營銷保險心得體會范文（精選3篇）

營銷保險心得體會范文 篇1

　　作為一名普通的營銷人員，我和大家一樣都面臨保險營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客戶？在營銷的過程中，根據自己的一些成功的營銷經驗，我有了一點點的心得體會。

　　第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，把保險條款吃透，只有自己認同并熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客戶。尤其要在細節上做足功夫，扎好根基，當與客戶介紹這個保險時，你能專業的把客戶有疑惑的細節解釋清楚，會讓客戶更加信任你、更加信任咱們的產品。

　　第二，把適合的保險推薦給適合的人。要站在客戶的立場上，根據個人財務狀況、家庭經濟結構等，幫助客戶分析保險需求、制定計劃、選擇合適的產品。

　　第三，推銷保險，語言的技巧更為重要。

　　首先，我們要克服畏懼心理，大膽的、自信的去說。保險產品，不是看得見、摸得著的有形商品，我們推銷的是一種觀念，是對近期或者遠期可能發生的某些事件的風險轉移。有人說得好，在每個家庭門口轉悠的只有死神和保險營銷員，營銷員的工作朝前一步，死神的腳步就會縮后一步。

　　在于客戶交流時，要注意：鋪墊、幽默、傾聽、以退為進、數字表達。

　　1、鋪墊：開場寒暄過后，通過問詢客戶的工作、生活情況等，根據其現實情況慢慢引出適合客戶的產品。

　　2、幽默：在和對方溝通的時候，一定要適宜的插入幽默話題，這樣有助于創造溝通的融洽氛圍，給人以好感，在短時間內成為朋友。

營銷保險心得體會范文 篇2

　　省行“大堂經理服務營銷技能提升”的五天培訓，讓我感觸頗深，啟發很大，對我今后的工作一定有很大的幫助，我把這幾天的心得體會記錄下來與大家分享。眾所周知，大堂經理是客戶進入網點接觸的第一人，是實施“大廳制勝”戰略的核心人物，大堂經理是企業日常運作的神經中樞、應急中心，更是溝通企業和客戶之間的橋梁。隨著人們對服務需求的不斷提升，大堂經理越來越為人們所熟悉，并成為企業改善金融服務、提高服務質量的一個重要環節。因此這次省行就將提升大堂經理服務的規范性、主動性作為培訓重點，著力提升大堂經理崗位服務水平。

　　此次培訓，讓我對大堂經理崗位有了一個全新的認識，具體體會有以下幾點：

　　一、不僅僅是“迎來送往”

　　微笑服務，迎來送往，是大堂經理每天的必修課，但大堂經理的工作，卻不僅僅是“迎來送往”。

　　在市場競爭日益激烈的今天，人性化的管理與服務越來越被企業推崇和接受，我們銀行將偌大的營業廳科學地劃分成客戶等待區、現金服務區、個人理財區、自助服務區、電子銀行體驗區等幾個區域，正是這種服務理念的具體體現。應運而生的大堂經理，其工作職責就是統籌好這幾個區域內的服務工作，引導分流客戶、指導客戶填單、使用銀行自助設備、介紹銀行的服務區域、解答客戶等待中的疑問、營銷產品等等。

　　一個合格的大堂經理，至少要做到兩點：一是對銀行業務的熟練，二是時刻注重自身服務素質的提升，即做到眼勤、口勤、手勤、腿勤。對銀行業務的熟練不僅要知道怎么做好日常工作，而且要懂得怎樣去更好地營銷我們建行的特色產品。

　　思路決定出路，產品抓住客戶，公私聯動客戶，了解客戶信息，挖掘潛在客戶等等。既是我們的工作理念，也是每天的必修課。我們建行現在網點平板電腦大堂營銷易(PDA)功能齊全，不僅能了解客戶的基本信息，還可以知道路我們的客戶已購買了建行哪些產品，同時更深層次可了解客戶的投資喜好，發現潛在商機，挖掘潛在客戶，轉推介給我們的理財經理，幫助客戶理財，進行資產配置，投資組合，實現人生的夢想。象目前建行推出的四大業務破零方案，黃金，基金，保險，外匯這四大業務我們就可以一起來做，為客戶做一個組合投資，資產配置，讓客戶達到一個預期的收益，我相信資產配置絕對能戰勝單一產品收益，這就是我們的亮點。

　　我們有專業的理財團隊為客戶理財，相信只有差別的服務，沒有差別的客戶;只有無限的用心，才有客戶的忠誠;只有讓客戶滿意了，才能與客戶建立長期的合作伙伴關系，建行才能求生存求發展，因為顧客就是上帝。要佛渡有緣人!在學習當中給我印象最深的一句話就是：產品很容易被復制，增值服務也可以被超越，只有投資顧問的能力才是我們的核心競爭力，所以只有樹立品牌，取得信任，才能立于不敗之地。

　　二、必須學會營銷

　　銀行零售網點轉型中大堂經理對客戶分流、服務營銷和品牌宣傳中起著重要的作用。銀行大堂經理崗位設置是零售銀行網點轉型的重要內容之一。為此，中國建設銀行湖南省分行積極組織大堂經理加強學習市場營銷、服務禮儀等方面的知識，做到以熟練的業務技能和規范化的銀行服務禮儀贏得客戶的信賴。

　　以前我在營銷方面的觀念是：客戶在我手里買的理財產品賺錢了我就為客戶高興，若賠了錢，我就總有個心魔，覺得有點愧疚，下次再也不敢去營銷了。通過這次學習我的心魔打開了，學會了勇于面對投資虧損的客戶，學會了和客戶成為理財朋友，經常和客戶探討理財規劃，為客戶設置止損點和止盈點，讓客戶真正體會到你是在幫他理財，這樣才能放心地把資金放入到我們銀行。

　　課堂教學中十大促成交易成功的營銷方法，讓我感觸頗深，很值得我們在實際工作中靈活運用，那將會起到事半功倍的效果。俗話說：開口開口，業績到手。在日常營銷中就要不停地開口，多開一次口就多給自己一個機會。哪怕失敗了，也永不放棄!

　　三、更高的定位要求

　　大堂經理不僅要引導分流客戶，為客戶提供基本的咨詢服務，解決客戶的疑難問題，還要善于傾聽客戶的心聲，甚至是客戶的投訴，更重要的是要有一雙慧眼，善于識別和發現優質客戶，轉而推薦給客戶經理，讓客戶經理去挖掘和維護好VIP客戶，才是工作的重中之重，才能真正實現自我價值。堅持“以客戶為中心”，堅持差別化服務，針對不同客戶需求提供差別化服務，同時挖掘客戶需求，為其提供周到細致的理財服務。

　　一堂精彩的課程，在學員們的熱情、互動、齊心、互助中獲得了圓滿的成功，通過這次培訓，我們建行大堂經理服務營銷技能必將邁上一個新臺階，相信建行的明天一定會更好。

營銷保險心得體會范文 篇3

　　初，滿懷激動走進了公司的營銷策劃部，開始了作為一個營銷策劃人士的漫漫歷程。一年以來，伴隨著對“戶外、沙盤、物料、媒體排期、蓄客、定價、開盤、簽約”等一個個原本陌生的字眼的不斷熟悉，對整個營銷策劃工作也有了初步的認識和了解。結合這段時間的工作實踐，我總結營銷策劃這條線上的工作主要包括七大部分：推廣、媒體（渠道）、活動、銷售策略、現場展示、廣告物料和銷售管理。

　　推廣工作，是從項目的案名、LOGO、SOLOGO等VI系列開始的，核心的部分就是挖掘樓盤價值并有效傳遞。我們結合項目的氣質，不斷發現產品的優勢和賣點，并按照不同的階段向客戶有節奏的滲入傳遞。從“品牌”到“區域”再到“產品”，使得項目在市場上的影響力從無到有，被知曉的同時樹立了項目特定的形象，最終形成對項目價值的認可。房地產項目的推廣有其比較常規的推廣節奏。我認為大致可這么劃分：首先是品牌落地，項目成型前期我們更多的是品牌的推廣，以企業和集團的高度對話城市的發展，也就是我們戶外常用的“城市宣言”；其次是對業內的一個告知，包括媒體和同行，對新項目來說，他們是一個很好的擴音器。再次就是大面上的推廣，各種形式和渠道盡量達到“廣而告之”的效果，擴大項目的影響力和知名度。最后就是小眾推廣，即點對點的，切實為最終實現銷售而采取地針對性的推廣。項目實現銷售后，對業主的宣傳和推廣也同樣十分重要，這是促成持續銷售的重要源動力之一。

　　梳理了項目的價值和賣點，在傳播過程中，渠道的選擇尤為重要。媒體的形式非常之多，哪種效果更好、性價比更高，很值得思考和慎重選擇。常規的媒體包括報紙、雜志、廣播、電視、電臺、網絡等，其他渠道包括戶外、圍擋、網售、短信、DM、燈桿道旗、車體、外展點、看樓巴士、房交會等。現實中，這些渠道往往是組合起來的。有大眾面的報紙、電視、戶外，也有點對點的DM、短信；有長效的網絡、車體，也有引爆式的報紙等；結合不同階段的受眾群體和訴求點，選擇有效的`媒體渠道，并在過程中不斷地監控和調整，保證其效果。

　　活動方面，主要包括常規的新聞發布會、區域論壇、開盤活動、業主答謝會等和一些系列的暖場的活動。搞活動是一個比較復雜的過程，首先活動的目的要明確，要盡量保證活動的效果。活動不是為了把錢花出去，把這個過程經歷完，而是為了打品牌、樹形象、彰顯集團的實力、促進銷售、客戶維系等，不同的活動要達到不同的目的和效果。活動的過程當中，組織和協調也很重要。活動之前，我們應該進行反復實戰演習，發現各個環節的不同問題；活動中，要能處理一些突發情況，保證整體的順利進行；活動之后，把相關的物料集中收回，避免浪費。活動本身井然有序，才能顯示出專業和品牌的力量。活動之外，媒體的宣傳是尤為重要的。活動之前的預熱和活動之后的炒作，擴大了活動的影響力，進一步使得活動效果增強。（主題、組織、媒體）

　　促成銷售是營銷策劃所有工作的最終落腳點，因此直接的銷售策略是能否在現場最終把握住客戶的關鍵部分。銷售工作貫穿于蓄客、開盤、認購和簽約四個部分中。不同階段會有不同的銷售策略，主要包括定價、推貨、團購、老帶新等還有其它形式的促銷策略。定價不是一個簡單的模型表格，而是一個反復論證的過程。有幾個大的因素是必須要了解清楚地，首先是市場，市場有多大的消化量，能承受多高的價格，必須有充分的調研和統計，其次是自己的產品，定價的過程中，必然要有爬樓的經歷，我們要親自去每一套房間里實地看一看，尤其一些景觀朝向差異大的戶型，親自爬一趟下來就會有更深的評判。還有就是現場的銷售人員，他們是在最前線的，也是最能聽到客戶的聲音的，他們對客戶的把握是最強的，所以在定價的過程中要經常組織他們召開一些討論會，對每個樓座和每個房型充分討論，讓他們給出一些個建議和參考價格。推貨的安排要結合蓄客量，統籌客戶的需求和我們產品的特征。有了合理的定價和充分的蓄客，便可取得成功的開盤。項目開盤后不久，便進入正常的持續銷售期。由于今年市場大環境的影響，大多數項目的銷售情況都不很理想，客戶明顯信心不足，觀望情緒日益濃重。在此情況下，采取不用形式的促銷策略便很重要了。我們常用的有老帶新、團購、婚房和其他組合折扣等策略。老帶新策略在一個郊區盤操作中尤為重要，區域市場比較封閉且小，客戶口口相傳，口碑營銷效果最為明顯。操作過程中，要切實讓利給老業主，使其無論從心理上還是從物質上真正得到好處和滿足。團購的關鍵是找準企業或團購組織的關鍵人物，給其較大的折扣，去推動整個組織團購工作的進行。其它的促銷方式也比較多，逢年過節打個折扣、或推出一口價、任意選房、特價房等。

　　銷售的過程是一個客戶從心理上對樓盤價值不斷認可的過程，而客戶最終產生購買沖動并決定購買多是在售樓處做出決策的，因此現場的展示對于客戶產生購買沖動，最終促成銷售有著十分重要的作用。現場三板斧主要指售樓處、樣板房和展示區。要做到讓每一個客戶從走進銷售現場的那一刻開始，就能被深深觸動，園林很重要，尤其在南方，樹種豐富，環境適宜，完全可以做出那種震撼的感覺，樣板房給人展示的是一種生活，讓自己的目標客戶在進入樣板房后，產生一種對生活的渴望和向往，每個樣板房都要能講述一個故事，或是一個青年情侶初次置業，共筑溫馨的浪漫的愛巢，或是富裕家庭，有一定的社會地位和經濟實力，子女上學，一個生活豐富，有修養，注重教育的有一定文化氛圍的家庭等，使得一些客戶一旦進入其中，就能幻想出那種理想的生活狀態，從而從內心深處產生購買的沖動。對于售樓處更是最能把握客戶的地方，在做好現場良好的布置和銷售氛圍的同時，與客戶產生心靈上的溝通更為重要。購房不光是一個掏錢買東西的過程，更是一個客戶不斷體驗、不斷感知、最終認可的心理過程，把握好這些，銷售工作自然會做好。（品質氛圍）廣告物料是傳遞展示樓盤價值的載體。廣告設計是一個反復調整的過程。一個項目的出街稿首先要是一個體系，整體的風格、構圖方式、包括文案都盡量是一脈相承的。讓人看見這個感覺的稿就知道是我們項目的廣告。畫面的設計首先要滿足功能上的要求，即要把信息全面準確有效傳達，并且重點突出，整個畫面布局合理，重點突出，同時要符合一定的美學要求，使得樓盤能活起來，以生動的形象示人。銷售物料對于提升樓盤品質、塑造項目形象和有效傳遞項目信息也起著十分重要的作用，主要包括樓書、戶型圖、海報、DM、提袋、雨傘以及其他一些小禮品的設計制作。實際工作中，對于設計稿的出街，我們一般要求合作方先制作產品小樣，一方面防止產生色差，另一方面對物料的品質有一定的掌控，保證畫面和材質的效果。

　　銷售現場是整個營銷策劃工作的前沿陣地，現場的管理工作非常重要。銷售現場管理主要包括現場人、文件、物料和數據的管理。對人的管理是指對銷售人員的培訓、考核和日常行為管理。尤其在一些大的銷售活動中，銷售員往往全程參與，專項的培訓更為重要，要使得銷售員了解自己的工作流程，熟練自己的業務，對認購、簽約的相關環節都要深入了解，對營銷部傳達到現場的通知要及時準確掌握。對文件的管理主要指對認購書和合同的管理。對物料的管理包括現場的電腦、服務器、打印機、水、電視、音箱等的管理，這方面如果管理松懈則會對公司造成相當的損失。同時，現場還擔負這對產品和客戶信息進行統計梳理的重要任務。現場對市場的敏感度較高些，營銷策劃一些個決策也要靠現場的數據和客戶的反應來提供依據。

　　已經過去，通過這一年在營銷策劃部的工作，發現自己經歷了很多，學到了很多，也發現了自己很多不足。通過對這些專業工作技能進行總結，希望能對自己的工作有一定提升，更好地實現我和公司的理想。