其次，我們來談?wù)勅绾芜M行銀行存款自查。首先，存款人應(yīng)當及時關(guān)注銀行發(fā)送的賬單、短信和電子郵件等信息，對賬戶的動態(tài)保持關(guān)注。其次，可以利用銀行APP或網(wǎng)上銀行等平臺隨時查詢賬戶余額、交易記錄等信息。此外，還可以選擇定期去銀行柜臺打印賬單或交易明細，以便更加全面地了解自己的賬戶情況。最重要的是，如果發(fā)現(xiàn)任何異常情況，一定要及時與銀行聯(lián)系，進行核實和處理。
最后，我們需要注意一些銀行存款自查的注意事項。首先，要保護好個人的銀行賬戶信息，包括賬號、密碼、身份證件等，避免泄露引發(fā)風險。其次，在進行自查時，應(yīng)當保持耐心和細致，不要馬虎大意，以免漏查或錯過異常情況。另外，定期對賬戶進行自查是一個好習慣，可以選擇每月固定的日期進行，確保沒有遺漏。
總之，銀行存款自查對于每位存款人來說都至關(guān)重要。它不僅是對個人財務(wù)管理的一種負責和自律，更是一種風險防范和權(quán)益保護。通過良好的自查習慣，我們可以更好地了解自己的賬戶情況，發(fā)現(xiàn)問題并及時解決，從而保障自己的財產(chǎn)安全。因此，讓我們攜起手來，養(yǎng)成銀行存款自查的良好習慣，共同維護我們的財務(wù)安全。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇25
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的.各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴格管理、規(guī)范設(shè)備維護
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇26
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊伍建設(shè)五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實責任。
中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規(guī)劃保密工作計劃，推進落實工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。
二、加強制度建設(shè)，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責明確、流程明晰、運作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。
三、加強監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。
二是開展專項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。
三是要害部門（部位）定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗、門禁系統(tǒng)，進一步嚴密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強宣傳培訓(xùn)，增強保密技能。
一是開展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規(guī)范月”、“保密制度學習宣講培訓(xùn)”等活動，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點內(nèi)容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。
三是開展以會代訓(xùn)。召開保密委（擴大）會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點，加強保密隊伍的思想建設(shè)、作風建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調(diào)查研究，及時總結(jié)保密工作經(jīng)驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇27
根據(jù)總行業(yè)務(wù)部門要求，近期對我支行電子銀行業(yè)務(wù)進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
自查內(nèi)容：
20xx年1月1日至20xx年4月15日期間發(fā)生的電子銀行業(yè)務(wù)。
自查方式
查看監(jiān)控，翻看檔案，系統(tǒng)調(diào)閱，現(xiàn)場抽查。
自查結(jié)果：
第一部分：銀行卡業(yè)務(wù)
（一）檢查內(nèi)容
1、無批開卡業(yè)務(wù)
2、通過翻閱傳票的方式查看開卡申請書，借記卡開卡都已進行聯(lián)網(wǎng)核查
3、無代理開卡業(yè)務(wù)。 4借記卡激活都為本人。
第二部分：收單業(yè)務(wù)
（一）檢查內(nèi)容
1、20xx年1月1日至20xx年4月15日未開辦一碼付業(yè)務(wù)。
2、無為不符合“T+0”結(jié)算要求的'商戶開通“T+0”結(jié)算服務(wù)，變更“T+0”結(jié)算時都已履行相關(guān)手續(xù)。
第三部分：POS終端機具的管理
檢查范圍：內(nèi)未辦理新增POS機業(yè)務(wù)原有機具，截至上次回訪，使用都很規(guī)范，交易量較少。
第四部分：電子銀行業(yè)務(wù)
檢查范圍：內(nèi)未開辦企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，庫存內(nèi)有一個網(wǎng)銀盾，根據(jù)清算中心
1、要求已經(jīng)進行上繳處理。檢測范圍內(nèi)無為18周歲以下客戶、70周歲以上客戶簽約。客戶簽約都是本人辦理，都已進行了身份核查。
2、日終能夠按照要求填寫電子銀行業(yè)務(wù)資料匯總表；
3、電子銀行業(yè)務(wù)憑證管理、傳遞符合電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，送事后監(jiān)督的資料、憑證專夾保管。
4、其他操作風險管理，經(jīng)辦柜員在辦理完業(yè)務(wù)后立即從網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)簽退或退屏，同時辦理業(yè)務(wù)時對客戶進行必要的風險提示，有符合規(guī)定的監(jiān)控設(shè)備。
5、營業(yè)網(wǎng)點已擺放遼寧省農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)章程及協(xié)議。
[優(yōu)秀]銀行自查報告 篇28
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線
能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。
一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。
二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。
三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。
四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。
五是能夠嚴格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作作風上，主要做到了以下四點：
一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。
二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。
三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。
四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。
二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。
三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
三是要進一步深化對甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處