外匯業務自查報告（精選7篇）
外匯業務自查報告 篇1
支行在根據分行安全生產大檢查工作實施方案的要求，對本網點個人外匯業務組織自查，整理自查結果匯報如下：
1、個人外匯業務內部管理上：個人外匯業務內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業務的內部市場準入流程正確，備案材料齊全，無未經批準或授權擅自經營的違規情況；開辦個人外匯業務已配備必要的點驗鈔設備，個人外匯經辦從業人員均已培訓到位。
2、個人結售匯業務管理上：網點已設置個人本外幣兌換業務統一標識，網點信息變更或停辦個人結售匯業務均在規定時間內進行了備案，不存在超權限給予客戶結售匯價格優惠的違規情況，不存在協助客戶拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結售匯業務，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的`賬戶內資金，按規定辦理個人結售匯的代辦業務，是否按規定審核留存相關證明材料辦理資本項目下的個人結售匯、超年度總額個人結售匯、超額個人手持現鈔結匯業務（網點無此類業務發生），按規定先在外管個人結售匯管理信息系統進行查詢、錄入，錄入信息和業務操作流程正確，個人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網點無發生此類業務）
3、個人外匯賬戶存取、轉賬管理：已按規定辦理個人外匯存取、轉賬的代辦業務，存取外幣現鈔業務遵循政策規定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規定證明材料，不存在協助客戶拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內劃轉審核并留存了直系親屬關系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業務遵循政策規定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個人外匯匯款的·代辦業務，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶、串名現象。
5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過境內銀行發生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關內容一致，無錯申報、漏申報現象
外匯業務自查報告 篇2
外匯管理局：
根據?國家外匯管理局綜合司關于印發?銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）?的通知?（匯綜發?20xx?71號）文件的精神，我支行認真開展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作,按時完成了各項考核任務，現將有關情況報告如下：
一、我行外匯考核工作的開展情況
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導，明確外匯考核工作要求。根據當地外匯管理局的要求我支行成立了考核工作領導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業務人員，對照考核內容，配合做好相關業務考核內容的`記錄。
�。ǘ┘訌娦麄髦笇�，提升銀行對外匯考核工作的認識。 由于支行開辦外匯業務不久，外匯從業人員對外匯業務有所生疏，通過認真開展自查開作，對自查發現的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業務的認識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結果看，我行執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
（一）業務合規方面：由于支行開辦對公外匯業務不久，到目前為止我只涉及到A類企業的貨物貿易類資金的匯入及結匯業務。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物
貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業人員參加有關貨物貿易外匯管理制度改革試點政策法規的相關培訓。若企業通過國際收支網上申報系統辦理收支申報的，我支行根據企業出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結匯或劃轉，并在企業完成網上申報后，核對企業申報的待核查賬戶入賬資金性質是否符合?貨物貿易外匯管理試點指引實施細則?第十條規定的貿易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當地外匯局。
�。ǘ⿺祿|量方面：我支行有專門外匯人員負責國際收支統計間接申報以及每月及時向當地外匯管理局上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當地外匯管理局報送外匯賬戶系統數據；辦理個人結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；
�。ㄈ﹥瓤刂贫确矫妫何抑蟹e極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
三、存在的問題及整改方案：
由于支行開辦外匯業務不久，目前暫無存在什么問題。
四、根據當地外匯管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設”工作的建設，重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業務，但由于開辦時間較短，暫無具體數據。
外匯業務自查報告 篇3
為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。
1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。
2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的`準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；
3、內控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
2、自查相關內容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日-20xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：
2、結售匯業務：20xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833.X元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3、境外匯款業務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。
4、對外付款/承兌通知書業務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，
20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
3、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。
外匯業務自查報告 篇4
xx銀行基礎金融服務情況匯報xx銀行轄內設立營業網點x個，其中：農村網點x個，城區網點x個，從業人員x人。根據銀監局相關要求，我行對轄內基礎金融“村村通”服務情況進行了調查，現匯報如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內x個網點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農取款服務機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉賬業務x余萬筆。全行累計發行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉賬、繳費業務x余萬筆。累計代理發放各項涉農補貼x萬筆、金額x萬元。
二、主要做法
�。ㄒ唬╊I導重視，統籌安排作為服務農村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農村、支持農業、服務農業的“三農”服務理念，董事會下設成立了專門的三農發展規劃委員會，統籌安排農村金融服務工作。
�。ǘ╅_展宣傳，穩步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉宣傳活動x場、手機銀行業務推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“杯”比賽、走進x銀行、有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業網點布放宣傳展臺x份、業務宣傳資料x余份，對轄內基礎金融服務進行了廣泛宣傳和推廣。
�。ㄈ┖侠硪巹�，拓展服務年初，我行就對轄內布放自助設備及自助機具進行了合理規劃，對金融服務空白區域及部分農村網點布放自助機具情況進行了摸底統計。截止9月末，我行在xx社區、園區增設自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農村網點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內x萬余戶農戶提供方便快捷的'金融服務。
三、存在不足
�。ㄒ唬┺r村基礎金融服務仍有空白區域。農村基礎金融服務是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規劃、推動、落實。目前我行轄內仍有、xx鄉鎮未設立營業網點。
�。ǘI務宣傳力度有待進一步加強。作為全市網點最多的金融機構，我行在業務宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業務宣傳。
（三）普惠金融服務能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內推行了x卡、手機銀行等新業務新產品，在此基礎上，將推出、等產品，進一步豐富金融產品服務普惠金融。
外匯業務自查報告 篇5
一、 個人外匯業務專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕
根據分行要求，我支行按照下發的檢查提綱所列詳細條目對本支行 20xx年全年個人外匯業務進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業務的合規合法性，外管政策的.執行情況以及操作流程的規范性和業務資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個人收付匯業務，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規定，對不符合規定的做退匯處理。對于個人購匯業務，經辦支行能夠按照相關規章制度進行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統。
對所發生的跨境外匯業務均能及時錄入國際收支申報統計監測系統，錄入的數據也比較準確。
三、 違規情況的歸類分析〔對違規情況進行歸類分析成因〕；
1. 一筆個人外幣劃轉（金額USD20xx）非同名賬戶且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規定。
2. 部分柜員在錄入外管局個人結售匯管理系統及DCC操作系統時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規范，不能準確反映交易性質。
3. 個人存取外幣現金累計超限額的情況沒有發生，但是操作不規
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設立查詢和退匯登記簿，已經補設。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；
五、 其他需要說明的情況；
六、 現行個人外匯管理政策在執行中遇到的問題及政策建議。 由于外管政策經常會有較大變動，而支行的外匯從業人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準確。
外匯業務自查報告 篇6
為進一步強化管理、規范操作、防控風險，促進保險代理業務健 康有序發展，我社按照縣聯社下發的《關于轉發銀監會辦公廳開展商 業銀行代理保險業務自查工作的通知》 （晉銀監辦〔20xx〕191 號） 的要求，對我社代理保險業務進行了全面自查，現將自查情況報告如 下
一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關保險代理 資格。這樣不利于我社代理保險業務的開展。
二、銷售及宣傳情況，經過檢查未發現我社在保險銷售過程中存 在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主 要為營業柜臺宣傳，無違反相關規定行為。
三、財務方面，經對保險財務憑證的'檢查，暫無發現違規行為。
存在的問題
一、應在營業場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》 。
二、應在銷售保險產品的柜臺設置明顯標志。
三、應在營業場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應由持有《保險代理從業人員資格證書》的工作人員從事保 險產品銷售工作。
信用社
二 0xx年八月二十七日
外匯業務自查報告 篇7
關于對外匯管理內控制度建設與執行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內控監督檢查組：接到省分局內控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業務的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結束，現將主要情況報告如下：
一、20xx年內控監督檢查中所發現問題的整改情況匯報20xx年，省分局內控監督檢查組對我行內控制度建設及執行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發了《內控監督檢查意見書》。我局收支《內控監督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規定的時間內整改完畢。針對20xx年檢查中發現的“我局內控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經常項目各項制度、崗位責任制和操作規程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內容進行了完善，同時附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業務自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業務開展及內控制度執行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復查和數據核對；對已辦結的各類業務留存的'單證資料進行了核查復審；對各業務系統計算機操作流程進行了復查核實。
(一)業務辦理情況1.出口收匯核銷業務。建立了企業領用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現象發生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業務操作中，能嚴格按操作規程辦理，操作規范，單證資料齊全；能按規定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現象；根據不同業務要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。 2.進口付匯核銷業務。進口付匯核銷業務系統操作規范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關單電子底帳，確保了報關單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現象。
3.個人結售匯業務。業務人員能通過“個人結售匯系統”對因私購結匯進行實施監控；按時上報“個人結售匯報表和報告。
4.外商投資業務。核準件的領用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發生。業務處理中，嚴格按規定要求填制“資本項目業務內部審批表”，由經辦、復核、領導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續規范；外商投資企業檔案資料嚴格按規定分類建檔，妥善保管。
5.貿易信貸業務。辦理預收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統計。嚴格執行銀行結售匯統計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數據準確無誤，沒有錯報、遲報情況發生；統計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。
8.現場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規范。
9.非現場監管。業務人員充分利用非現場檢查系統，不定期監測可疑數據，定期上報非現場檢查報告。
(二)內控建設工作責任落實情況1.注重制度建設與責任落實相結合。多年來，我們局始終把制度建設作為一項重要工作來抓，內部監督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領導重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。
2.注重制度修訂與業務規范相結合。檢查期內，我局在制度建設方面主要做了以下工作： 一是完善了包括部門職責、崗位職責及業務操作規程等內控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。
二是根據外匯管理政策的變化及時修訂相關內控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據新的行政許可項目及設立依據等，及時對公示內容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。
(三)風險防范和應急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業務處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。
2.風險點控制方面。在容易發生政策和操作風險的業務領域和工作環節，嚴格遵守各項規章制度，執行操作規程。同時，針對易發風險部位，制定了內部風險控制措施及責任表。
3.領導層履行檢查職責。根據我們內控監督檢查制度規定，部門領導按月對崗位人員外匯業務執行情況進行全面檢查，局領導每年檢查至少一次。
4.審批或授權方面。為了崗位各層級職責權限明確，我們根據內控有關規定，對業務審批處理事項按權限進行了授權。對不同層級的崗位所具備的業務審批權或事務決定權以制度形式，進行了嚴格劃分，對權限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。
5.不相容職務分離方面。崗位之間權責明確、相互制約，對不宜兼任的職務進行了嚴格分離。主要表現在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關規定及時做到上報。
7.應急方案制定方面。對于突發事件或緊急情況，制定了應急預案，預案涵蓋了對突發事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建及調查評估等內容；并結合情況適時演練，能夠及時預警并反應，保證不受損失或將損失降低到最低程度。通過這次內控自查，一方面，進一步健全和規范了中心支局的內控制度和各項業務操作規程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內控監督現場檢查為契機，提高內控自律意識，進一步完善內控監督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規范化、程序化。