全面風險管理制度（通用18篇）

全面風險管理制度 篇1

　　第一章 總則

　　第一條 為規范公司的風險管理，建立規范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩健運行，提高經營管理水平，按照《公司法》、《會計法》及中國人民銀行相關規定并結合公司經營和管理實際，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱公司風險，指未來的不確定性對公司實現其經營目標的影響。公司風險一般可分為戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險等;也可以能否為公司帶來盈利等機會為標志，將風險分為純粹風險(只有帶來損失一種可能性)和機會風險(帶來損失和盈利的可能性并存)。

　　第三條 本制度所稱風險管理，指公司圍繞總體經營目標，通過在公司管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全公司風險管理體系，包括風險管理策略、風險管理的'組織職能體系、風險管理信息系統和內部控制系統，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。

　　第四條 本制度所稱風險管理基本流程包括以下主要工作：

　　(一)收集風險管理初始信息;

　　(二)進行風險評估;

　　(三)制定風險管理策略;

　　(四)提出和實施風險管理解決方案;

　　(五)風險管理的監督與改進。

　　第五條 本制度所稱內部控制系統，指圍繞風險管理策略目標，針對公司各項業務管理及其重要業務流程，通過執行風險管理基本流程，制定并執行的規章制度、程序和措施。

　　第六條 公司開展風險管理工作，注重防范和控制風險可能給公司造成損失和危害，把機會風險視為公司的特殊資源，通過對其管理，為公司創造價值，促進經營目標的實現。

　　第七條 公司本著從實際出發，務求實效的原則，以對重大風險、重大事件(指重大風險發生后的事實)的管理和重要流程的內部控制為重點，積極開展風險管理工作。

　　第二章 風險管理的目標、原則與框架

　　第八條本制度旨在公司為實現以下目標提供合理保證：

　　1.將風險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內。

　　2. 確保法律法規的遵循。

　　3. 提高公司經營的效益及效率。

　　4. 確保公司建立針對各項重大風險發生后的危機處理計劃，使其不因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失。

　　第九條公司風險管理應當遵循健全、合理、制衡、獨立的原則，確保風險管理的有效性。

　　(一) 健全性：風險管理應當做到事前、事中、事后控制相統一;覆蓋公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在風險管理的空白或漏洞。

　　(二) 合理性：風險管理應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與公司經營規模、業務范圍、風險狀況及公司所處的環境相適應，以合理的成本實現風險管理目標。

　　(三) 制衡性：公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，一線業務運作與二線管理支持適當分離。

　　(四) 獨立性：承擔風險管理監督檢查職能的部門應當獨立于公司其他部門。

全面風險管理制度 篇2

　　1、險情的類型

　　一類是自然環境造成的險情，主要包括臺風、龍卷風、風暴潮、地震、海嘯、洪水等。

　　另一類是事故引起的險情，主要包括井噴失控、火災和爆炸、溢油污染事故，人員傷亡、中毒事故、急性的傳染病、硫化氫等毒物泄漏及特大交通事故等。

　　2、應急管理職責劃分

　　油田公司應急指揮中心負責管理一級災害和突發險情，下令采取一級應急行動，油田應急辦公室負責二級災害和突發險情管理，決定采取二級應急行動。油田公司所屬各單位負責三級災害和突發險情管理，決定采取三級應急行動。

　　災害和突發險情出現后，所屬單位立即采取三級應急行動（火災必須首先撥火警電話）。并上報油田應急辦公室，由辦公室主任或副主任決定是否采取二級應急行動；采取二級應急行動時，應急辦公室主任或副主任應立即趕赴現場親自指揮應急行動，迅速根據險情級別判斷是否采取一級應急行動，并報請應急指揮中心主任批準一級應急行動后下令實施。

　　3、經濟責任劃分

　　三級搶險費用由油田公司所屬各單位負責結算。二級以上搶險由應急辦公室及油田公司相關處室裁定后是否進入油田公司搶險費。

　　4、險情劃分（見險情劃分表）

　　險情劃分表

　　分級

　　險情

　　三級險情

　　（基層單位）經濟損

　　失不超過5萬元

　　二級險情

　　各單位經濟損失

　　不超過30萬元

　　一級險情

　　油田公司經濟損失

　　超過30萬元

　　井噴

　　油水井井口發生泄漏，但井口完好，無失控可能

　　油水井井口發生泄漏，井口部分失靈，但沒有失控

　　井噴失控，井口完全損壞，有可能引起火災

　　火災

　　爆炸

　　油水井井口發生泄漏，消防設施完好，消防器材充足，無人員死亡

　　消防設施基本完好，無人員傷亡

　　現場消防設施損壞不能使用，火災與爆炸涉及易燃易爆區，有人員傷亡

　　臺風、海嘯、風暴潮

　　臺風進入綠色警戒線，最高潮位3、7m以下

　　臺風進入黃色警戒線，最高潮位4、5m以下

　　臺風進入黃色警戒線，最高潮位4、5m以上

　　洪澇災害應

　　急級別提前

　　一級

　　24小時降雨量25~49、9mm，局部50~99mm局部積水

　　24小時降雨量50~99、9mm，局部100~249、9mm，行洪河道達到警戒水位

　　24小時降雨量100~249、9mm，上級防汛部門通知將在油田內行泄洪水，堤壩有決口的可能

　　人員傷亡

　　個別受輕傷，現場可以處理

　　多人受傷，但未出現重傷和死亡，現場不能處理

　　多人受傷或死亡，現場無法處理

　　急性傳染

　　和食物中毒

　　個別人傳染，輕微中毒，現場能夠治療，并控制了事態的發展

　　多人傳染，中毒較嚴重現場已經不能控制事態的發展

　　傳染和中毒不斷擴大，現場已無法控制事態的發展

　　硫化氫和

　　其他有毒

　　物質泄漏

　　輕微或有跡象發生泄漏報警和控制系統完好

　　有人員中毒，但仍在控投影下，報警顯示有毒物質嚴格超標

　　已經有人員傷亡，且在不斷增加，控制系統失靈

　　特大

　　交通事故

　　多人受傷，3人以上死亡，經濟損失巨大

　　地震

　　（1）（1）對中、長期地震震性分析預報，按上級要求行動；

　　（2）（2）明確接到政府文件，按要求行動，并實施應急預案；

　　（3）（3）對突發性地震，實施地震應急預案

　　管線穿孔

　　斷裂凍堵

　　電路故障

　　單井管線或電路故障未發生污染或沒有人員傷亡

　　計量站以上集輸管線或電路故障，且發生污染事故，無人員傷亡

　　高南長輸管線發生故障且較長時間未能處理，已影響油田生產或油田大面積停電，一時無法恢復

　　5、險情報告的內容

　　（1）災害事故險情種類；

　　（2）險情的嚴重程度；

　　（3）發生地點、時間、影響范圍（報火警應提示道路情況）；

　　（4）發生險情地點的環境情況；

　　（5）自救情況；

　　（6）急需要救援的內容。

　　6、現場應急決策的基本原則

　　（1）疏散無關人員，最大限度減少人員傷亡。

　　（2）切斷危險物源，慎重啟用停用設備設施，防止二次險情發生。

　　（3）保持通信暢通，隨時掌握險情發展動態。

　　（4）調集救助力量，迅速控制險情發展。

　　（5）正確分析現場情況，劃定危險范圍，現場決定當機立斷。

　　（6）正確分析風險損益，在盡可能減少人員傷亡的前提下，組織實施搶險。

全面風險管理制度 篇3

　　企業的正常運營離不開有效的管理制度，而風險管理制度則是其中至關重要的一環。它涵蓋了企業各個層面，旨在預防、識別和應對可能對企業產生負面影響的'風險因素。

　　內容概述：

　　風險管理制度主要包括以下幾個方面：

　　1. 風險識別：通過分析內外部環境，識別潛在的業務風險，如市場風險、信用風險、操作風險等。

　　2. 風險評估：對識別的風險進行量化和定性分析，確定其可能性和影響程度。

　　3. 風險策略：制定應對各種風險的策略，如風險轉移、風險規避、風險接受等。

　　4. 風險監控：建立監控機制，定期評估風險管理體系的效果，及時調整管理策略。

　　5. 風險文化：培養全員風險意識，形成風險管理的企業文化。

全面風險管理制度 篇4

　　醫院醫療風險管理制度是一套旨在預防、識別和管理醫療過程中可能出現的風險，以保障患者安全和醫療質量的管理體系。它涵蓋了從醫療操作、患者管理到醫院內部流程控制的.多個層面。

　　內容概述：

　　1. 醫療操作風險管理：確保醫療人員遵循標準操作規程，定期進行技能培訓和考核，減少因操作失誤導致的風險。

　　2. 患者安全管理：建立完善的患者識別系統，防止用藥錯誤、手術并發癥等，同時加強患者教育，提高其自我保護意識。

　　3. 信息安全管理：保護患者隱私，防止醫療信息泄露，確保電子醫療記錄的安全。

　　4. 設備設施管理：定期維護醫療設備，確保其正常運行，降低設備故障帶來的風險。

　　5. 環境安全管理：保持醫院環境清潔，預防院內感染，確保患者和工作人員的健康。

　　6. 應急預案與危機處理：制定應對突發事件的預案，如醫療事故、自然災害等，快速響應并妥善處理。

全面風險管理制度 篇5

　　信貸風險管理制度是金融機構管理信貸業務風險的重要工具，它涵蓋了信貸政策制定、風險評估、審批流程、監控預警、風險處置及持續改進等多個環節。

　　內容概述：

　　1. 信貸政策：明確信貸投放的原則和標準，規定可接受的'風險類型和風險容忍度。

　　2. 風險評估：建立信貸評分系統，量化評估借款人的信用風險，包括財務狀況、還款能力、行業環境等因素。

　　3. 審批流程：設定信貸審批的權限和步驟，確保決策的合理性和合規性。

　　4. 監控預警：設立風險監控指標，及時發現潛在風險，啟動預警機制。

　　5. 風險處置：制定風險應對策略，如貸款重組、資產證券化等，以降低損失。

　　6. 內部控制系統：強化內審和合規檢查，防止風險漏洞。

　　7. 持續改進：定期評估制度效果，根據市場變化和經驗教訓調整優化。

全面風險管理制度 篇6

　　防范信貸風險是小額貸款公司各項工作的重中之重,是保障小額貸款公司資產質量合理有序健康發展的關鍵。信貸風險主要包括:經營風險、信用風險、道德風險、操作風險、政策風險、利率風險、法律風險等多種。高度重視信貸風險防范工作是小額貸款公司的第一要務。針對本公司的具體情況,特制定本信貸風險控制管理辦法。

　　一、明確分工,實行流程控制

　　信貸業務操作流程分為:貸前、貸中、貸后三大相互獨立的階段,十六個環節進行全程控制,防范風險。實行審貸分離責任制,建立審貸、發放、檢查職能分離,崗位分離,相互制約機制,落實環節責任。嚴禁單人或單個部門獨立完成貸款全過程。制定貸款業務的調查、審查、評估、審批、發放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規程,建立法律審查制度。部門之間嚴格分工,崗位之間相互協作,實現業務流程的高效運轉和相互制衡。

　　二、把好準入關,實行貸前調查審查控制

　　對借款人進行貸前調查,對提供的資料審核分析,確定準入底線和進行風險評估。

　　資料名稱

　　調查審查內容準入底線

　　風險評估

　　1.身份證復印件(借款人、抵質押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)

　　借款人25-60周歲;具有完全民事行為能力的自然人,資料真實有效。核實其他有關情況。

　　高風險、虛假、無民事能力、非法人員不貸

　　2.工作證明

　　工作時間連續6個月以上、穩定行業工作、公務員、事業單位、壟斷行業、優質行業.

　　低風險

　　3.收入證明

　　銀行卡、6個月內穩定月均收入3000元以上、銀行對賬單、近6個月內收入穩定.

　　高風險.、無償還能力不貸

　　4.信用報告

　　借款人在銀行、稅務、法院、工商等無不良信用記錄、未列入黑名單.

　　高風險、被列入黑名單、多次長期欠稅、欠費、欠貸或收入負債比過高者、提供虛假資料不貸。

　　5.居住證明

　　有固定的住所和經營場所。合法經營。可查詢近三個月水費、電費、煤氣費憑證

　　高風險

　　無居住地、營業場所、欠繳各種費用不貸。

　　6.個人財產清單

　　核實后有一定資產、有變現能力,沒有糾紛,可執行、可變更權利、評估后價值>抵貸額。

　　高風險

　　無資產者不貸。

　　7.還款承諾書

　　本人簽名蓋章(手印),同意個人承擔個人無限償還責任,用個人其他財產、債權等,償還本次借款本息。

　　高風險

　　不簽署者不貸

　　8.個人信用報告查詢委托書

　　同意并簽署

　　同上

　　9.貸款用途購銷合同

　　用途合法合規,合同真實有效、交易商品變現能力強。

　　高風險

　　用途不合法、合同不明晰、有欺詐行為、商品質次價高變現差不貸。

　　10.抵質押物清單

　　銀行承兌匯票、有價證券為低風險。抵質押物形態、位置、權屬真實有效。變現能力強、無糾紛可執行,評估后可辦理他項權利證書、評估值的50%>借款額。

　　高風險

　　不足值、不完整、不易變現,有法律糾紛不貸。

　　11.借款人經營者品德

　　面訪、暗訪。思想正派,沒有不良嗜好。25-60周歲。身體健康;道德品質好、優良職業、從業經驗豐富。

　　有毒、賭、嫖等違法犯行為為的'不貸。

　　高風險

　　12.工商營業執照、稅務登記證、開戶許可證、法人代碼證

　　按時年檢

　　高風險

　　不年檢、吊銷執照、列入黑名單不貸。

　　13.經銷、經營狀態

　　主營業務有良好的成長性;未被工商、質檢等部門處罰

　　低風險

　　少貸或不貸

　　14..財務報表

　　提供近期和上年末報表,現金流量為正數

　　高風險

　　①根據借款人的收入水平,個人負債額度,商品流通周轉期,個人資產情況、抵質押品綜合確定貸款額度和期限。

　　②不發放未指明用途的貸款。貸款用途必須符合國家規定。

　　③借款合同必須與借款人當面簽字,加蓋公章或手印。

　　④借款人應該參加保險公司的財產保險或責任保險。

　　⑤法律審查。對所有貸款項目及合同文本,經法律部門或法律顧問進行法律審查審定。

　　三、貸款額度、風險系數控制

　　風險系數是控制小額貸款公司信用貸款的主要手段之一,也稱信用轉換系數

　　1.貸款系數為100%的資產:①銀行承兌匯票;②信用貸款透支額;③其他金融性機構擔保;④等額保證金擔保。

　　2.貸款系數為50%的資產:土地、房屋、有價證券。

　　3.貸款系數為20%的資產:債權。

　　四、貸款檢查預警控制

　　建立一套完整有效的風險預警機制,實行貸后檢查,運用定期或不定期監控,現場與非現場檢查,明查與暗訪相結合的方法手段,對收集的信息進行定量分析,識別風險的類別、程度、原因及變化趨勢,揭示重大貸款風險,遏制潛在風險,早期做出針對性的處理意見,以達到早期發現、早期預警及時防范控制和化解風險。

　　貸后檢查項目及內容

　　檢查項目

　　檢查內容及結果

　　預警提示處理

　　借款人提供的資料

　　真實性、有效性

　　貸款使用情況

　　按原定用途,合法性、貸款 本息能否按期收回、是否發揮效益、作用。

　　人民銀行征信系統查詢

　　信用記錄、是否列入黑名單、負債變化情況。

　　保險狀態

　　是否正常,受益人是否小貸公司,受益額度變化。連續性、合法性、執行性

　　抵質押品

　　權屬變動,控制狀態,價值變動。合法性。

　　經營情況

　　合同執行情況。經營商品進、銷、存。重大人事、經營糾紛事件。財務人員及財務狀況變化。效益變化。現金流量變化。稅費繳納情況。可持續經營能力。國家政策影響。預測未來。

　　貸款檔案

　　齊全

　　借款人違法違紀行為

　　法辦、判刑、制裁、罰款等

　　檢查期限

　　優質客戶1年1次。優良客戶半年1次。其他客戶3個月1次。逾期30天1次。

　　對以上八項檢查;經分析有違約違法、弄虛作假、經營不善等不利還貸因素的,根據風險點,立即采取相應措施,控制風險。

　　措施:

　　①預警通告提醒糾正。

　　②跟蹤關注。

　　③加罰利息,提前收貸,終止貸款合同。

　　④變更合同,轉化。

　　⑤制止違約行為。

　　⑥法律訴訟,立即申請查封凍結銀行賬戶、銀行卡及個人資產等。

　　五、到期追蹤,法律控制

　　借款人未申請展期,或申請展期未獲批準,從貸款到期后的第一天起,將貸款轉入逾期貸款賬戶進行管理,為逾期貸款,并按規定加收罰息,同時,對不良貸款采取積極有效措施,進行催收。

　　1.向借款人發送貸款本息催收通知書并取得和保留回執,以保持有效的訴訟時效,法律效力。

　　①核實抵質押物的有效性、價值性、合法性、穩定性、。

　　②核實貸款材料、還款承諾書(承擔無限償還責任)、保險單的有效性和一致性。

　　③按生效法律文書,在規定時間內向法院提起訴訟、保全、凍結、裁決、裁定、執行。對顯失公平的判決,及時進行上訴申訴。

　　2.貸款展期或借新還舊,分散貸款。

　　3.變更業務種類貸款方式,變更債務主體或保證、抵質押物條款。

　　4.以資抵債(動產、不動產、土地使用權及其他權利)。

　　5.頻繁通知其家人、所有關系人,促其主動還款。

　　6.建立風險準備金制度和呆賬準備金制度。

　　7.法律訴訟。適時向法院提起訴訟、保全,同時凍結賬戶,申請強制執行。

　　①轉化,延期。

　　②抵質押品變現,以資抵債。

　　③風險轉移,轉移給保險公司。

　　④拍賣、處置債權。

　　⑤強制執行借款人其它資產、權利等(評估后70%為準)。

　　六、崗位責任控制

　　為強化貸款管理,保障信貸資金安全,實行崗位責任控制。

　　信貸調查崗責任:未按貸款三查規定操作,導致所放貸款出現風險損失的,信貸調查崗負全責。

　　①責任人員限期收回全部貸款本息;

　　不能按期收回或部分收回的,承擔部分貸款本息賠償責任;

　　對違反風險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;

　　④對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。

　　免責:信貸調查崗,認為條件較差,不符合貸款條件,不同意貸款,但信貸有權審批人同意并堅持發放的貸款,出現風險損失的,信貸調查人員不承擔責任。

　　2.風控部經理、總經理責任:風控部經理、總經理是信貸業務的主要組織者和管理者之一,對公司信貸資產質量負責,出現以下情況之一的,負領導責任。

　　①貸前調查報告的內容不真實,借款人不具備借款資格,借款用途不合理,無償還能力等應該審核發現而未審核發現,使貸款出現風險的;

　　②對借款合同等法律文本審查不嚴,導致貸款出現風險的;

　　③貸后未能及時組織人員,定期或不定期的對借款人進行貸后檢查,對危及公司貸款安全因素未能及時發現和制止,而使貸款出現風險的。

　　出現上述情況的,風控部經理、總經理與信貸人員共同承擔清收或部分賠償責任。

　　④對調查人員不同意貸款,而經理、總經理堅持放貸造成貸款風險損失的,負主要責任,責令限期收回全部貸款本息,不能按期收回或部分收回的,信貸部經理和總經理承擔部分貸款本息賠償責任;

　　⑤對違反風險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;

　　⑥對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。

　　3.對調查人員不同意貸款,而有權審批人堅持放貸造成貸款風險損失的,誰批準誰負責。

　　免責:信貸調查人員和風控部經理、總經理不同意貸款,有權審批人堅持發放的貸款,出現風險損失的,信貸部經理、總經理不承擔責任。

全面風險管理制度 篇7

　　風險防范管理制度是企業運營的核心組成部分，旨在識別、評估、控制和減輕潛在的.商業風險，確保企業的穩定和可持續發展。它涵蓋了多個層面，包括但不限于：

　　1、風險識別：確定可能對企業產生負面影響的內部和外部因素。

　　2、風險評估：量化風險的可能性和影響程度，以便優先處理。

　　3、風險策略：制定應對風險的策略，如避免、轉移、減輕或接受風險。

　　4、風險監控：定期檢查風險狀況，及時調整管理措施。

　　5、應急計劃：預先設定應對突發事件的預案，確保企業能快速恢復。

　　內容概述：

　　風險防范管理制度涉及的領域廣泛，主要包括：

　　1、財務風險：如市場波動、信用風險、流動性風險等。

　　2、操作風險：包括生產安全、質量控制、供應鏈中斷等。

　　3、法律風險：合規性問題、合同糾紛、知識產權侵權等。

　　4、技術風險：系統故障、數據安全、技術更新等。

　　5、市場風險：市場競爭、客戶需求變化、政策調整等。

　　6、人力資源風險：員工流失、勞動糾紛、培訓與發展等。

全面風險管理制度 篇8

　　一、引言

　　過去企業始終沒有停止過風險管理的實踐與討論，不同地區的企業對風險及風險管理的熟悉深度及廣度也不相同。水泥生產企業作為重要的原材料生產企業處在這種動態變化的市場環境之中，如何做好風險管理是我們必需要考慮到的問題。

　　二、風險管理的內涵及其意義

　　所謂風險管理，是指企業面對風險時，實行科學有效的方法，以便用最小的成本獲得最大平安保障利益的管理活動。美國國家虛假財務報告委員會贊助機構討論小組對企業風險管理的定義是：企業風險管理是由企業的董事會、管理層和其他人員實施的從戰略層面開頭并貫穿整個企業的一個過程。這個過程的設計是為了準時識別可能影響企業的潛在大事并按企業接受風險的態度管理風險，為實現企業目標供應合理的保證。由于各種不確定因素的影響，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險。企業必需而且準時實行必要的措施對風險進行掌握，才能避開或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目標的實現。因此，有效地對各種風險進行管理對企業來說具有特別重要的意義。

　　1、有利于企業做出正確的決策

　　在世界經濟全球化進展的今日，企業所面臨的經營環境越來越簡單，不確定的因素越來越多，決策更加簡單和困難。企業只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，充分分析各種風險，才能在變幻莫測的經濟環境中做出正確的決策。

　　2、有利于愛護企業資產的平安和完整

　　企業為了保證有足夠的資源進行經營生產，實現預期的利潤，必需實行各種有效的風險掌握措施，實施風險管理，才能保證企業各項資產的平安和完整，否則企業的資產將會遭到巨大的損失。

　　3、有利于實現企業的經營活動目標

　　企業經營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化。但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不利因素的影響，從而影響到企業經營活動目標的實現。因此，企業必需進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目標的實現。

　　三、水泥生產企業風險管理中的問題

　　水泥生產企業現在的風險管理活動有以下特點：一是沒有特地的人員或機構進行企業風險管理活動，每個人或部門往往只針對自己工作中的風險獨立地實行肯定對策，缺乏系統性、全局性。更有一些企業及部門根本就沒有風險及風險管理概念及意識；二是企業中的風險管理基本上是一種被動式的`管理，只有消失影響企業生存和進展的重大問題時才查找緣由，制定對策，而且大多流于形式，不能解決實際問題；三是缺乏系統、科學的風險管理理論方法指導。

　　四、水泥生產企業風險管理的對策

　　由上述分析可以看出，我國水泥生產企業風險管理的現狀的確不容樂觀。本文認為，加強風險管理可以考慮從以下幾個方面入手。

　　1、建立具有水泥行業特色的合理的組織結構以便對企業風險管理的職能部門進行有效整合

　　合理的組織結構是企業內部環境的核心要素，假如它都存在極大的缺陷，那么，其它因素即使構建得再完善，也難以保證內部環境的作用得以有效實現。從風險管理的角度來看，組織結構可以認為是公司治理結構在企業里面從制度方面轉化到管理方面的詳細落實。它既包括從董事會到高級管理人員再到一般員工等的層級支配，還包括授權界定、權限劃分以及相關的報告體系等制度支配。這一組織結構應能夠準時地任命風險責任人，連貫并有效地實施溝通方案，并且在風險管理領域恰當地配置資源，通過這種方式實現風險管理在企業內部的各個層次和部門中的整合應用，從而確保風險管理成為滲透于企業各項活動（如生產經營活動，戰略管理活動，其它的職能管理等）中的一系列行動。此外，組織結構的建立還應能分清風險管理與風險監控的特定作用與責任。詳細來說，合理的風險管理組織結構系統，應分為幾個層次，各層次及其人員具有不同的地位和職責。

　　（1）董事會。設有關風險管理的特地委員會，它總攬全局，對企業的風險管理負有監督職責，執行批準對策、評估效率的風險管理任務。風險管理委員會可以同董事會的其他委員會（戰略、薪酬、審計等）職能交互進行，保證風險管理的權威性，同時必需充分發揮獨立董事的第三方作用。

　　（2）總經理。企業的總經理應對企業的風險管理最終負責，并且應全面執行風險管理任務，主要包括評估風險優先次序、協調及解決沖突、協調業務與風險、戰略與政策的管理任務。

　　（3）風險管理職能部門。本部門設風險主管，它對風險管理的執行進行詳細支配，協調各部門、各機構的決策，指派風險責任人并設定相應的業績評價方式，配置資源與資本、管理風險與收益等，并保持與風險管理委員會進行適時地溝通。

　　（4）風險管理的內部監督部門。它的主要職能體現為對風險管理職能部門的日常風險管理活動進行監控的職能，并且應保持與風險管理委員會的溝通。

　　2、推行一套行之有效的風險管理方法體系

　　所謂行之有效的風險管理方法體系，主要包括對風險的描述，各種類型風險因素的識別，各個風險因素對企業的生產經營所造成的影響大小，以及對風險的分析、評價、反饋報告等所采納的各類科學的方法。通用的風險管理的方法體系是有效完成風險管理的前提，能夠保證企業在一個完整的風險管理過程中對風險進行口徑統一并且精確的考察與監控，其作用主要表現在以下幾個方面：

　　（1）對企業常見的基本風險種類進行界定。界定的立足點由戰略管理層次再進一步到不同的職能管理部門以及業務流程，界定的重點是風險的來源、重要性及帶來的影響。接下來，結合企業所處的內部和外部環境對風險加以更為直觀的描述，進行風險因素分析、采納相應的方法（層次分析法、蒙特卡洛模擬法、敏感性分析法、模糊綜合評價法等）評價風險的大小并且結合企業的風險偏好。這樣可以對企業的風險管理進行定性的說明與定量的評價，從而為企業進行有效的風險管理供應依據。

　　（2）擬定企業風險管理的目標。將企業風險管理的目標進行詳細的細分，列成圖表的形式，其中包括對人、財、物、供、產、銷等的職能管理的風險管理目標，還包括戰略層面的風險管理目標，這樣可以指導企業對需要改進的各類風險準時實行適當措施。當然，在選擇管理措施時也應依據目標對風險進行評估。

　　（3）風險績效管理。當風險管理到達一個階段性的時刻，企業可以通過風險反饋報告來了解風險管理的結果，從而為相應的績效管理供應基礎數據。風險反饋報告中應包含風險管理責任人的目標、初始狀態、工作過程以及工作成果等。

　　（4）在不斷進展的動態過程中推動風險的管理。在現實的經濟活動中，由于風險所依據存在的內外部條件在不斷進展變化，風險本身也要發生變化。因此，企業應保持動態的思維方式，以便持續地學習和更新風險管理力量。風險的動態管理可以從兩個層面來理解：一是對風險的識別與衡量應持續地進行；二是對于每一個既定的風險，其管理過程始終隨時間向既定目標不斷邁進。這兩個層面是前后承接的。毫無疑問，風險管理方法體系會給企業帶來多方面的好處，既包括將企業的業務活動與風險管理的有機結合，也包括溝通效率的改善以及組織結構前瞻性、應變性的增加。

　　3、吸引人才

　　風險管理的詳細工作是靠人來完成的，所以在人、財、物的配置方面要有一個合理的規劃，在人員的配置方面肯定要選擇那些既懂水泥生產技術，又懂管理的人員來完成這個工作，由于風險管理涉及到許多技術和經濟方面的內容，一般的管理人員和技術人員是完不成這個工作的。我國水泥生產企業的現狀還是以生產經營為主，由于受到自身條件的限制，很難吸引到相關的專業人員，這就要求企業的高級管理人員肯定要有戰略的眼光，把吸引人才作為關系到企業生死存亡的大事來抓，由于企業要進展，不能永久依靠現有的資源和環境，要真正把企業做成世界級的優秀企業是需要人才的。在資金的配置方面要優先考慮風險管理部門所需的資金，滿意他們的需要，而目前我國水泥生產企業普遍存在資金緊急的狀況，受傳統的只抓生產經營思想的影響，風險管理部門所需資金多數還有問題，更不用說開展詳細的工作了。

　　因此，水泥生產企業要進展，要做出屬于我們國家的世界級的水泥生產企業，達到能夠引領世界水泥生產的技術創新和高水平的管理，都需要我們重視水泥生產企業的風險管理工作。

　　哈爾濱三發新型節能建材有限責任公司

　　20xx年xx月xx日

全面風險管理制度 篇9

　　重大風險管理制度是一種企業管理體系的核心組成部分，旨在識別、評估、監控和應對可能對企業運營產生重大影響的風險因素。它涵蓋了風險管理的.各個環節，包括風險識別、風險評估、風險控制和風險報告。

　　內容概述：

　　1. 風險識別：通過對企業的各項活動進行深入分析，找出可能存在的潛在風險源。

　　2. 風險評估：量化風險的可能性和影響程度，確定風險等級。

　　3. 風險控制：制定預防和緩解措施，降低風險發生的概率和影響。

　　4. 風險監控：持續跟蹤風險狀態，及時發現新的風險因素。

　　5. 風險報告：定期向上級管理層和相關決策者匯報風險狀況，以便做出明智的決策。

全面風險管理制度 篇10

　　第一章總則

　　第一條為確保C公司（以下簡稱“公司”）合法經營、誠信納稅，防范和降低稅務管理風險，根據《稅收征收管理法》和《稅收征收管理法實施細則》等國家相關法律法規及公司《財務管理制度》的規定，結合公司實際經營情況，特制定本制度。

　　第二條公司稅務風險管理的主要目標包括：

　　（一）公司所有的稅務規劃活動均應具有合理的商業目的，并符合稅法規定；

　　（二）公司的經營決策和日常經營活動應當考慮稅收因素的影響，符合稅法規定；

　　（三）公司的納稅申報、稅款繳納等日常稅務工作事項和稅務登記、賬簿憑證管理、稅務檔案管理以及稅務資料的準備和報備等涉稅事項均應符合稅法規定。

　　第三條本制度適用于公司及其下屬全資子公司、分公司，控股子公司、聯營企業及合營企業參照執行。

　　第二章管理機構設置和職責

　　第四條公司應當根據經營特點和內部稅務風險管理的要求設立稅務管理部門和相應崗位，明確各崗位的職責和權限。目前公司稅務管理部門為財務中心。

　　第五條公司稅務管理部門應當嚴格履行稅務管理職責，包含但不限于以下職責：

　　（一）制訂和完善公司稅務風險管理制度和其他涉稅規章制度；

　　（二）參與公司戰略規劃和重大經營決策的稅務影響分析，提供稅務風險管理建議；

　　（三）組織實施公司稅務風險的識別、評估，監測日常稅務風險并采取應對措施；

　　（四）指導和監督有關部門、各業務單位以及分、子公司開展稅務風險管理工作；

　　（五）建立稅務風險管理的信息和溝通機制；

　　（六）組織公司內部稅務知識培訓，并向公司其他部門提供稅務咨詢；

　　（七）承擔或協助相關部門開展納稅申報、稅款繳納、賬簿憑證和其他涉稅資料的準備和保管工作；

　　（八）其他稅務風險管理職責。

　　第六條公司應當建立科學有效的職責分工和制衡機制，確保稅務管理的不相容崗位相互分離、制約和監督。

　　第七條公司涉稅業務人員應當具備必要的專業資質、良好的業

　　務素質和職業操守，遵紀守法。公司應當定期或不定期對涉稅業務人員進行培訓，不斷提高其業務素質和職業道德水平。

　　第三章風險識別和評估

　　第八條公司稅務管理部門應當全面、系統、持續地收集內部和外部相關信息，結合實際情況，通過風險識別、風險分析、風險評價等步驟，查找公司經營活動及其業務流程中的稅務風險，分析和描述風險發生的可能性和條件，評價風險對公司實現稅務管理目標的影響程度，從而確定風險管理的優先順序和策略。

　　第九條公司應當結合自身稅務風險管理機制和實際經營情況，重點識別下列稅務風險因素，包含但不限于：

　　（一）公司組織機構、經營方式和業務流程；

　　（二）涉稅員工的職業操守和專業勝任能力；

　　（三）相關稅務管理內部控制制度的設計和執行；

　　（四）經濟形勢、產業政策、市場競爭及行業慣例；

　　（五）法律法規和監管要求；

　　（六）其他有關風險因素。

　　第十條公司應當定期進行稅務風險評估。稅務風險評估由公司稅務管理部門協同相關職能部門實施，也可聘請具有相關資質和專業能力的中介機構協助實施。

　　第十一條公司應當對稅務風險實行動態管理，及時識別和評估原有風險的變化情況以及新產生的稅務風險。

　　第四章風險應對策略與內部控制

　　第十二條公司應當根據稅務風險評估的結果，考慮風險管理的成本和效益，在整體管理控制體系內，制定稅務風險應對策略，建立有效的內部控制機制，合理設計稅務管理的流程及控制方法，全面控制稅務風險。

　　第十三條公司應當根據風險產生的原因和條件，從組織機構、職權分配、業務流程、信息溝通和檢查監督等多方面建立稅務風險控制點，根據風險的不同特征采取相應的人工控制機制或自動化控制機制，根據風險發生的規律和重大程度建立預防性控制和發現性控制機制。

　　第十四條公司應當針對重大稅務風險所涉及的管理職責和業務流程，制定覆蓋各個環節的全流程控制措施；對其他風險所涉及的業務流程，合理設置關鍵控制環節，采取相應的控制措施。

　　第十五條公司因內部組織架構、經營模式或外部環境發生重大變化，以及受行業慣例和監管的約束而產生的重大稅務風險，可以及時向主管稅務機關報告，以尋求主管稅務機關的輔導和幫助。

　　第十六條公司稅務管理部門應當參與公司重要經營活動和重大經營決策，包括關聯交易、重大對外投資、重大并購或重組、經營模式的改變以及重要合同或協議的簽訂等，并跟蹤和監控相關稅務風險。

全面風險管理制度 篇11

　　(1)保證金制度

　　保證金分為結算準備金和交易保證金。交易保證金標準在期貨合約中規定。

　　期貨合約交易過程中，出現下列情況之一的，交易所可以根據市場風險調整交易保證金標準，并向中國證監會報告：

　　①出現連續同方向漲跌停板;

　　②遇國家法定長假;

　　③交易所認為市場風險明顯增大;

　　④交易所認為必要的其他情況。

　　調整期貨合④約交易保證金標準的，交易所應在當日結算時對該合約的所有持倉按新的交易保證金標準進行結算。保證金不足的，應當在下一個交易日開市前追加到位。

　　(2)價格限制制度

　　價格限制制度分為熔斷制度與漲跌停板制度。每日熔斷與漲跌停板幅度由交易所設定，交易所可以根據市場情況調整期貨合約的熔斷與漲跌停板幅度。

　　股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結算價的正負6%，漲跌停板幅度為上一交易日結算價的正負10%，最后交易日不設價格限制。

　　每日開盤后，股指期貨合約申報價觸及熔斷價格且持續一分鐘，該合約啟動熔斷機制。

　　①啟動熔斷機制后的連續十分鐘內，該合約買賣申報在熔斷價格區間內繼續撮合成交。十分鐘后，熔斷機制終止，漲跌停板價格生效。

　　②熔斷機制啟動后不足十分鐘，市場暫停交易的，熔斷機制終止，重啟交易后，漲跌停板價格生效。

　　③收市前三十分鐘內，不啟動熔斷機制。熔斷機制已經啟動的，繼續執行至熔斷期結束。

　　④每日只啟動一次熔斷機制。

　　(3)限倉制度

　　限倉是指交易所規定會員或投資者可以持有的，按單邊計算的某一合約持倉的最大數額。

　　同一投資者在不同會員處開倉交易，其在某一合約的持倉合計，不得超出一個投資者的持倉限額。

　　會員和投資者的股指期貨合約持倉限額具體規定如下：

　　①對投資者單個合約單邊持倉實行絕對數額限倉，持倉限額為20xx手。

　　②某一合約總持倉量(單邊)超過10萬手的，結算會員該合約持倉總量(單邊)不得超過該合約總持倉量的25%。

　　③獲準套期保值額度的會員或投資者持倉，不受此限。

　　會員和投資者超過持倉限額的，不得同方向開倉交易。

　　(4)大戶報告制度

　　投資者的持倉量達到交易所規定的持倉報告標準的，投資者應通過受托會員向交易所報告。交易所可根據市場風險狀況，制定并調整持倉報告標準。

　　投資者的持倉達到交易所報告標準的，應于下一交易日收市前向交易所報告。交易所有權要求投資者補充報告。

　　達到交易所報告標準的投資者應提供下列材料：

　　①《投資者大戶報告表》，內容包括會員名稱、會員號、投資者名稱和交易編碼、合約代碼、持倉量、交易保證金、可動用資金;

　　②資金來源說明;

　　③法人投資者的實際控制人資料;

　　④開戶材料及當日結算單據;

　　⑤交易所要求提供的其他材料，管理制度《期貨風險管理制度》。

　　(5)強行平倉制度

　　強行平倉是指交易所按有關規定對會員、投資者持倉實行平倉的一種強制措施。

　　會員、投資者出現下列情況之一的，交易所對其持倉實行強行平倉 ：

　　①會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足的;

　　②持倉超出持倉限額標準，并未能在規定時限內平倉的;

　　③因違規受到交易所強行平倉處罰的;

　　④根據交易所的緊急措施應予強行平倉的;

　　⑤其他應予強行平倉的。

　　強行平倉的執行原則：強行平倉先由會員執行，時限除交易所特別規定外，一律為開市后第一節。規定時限內會員未執行完畢的，由交易所強制執行。

　　強行平倉的執行程序 ：

　　①通知。交易所以“強行平倉通知書”(以下簡稱通知書)的形式向有關結算會員下達強行平倉要求。通知書除交易所特別送達以外，隨當日結算數據發送，有關結算會員可以通過交易所系統獲得。

　　②執行及確認。 1、開市后，有關會員應自行平倉，直至達到平倉要求;2、結算會員超過規定平倉時限而未執行完畢的，剩余部分由交易所執行強行平倉;3、強行平倉結果隨當日成交記錄發送，有關信息可以通過交易所系統獲得。

　　(6)強制減倉制度

　　強制減倉是指交易所將當日以漲跌停板價申報的未成交平倉報單,以當日漲跌停板價與該合約凈持倉盈利投資者按持倉比例自動撮合成交。同一投資者雙向持倉的,其凈持倉部分的平倉報單參與強制減倉計算，其余平倉報單與其反向持倉自動對沖平倉。

　　(7)結算擔保金制度

　　交易所實行結算擔保金制度。結算擔保金是指由結算會員依交易所的規定繳存的，用于應對結算會員違約風險的共同擔保資金。

　　結算擔保金分為基礎擔保金和變動擔保金。基礎擔保金是指結算會員參與交易所結算交割業務必須繳納的最低擔保金數額。變動擔保金是指隨著結算會員業務量的變化而調整的擔保金。

　　(8)風險警示制度

　　交易所實行風險警示制度。交易所認為必要的，可以分別或同時采取要求報告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責、發布風險警示公告等措施中的一種或多種，以警示和化解風險。

　　出現下列情形之一的，交易所有權約見指定的會員高管人員或投資者談話提醒風險，或要求會員或投資者報告情況：

　　①期貨價格出現異常;

　　②會員或投資者交易異常;

　　③會員或投資者持倉異常;

　　④會員資金異常;

　　⑤會員或投資者涉嫌違規、違約;

　　⑥交易所接到投訴涉及到會員或投資者;

　　⑦會員涉及司法調查;

　　⑧交易所認定的其他情況。

全面風險管理制度 篇12

　　一、編制目的

　　為了進一步加強項目部重大風險源管理,有效預防重大事故發生,保障項目財產和職工生命安全,特制定本制度。

　　二、適用范圍

　　本制度適用于云南云嶺高速公路建設集團有限公司云南小龍高速公路土建一標項目部重大風險源管控。

　　三、職責

　　1.安全科負責組織本項目內重大風險源的登記、評價(評估)、上報與管理監控工作。

　　2.分管安全副經理對項目部的重大風險源管理監控工作全面負責,安全科是重大風險源管理與監控的具體負責部門。

　　四、相關要求

　　1.安全科應對項目部存在的重大風險源進行登記建檔,并進行評價或者委托有資質的單位進行評價。

　　2.安全科對新設立或新構成的重大風險源,要及時評價,并登記備案,對已不構成重大風險源的,報安全生產領導小組批準后宣告撤銷。

　　3.安全科應在重大風險源現場設置明顯的安全警示標識。

　　4.安全科對重大風險源監控管理人員進行安全教育和技術培訓,建立安全生產教育培訓檔案。

　　5.安全生產領導小組應保證重大風險源安全管理與監控所需的資金投入。

　　6.對存在安全隱患的重大風險源,必須立即進行整改,整改期間必須采取切實可行的安全措施,明確安全負責人。

　　7.安全科每月要對重大風險源的設備和安全設施進行定期檢測、檢驗,做好檢測和檢驗記錄。

　　8.安全科對區域內的消防器材及應急物資的完好率負責,采取定期檢查和抽查相結合,保障設施正常運轉使用。

　　9.安全科建立健全重大風險源安全管理檔案,主要包括以下內容:

　　重大風險源報表;

　　重大風險源管理制度;

　　重大風險源管理與監控實施方案;

　　重大風險源安全評價(評估)報告;

　　重大風險源應急救援預案和演練方案。

　　10.項目部應根據實際情況落實重大風險源應急救援預案的各項措施,根據應急救援預案制定演練方案和演練計劃,每年至少進行一次實戰演練。

全面風險管理制度 篇13

　　風險管理制度是一種企業管理體系，旨在識別、評估、控制和監測企業運營中的潛在風險，確保企業穩定發展。它涵蓋了企業各個層面，從戰略規劃到日常運營，從財務到人力資源，從市場到供應鏈，無一不受其影響。

　　內容概述：

　　1. 風險識別：確定可能對企業產生負面影響的風險源，如市場波動、法規變化、技術更新等。

　　2. 風險評估：量化風險的可能性和影響程度，以確定優先處理的.風險。

　　3. 風險策略：制定應對風險的策略，包括避免、轉移、減輕或接受風險。

　　4. 風險監控：持續跟蹤風險狀態，及時調整管理措施。

　　5. 應急計劃：為不可預見的風險制定預案，以減少損失。

　　6. 風險文化：培養全員風險意識，將風險管理融入企業文化。

全面風險管理制度 篇14

　　1 總則

　　1.1 為有效防范和規避隧道建設風險，貫徹“安全第一、預防為主，綜合治理”的安全生產方針，規范隧道風險管理，保證隧道施工安全，根據《鐵路隧道風險評估與管理暫行規定》、《鐵路隧道工程施工技術指南》、《鐵路隧道工程施工安全技術規程》，結合云桂鐵路云南有限責任公司（以下簡稱“公司”）管理的隧道工程特點，制定本辦法。

　　1.2 本辦法所稱風險管理是指參建各方通過風險計劃、風險評估、風險控制，落實“抓源頭、抓過程、抓細節”的管理要求，減少風險的影響，以較低、合理的成本獲得最大安全保障的管理行為。

　　1.3 公司以設計階段隧道風險評估為基礎，結合地質勘探新成果、超前地質預報成果、施工揭示地質情況和監控量測結果，對隧道風險工點進行動態調整。

　　1.4 本辦法適用于公司管轄的隧道風險管理。 2 管理機構與職責

　　2.1 公司成立隧道風險管理領導小組、技術方案組、現場工作組，按統一領導、分級負責的管理體制進行隧道風險管理。

　　2.1.1 領導小組 組長：公司總經理

　　副組長：公司主管生產、安全副總經理，設計院主管副院長、監理公司總監、施工單位集團公司主管副總經理

　　組員：公司工程、安質部長，段落指揮部常務副指揮長、設計院項目經理、監理站總監理工程師、施工單位項目經理，外聘專家

　　2.1.2 技術方案組 組長：公司總工程師

　　組員：公司工程、安質部長，段落指揮部常務副指揮長、設計單位技術負責人、監理單位總監、施工單位總工程師

　　2.1.3 現場工作組

　　組長：段落指揮部常務副指揮長

　　組員：段落指揮部副指揮長、專業工程師，施工單位工程部長、項目分部經理，監理單位總監、監理組長

　　2.2 工作職責

　　2.2.1 領導小組職責：

　　（1）組織制定隧道風險評估和風險管理工作實施辦法；

　　（2）組織相關單位分別在設計階段和施工階段開展風險評估工作；

　　（3）審批技術方案組提報的I 級風險隧道施工技術方案；

　　（4）檢查、監督、協調和處理隧道風險管理工作中的有關問題；

　　（5）負責事故搶險組織、指揮等工作。

　　2.2.2 技術方案組職責：

　　（1）審查I 級風險隧道施工技術方案并報領導小組審批；

　　（2）審批II 級風險隧道施工技術方案；

　　（3）分級建立專家評審組，組織I、II 級風險隧道施工技術方案論證；

　　Ⅰ、Ⅱ級風險隧道專家組成員為:院士、設計大師、院校教授、國內知名隧道、地質專家各參建單位隧道技術負責人。

　　（4）檢查技術方案落實情況。

　　（5）定期組織專家對重大疑難施工技術方案進行檢查。

　　（6）根據現場工作組提報的資料，動態調整隧道風險等級。

　　2.2.3 現場工作組職責：

　　（1）按公司標準化管理要求和隧道風險管理辦法，組織現場落實批準的隧道風險技術方案；

　　（2）對重大風險源進行全過程的卡控。

　　（3）組織編制應急預案并定期組織演練；

　　（4）組織參建單位技術負責人論證其它隧道施工方案；

　　（5）根據揭示地質，提請調整隧道風險等級和變更技術方案。

　　2.3 公司工程部在領導小組和技術方案組領導下，負責隧道風險日常管理工作，負責收集信息、建立工作臺帳、提請領導小組和技術方案組開會研究有關事項、編發會議紀要，檢查工作落實情況。

　　3 風險管理

　　3.1 各參建單位按照風險計劃、風險評估、風險控制的程序，對隧道設計和施工全過程進行風險管理。

　　3.2 參建各方應積極開展隧道風險管理，根據風險等級，從技術和管理兩個方面落實風險管理內容。

　　3.3 施工單位要按管理層、技術層、作業層三個層次，建立相應的管理機構。

　　3.3.1 管理層要成立以項目經理負責，各職能部門參加的管理機構，負責本標段隧道的風險管理，制定風險管理計劃，確定隧道風險管理的目標和準則，保證。

　　3.3.2 技術層要成立以項目總工程師負責的技術方案機構，負責本標段隧道的風險評估和技術方案制定報建設單位審批。

　　3.3.3 作業層要成立以項目副經理、項目分部經理、現場作業隊長負責的現場卡控機構，負責按經過評估和審定的技術方案組織實施，并將實施過程中的變化情況及時報管理機構和技術方案機構。

　　3.4 各參建單位應結合工程特點，制定風險管理計劃，確定隧道風險管理的目標和準則。

　　3.5 風險評估工作包括風險識別、風險估計和風險評價，各參建單位應按《鐵路隧道風險評估與管理暫行規定》開展風險評估工作。

　　3.5.1 公司組織設計單位在開工前完成設計階段風險評估工作。

　　3.5.2 施工單位應對施工階段的風險進行評估并進行實時監測，施工階段的主要風險源為：

　　（1）設計文件提示的斷層破碎帶、富水破碎帶、不同巖性接觸帶、淺埋段、巖溶水水平循環帶、高水壓地段、溶腔、穿越水庫和公路段、高瓦斯地段、高地應力地段、膨脹性和擠壓性圍巖地段及洞內與地表水力聯系強的地段。 （2）超前地質預報異常地段。 （3）監控量測異常地段。

　　3.5.3 當超前地質預報或監控量測出現異常時，應停止施工，并立即報告現場工作組，現場工作組應立即組織初步評估。當初步評估結果為高度和極高風險時，報技術方案組

　　組織評估，確定風險等級和技術方案。

　　3.6 風險控制工作包括風險預警和施工過程控制。

　　3.6.1 風險預警

　　（1）施工單位應在洞口設置紅、橙、黃、綠指示燈，向作業人員提示當天隧道施工風險等級。綠燈表示風險等級低，黃燈表示高度風險，橙燈表示極高風險，紅燈表示發生事故正在搶險。

　　（2）施工單位在接近安全風險源前應向參建各方發出預警，現場工作組接到預警后，要組織檢查技術方案，加強過程控制，指定專人包保，保證施工安全。

　　3.6.2 施工過程控制

　　3.6.2.1 風險隧道施工必須以“四化“手段為支撐，全面推行標準化管理。

　　3.6.2.2 加強落實公司“五個一”工作，即“一塊牌、一根管、一根棍、一把尺、一張椅”，具體實施辦法見附件。

　　3.6.2.3 人員培訓

　　（1）參建各方應建立安全生產培訓制度，制定培訓計劃，對參建人員開展有針對性的培訓。未經培訓或培訓不合格者不得上崗。

　　（2）工程施工的項目負責人和專職安全管理人員應經專門的安全和逃生技能培訓，考試合格后方可任職。

　　（3）施工單位管理人員和作業人員安全生產培訓教育應有臺帳，新進場人員和換崗作業人員崗前培訓學時不少于20 學時，其它人員每年培訓不少于20 學時。

　　3.6.2.4 施工單位必須針對每個隧道編制專項施工方案，明確施工方法、設備配備、勞力和材料安排和安全生產保證措施，經批準后執行。專項施工方案中應針對可能遇到的坍方、突泥突水、巖爆、瓦斯爆炸和大變形等事故的危險因素制定專門的控制措施。

　　3.6.2.5 超前地質預報納入工序管理，嚴格按公司制定的《隧道超前地質預報管理辦法》執行。

　　3.6.2.6 施工監控量測是確保隧道安全的重要手段，必須納入工序管理。監控量測工作嚴格按公司制定的'《隧道監控量測管理辦法》執行。

　　3.6.2.7 安全技術交底執行項目部、作業隊、班組、作業人員逐級交底制度，使作業人員熟知各工序施工的具體要求和注意事項，確保施工安全。

　　3.6.2.8 隧道各工序施工前，必須堅持班前安全講話，強調有針對性的安全注意事項，并按《鐵路隧道工程施工安全技術規程》規定的安全檢查表，逐項檢查合格后，方可施工。

　　3.6.2.9 隧道開挖必須嚴格執行確定的工法，當隧道地質條件發生變化，應及時采取措施。變換開挖工法必須報批。

　　3.6.2.10 控制開挖循環進尺。應根據圍巖地質條件和初期支護鋼架間距合理確定開挖循環進尺。全斷面開挖時，開挖進尺不得大于3.0 米；臺階法時，開挖進尺不得大于1.5 米；分部法開挖時，開挖進尺不得大于1.0 米。當設計文件對開挖進尺另有要求時，按設計文件辦理。

　　3.6.2.11 在洞口和掌子面附近懸掛揭示牌，標識施工的里程段落、支護參數、開挖進尺要求和注意事項，提醒作業人員規范施工，同時便于檢查人員核對。

　　3.6.2.12 隧道洞內必須設置救生應急管。救生應急管采用直徑108 毫米，壁厚5 毫米無縫鋼管，自掌子面連通到距掌子面最近二襯完成地段。

　　3.6.2.13 在二襯端頭設置作業人員休息區，供侯班人員和休息人員使用，盡量減少掌子面人員數量。

　　3.6.2.14 在掌子面附近邊墻上懸掛救急箱，箱內放置救急藥品和不易腐爛變質的食物，以應對突發事故；藥品和食物定期更換。

　　3.6.2.15 當鋼架侵入限界必須更換時，嚴格按照《鐵路隧道工程施工技術指南》的工法和步驟實施。

　　3.6.2.16 對未襯地段建立巡檢機制。交接班時接班安全員對未襯地段的初期支護進行檢查，無異常時其他人員方可進入掌子面，發現異常變形和較大裂紋通知上班掌子面人員撤離，報項目部領導，由項目部安排對該地段加固處理。當班作業時由當班安全員檢查2~3 次，按上述流程進行辦理。

　　3.6.2.17 對富水軟弱圍巖、巖溶等有突涌水風險的隧道，必須進行防突涌水專項設計，編制專項施工方案。

　　3.6.2.18 當采用注漿堵水措施時，嚴格執行公司制定的《隧道巖溶注漿管理辦法》。

　　4 應急預案

　　4.1 隧道施工前，施工單位須按《鐵路隧道施工安全技術規程》編制應急預案。

　　4.2 參建各方必須建立應急組織機構及預警、指揮系統，指定專門的管理部門和人員負責應急救援預案管理工作。

　　4.3 應與附近醫院、消防隊，臨近施工隊伍及其他救援組織建立正式的互助協議，并做好相應的安排，確保在應急救援中及時得到外部救援力量和資源的援助。

　　4.4 隧道施工中必須配備必要的救援物資和設備器材，并設專人管理，對配備的應急救援機械設備、監測儀器、堵漏和清洗消毒材料、交通工具、個體防護設備、醫療設備和藥品、生活保障物資等，應進行定期檢查、維護和更新，確保應急救援物資和設備能隨時投入使用。

　　4.5 隧道施工必須事先規劃逃生路線，并在隧道適當位置設置避難、急救場所，避難處應準備足夠數量的逃生設備、救護器械和生活保障品等。

　　4.6 隧道內交通道路及開挖作業等重要場所必須設置安全應急照明和應急逃生標志，應急照明應有備用電源并保證光照度符合要求。

　　4.7 隧道施工期間各施工作業面必須安裝警報裝置，警報裝置的設置應符合下列規定：

　　4.7.1 設置警報設備的場所，應有應急照明，并在停電時能夠識別；

　　4.7.2 使用電源的警報設備應配備備用電源；

　　4.7.3 警報設備應采用手動警報設備、自動警報設備、放置燈、廣播設備用的擴音器及其他警報設備，組合使用，互為備用，保證其性能可靠。

　　4.8 隧道施工期間通信系統必須保證暢通，及時掌握現場情況。同時應滿足下列要求：

　　4.8.1 必須在現場各應急組織相關部門、洞口值班室、開挖工作面及其他必要的地方設置通信設備；

　　4.8.2 使用帶電源的通話裝置應配備備用電源，保證停電時不影響使用；

　　4.8.3 通信設備應采用洞內有線電話，并保證其性能可靠。

　　4.9 根據現場實際情況，必須定期組織應急預案的桌面演練或模擬演練。演練前應結合施工環境改變和以往演練的情況制訂計劃，演練后應及時評審，并不斷改進和完善應急救援體系。

　　4.10 隧道內所有施工作業人員必須經過應急救援培訓。應急救援培訓應包括下列內容：

　　4.10.1 了解潛在危險的性質和對健康的危害；

　　4.10.2 熟悉應急救援程序；

　　4.10.3 掌握必要的自救及互救知識；

　　4.10.4 了解預先指定的主要及備用逃生路線、集合地點及各種避難急救場所位置；

　　4.10.5 了解各種警報含義，掌握警報設備、通信裝置、避難器具等的使用方法。

　　5 應急救援

　　5.1 當隧道施工中發生險情時，應迅速作出判斷，確定相應的響應級別，并按響應級別啟動應急救援程序，同時根據下列各項要求，迅速開展事故的偵測、警戒、疏散、人員救助、工程搶險等有關應急救援工作。

　　5.1.1 值班人員和安全負責人應立即通過警報裝置通知隧道內所有作業人員緊急撤離。險情信息第一時間報告建設單位；

　　5.1.2 現場最高管理者應負責指揮疏散撤離，各級調度人員應堅守崗位，保持通信暢通，及時反饋人員撤離及險情出現情況等信息；

　　5.1.3 應及時上報地方政府或相關救助部門，請求緊急救援，做好相關配合工作；

　　5.1.4 現場應采取安全警戒或隔離措施，防止其他人員進入危險區域，避免災害損失的擴大；

　　5.1.5 進行事故原因分析，收集事故物證，調查引發事故的具體原因和相關責任人；

　　5.1.6 制定相應的預防措施和工程處理措施，上報建設、設計、監理和相關單位，按批復的方案對事故進行處理。

　　5.1.7 隧道災害事故處理和救援應按下圖所示的工作程序進行。

全面風險管理制度 篇15

　　為了預防和減少醫療糾紛以及醫療差錯事故的發生,增強科室主任及全院職工預防醫療糾紛和醫療差錯事故的主人翁意識和責任感,防范和化解醫療風險,提高醫療質量,杜絕醫療差錯事故,保障醫院、患者和職工的合法權益,促進我院持續、快速、協調、健康發展。根據《醫療事故處理條例》等法律法規的規定,結合我院工作實際,本著“風險共擔、保障有力”的原則,特制定本辦法。

　　一、醫療風險基金的籌集:從各科室月獎金中按規定比例提取。提取比例參照最近3年我院各類別醫療糾紛賠付情況,內科系統4. 5%、外科系統5. 5%,醫技科室1%,醫院對各科室提取的金額進行1∶1配套。

　　二、醫療風險基金的管理:成立醫療風險基金管理領導小組,對基金的籌集、使用進行管理。財務科統一建立以科室為單位的醫療風險基金明細賬,確保專款專用。年度內科室結算節余基金款,轉入下年度科室繼續使用或由醫療風險基金管理小組統籌調劑。

　　三、醫療風險基金的使用:主要用于醫療事故爭議以及醫療糾紛的賠付補償,無論是經協商、調解、訴訟處理解決的,凡涉及民事賠償款額,均由醫療風險基金和責任人共同承擔。責任人的具體賠付比例,根據院專家委員會討論判定責任人的責任程度確定,但承擔賠償額全年最高不超過2萬元;科室直接負責人承擔總賠償額的2-10%,具體比例由專家委員會討論認定。

　　責任人及其科室對其處理意見如有異議,應在接到賠付通知起三個工作日內以書面形式向醫務部申請復議一次,將從我院參加市級醫療事故鑒定專家中隨機抽取專家若干名進行復議。

　　四、醫療風險基金的返還:

　　(一)、對于當年度未發生醫療差錯事故及醫療糾紛賠償的,將返還該科室醫療風險基金賬戶金額的70%,其中10%指定獎勵科室負責人,同時可適當降低下年度醫療風險基金系數。

　　(二)、對于當年度醫療風險基金賬戶賠付結算有節余的科室,當年度不予返還,流動下年度繼續使用。

　　(三)、對于當年賠付額累計超過科室醫療風險基金賬戶金額的透支部分,視情況區分,分別由醫院醫療風險基金承擔或在科室下年度醫療風險基金中扣除,但下年度風險基金系數適當提高:

　　1、如下年度未發生醫療差錯事故及醫療糾紛賠償的,則透支部分不在該年度中扣除,由醫院風險基金承擔,但該年度的風險基金返還比例為50%;

　　2、如下年度仍有醫療差錯事故及醫療糾紛賠償的,則透支部分納入該年度中一并扣除,扣除仍有透支的則繼續參照上述相關條款執行。

　　五、本管理辦法自下發之日起執行。

　　六、本管理辦法由醫務部、經管科共同負責解釋,如因指標測算出現偏差等特殊情況,由醫療風險基金管理領導小組臨時討論修改。

全面風險管理制度 篇16

　　銀行風險管理制度是金融機構內部管理的核心組成部分，旨在預防、識別、評估、監控和控制各種潛在的.風險。它涉及多個層面，包括信貸風險、市場風險、操作風險、流動性風險以及合規風險等。

　　內容概述：

　　1、風險識別與評估：建立完善的風險識別系統，對各項業務活動進行定期風險評估，確保及時發現潛在風險。

　　2、風險策略制定：根據風險評估結果，制定相應的風險管理策略，如風險轉移、風險分散、風險規避等。

　　3、風險監控與報告：設立風險管理部門，負責日常風險監控，定期向管理層報告風險狀況。

　　4、內部控制與審計：強化內部控制機制，定期進行內部審計，確保風險管理制度的有效執行。

　　5、風險文化培育：培養全員風險意識，將風險管理融入企業文化之中。

　　6、法規與合規：遵守相關法律法規，確保業務操作的合規性，降低法律風險。

全面風險管理制度 篇17

　　風險管理制度是企業管理的核心組成部分，它旨在識別、評估、控制和監控企業面臨的各種潛在風險。內容主要包括以下幾個方面：

　　1. 風險識別：確定企業可能遭遇的風險類型，如市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等。

　　2. 風險評估：對識別出的風險進行量化或定性分析，評估其可能性和影響程度。

　　3. 風險策略：制定應對風險的策略，如風險規避、轉移、接受或減輕。

　　4. 風險控制：實施具體的措施和程序，以降低風險發生的'概率或減輕其影響。

　　5. 監控與報告：持續監測風險狀況，定期向管理層報告，并調整風險管理策略。

　　內容概述：

　　風險管理制度涵蓋的領域廣泛，包括但不限于：

　　1. 內部控制：確保財務報告的準確性，防止欺詐和錯誤。

　　2. 法規遵從：確保企業的行為符合相關法律法規要求，避免法律糾紛。

　　3. 項目管理：在項目執行過程中識別和管理可能影響項目成功的風險。

　　4. 財務風險管理：管理財務敞口，保護企業的財務穩定性。

　　5. 供應鏈管理：識別供應鏈中的中斷風險，確保供應鏈的順暢運行。

　　6. 人力資源：處理員工滿意度、合規性、安全等問題。

　　7. 技術與信息安全：防止數據泄露、系統故障等技術風險。

全面風險管理制度 篇18

　　風險管理管理制度是企業運營的核心組成部分，旨在識別、評估、控制和監控可能對企業目標產生負面影響的風險。其內容主要包括以下幾個關鍵部分：

　　1. 風險識別：確定企業面臨的各種潛在風險來源。

　　2. 風險評估：量化風險的可能性和影響程度。

　　3. 風險策略：制定應對風險的策略，如避免、減輕、轉移或接受風險。

　　4. 風險監控：持續跟蹤風險狀態，確保風險管理的有效性。

　　5. 應急計劃：為應對突發事件制定預案。

　　6. 風險溝通：確保所有相關人員對風險的'理解一致。

　　內容概述：

　　風險管理管理制度涵蓋了企業的各個層面，包括但不限于：

　　1. 財務風險：如市場波動、信貸風險、流動性風險。

　　2. 操作風險：涉及生產流程、供應鏈管理、信息技術系統等。

　　3. 法律與合規風險：遵守相關法律法規，防止法律糾紛。

　　4. 聲譽風險：處理公共關系、客戶滿意度和品牌影響。

　　5. 人力資源風險：員工流動、技能短缺、勞動糾紛等。

　　6. 環境和社會風險：環保法規遵守、社區關系等。