企業(yè)風(fēng)險自查報告（精選3篇）

企業(yè)風(fēng)險自查報告 篇1

　　為了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風(fēng)險防控工作，對排查出的法律風(fēng)險，制定了針對性的整改方案。

　　外部風(fēng)險

　　由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

　　內(nèi)部風(fēng)險

　　主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險及員工的道德風(fēng)險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項目風(fēng)險內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險意識是影響風(fēng)險的重要因素。

　　密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟和政策法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關(guān)措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險。

　　完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。

　　完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

　　加強對融資租賃項目的風(fēng)險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設(shè)定切實可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估做到客觀準(zhǔn)確，堅持現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合原則、堅持共同調(diào)查人制度、堅持風(fēng)險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險有深刻了解并加以控制。

　　加強對融資租賃資金的風(fēng)險管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強化財務(wù)的監(jiān)控與實施。

　　加強對融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險。

　　加強培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓(xùn)，提高員工道德意識和法

　　律風(fēng)險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風(fēng)險意識，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險成為員工的自覺行為。

企業(yè)風(fēng)險自查報告 篇2

　　根據(jù)《關(guān)于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風(fēng)險自查報告的通知》（國壽養(yǎng)老險辦函[20xx]號）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門及具體運營人員逐一進行自查，現(xiàn)將20xx年度運營管理工作報告及運營風(fēng)險自查報告如下：

　　一、陜西省分公司20xx年度運營管理工作報告

　　1、部門職責(zé)與崗位設(shè)置情況

　　為了積極落實總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，部門工作經(jīng)歷了客戶服務(wù)、運營與銷售支持服務(wù)到銷售運營投資服務(wù)一體化三個發(fā)展階段。一項年金計劃從企業(yè)年金方案批復(fù)完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務(wù)需求處理，承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)：合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷、個人養(yǎng)老保障銷售。擴充至運營、客戶服務(wù)與關(guān)系維護、銷售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環(huán)節(jié)中標(biāo)書制作、講標(biāo)、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓(xùn)、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊等。此外，不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構(gòu)與監(jiān)管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業(yè)務(wù)拓展部門參與多個項目的獲取。

　　部門現(xiàn)有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，3年以下工作經(jīng)驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學(xué)歷，包含數(shù)學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個專業(yè),基本能夠應(yīng)對客戶日常服務(wù)需求。除承擔(dān)所有單一計劃和集合計劃日常運營業(yè)務(wù)處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個人養(yǎng)老保障銷售運營、招投標(biāo)等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業(yè)服務(wù)需求：通過近5年的崗位搭建和專業(yè)化積累，已能夠初步應(yīng)對大客戶的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務(wù)創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務(wù)經(jīng)驗分享。

　　我們堅持會務(wù)經(jīng)營，采用現(xiàn)場會議、網(wǎng)絡(luò)會議、電話會議等多種形式來豐富服務(wù)形式、通過多期客戶黨建聯(lián)建活動展示我司專業(yè)的受托資產(chǎn)管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導(dǎo)、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業(yè)隊伍。

　　2、客戶服務(wù)數(shù)量情況

　　截止20xx年末，受托服務(wù)企業(yè)年金計劃數(shù)164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數(shù)691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開立賬戶：戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規(guī)模基本轉(zhuǎn)入國壽標(biāo)準(zhǔn)組合。受托屬地服務(wù)客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養(yǎng)客戶1個，為陜汽集團,規(guī)模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

　　3、各類資格客戶規(guī)模情況

　　依據(jù)最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬元，受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬元（含陜西煤業(yè)），其中單一計劃受托規(guī)模35848.6萬元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規(guī)模23843.14萬元），集合計劃受托規(guī)模325011.9萬元；投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬元，其中單一投管規(guī)模758725.51萬元，集合計劃投管規(guī)模325011.9萬元；賬戶資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬元。

　　4、運營業(yè)務(wù)處理量

　　20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

　　全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

　　5、運營服務(wù)效率

　　在正常運營流程的基礎(chǔ)上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構(gòu)、托管機構(gòu)按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業(yè)務(wù)及時高效處理。陜西高速公路建設(shè)集團面對20xx年2月份春節(jié)假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的情況，如果沒有管理經(jīng)驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業(yè)、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應(yīng)理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內(nèi)完成。

　　6、20xx年主要工作計劃

　　（1）審慎做好合同續(xù)簽工作，為守護存量規(guī)模落好壓艙石

　　一是將制定好的合同續(xù)簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續(xù)簽客戶情況，結(jié)合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格延續(xù)的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續(xù)簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預(yù)案，對客戶宣導(dǎo)采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現(xiàn)重新招投標(biāo)情況出現(xiàn)，為守護存量規(guī)模落好壓艙石。

　　二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規(guī)范分公司合同備案工作。

　　三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規(guī)模。

　　（2）做好戰(zhàn)略客戶運營服務(wù)試點工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶服務(wù)奠定范本

　　一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實戰(zhàn)略客戶服務(wù)內(nèi)容，提升上門服務(wù)頻率，在近年來客戶年金管理相關(guān)人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

　　二是建立戰(zhàn)略運營服務(wù)檔案。對大客戶年金方案及其各子企業(yè)實施細則、繳費規(guī)則、支付規(guī)則等運營基礎(chǔ)信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰(zhàn)略客戶運營管理服務(wù)檔案；運營經(jīng)理應(yīng)主動與銷售部門溝通補充運營管理服務(wù)檔案并定期更新。

　　三是開展戰(zhàn)略客戶運營服務(wù)調(diào)研。運營經(jīng)理通過拜訪調(diào)研，了解客戶需求。溝通內(nèi)容包括但不限于：年金計劃運營管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內(nèi)容，并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

　　（3）時刻堅守風(fēng)險底線，強化運營風(fēng)險管理工作

　　做好總公司運營部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作；開展年度工作風(fēng)險點梳理和排查工作，通過部門內(nèi)部討論，形成年度風(fēng)險點預(yù)警方案，年度末總結(jié)風(fēng)險自查報告，不斷完善業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理；全面推廣業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線管理，積極引導(dǎo)中小客戶的標(biāo)準(zhǔn)化管理，減少個性化人工管理帶來的風(fēng)險；做好受托戶網(wǎng)銀管理，及時監(jiān)控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網(wǎng)銀進行梳理，嚴格按照公司《關(guān)于加強企業(yè)年金繳費相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報等相關(guān)工作。對于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費，積極協(xié)助客戶妥善處理。

　　（4）持續(xù)做好大計劃服務(wù)工作

　　存量大客戶服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶關(guān)鍵人物關(guān)系維護與客戶專業(yè)需求滿足永遠是服務(wù)的兩個重點。業(yè)務(wù)運營部除日常服務(wù)對接以外，應(yīng)在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問題等關(guān)鍵時點做好各項工作。

　　二、運營風(fēng)險自查報告

　　（一）業(yè)務(wù)操作流程

　　1、授權(quán)管理

　　在總公司基本授權(quán)的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業(yè)務(wù)風(fēng)險點的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到強化風(fēng)險意識、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險，使控制運營風(fēng)險成為各級員工的自覺行動。經(jīng)自查：

　　①分公司運營條線業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運營部員工完成。前臺部門按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運營部后，按照業(yè)務(wù)處理節(jié)點，由運營部相關(guān)崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業(yè)務(wù)處理獨立、職責(zé)清晰。

　　②無一起超過授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權(quán)范圍，對于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料，均由賬管崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并建立專門的電子檔案。

　　③無一起代客戶使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺等客戶渠道情況發(fā)生。目前，我部門為客戶開通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺后，均會通過運營培訓(xùn)、上門或電話講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統(tǒng)/平臺使用培訓(xùn)。同時在日常業(yè)務(wù)處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確保客戶流暢使用系統(tǒng)/平臺。

　　④所有單一計劃客戶業(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運營業(yè)務(wù)指令事宜的預(yù)留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

　　⑤從未受理過客戶下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務(wù)申請。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶開通了自主服務(wù)端（養(yǎng)老金客戶自助服務(wù)平臺/委托人系統(tǒng)），日常所有業(yè)務(wù)均通過系統(tǒng)進行處理，處理流程也按照搭建系統(tǒng)時配置的用戶權(quán)限、業(yè)務(wù)流程與規(guī)則執(zhí)行。對暫未開通自主服務(wù)端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請。

　　⑥無一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

　　⑦系統(tǒng)操作人員變動后，均及時申請權(quán)限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司賬號管理規(guī)定》由專人來提交《應(yīng)用系統(tǒng)用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規(guī)范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限申請由專人管理存檔。

　　2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。

　　目前分公司業(yè)務(wù)運營部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程，設(shè)置專門崗位人員對接處理各項業(yè)務(wù)，目前部門設(shè)置的崗位有：合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個人養(yǎng)老保障管理崗等。

　　3、重要崗位人員風(fēng)險監(jiān)管、初審及復(fù)核制度的落實

　　在業(yè)務(wù)運營過程中，為了確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有效的防范風(fēng)險設(shè)置有：

　　一是每個項目對應(yīng)交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設(shè)置工作替補的AB崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢，同時還設(shè)置審核崗和復(fù)核崗，強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。

　　二是加強特殊業(yè)務(wù)申請、待遇支付、投資資金變動等業(yè)務(wù)的管理：

　　（1）特殊業(yè)務(wù)申請設(shè)置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號，事中采用線上公文系統(tǒng)和線下紙質(zhì)版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復(fù)意見，并嚴格按照批復(fù)意見進行處理；業(yè)務(wù)處理結(jié)束后由專人按照編號做檔案管理。

　　（2）在支付資料審核階段，重點審核領(lǐng)取條件和人員信息的準(zhǔn)確性，對于特殊管理計劃，采用應(yīng)付清單提前確認的方式，對領(lǐng)取進行預(yù)審，確保領(lǐng)取及時準(zhǔn)確。

　　（3）對于年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規(guī)范、落實總公司對業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業(yè)溝通確認并進行業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù)，并將準(zhǔn)確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

　　目前分公司每個工作日下班前，由專人統(tǒng)計當(dāng)日各項運營業(yè)務(wù)完成情況，督促相關(guān)崗位及時處理未完成業(yè)務(wù)，務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結(jié)。同時借助運營監(jiān)控平臺，定期（周/月）對分公司運營業(yè)務(wù)進行抽查，確保各項業(yè)務(wù)處理合規(guī)按時。在重要崗位人員管理培訓(xùn)方面，部門日常通過業(yè)務(wù)運營部例會學(xué)習(xí)研討、總公司視頻培訓(xùn)、參加分公司組織的客戶培訓(xùn)會議、微信端課件學(xué)習(xí)等方式加強重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

　　4、崗位流動性管理

　　分公司業(yè)務(wù)運營部門目前10人，五年以上工作經(jīng)驗4人，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，未滿3年工作經(jīng)驗4人，1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對其各類運營系統(tǒng)賬號進行了銷戶處理。

　　5、錄音電話管理

　　分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設(shè)置為強制錄音；在與外部管理機構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統(tǒng)一存檔。

　　（二）備案管理

　　目前分公司合同備案工作嚴格按照《關(guān)于企業(yè)年金計劃管理合同備案有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設(shè)置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統(tǒng)類業(yè)務(wù)處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責(zé)合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計，對A崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準(zhǔn)確和及時。在備案材料準(zhǔn)備完成后，由B崗報送監(jiān)管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當(dāng)年合同到期的計劃名單，并將相關(guān)信息及時向運營部負責(zé)人及前臺銷售部門反饋。

　　（三）個人養(yǎng)老保障

　　嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統(tǒng)修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統(tǒng)的行為。客戶變更資料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風(fēng)險。

　　（四）、合規(guī)管理與服務(wù)

　　1、資料保存

　　目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類存檔。

　　（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數(shù)據(jù)災(zāi)備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務(wù)工具、培訓(xùn)、財富管理、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時上傳到合同管理等對應(yīng)系統(tǒng)。分項檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應(yīng)至計劃客戶，涵蓋測算、企業(yè)年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓(xùn)通知、報告及其他服務(wù)內(nèi)容歸檔。

　　（2）紙質(zhì)版檔案存檔于專門檔案室，由對應(yīng)的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業(yè)務(wù)類型建立檔案盒，業(yè)務(wù)檔案及時整理及時更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業(yè)務(wù)申請類、審計報告和自助客戶端使用協(xié)議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定，對相關(guān)資料進行保存。

　　2、報告情況

　　目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權(quán)限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責(zé)該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

　　（五）存在問題

　　隨著大客戶數(shù)量成倍增加、復(fù)雜的專業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競爭人力逐步充實，為運營服務(wù)帶來壓力，現(xiàn)有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎(chǔ)上落實每個項目的客戶關(guān)系維護、個性化需求滿足等，現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕，在客戶關(guān)系維護和復(fù)雜問題解決方面中缺乏經(jīng)驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎(chǔ)。

　　企業(yè)年金運營服務(wù)在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務(wù)，面對每個客戶都是新的服務(wù)模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓(xùn)力度。

　　企業(yè)年金政策變化快，合作機構(gòu)情況復(fù)雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

　　針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

　　1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關(guān)制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調(diào)動工作積極性，樹立正面典型，發(fā)揚榜樣的力量。

　　2、細化崗位職責(zé)，提高崗位人員工作專業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責(zé)；另一方面，加強專業(yè)培訓(xùn)，強化風(fēng)控意識，例如加強賬管崗業(yè)務(wù)復(fù)核的力度，避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規(guī)。

企業(yè)風(fēng)險自查報告 篇3

　　根據(jù)x縣檔案局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《x省檔案局辦公室關(guān)于開展檔案安全風(fēng)險隱患治理情況專項督查的通知》（x檔辦函[20xx]3號的通知文件要求，x鄉(xiāng)人民政府結(jié)合自身實際情況，對x鄉(xiāng)檔案室進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、 加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任。

　　檔案安全是檔案工作中的重中之重，我鄉(xiāng)十分重視檔案安全工作，加強了對檔案安全、保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立完善了檔案管理負責(zé)制，明確各項職責(zé)，將檔案工作落到實位，保障了檔案安全工作的順利開展。檔案工作者也警鐘長鳴，牢固樹立“安全第一，預(yù)防為主”的思想，堅決防止松懈、僥幸心理，確保檔案安全萬無一失。并立了由鄉(xiāng)黨委書記任組長，鄉(xiāng)長任副組長，辦公室工作人員為成員的檔案安全領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負責(zé)本單位檔案安全管理工作。

　　二、 開展檔案安全管理的宣傳教育工作。

　　x鄉(xiāng)開展多渠道、多形式經(jīng)常性地開展檔案安全宣傳教育工作，要求全鄉(xiāng)職工務(wù)必遵循“安全第一”、“預(yù)防勝于救災(zāi)”、“安全工作無小事”的宗旨，使檔案安全深入人心。

　　三、 健全了檔案安全保管利用制度，制定了安全管理措施。

　　繼續(xù)加強各級工作人員的崗位職責(zé)的建設(shè)，貫徹執(zhí)行《檔案法》以及國家有關(guān)檔案工作的方針政策,定期做好檔案工作的法規(guī)、制度、規(guī)定的宣傳工作,增強單位各工作人員的檔案意識。依照相關(guān)法規(guī)，切實加強對文件材料收集和鑒定銷毀工作的監(jiān)督、檢查和管理，使我辦的檔案管理更趨合理化、規(guī)范化、科學(xué)化。我們制定并實施了較為有效的措施：一方面，加強對歸檔文件材料的保管以及保密力度，由檔案人員統(tǒng)一集中管理，任何個人不得擅自挪用，凡涉及保密的文件資料，認真做好傳閱和保存工作;另一方面，做到以人為本，努力提高檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，我單位每年都訂閱相關(guān)的檔案刊物，積極參加檔案專業(yè)技術(shù)和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。檔案工作人員認真做好文件的收、發(fā)工作，做好檔案的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng);做好檔案的統(tǒng)計、利用工作,對各類檔案庫存、接收、銷毀、利用等進行準(zhǔn)確統(tǒng)計,有計劃、有步驟地進行檔案史料匯編，積極做好檔案信息資源的開發(fā)利用,保證為志辦各項工作提供優(yōu)良的服務(wù);嚴格按照保密法和檔案法管理檔案，保證檔案的安全和利用。我鄉(xiāng)安排了一名兼職人員負責(zé)檔案管理工作，發(fā)現(xiàn)問題立即解決，對違反檔案法的行為進行嚴肅批評教育。

　　四、定期開展安全檢查，及時消除不安全因素。

　　鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常性地對檔案室進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，針對檔案室防雨、防滲、防潮濕等情況進行了專門發(fā)的檢查，對電線、室內(nèi)燈具和滅火器等進行了全面的檢查和修理，消除了檔案室的隱患。

　　五、存在的問題及下一步工作計劃

　　（一）存在的問題

　　我鄉(xiāng)雖然對檔案室的管理制定了制度，但是在細節(jié)方面依然存在許多問題；鄉(xiāng)檔案管理人員在日常工作中安要求對檔案進行溫濕度控制，對檔案進行防霉變處理。

　　（二）下一步工作打算

　　(1)進一步組織學(xué)習(xí)檔案管理基本知識，充分認識檔案工作的重要性。加大宣傳力度，讓大家了解檔案工作，加強安全觀念。

　　(2)檔案管理工作要建立在平時的認真、仔細、及時的基礎(chǔ)上，在日常工作中，要隨時進行整理、分類、歸檔，做到規(guī)范化管理。

　　(3)加強監(jiān)管工作。保密監(jiān)管人員要認真履行職責(zé)，定期對單位的文件進行保密檢查，特別是節(jié)前的保密檢查，要形成一種制度，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，把保密隱患消滅在萌芽時期，確保文件的安全。

　　(4)繼續(xù)建立健全檔案管理工作制度，并嚴格按照制度執(zhí)行。

　　通過此次自檢自查，我鄉(xiāng)各級領(lǐng)導(dǎo)、檔案工作人員及全體干部職工，增強了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進一步消除了安全隱患。今后，我鄉(xiāng)將繼續(xù)按照此次檢查的精神和要求，把檔案安全體現(xiàn)在實際工作中，落在實處，認真的堅持下去，時刻確保檔案的安全和完整。