2020下半年銀行客戶經理工作計劃

　　【篇一】

　　20xx下半年是充滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計劃。

　　一、充分認識完成下半年資產量的目標艱巨性

　　上半年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

　　二、充分認識推進優化管理工作的重要性

　　團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革下半年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

　　三、充分認識招聘成員的重要性

　　新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

　　四、營銷管理制度

　　1、日常管理

　　工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

　　千方百計完成區域銷售任務；努力完成銷售中的各項要求；負責嚴格執行客戶開戶手續流程；積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；嚴格遵守公司各項規章制度；對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；完成領導交辦的其它工作。

　　建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

　　2、會議管理

　　團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

　　一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

　　五、人員招聘

　　銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。通過助理在網招聘，招募優秀成員。結合人才大市場，進行招聘。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司。

　　六、區域培訓

　　在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業資格考試培訓。

　　七、網點開發及維護

　　目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

　　通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。

　　【篇二】

　　今年下半年里我為自己制定了新的目標，做為銀行客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

　　一、道德方面

　　做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

　　二、心理方面

　　客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

　　三、業務方面

　　客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

　　另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

　　四、營銷方面

　　客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

　　【篇三】

　　客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。一個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

　　一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

　　制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

　　二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。

　　三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。

　　一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

　　四、加大營銷力度，做好貸款工作。

　　一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

　　【篇四】

　　銀行客戶經理可說是銀行與客戶交流的橋梁，以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務;維護客戶關系，及時解決突發問題。

　　首先我認為無論是哪個地方工作，都存在“忙的忙死、閑的閑死”這種苦樂不均的情況。并不是你忙收入就一定比不忙的人高，也不是你閑就表明你沒有地位。我有在支行工作的經歷，當時做的是信貸。主要工作就是每天拜訪客戶。由于行長比較喜歡我，基本上是行長開車帶著我去跟他的老朋友、老客戶聊天。中午跟客戶吃飯，晚上就更不用說，自然是跟客戶喝酒。每天如此，業務做起來也輕松，雖然實習期間沒有考核指標，但是半年下來大概也有3000萬貸款這樣的業績。說來慚愧，這業績也主要是行長談的，不過算在我名下而已。但是實際上銀行內壓力的就是基層的客戶經理，不論是對公還是對私，都有一系列指標需要完成，這些都與你的收入密切掛鉤。

　　除了對業務要熟悉，還要能說會道，善于交際。另外運氣和環境也很重要。我認識的一哥們，剛從內地銀行跳槽過來，人生地不熟，有天在寫字樓里等人，發現有家公司正在裝修，哥們就跟人聊了幾句，沒想到一起聊的人就是那公司的財務總監，而且更沒想到的是這是一家中國臺灣前三名的IT廠商，這下就發大了，半年就搞到幾個億的存款，還做了無數貸款和貼現。一年后，這哥們就正式提拔為支行信貸經理，堪稱我們那年的傳奇。我還認識一個朋友，本來是一家支行的業務骨干，每年排名都靠前，因為調動到另一家支行，環境不適應，一連幾個月都沒有完成目標，工資獎金被扣了又扣，半年收入只有2萬塊。這些都是我親眼見到的真實情況。

　　支行客戶經理壓力大，但相對來說激勵也高，我知道的一年可以拿到20多萬。而柜臺人員包括會計和儲蓄情況就另外一回事。會計崗位目前還比較穩定，因為需要相關的知識和學歷，另外，一般銀行的會計制度都比較完善。當然，中國的銀行也發生過高山那樣離譜的事情。不過在我所在的銀行，支行的會計主管都不一定給行長足夠的面子，一切按照制度辦事，沒有任何通融的余地。會計人員以前收入不差，大概也能7、8萬的樣子，不過目前降了很多，具體我也不知道了。

　　儲蓄崗位相對比較簡單，但更辛苦更勞累。銀行的制度是如果長短款找不回來的話，肯定是自己掏錢賠的。我問過很多儲蓄的同事，特別是剛開始工作的時候，賠上1、2千塊是家常便飯。這也難怪，每天接待1、2百的客戶，經手那么多錢，大廳里面空氣污濁，聲音吵雜，人總是難免犯錯。儲蓄的收入比會計人員還低。算是銀行正式員工里面最少的一檔了。