融資專員年終工作總結（通用3篇）

融資專員年終工作總結 篇1

　　20xx年，在公司的領導下，我參與了公司的多項創新工作，在即將辭舊迎新的時候，我想就我對我們創新工作的認識、理解和明年創新工作的建議總結如下：

　　一、融資創新工作的開展

　　我作為集團公司融資創新工作小組成員兼秘書，在和其他同事的配合下，全程參與并積極推進了十多個信托計劃，與大家多次前往各地與信托公司、銀行協調溝通，主要工作內容涉及交易結構的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預測、集團和項目的盡職調查以及信托計劃成立后的后續監管等。

　　二、融資創新工作對我的促進和影響

　　1.融資創新工作推進的過程，我不僅是在學習，更是在實踐著公司的想法，鍛煉著自己的眼光和思考，可以相對獨立的推進一個信托計劃工作，從交易結構的探討、盡職調查的執行、交易文件的討論、與各方的溝通和協調、具體工作的安排和推進，我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中，我自己也能感受到自己的進步，對于信托融資需要規避的房地產行業瓶頸、信托公司風險偏好、資金進入退出機制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔保、監管和成本上的訴求等有了比較清晰的認識和了解；

　　2.在今年的工作過程中，我逐漸感悟到要充分調動個人主觀能動性去開展工作，不要也不能被外部地種種不利因素所影響，在明確目標之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達成，執著地去追求，成功細中取，細節決定成敗；

　　3.在今年的工作過程中，我養成了一些好的工作習慣和工作方式，凡事預則立，事情要分輕重緩急地做，與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式，文稿修訂方法，商務談判的小技巧等等。

　　三、對融資創新工作的理解

　　20xx年，公司牢牢抓住發展契機，眾志成城，內外兼修，在實現銷售額進入全國前列的基礎上，積極在全國范圍內通過各種方式增加土地儲備，同時全方位創新融資模式獲取發展資金，為實現x年達到銷售額全國前五的目標打下堅實的基礎。但是，創新融資工作受到國家和地方法律法規限制、信托公司對政策的理解和風險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項目素質、公司領導對工作的認可程度等諸多因素的影響，并不是一件容易的事情，是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實現的。我們的融資創新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團隊，每個人都有自己的本職工作，在此基礎上積極參與創新工作的拓展，充分發揮各自的專業特長，推動創新工作的開展，這種分工協作、各取所長的模式類似于一個資產管理公司，可以為公司今后實現輕公司的管理目標積累一定的實踐經驗。從目前來看，我們的工作還是做融資創新，但從長遠來看，它應該向著一種業務模式的創新發展，我們尋找并引進更多的資金合作伙伴特別是個人的閑散資金投資到房地產項目，由來負責項目的開發，實現投資商與開發商的分離，可以在短時間內推動開發規模更上一層樓，這也是一種非常有利的商業待建模式，為客戶創造價值的同時實現綠城的百年理想！

　　四、對今后融資創新工作的建議

　　1.進一步明確創新工作開展的對象，建立充沛人脈關系。只要不是使用信托公司的自有資金來進行投資，就盡量不要直接找信托公司，要直接與資金提供方，即銀行、個人或其他公司，這樣可以節約融資的.時間成本、資金成本，并提高工作效率和成功率。融資創新工作，要有選擇地去做，畢竟人的精力有限，公司的項目資源也有限。因此要加強與各大銀行投行部或資產管理部的溝通交流，同時加強對個人潛在投資者的推介宣傳，尤其使綠城會會員的管理和服務；

　　2.進一步理清創新工作的模式。目前我們在談的模式有股權+債權、信托收益權轉讓、股權收益權轉讓、債權轉讓、委托貸款轉讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權、應收按揭款、成立房地產投資基金等等，不管哪種模式，都是在符合相關監管法規的前提下，取得各方權益的平衡點；不管哪種模式，在資金成本允許的情況下，只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是，從長遠考慮，為了形成規模上的效應，應該選取簡潔、易操作而且具備復制能力、（原有模式基礎上）拓展能力的模式，在形成一些固化模式可以使用的基礎上，再去做一些新的嘗試。有一種合作模式，我認為很好：與大的金融機構合作成立平臺公司進行房地產項目的投資，他們為了獲取收益，不會干涉項目的開發經營，交易結構穩定，時間長，可以規避行業發展周期，而且可以獲取金融機構不見斷的金融支持，規模可以做到很大，如果能夠向公眾開放申購和贖回就更好了。目前，最具備復制能力的融資模式是使用集團持有的項目公司股權進行質押，借道信托公司，從銀行或市場上獲取資金，這種融資模式，簡便易操作，只要我們拿出項目公司的股權，評估價值可以協商，單筆的融資規模雖然不會太大，但是總體規模會比較可觀，至于成本可以爭取控制在x%以內，如果可以撇開銀行來做，則成本會更低；

　　3.初步建立工作的組織保障。現有人員隸屬x個部門，有各自的工作，在工作時間和工作精力上會有沖突，某種程度上會影響工作的推進效率，最好能有相對專職的人員來共同從事本項工作，以投入更多的時間和精力；

　　4.制訂必要的考核評價激勵制度。創新是一項前無古人的工作，前景并不明朗，沒有現成的案例可以參考，涉及眾多的人、事、法律法規、地方實際，紛繁復雜艱巨細致，沒有必要的激勵措施不行，現在參與人員本身有其他本職工作，需要激勵措施來調動積極性，如果是專職來做，就更需要激勵措施了；

　　5.提升項目自身的素質。優化項目拓展時的股權設置、地域分布、地價目標等，使之具備融資合作的基本條件。建議公司考慮有意識地根據信托融資的需要來拓展項目，而不是有了項目再來找信托融資。

　　在過去的一年里，我們既有經驗又有教訓，既取得了成績，也嘗試了教訓。“一年之即在于春，一日之即在于晨”，新的一年新的開始，我們大家要上下一致，把握新機遇、迎接新挑戰、面臨新問題、克服新困難、譜寫新篇章。

融資專員年終工作總結 篇2

　　20xx年，在公司經營班子的正確領導下，在相關部門大力支持和熱心幫助下，我團結帶領部門員工，立足本職崗位，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領導交辦的其他各項工作任務。為了推進新的一年工作開展，現將一年來的工作匯報如下：

　　一、加強學習，提高自身素質

　　20xx年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業務迅猛發展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰的一年。為了提升自己的思想素質和業務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。

　　二、緊扣中心，認真履行職責

　　作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。

　　（一）銀行融資取得新成效

　　公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業務，公司銷售業績良好，每年利潤穩固發展，流動資金充足。20xx年，公司在投入巨資建設疫苗產業化基地。由于擴大了生產經營規模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業融資保持冷漠態度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行和xx銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業務發展的.所需資金。截止20xx年12月底，今年公司取得綜合授信總額度xx萬元，在20xx年取得x行xx萬元、xx萬元，合計xx萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信xx萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬xx萬元，及時保障了疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創新和開拓，除成功地操作疫苗產業化項目貸款前提下，還積極開發資本運作市場，成功從xx銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行xx萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發展和建設起到非常重要的作用（詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統計表）。

　　（二）“xx市工業發展資金貼息”實現新突破

　　在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與xx銀行簽署正式貸款合同當月，就以疫苗產業化項目分別向xx市工業促進局、工信部、xx市發改委申請大額貸款貼息。由于xx公司注冊地址在，貸款銀行在異地和xx公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業”。在第二次申請中，融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了貼息申請，直接給公司節省xx萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬xx萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節省大量的資金成本。

　　三、公司規章制度得到落實

　　一年來，我按照公司要求，認真貫徹執行公司規章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業統一思想，用發展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創建了心齊、氣順、勁足的工作環境，帶動了部門工作的創新發展。二是狠抓制度執行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環節之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰斗力。一年來，我和部門員工都能認真執行公司的各項規定，沒有發現一例違法違紀問題。

　　過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。

　　隨著公司的發展壯大，20xx年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發展作出新的更大的貢獻。

融資專員年終工作總結 篇3

　　20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領導為我們提供各種鍛煉自我，提高素質、升華的機會，同時也感謝一年來支持和幫助的同事們，年終之際，將這一年的工作情況向各位領導和同事匯報如下：

　　一、20xx年主要工作：

　　一立足實際，履行職責作為公司財務部融資專員，我的主要職責是協助領導完成公司融資業務，包括到期貸款的轉辦，多渠道化解債務、測算金融機構利息，配合貸后檢查工作，整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。20xx年2月在公司領導的帶領下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農村商業銀行2。6億元貸款的轉辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續貸，全程參與了貸款轉辦的全過程，從前期貸款模式的確定，申請文件的草擬，到區政府的審批文件，到不動產交易中心的房產抵押的辦理，再到借款合同的`簽訂，在轉辦這筆貸款的過程中，我更加了解銀行信貸業務辦理的細節，更加明白統籌協調的重要性，受益頗多。

　　二同時，我還是公司的一名出納，作為公司出納，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成了如下工作：嚴格執行現金管理和結算業務，和會計核對現金賬目，發現金額不符，要及時匯報，及時處理；每月按時做賬，申報子公司各項稅目；平時在每次付款前堅持履行付款審批手續，對不符合報銷手續的開銷不予報銷。并且積極配合上級部門對我公司進行的財務審計，提前準備所需的財務相關材料，做好前期自查自糾，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。

　　同時，積極配合康巴什區化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送，完成了市全口徑債務系統的填報，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財政部監測系統的填報，等

　　二、存在的不足

　　回顧一年的工作，取得了不少的成績，但仍然有很多需要努力的地方：

　　一是業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透；專業知識上與其他優秀的同事相比還存在差距；

　　二是在統計數據這項工作有時候做的不夠細致，深化，往往只局限于固定格式，停留在表面，沒有真正的按照不同的口徑整理數據，針對這種情況，以后將在數據的統計上多下功夫，保證數據的準確。

　　作為一名融資專員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就可能出現差錯。我深感自己崗位的價值，因此，我不斷提醒自己，要增強責任心，同時也為自己樹立新的目標。

　　新的一年，將是公司的融資工作充滿考驗和挑戰的一年，在新的一年里，為提升自己的思想素質和業務能力，我將更加注重學習和鍛煉，始終如一的嚴格要求自己，加強自己對金融專業、會計基本知識的學習，拓寬知識面，更新知識結構，更加熟練掌握專業知識能力，同時提高自己的溝通能力，協調辦事能力，綜合分析能力，為迎接新的挑戰，做出自己應有的貢獻。