內控與風險管理提升心得體會（精選3篇）

內控與風險管理提升心得體會 篇1

　　無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是企業穩健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規有了更加深刻的認識。

　　首先，規范是防范操作風險的需要。

　　合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

　　其次，規范是完善制度體系的需要。

　　企業賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

　　再次，規范經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

　　那么，怎樣才能使規范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：

　　一要道德教育到位。

　　“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

　　二是強化奉獻意識。

　　引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

　　二要執行能力到位。

　　根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

　　三是培養員工良好習慣。

　　堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

　　四要監督管理到位。

　　完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。

　　對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

　　五要榜樣作用到位。

　　“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。

內控與風險管理提升心得體會 篇2

　　集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業務素質和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。

　　首先從風險控制與內部審計的業務知識的角度主要有以下-體會：

　　風險是在一定環境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統過程，包括風險的識別、衡量和控制等環節；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。

　　一、內部審計在風險管理中作用

　　企業面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業企業經營環境變得日趨復雜，企業經營風險也大大增加。20xx年五部委聯合發布了《企業內部控制基本規范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監會更加嚴格的監管。因此，減少企業面臨的風險是企業實現經營管理目標的關鍵，也是企業的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環節，測評關鍵流程能力，評估流程規范水平和執行力，綜合評估流程建設環境和持續創新改進能力，保證、促進企業健康穩步可持續發展。

　　內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：

　　（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險

　　（二）通過咨詢服務的方式，積極協助公司風險管理過程的建立

　　（三）積極持續地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協調

　　（四）內部審計部門的建議更易引起重視

　　二、內部審計如何參與風險管理

　　內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監督，其風險管理過程應包括以下幾方面：

　　（一）評估風險識別的充分性

　　（二）評價已有風險衡量的恰當性

　　（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施

　　（四）將企業風險管理融入內部審計程序

　　三、從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下體會：

　　從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：

　　（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識

　　（二）學習養成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架

　　（三）增加對于集團內外同行業之間信息溝通交流，對于集團風控文件，信息及時學習掌握，調整跟進內審工作

　　（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作

　　（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的`內部審計，轉變溝通約束機制 總之監督企業內部控制和管理情況，服務企業經營，促進企業改進、規范內部管理和控制，將成為今后企業內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業技術水平。

內控與風險管理提升心得體會 篇3

　　201X年4月10日至11日，我有幸參加了集團公司組織的關于黃教授主講的管理能力提升培訓學習，收獲甚豐，感觸頗深，受益無窮。簡直是豁然開朗、茅塞頓開。在我從事建筑行業以來，這是我第三次參加關于管理的系統培訓，很高興擁有如此一個學習成長的機會，在此也對集團深表感謝。通過此次培訓學習，我覺得自己學到了很多管理知識，同時懂得了很多道理，也領悟到了很多做人處世的方式方法，心得體會主要有以下幾方面：

　　一、常懷一顆感恩的心

　　（一）首先我要感謝這個平臺，自從我1997年進入集團以來，學到了很多知識，學會了怎么做人。從現在開始我要努力轉變陳腐思想，“不換腦袋就換人”，思想不轉變，固然要被解雇淘汰，今后要踏實工作，用實際行動來回報集團。“滴水之恩，當涌泉相報”，懂得感恩才能成就事業，作為員工，對企業感恩的受益者不僅僅是企業，而更大的受益者是自已。

　　（二）我要感恩父母，小時候總覺得父母關心我是天經地義的事情，俗話說“上人痛后人是真的，后人痛上人是假的”，真是感觸較深，良心受到了譴責。雖然我的生活并沒有別人的精彩，我依然要感恩父母及周圍的一切。

　　（三）感恩，讓生活美麗；感恩，讓人生精彩。學習感恩，善于感恩，將使我們的靈魂得到洗禮，心態得到調整，境界得到升華。感恩是一種永恒的精神支柱。感恩所有關心過我、幫助過我、支持過我的領導、同事和父老鄉親，感恩我的家人。

　　二、牢固樹立團體意識

　　通過此次學習，特別是最后一節課，讓我倍受震憾，雖然游戲有趣，但讓我淚流滿面。領導在前面開拓、兢兢業業地工作，作為我們員工不應該拖后腿，不應該制造麻煩和阻力。如果員工不是按照領導指明的方向去踏實工作，企業將會舉步為堅。作為員工，要充當助推濟，不能充當企業發展向前的絆腳石。企業全體同事要牢固樹立團體意識，作為一個團隊管理者還應該做好以下幾個方面：

　　（一）吃虧是福

　　與同事們在一起工作，一定要有“吃虧在先”的精神，俗話說“吃不了虧，攏不了堆”，更何況吃虧多做事情，也會多學到知識，從而讓自已的能力也得到了很大提升。往往通過一些小事最能折射出一個人的壞毛病，同時也能展現出一個人的人格魅力。

　　（二）學會鼓勵

　　一個優秀的員工，一定是在鼓勵贊賞中成長的。同樣一個優秀的團隊也是在鼓勵中成長、成熟起來的，我認為平時要多鼓勵、多贊賞、少批評指責，教會他們尋找解決問題的方法，同時努力培養他們解決問題的能力。

　　（三）廣納眾意

　　俗話說，“三個臭皮匠頂個諸葛亮”。工作中，要廣泛聽取大家意見，鼓勵大家提不同意見，學會逆向思維，這樣思路就會豁然開朗。

　　（四）勇擔責任

　　在用人時充分信任，全力支持，就是發生問題后，作為管理者一定要積極承擔責任，這也是信任與鼓勵的一種表現。但是有了業績有了成果，也要一定與大家分享，對那些做了貢獻的人一定要給予獎勵，并且積極爭取集團公司對他的肯定，這樣大家才會相信你，追隨你，幫你分憂解難。

　　三、發揮智商用好情商

　　（一）學會制怒、尊重他人

　　俗話說怒傷肝、氣傷脾，發怒不僅傷別人，也很傷自己。所以情緒控制的第一步就是制怒。制怒的作用意義誰都懂，就是做得不好。如果我們學會尊重別人，制怒就容易做到。我們對自己尊重的人是很少發怒的。作為一個管理者，只有尊重別人，才能得到別人的尊重，也才會勾通，才能以理服人。

　　（二）懂得情感情緒規律

　　管理就是溝通和服務，這樣的觀點正被越來越多的人所接受。溝通的重點就是把握員工心理、激發員工工作熱情。因此管理人員懂得情感情緒規律，無疑會給管理工作帶來諸多便利。

　　管理人員要做的工作，就是讓員工來到企業總是產生愉悅的心情，盡量避免產生討厭的心情，久而久之，企業的凝聚力就產生了。令人愉悅的事情，大家都愿意做，甚至會搶著做；令人討厭的事情，誰都不愿意做，也不愿承擔責任。管理人員要做的就是讓下屬員工盡量對其工作和工作環境產生愉悅體驗，久而久之，就能培養員工愛崗敬業的情感。管理人員如果不能做到讓員工開心，但至少要做到不惹員工生氣。

　　（三）懂得情緒控制方法

　　好情緒如春風，溫暖人心；壞情緒如瘟疫，腐蝕心靈。情緒不好的人不僅對周圍環境不滿意，對自己也不滿意。管理人員要做的就是激發員工好的心理體驗，控制或疏導員工不良情緒。

　　我覺得員工對心靈上的需求和人格尊重是多么的重視，管理人員最最重要的事情就是不要去傷害員工的感情。

　　在今后的工作中，我要努力提高自身素質。一個人的素質修養，從外在的行為談吐，待人接物的方式可以感覺出不同，優雅大方、自然的氣質會給人一種舒適、親切、隨和的感覺。還有一名諺語：“近朱者赤,近墨者黑”,可以常常接觸一些素質較高的人,從而養成從別人身上學習優點，就會不知不覺得提高了自身的素質。

　　四、切實加強制度化管理

　　（一）建立科學嚴格的管理制度

　　建立一套完整的管理理制度，不要完全依靠人管人，要靠制度管人才是根本，制度面前人人平等，誰違反誰就受到問責或處罰。一個管理健全的成功的企業，員工的管理，不應有特殊，無論是老員工，還是新員工，都應一樣。

　　（二）層層管理分工明確

　　學會層層管理，各部門各科室責任落實到人，“用人不疑、疑人不用”。要對委以重任的下屬充分信任，“是駿馬給他草原、是雄鷹給他藍天”，同時，“是懶豬給他皮鞭，是壞狗請他出圈”“不換腦袋就換人”。做工作首次不要過分要求做到100%，但至少要向100%靠攏就行。做工作時犯錯不怕，怕的是有錯不及時改正，要從犯錯的案例中總結經驗和教訓。黃教授就說過，“第一次被一塊石頭絆倒，正常；第二次被同一塊石頭絆倒，悲哀”，就是這道理。

　　（三）建立完善的監督制度

　　“一個沒有監督的制度是一個不完善的制度”。目前我司還沒有建立一套完整的監督檢查制度，雖然有制度，但沒有監督機制，仍然是一紙空文，沒有實際意義。建議集團公司馬上著手建立一套完整的監督檢查制度，并成立監督委員會，讓集團公司的所有規章制度變得有操作性，并得到積極落實。

　　這次的培訓學習雖然結束了，但本次學習到的精髓始終會貫穿于我的工作和生活中，不斷完善自已的業務工作能力。我充分相信我選擇的不僅僅是一份建筑方面的工作，更是我一生中最重要事業。感謝集團提供給了我一個培訓機會！同時我也會爭取下一次的學習機會！