金融商業計劃書模板
第一節：市場分析
一、市場趨勢，促進私募行業的蓬勃發展
1、居民財富積累釋放龐大的市場需求
截至20xx年，我國居民個人可投資資產的規模達到129萬億元人民幣，較上年增加17萬億人民幣。從結構上看，未來資產配置將在權益類與固定收益類資產之間、貨幣市場類與資本市場類資產之間、人民幣類與外幣類資產之間進行階段性轉移，從而給私募機構的發展提供了無限商機。
圖表1：20xx-20xx年居民個人可投資資產規模（單位：萬億元）
2、投資者結構從散戶向機構轉變趨勢明顯
近兩年政策放開，我國私募基金管理人數量及其管理的資金規模都在快速增長，我國資本市場從散戶市場向機構市場轉變趨勢明顯。
截至20xx年7月底，基金業協會已登記私募基金管理人16467家，已備案私募基金36829只，認繳規模7.47萬億元，實繳規模6.11萬億元，私募基金從業人員27.58萬人。
從私募基金管理人數量上看，近兩年基金管理人呈井噴之勢，從20xx年1月份的6974家開始持續增長，到20xx年3月份達到峰值的25901家，增長了2.7倍。隨著監管新規的出臺和空殼私募的陸續清理，7月份降到16467家，但即便是這個數字也將近兩年前的3倍。
圖表2：20xx年1月-20xx年7月私募基金管理人數量（單位：家）
資料來源：證券投資基金業協會
3、私募機構規模尚小，發展空間巨大
從規模構成上看，我國私募基金的規模普遍在20億元以下，體量偏小。雖然從4月份以來私募基金數量有所下降，但7月份最新數據顯示仍然有16467家，其中小規模私募基金占比高達95.94%，而規模在50億元以上的基金管理人不足300家，占比不到2.43%。
目錄
CONTENTS
第一章：公司介紹
第一節：公司基本情況
一、公司成立
二、公司現狀
三、公司目標
第二節：公司技術介紹
一、技術概況
二、技術特點
第三節：公司主要客戶
第二章：產品及組織架構規劃
第一節：產品規劃
一、總述
二、平臺功能與特點
第二節：組織架構規劃
一、優化深圳運營中心
二、擴建武漢研發中心
三、設立上海營銷中心
第三章：市場與競爭力分析
第一節：市場分析
一、促進私募行業的蓬勃發展
二、券商助力私募行業的高速發展
三、國家政策，鼓勵私募行業的健康發展
第二節：競爭力分析
一、公司核心競爭力分析
二、公司主要競爭對手分析
第四章：營銷策略及商務模式
第一節：營銷策略
一、區域式營銷
二、定制式營銷
三、塔尖式營銷
第二節：商務模式
一、銷售、租賃、合作開發模式
二、增值服務模式
三、平臺營運模式
第五章：管理情況
第一節：公司股權結構和組織架構
一、公司股權結構
二、公司組織架構
第二節：公司團隊情況
一、銷售團隊核心成員
二、研發團隊核心成員
第三節：公司管理模式
第六章：財務情況與融資需求
第一節：公司財務狀況和資本結構
第二節：融資需求
第三節：財務預測
一：職能機構投資估算
二：公司銷售收入預測
三：公司成本費用估算
四：公司利潤總額預測
五：公司投資收益預測
第七章：風險及對策
第一節：風險
一、研發風險
二、市場風險
三、財務風險
第二節：對策
一、研發風險應對策略
二、市場風險應對策略
三、財務風險應對策略