保險代理自查報告（精選3篇）

保險代理自查報告 篇1

　　近幾年來農村信用社代理保險發展較快，代理業務收入在總收入的占比逐年提高。經營理念、管理水平及人員素質等有待于提高，業務處理操作不熟練、取得從業資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須采取措施加以解決�，F根據銀監會通知要求和我區聯社代理保險業務的現狀、存在的問題及建議做如下匯報：

　　一、目前代理保險業務的開展情況。

　　1、截止4月底我區代理保險業務壽險保費53萬元，手續費18萬元。財險保費7萬元，手續費0.8萬元。

　　2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協議:

　　新華人壽保險公司、陽光財產保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。

　　3代理業務的考核和獎懲

　　考核實行百分制，月累計考核。具體考核方法為：

　�。ㄒ唬┲虚g業務收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：

　　1、支付結算收費業務（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　2、銀行卡收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　3、代理類收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　4、擔保類收費業務（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　5、短信通收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　6、承諾、咨詢收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　7、其他中間業務（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。

　　（二）考核與獎懲

　　聯社根據各社任務完成比例，年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

　　二、開展代理保險業務中存在的問題

　　1、取得代理保險從業資格人員配備不盡合理，“營業網點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的.人員參差不齊。

　　2、保險業務處理操作不熟練。網點在操作保險業務時，憑證要素不全。

　　3、業績考評;我們內部制定了業績考評辦法，在運作產品中，風險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。

　　4、保險公司根據我社所營銷的產品制定出了相關的營銷方案和措施。

　　三、做好代理保險業務的建議

　　1、營業網點代理保險業務人員應有專業從業資格證，做到持證上崗，使代理保險業務有一個更好更快的發展。

　　2、加強代理業務技能培訓。嚴格執行各類業務培訓計劃，突出對從業人員專業知識培訓，代理保險業務經辦人員須在了解業務特點、了解客戶特點的前提下方可上崗從業。同時，在強化業務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業資格考試，積極培養高素質人才。

保險代理自查報告 篇2

　　一、組織領導

　　1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

　　2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

　　二、內控管理風險

　　1、代理協議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

　　3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

　　三、滿期給付及退保風險

　　風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

　　四、銷售誤導風險

　　1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

保險代理自查報告 篇3

　　20xx年11月28日某某醫療保險管理局領導、專家一行蒞臨我院檢查后，醫院庚即召開院務擴大會，反饋《查房記錄》情況，組織學習討論，舉一反三，揚長避短，進一步規范我院城鎮基本醫療保險醫療工作。

　　一、加強病人住院措施把關

　　強調因病施治，能夠吃藥解決的就不用輸液，能夠門診治療的就不用收治住院，堅決杜絕小病大治！逐步完善病人住院評估機制，不斷提高各級醫師診治水平和醫療費用控制意識。

　　二、加強住院病人管理

　　病人住院期間短期（限1天）內因事離院必須向主管醫生請假，假條留存病歷備查，否則視為自動出院。同時強化住院醫師職責，誰主管，誰負責。一旦出現病人未假離院，逾期未歸，又未及時辦理出院，發生的不良后果，追究主管醫生相應責任。

　　三、規范醫務人員診療行為

　　1.合理檢查

　　住院病人作醫技檢查要有針對性、必要性，不許做套餐式檢查，不必要的檢查，確因疾病診斷鑒別需要，僅是本次住院主要診斷的相關疾病檢查，嚴格控制醫技檢查范圍，特別是大型醫療儀器設備的輔助檢查。

　　2.合理治療、用藥

　　藥物使用強調從國家基本藥物用起，嚴格執行川衛辦[20xx]16號文件精神，大力控制“三大類25種藥品”的使用，可用可不用的堅決不用！嚴格抗生素分級使用：非限制使用、限制使用、特殊使用，防止藥物亂用，濫用！遵循臨床路徑治療疾病，不斷提高臨床住院路徑完成率，降低醫療費用成本。

　　3.合理收費

　　嚴格按照物價局核定收費項目、收費標準收費，嚴禁分解收費，嚴禁不合規收費，隨時接受來自社會各方監督檢查。