合規文化建設學習心得體會范文（通用5篇）

合規文化建設學習心得體會范文 篇1

　　在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好，其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系。

　　孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。

　　合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。

　　近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

　　合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流于形式，疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

　　當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。

　　恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。

合規文化建設學習心得體會范文 篇2

　　銀行是一種高風險的行業，由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。

　　俗話說"沒有規矩，不成方圓"。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

　　如何建設銀行的合規文化呢？

　　首先，我們要了解合規文化的內涵。

　　"合規文化"的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

　　孔子云："其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。" 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

　　第二，我們要從合規文化的特點出發。

　　合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規范，使自己的行為符合上述規范的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

　　第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

　　近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防范于末然。

　　第四，要努力建設銀行的合規文化。

　　1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我

　　2、合規文化建設必須以人為本。

　　中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系，所以要建立"人人有責"的合規文化。由于銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身于合規文化的'氛圍當中。

　　3、要創建科學的合規管理機制。

　　要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、將合規文化實施到方方面面。

　　要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

　　總之， "合規文化"的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂"循規蹈距一日易，遵章守制千日難"，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能成風氣。

合規文化建設學習心得體會范文 篇3

　　為提高合規展業，避免違規展業的在次發生。我認真學習了，公司員工合規守則。通過這次認真的學習，我充分認識到，只有在時時合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業務成果，才能實現公司效益和個人利益的一致，才能最終實現創造價值，成就你我!

　　國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20xx年的風風雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規自律的結果，是公司憑著遵紀守法，穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經營，合規人人有責，全員主動合規，合規創造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀，提高全體工作人員的合規意識，推進合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程，促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

　　1.合規經營：公司以合規為經營管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長期穩健經營，建立長效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

　　2.合規人人有責：合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程，堅持合規操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責。

　　3.全員主動合規：公司全體工作人員均有自覺合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動履行合規職責，主動培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動發現，揭示，報告，處置合規風險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

　　4.合規創造價值：合規是公司經營發展的內在需要，合規為公司規避風險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性，降低公司經營成本，合規為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

　　俗話說的好，沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規人人有責，合規創造價值，全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環，也同樣頂著違規的高壓線，在我們創造價值的同時，我們要謹慎的問自己。我合規了沒有，如果沒有合規展業，即使自己創造了價值，那也終歸是0!!!

　　我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創造價值，合規人人有責，未來4年內國信要從優秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領導，有團結的同事，我們有一個無限廣闊的發展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規!!!

　　相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變為可能!國信一定強，我們一定創造更多的價值，但是我們也要時刻把合規放在心里，讓我們啟動合規模式，努力向前沖吧!!!

合規文化建設學習心得體會范文 篇4

　　今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

　　愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，我也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

　　“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障

　　規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，千里始有道，對于規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，農行系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來，爭做合規文化建設的標兵。

合規文化建設學習心得體會范文 篇5

　　本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯社對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經營是金融經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

　　一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和金融經營風險的普遍性，認識到信用社本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。

　　依法合規經營，加強內部管理，并不是三言兩語就能說得清楚，也并非一個人的能力就能做好，作為員工就應盡職盡責，做好本份，要深刻認識到開展“開展合規建設年”活動的意義，從每一個員工做起，從自身的工作做起，認真做到依法合規。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時內約束自己，八小外也要警醒自己。