銀行網點自查報告（精選3篇）
銀行網點自查報告 篇1
根據中國銀行業協會（以下簡稱中銀協）決定于近期在全行業組織開展20xx行規行約貫徹落實情況檢查工作精神，我行緊緊圍繞“提高銀行履行行業公約與規范的意識，營造公平有序的市場競爭環境”的活動主題，通過開展形式多樣的培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業文明規范服務工作指引》及其實施細則。在較短時間內提高了全員對提升服務重要意義的認識，鞏固了以客戶為中心的服務理念，明顯提升了我支行服務形象和服務水平。現將活動開展自查情況報告如下：
一、加強組織，深入學習。
本次檢查活動，成立了領導小組。由支行行長擔任組長、副行長擔任副組長，業務管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企業部、辦公室、運營部等部門負責人為小組成員。四是重新梳理、優化業務流程，提高前臺服務技能，推進后臺業務集中，減輕前臺業務壓力和縮減客戶等待時間。五是主動走向一線，積極參與業務分析和市場需求調研，及時為基層提供加強內部管理和對外營銷的數據信息資料。
開展服務專業培訓和制定科學評價機制。今年上半年我行全面啟動了提升服務質量培訓，引進了國內頂級專業培訓公司對全行干部員工開展服務專業培訓。此次培訓歷時一個多月，分層次覆蓋了所有機構網點的負責人、大堂經理、理財客戶經理、對公客戶經理和、對私客戶經理和機關人員，培訓率達到100%。通過對“有問題我負責”、“運用同理心”等服務意識和服務技巧互動式培訓，突出了專業化、針對性和實踐性的特點，有效地提高全員的服務意識和服務水平。在開展專業服務培訓的同時，由個金部協助專業公司對我行開展了后續評估工作，用專業化方法對基層營業網點服務效率、服務規范、服務環境、服務管理等方面進行專門評估，經過摸索和實踐，確立了一套科學的服務評估機制，為建立全行服務長效機制打下了基礎。
二、強化檢查，注重實效。
商業銀行的文明規范服務并非僅僅限于微笑服務，而在于營銷的全過程。特別是在當前，客戶需求更趨多元化和復雜化，對商業銀行文明規范服務提出了更高的要求。因此，我行加強對一線人員牢固樹立“服務創造價值”的理念，以客戶為中心整合各項資源，積極規范和不斷創新金融服務，共同提升銀行業整體服務層次和服務水平。著力解決社會公眾反映的等候時間長、業務處理慢、大堂經理人員不足的突出問題，分支行在資源配置、制度建設、人力安排等方面給予保證解決。
1、強化監督檢查。從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進行監督檢查，成立檢查小組對全轄的文明優質服務情況進行暗訪，同時聘請分行社會監督員對網點和機關服務態度、禮儀規范、環境等方面進行“神秘”檢查和錄像。根據檢查結果，對存在服務不標準，問題整改不到位的相關負責人和相關人員進行了通報，做到邊查邊改，立查立糾。
2、規范處理流程。明確了分行客戶服務中心工作職責，制定了《服務應急處理預案》和《客戶投訴受理辦法》一整套工作流程。對發生的應急事項和客戶投訴情況，做到事事有人問，件件有反饋的工作流程。
3、加大考核力度。分行將職能部門和網點服務質量提升工作的績效納入年度綜合考核。制定了《文明服務月檢查考評要點》，檢查范圍覆蓋所有機構網點、機關處室，考評涵蓋網點服務質量、員工服務技能、落實服務措施三大方面。通過檢查、整改、再檢查、再整改周而復始的循環，持續改進服務質量，有力推進了分行上下踐行規范服務的標準和要求。其間銀監局檢查組到我行部分營業網點進行現場檢查后，對我行服務效率、服務規范、服務環境、服務管理四個方面所做的卓有成效工作給予了充分肯定和較高評價。
三、下一階段工作打算
一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。
銀行網點自查報告 篇2
根據《關于在全地區重點領域開展網絡與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統一布置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認真檢查，現將檢查情況匯報如下:
一、領導高度重視，切實加強信息安全工作。
局領導高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認真學習文件精神，切實增強干部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由任組長、辦公室主任副組長，各相關科室負責人為成員的領導小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領導簽訂了《信息安全工作領導責任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預防和杜絕失泄密事件發生。
二、認真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防范。
我局成立了信息安全檢查工作領導小組，并對此次檢理工作做了統一安排。一是此次檢查對象包括機關和單位在崗
和近3年內離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、U盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴格執行保密精神，負責文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負責保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案柜中，并定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閱手續，借閱帶密級的文、電檔案須經辦公室主任批準。保密文件資料辦理完畢后收集齊全并立卷歸檔。復制、抄存涉密文件，必須經辦公室主任批準，履行登記手續，任何密件復印件視同原件管理，用完及時收回。連接互聯網的計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件目錄），保密文件資料銷毀有登記，并經主管領導審定，在保密工作部門指定的銷毀單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，并逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質存在泄密隱患的，按照有關規定采取了相應措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應由個人留用的電子文檔，統一組織了刪除。
三、存在問題和整改措施
通過此次檢查，發現全局系統涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發現涉密文件資料流失。存在的主要問題是：干部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調動、退休的領導干部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有專門為他們辦理涉密文件資料的清退手續，涉密文件發放后缺少定期核查的記錄。局領導要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。
銀行網點自查報告 篇3
為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《xx銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：
一、業務層面
（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的'全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章atm業務會計核算處理、第九章賬務核對”；
中國銀聯差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業務處理。