營銷拓展心得體會范文（通用3篇）

營銷拓展心得體會范文 篇1

　　很多的銀行學員問院長營銷的問題，關于營銷，院長將自我的理解寫下來，供同學們參考。以下，請欣賞~

　　1、金融圈永遠是資源咖最吃香。放眼金融圈，連帶任何一個行業，業績最好的，永遠是資源大拿。理財經理自我跑業務，單戶50萬的話，要做200筆業務才夠1個億，可是資源咖張張嘴就拉來1個億的大單。不要問憑什么，為什么，因為目前來講，資本和資源就是力量。

　　2、掃街串戶是最基本的方式。很多人都參加過集中營銷活動，業務是跑出來的，如今已不再是等客上門的市場了。有的銀行能做到什么程度呢，去工商局把所有企業信息導出來，分給客戶經理分頭跑，你或許很難相信有人能做到這個地步，但的確是真的。你夠急迫么，行里不發動，你能自我主動去拓展嗎？

　　3、大單營銷需要必須的身價。一個融資擔保公司的朋友，說要買理財，讓我幫忙聯系，我那個朋友特意囑咐他們董事長親自談，意思是雙方領導要旗鼓相當，不能派個小經理出來談。這不是本事的問題，我覺得更多是禮儀心理方面的需要，ⅥP客戶對自我的服務有必須的預期，硬件、軟件的匹配都不可或缺。

　　4、資源是要積累的。有些銀行搞支行行長競聘，完全是競標形式，存貸款規模，價高者得，哪些人機會最大，自然是信貸客戶經理。大多數行員原生的親戚朋友或許已經不足以支持這個階段的發展，找公司客戶拉幾筆承兌保證金，存款的問題基本解決。大多數人都不會生來就帶著資源，人脈和客戶資源是能夠慢慢積累的，可是我們要有這種建立資源池的意識。

　　5、營銷也需要個人品牌。給你個機會跟大客戶吃飯，打球，一天的時間，憑自我的本事你能搞定么。我私下和朋友們討論，我說我不能，可是有的人能做到。人家去打一場高爾夫，聊聊熱點時事，搞定幾個億的項目。基本的社交技能、自信，還有球技都是不可或缺的，我想這個案例就突顯出了個人品牌的力量。

　　關于營銷，就像一千個人眼中有一千個哈姆雷特，營銷也是一千個人有一千種方式和方法，歡迎留言說出你的想法，我們一起分享，一起成長。

營銷拓展心得體會范文 篇2

　　隨著中國金融市場的逐步開放，外資銀行實現國民待遇為期不遠。進入之初，外資銀行會以有強大的中間業務經營優勢和強烈的CRM理念，先搶占中國的中間業務市場份份額和爭奪優質客戶。與此同時，國內的商業銀行也緊鑼密鼓地推進了中間業務的拓展。如工行新聞發言人表示，自20xx年起，工行計劃將全行的資源配置優先向中間業務傾斜，計劃2至3年內實現全行中間業務收入翻一番。近年來，我行也在努力拓展中間業務，但中間業務的收入仍只占總收入的10左右。如何在這短短的幾年內迅速發展中間業務，使我行成為名副其實的“金融百貨公司”。下面筆者結合實際談談自己的幾點思考和建議。

　　一、形成同業聯盟，加強同業協作，出臺統一的收費標準和浮動范圍，克服中間業務收費難的問題。

　　就目前來看，國內各家商業銀行的中間業務還是處于從屬地位，中間業務只是作為吸收存款和競爭客戶的手段。各行為了爭業務，競相壓價，不收和少收手續費，如信息咨詢、上門收款、零殘幣兌換、代收代付等業務多數是無償服務。同業的無序競爭和國內習慣的影響，中間業務收入大量流失，收費難成為制約中間業務發展的一大重癥。國內商業銀行要想保持國內市場的份額，必須強化成本意識，不斷壯大自身的綜合實力，趁這幾年的喘息期，努力拓展和穩定中間業務的國內市場，優化資源配置，增加科技和資本投入，提高中間業務的盈利水平，提升服務層次和質量；同時進一步加強宣傳和營銷，取得社會公眾的理解，達成中間業務有償服務的共識，創造中間業務發展的良好社會氛圍。就我國現有中間業務來看，大致可分為九大類，200多個品種，而其中的結算類、銀行卡類、代理業務等，各行的產品功能差別不大。各行可以市場需求為導向，根據業務成本、客戶情況和差別化服務需求制定一個統一的收費浮動范圍，設立統一的底限，避免無序競爭。

　　二、設立專門職能部門，形成內部營銷聯盟，促進內部協作，建立科學的中間業務考核體系。

　　中間業務的職能管理一直分散在其他的業務部門，缺乏統一的業務規劃、業務指導和有效的協調，因而中間業務營銷意識淡薄，經營扭曲錯位。在實踐執行中，有消極應付的，自己花錢買保險、基金；也有極力推銷的，夸大了收益率，忽略了安全提示，引起客戶的反感；也有因忽視了業務量、貢獻度與基層考核和效益的掛鉤，導致員工學習中間業務和辦理中間業務的積極性不高。要使中間業務步入正常的發展渠道，一要設立專門職能部門，加強對中間業務的管理、指導、組織和協調，使決策層、各部門和基層網點，形成上下左右互動，及時知曉和解決中間業務開展中存在的問題；組織和策劃中間業務的對外營銷宣傳，加強與外部合作單位的溝通和信息反饋，維護系統性客戶。二是將中間業務納入我行正常的營銷渠道，增加中間業務考核權重，完善利益分配機制，使中間業務的效益體現在員工收入分配上，對基層辦理中間業務形成的手續費收入落實按比例兌現，充分調動員工開展中間業務的積極性，形成全員營銷中間業務的局面。三要加強中間業務的培訓。根據不同時期推出的各類中間業務，及時將知識和操作流程傳授給相關人員，提高中間業務的服務質量。

　　三、與合作單位形成營銷聯盟，注重聯動營銷。

　　（1）加強銀保、銀證、銀基之間的合作。抓好保險代理、證券資金清算和各類基金代銷和托管業務，既可提高中間業務的收入，增加業務品種，又可提升我行的形象，帶動其他中間業務的發展。同時，與銀保、銀證、銀基合作進行聯動營銷，維護共同的客戶，真正形成優勢互補，資源共享，擴大客戶源。

　　（2）加強與電力、煙草、電信、移動、聯通等系統性單位的合作和溝通，爭取合作方的支持，共同做好客戶宣傳和營銷，使客戶真正接受我們的產品和服務，減少業務運作中的磨擦，提高工作效率，形成銀行、委托單位、服務對象三者之間形成不可分割的、牢固的依存業務關系。

　　四、形成科技協作聯盟，加強內、外科技支撐，促進中間業務的發展創新。在產品同質化、功能差別少的今天，如何將資源集中到自身的核心競爭力中，開發出使對對手難以模仿和復制的產品，主要是：

　　（1）增加科技投入，充分發展和利用信息網絡的領先技術，在網上銀行、電話銀行、現金管理、信用卡代理業務系統和外匯買賣等中間業務上附加高技術含量，增強客戶對產品的依賴性。

　　（2）引進和培養各種復合型的人才。新興的中間業務是知識密集型業務，具有集人才、技術、機構、網絡、信息、資金和信譽于一體的特征，需要更多的復合型人才的加盟。在對外引進人才的同時，加強內部員工的培訓，鼓勵他們參加注冊會計師、注冊律師、注冊理財規劃師、保險代理人、證券從業資格等考試，培養各方面的人才。

　　（3）加強科技開發人員與前臺的信息交流，一方面可以進一步優化中間業務運行軟硬件環境，減少中間業務辦理中的出錯現象。另一面可以防止盲目開發，使開發出的新產品更加迎合客戶需求，具有超前的優勢。

　　五、形成內部管理協作聯盟，共同防范中間業務的風險。

　　1、在內部形成有效的監管反饋機制，并進行嚴密科學的崗位分工，明確各崗位的工作職責和權限，使操作、監督分離；統一表外會計核算標準，使表外業務透明化，對各類不同的中間業務收入進成本效益分析，密切關注中間業務的風險變動情況。

　　2、計財部門、客戶部門、國際業務部門、銀行卡等各部門要共同關注客戶的變化和中間業務操作風險，形成風險防范的合力。

　　六、以金融理財規劃師的加盟，帶動其他中間業務的綜合營銷。

　　金融理財規劃師是根據客戶的需求和提供的個人信息資料，為客戶個人提供客觀的、可行的家庭理財規劃書。而金融理財業務作為國內新興的中間業務，市場前景較好。如工行已在全國160多個城市近700個網點開辦了理財咨詢服務，個人理財中心已達400多個，計劃發展1000個，為此將選配1萬名高素質的個人理財客戶經理。

　　此外，根據網上調查表明，有80客戶表示愿意接受銀行推薦的個人理財建議和方案，70的客戶表示在接受兩周服務后愿意支付一定的手續費。個人理財規劃涉及到客戶家庭不同的人生階段的各個理財目標、投資規劃、教育規劃、退休規劃、風險保障規劃、稅收規劃等等，規劃中經常會使到各種理財產品的組合，在與客戶的溝通、分析和合作過程中，無形中增強了客戶投資理念和金融理財意識，帶動了銀行業保險代理、基金代銷、個人委托貸款、銀行卡消費業務、本外幣理財產品、個人外匯買賣、黃金代理買賣、保管箱等中間業務的發展。因此理財規劃師隊伍的出現，使中間業務與優質客戶維護和拓展聯動，真正實現各項業務的綜合營銷和良性發展。

營銷拓展心得體會范文 篇3

　　蛟龍出海這個小游戲是此次拓展訓練培訓活動中安排比較靠前的項目，對于團隊熔煉很有益處。與其他的團隊項目有所不同，在這個項目中隊員們扮演著基本平等的角色，每個人的位置都同樣關鍵，都直接關系到整體的行進進度。因此，每個人都對自己和他人的工作有比較清晰的了解，因而可以更多地憑借自己對于全局的理解提出自己的想法，發出自己的聲音。在大家的協調和共同努力之下，我們取得了不錯的成績，這也是一個團隊協商的勝利。但也正是這次勝利使大家對于個人在團隊中的作用有了一種夸大的錯覺，因而在之后“挑戰150”等項目遇到困難時出現了一些互不服從的不和諧的聲音。好在大家在之后的活動中及時調整，團隊在一次次的摩擦和歡笑中走向成熟。這次拓展訓練活動，我學到了很多，收獲了很多。