融資計劃書范文十五篇

融資計劃書范文 篇1

　　如何撰寫融資計劃書計劃書提綱 x公司（或x項目）

　　商 業(yè) 計 劃 書 （x辦事處）年 月 （公司資料）

　　地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務 電話 傳真 網(wǎng)址/電子郵箱 報告目錄第一部分 摘要（整個計劃的概括）

　　一. 公司簡單描述

　　二. 公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹

　　六. 市場概況和營銷策略

　　七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介

　　八. 核心經(jīng)營團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說明

　　十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二. 財務分析

　　財務歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

　　2. 財務預計（后3-5年）

　　3. 資產(chǎn)負債情況第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一. 公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二. 公司簡介資料

　　三. 各部門職能和經(jīng)營目標

　　四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團隊 3. 外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等）

　　第二章 技術與產(chǎn)品 一. 技術描述及技術持有二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）

　　2. 產(chǎn)品特性

　　3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4. 研發(fā)計劃及時間表

　　5. 知識產(chǎn)權策略

　　6. 無形資產(chǎn)（商標/知識產(chǎn)權/專利等）

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應

　　2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3. 擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4. 原有主要設備及需添置設備

　　5. 產(chǎn)品標準、質檢和生產(chǎn)成本控制

　　6. 包裝與儲運第三章 市場分析

　　一. 市場規(guī)模、市場結構與劃分

　　二. 目標市場的設定

　　三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和） 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五. 市場趨勢預測和市場機會

　　六. 行業(yè)政策 第四章 競爭分析

　　一. 有無行業(yè)壟斷

　　二. 從市場細分看競爭者市場份額

　　三. 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）

　　四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章

　　市場營銷一. 概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額）

　　二. 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃） 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務 四. 主要業(yè)務關系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）

　　五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六. 促銷和市場滲透（方式及安排、預算）

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關策略、媒體評估

　　七. 產(chǎn)品價格方案

　　1. 定價依據(jù)和價格結構

　　2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章 投資說明一. 資金需求說明（用量/期限）

　　二. 資金使用計劃及進度

　　三. 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等）

　　四. 資本結構 五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）

　　七. 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

　　八. 投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）

　　九. 吸納投資后股權結構

　　十. 股權成本

　　十一. 投資者介入公司管理之程度說明

　　十二. 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）

　　十三. 雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章 投資報酬與退出一. 股票上市二. 股權轉讓三. 股權回購四. 股利第八章 風險分析 一. 資源（原材料/供貨商）風險 二. 市場不確定性風險 三. 研發(fā)風險 四. 生產(chǎn)不確定性風險 五. 成本控制風險 六. 競爭風險

　　七. 政策風險

　　八. 財務風險（應收帳款/壞帳）

　　九. 管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）

　　十. 破產(chǎn)風險第九章 經(jīng)營預測 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)第十章 財務分析一.

　　財務分析說明二. 財務資料預測

　　1. 銷售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產(chǎn)明細表

　　5. 資產(chǎn)負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現(xiàn)金流量表

　　8. 財務指針分析 1) 反映財務盈利能力的指針

　　a. 財務內部收益率（firr）

　　b. 投資回收期（pt）

　　c. 財務凈現(xiàn)值（fnpv）

　　d. 投資利潤率

　　e. 投資利稅率

　　f. 資本金利潤率

　　g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2) 反映項目清償能力的指針

　　a. 資產(chǎn)負債率

　　b. 流動比率

　　c. 速動比率

　　d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分

　　附錄一.

　　附件

　　1. 營業(yè)執(zhí)照影本

　　2. 董事會名單及簡歷

　　3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷

　　4. 專業(yè)術語說明

　　5. 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等

　　6. 注冊商標

　　7. 企業(yè)形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）

　　8. 演示文稿及報道

　　9. 場地租用證明

　　10. 工藝流程圖

　　11. 產(chǎn)品市場成長預測圖二.

　　附表

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 主要客戶名單

　　3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單

　　4. 主要設備清單

　　5. 市場調查表

　　6. 預估分析表

　　7. 各種財務報表及財務預估表 *計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

融資計劃書范文 篇2

　　簽約地點：

　　簽約時間：

　　甲方(資金方)：乙方(借款方)：

　　一、總則

　　二、融資及其相關條件

　　三、操作程序

　　四、法律依據(jù)

　　五、共同遵守條款：本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

　　六、違約責任

　　七、解決糾紛終止

　　雙方發(fā)生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。

　　八、生效及終止

　　1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。

　　2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內容，履行完畢即告終止。

　　3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

　　甲方：乙方：

　　蓋章蓋章

　　代表簽字代表簽字

　　年月日

融資計劃書范文 篇3

　　合同編號：_______________

　　需方(甲方)：________________

　　供方(乙方)：________________

　　甲乙雙方就______年______月______日簽定的買賣合同及甲方與________________簽定的系統(tǒng)工程安裝工程合同，經(jīng)協(xié)商一致，達成融資協(xié)議如下：

　　1.付款方式采用____________________方式，即由各縣(市、區(qū))教育局下屬______學校作為承貸主體向銀行借款，用于甲方的辦公自動化或____________________建設，借款總額______元(人民幣大寫：______整)。借款期限不超過__________年。由乙方負責為承貸主體在銀行的借款提供擔保。

　　2.甲方應向承貸主體分期還清辦公自動化或____________________建設用款。每期還款比例、時間依據(jù)承貸主體與農行保定市支行簽定的借款合同為準。

　　3.甲方應承擔借款利息、可能產(chǎn)生的罰息等責任。由于違約而造成另一方的一切損失，由違約方全額賠償。

　　4.甲方在未向承貸主體還清建設用款前，甲乙雙方應按還款比例持有一定的設備所有權，逾期不能還款，甲方應付剩余設備金額_____%的違約金。在此期間，甲方有責任保證設備的完好無損。如有異常情況，應及時通知乙方，如發(fā)生丟失、損毀等應由甲方負責賠償應付金額。在甲方全部還清建設用款后，設備所有權即全部轉歸甲方所有。

　　5.本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方法定代表人或法定代表人之委托代理人簽字，____________________確認，并加蓋各自單位的行政公章或經(jīng)濟合同專用章后生效。

　　本協(xié)議一式__________份，甲乙雙方各執(zhí)__________份。

　　甲方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　乙方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　確認方：____________________

融資計劃書范文 篇4

　　項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米。總樓共有6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣�？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高。可以在1年之后盈利，6年之內可以還完各類款項。

　　項目總負責人：黃鵬

　　項目業(yè)務：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務：20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

　　大型賣場。200萬RMB

　　餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

　　大型賣場。500萬RMB

　　餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總融資：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標：未來5年之內的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結合性公司。

　　短期目標：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術基本能夠形成完整的體系。

　　項目收攏資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

　　項目基本工作年限：3年/人

　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內容到位，基本上能夠實現(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質和項目的競爭力。加強各類業(yè)務的提高，

　　大力提高項目在各種條件下的實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

　　項目的競爭資本：

　　1）資源基本80%具備國內大型公司的決策能力和具備國內一流本科院校的知識。

　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

　　3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。

　　項目優(yōu)勢：地理位置服務態(tài)度員工素質領導能力宣傳策劃

融資計劃書范文 篇5

　　合同編號：__

　　交易號：__

　　執(zhí)行代碼:__

　　簽約地址:中國深圳

　　甲方(投資方):香港鑫海投資發(fā)展公司

　　乙方(項目方):四川黃成電動車制造有限公司

　　為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔保票據(jù)，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達成如下合同條款。

　　一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關的資金。

　　二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動車制造項目使用(詳見項目清單)的建設，不準用于__及犯罪行為有關的交易。

　　三、擔保品條件：

　　1、擔保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

　　2、資金總額：壹拾億美元。

　　3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。

　　4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

　　5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

　　6、過款率：銀行保函(b/g)面額的(100%)。

　　7、年息：零(不付息)。

　　8、操作費：百分之二(2%)按每批過款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。

　　9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

　　10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

　　11、保函性質：可轉讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經(jīng)開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。

　　12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運作(banktobank通過swift進行)。

　　四、操作程序：

　　1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開證銀行坐標及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

　　2、本合同簽定后的16個銀行工作日內，乙方通過開證銀行開出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復印件fa_給甲方備查。

　　3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

　　4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

　　5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無誤后依照協(xié)議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

　　6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。

融資計劃書范文 篇6

　　一個風險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準備工作。 (嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書的寫做重點：

　　1.簡潔

　　一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　要全面披露與投資有關的信息。因為按照證券法等相關法律，風險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務有關的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時，風險投資人就有權收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　硅谷老板們的成功有目共睹，而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題，其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產(chǎn)品是什么;消費對象是誰？成本是多少？而看似復雜的商業(yè)計劃書，只要把住脈絡，其中包括的無非還是企業(yè)(不論是傳統(tǒng)企業(yè)還是高科技企業(yè))經(jīng)營中要回答的幾個關鍵問題，即

　　1、產(chǎn)品是什么？

　　2、消費對象是誰？

　　3、經(jīng)銷渠道在哪里？

　　4、誰來賣？

　　5、顧客群有多大？

　　6、設計與制作成本是多少？

　　7、售價多少？

　　8、何時可損益平衡？

　　在撰寫商業(yè)計劃書之前，若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

　　因此，一份好的商業(yè)計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業(yè)機會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。

　　商業(yè)計劃不是學術論文，它可能面對的是非技術背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業(yè)計劃書應該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認為太羅嗉，表達不清楚。

　　4.直入主題，開門見山

　　寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風險投資者的投資而非為了與風險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應該避免一些與主題無關的內容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應當格外注意的。

　　5.進行充分市場調研

　　要知道，當一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應該進行充分的市場調研，做到有備而作。

　　市場調研主要圍繞以下內容進行：

　　口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務處于什么樣的范疇？

　　口 是研發(fā)(R&D)性質、生產(chǎn)性質、分銷性質或是服務性質？

　　口 該領域目前的情況如何？

　　口 你的產(chǎn)品或服務處于一個什么樣的階段？

　　口 它的市場前景如何？務必不能遺漏任何可能的細節(jié)問題)

　　口 你的競爭對手的情況如何？

　　口 目前的市場狀況怎樣？ 是繁盛或蕭條？

　　6.評估你自己的商業(yè)計劃

　　在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風險創(chuàng)業(yè)者應該站在風險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

　　每個風險投資者都會問到關鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

　　口 我能獲得多少回報？

　　口 我會損失什么？可能遇到的風險，如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟，時間)

　　口 誰認為這個計劃可行？ (對商業(yè)計劃各項內容的第三方驗證)

　　口 交易當中還有誰發(fā)揮作用？管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領域中的地位)

　　口 這個市場有多大？

　　口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客？ (對市場開拓能力的驗證)

　　口 我的投資何時和怎樣撤出？ (公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

　　7.展示管理團隊

　　在你的商業(yè)計劃書中，風險投資者將會非常關注“人”的因素，即你的風險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠詳實地向風險投資者展示你管理團隊的風貌。

　　關注點有如下幾個方面：

　　口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個領袖式的人物，具備應有的素質？

　　口 這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致？

　　口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功？

　　口 這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何？

　　口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場？

　　8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

　　越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

　　三.商業(yè)計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　商業(yè)計劃書的摘要將是風險投資者

　　閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風險投資者進一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

　　3.2摘要應該表達的內容

　　首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

　　在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經(jīng)營計劃是有科學根據(jù)的和充分準備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領導班子和執(zhí)行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預料到什么時間適當?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

　　5) 你的財務分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

融資計劃書范文 篇7

　　一、設立某某私募基金公司的目的

　　當前，我國國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對外開放的推進，股權分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。

　　為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務，擬組建某某私募基金公司。

　　二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景

　　近幾年來，伴隨著我國國民經(jīng)濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止xx年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。

　　從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀，同時受我國經(jīng)濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

　　三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略

　　對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。

　　相對價值套利策略：關注兩組相互關聯(lián)的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的�？赊D換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對沖風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。

　　方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。

　　期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。

　　通過上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。

　　四、企業(yè)注冊

　　公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務。這幾種形式雖然各有優(yōu)點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業(yè)務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產(chǎn)品的時候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經(jīng)營范圍。

　　四、對沖基金運作流程：

　　一.發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。

　　二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。

　　三.銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品，兩級銀行托管制度。

　　四.資金成本：1.信托機構資產(chǎn)管理賬戶：萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%

　　五.募集期：1個月

　　六.運作期：封閉運行期1年。

　　五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動發(fā)售模式。

　　第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。

　　第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；�金業(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：

　　第一期基金發(fā)售盈利預算表

　　基金規(guī)模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計提80% 20xx萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）

　　后期基金發(fā)售盈利情況預期：

　　第二、三期基金發(fā)售盈利預算表

　　第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；�金業(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。

融資計劃書范文 篇8

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務描述

　　*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務及對客戶的價值

　　2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

　　4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內容：

　　6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

　　7、公司的生產(chǎn)技術能力

　　8、品質控制和質量改進能力

　　9、將要購置的生產(chǎn)設備

　　10、生產(chǎn)工藝流程

　　11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？

　　2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計劃書范文 篇9

　　N市A餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。A在原有基礎上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓機制及高素質的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領導核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經(jīng)營及部分股權轉讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構，進而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應電子商務系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責任公司

　　經(jīng)營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：

　　經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡管理、咨詢；配送、電子商務（服務）；

　　餐飲業(yè)技術開發(fā)、管理、咨詢（服務）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結構

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：

　　N市銀都飲食服務有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過�！钡谋诋�，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大投資集團（占股30%）CEO：

　　加拿大投資集團（國際顧問有限公司）上世紀90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟研究領域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。

　　3。2自然人股東

　　（占股26。67%）

　�。ㄕ脊�3。33%）

　�。ㄕ脊�2%）

　　4。組織結構

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構發(fā)展，總部設置相關事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結構見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術團隊，主要領導層都具有碩士、博士學位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內一流的餐飲管理權威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務師的評委、高級國宴設計師、服務大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務/職稱學歷

　　董事長/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內貿系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA

　　副董事長博士

　　副董事長/國家級服務師的評委/高級國宴設計師/服務大師

　　總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA

　　6。公司文化

　　A

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚；

　　我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。

　　經(jīng)營理念

　　源遠流長，財寬路廣；

　　獨具特色，享譽八方；

　　普結善緣，喜樂安康。

　　服務理念

　　用品牌打造市場；

融資計劃書范文 篇10

　　目錄

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務計劃

　　六、融資方案的設計

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結構等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　　（2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　（4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

　　C、破產(chǎn)風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　供應鏈融資模式

　　1、 經(jīng)銷商模式

　　保兌倉

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　　（2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金

　�。�5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

　　（6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

　　功能特點：

　�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，提前預收貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

　　（3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

　�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任.

　　2、廠商銀

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　　（4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

　�。�5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

　�。�6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　　（7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　　（1） 促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉

　�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質押商品進行調劑銷售或回購

　　（5） 質押商品須符合動產(chǎn)質押方案關于商品的要求

　　3、動產(chǎn)質押

　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質押給交行作為授信擔保，交行指定監(jiān)管公司對該質押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。

　　業(yè)務流程：

　　（1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

　　（2） 辦理好動產(chǎn)質押手續(xù)

　�。�3） 交行向借款人發(fā)放融資

　　（4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）

　　（5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　�。�1） 質押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

　　（2） 交行提供靜態(tài)質押、滾動質押兩種業(yè)務模式

　�。�3） 借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|押獲得融資

　�。�4） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監(jiān)管的服務

　　供應商服務

　　1、 銀票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

　　（2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應商

　�。�3） 交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

　　功能和特點：

　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務

　　2、 商票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 供應商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�2） 核心企業(yè)將應支付給供應商的商票直接遞交給交行

　�。�3） 交行內部進行票據(jù)傳遞

　�。�4） 交行對商票進行貼現(xiàn)

　�。�5） 商票到期托收，用于還款

　　功能和特點：

　�。�1） 降低核心企業(yè)財務成本

　　（2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

　�。�3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力

　　（4） 票據(jù)在交行內部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風險

　　3、 國內保理

　　產(chǎn)品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內貿易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務所產(chǎn)生的應收賬款，并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理可分為有追索權保理和無追索權保理。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 供應商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應收賬款

　�。�2） 供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓應收賬款

　　（3） 核心企業(yè)向交行確認應收賬款金額

　�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應收賬款金額，向供應商發(fā)放保理融資

　　（5） 應收賬款到期，核心企業(yè)支付應收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點：

　�。�1） 有追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權追索供應商

　　（2） 無追索權國內保理可起到改善財務報表，提高資產(chǎn)流動性的作用

　�。�3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內各地供應商將享受標準、統(tǒng)一的國內保理服務

　�。�4） 國內保理可以與國內貿易信用保險進行有效的結合

　　4、 國內信用證

　　產(chǎn)品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內供應商購買貨物提供開立國內信用證的授信支持，同時供應商將上述國內信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿易融資，如信用證議付的一種金融服務。

　　業(yè)務流程：

　�。�1） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

　　（2） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內信用證，并通過供應商開戶行通知供應商

　�。�3） 供應商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�4） 供應商向其開戶行交單

　�。�5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）

　�。�6） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

　�。�7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶

　　功能和特點：

　�。�1） 是買方獲取短期融資的有效渠道

　�。�2） 銀行內部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風險

　　（3） 銀行承擔第一付款責任，規(guī)避買賣雙方的信用風險和市場風險

　�。�4） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務報表的應付科目

融資計劃書范文 篇11

　　一、項目摘要:

　　農業(yè)項目融資計劃書

　　二、項目簡介：

　　本項目是農業(yè)旅游觀光項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　三、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市

　　工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　四、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　五、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　六、融資方式：融資、借貸、合作。

　　七、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　八、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　九、可行性分析

　　1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。

　　2、計劃書信息:無

　　3、項目進度:無

　　4、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　5、與本項目接近的項目.

　　名稱:農業(yè)技術專利轉讓商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產(chǎn)品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，

　　一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，

　　ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產(chǎn)其高技術的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產(chǎn)權等無形資產(chǎn)都可以作為質押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權作為質押物，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

融資計劃書范文 篇12

　　甲方：北京六行萬通擔保有限公司

　　乙方：

　　現(xiàn)有乙方自愿為甲方提供 公司融資項目的相關資料，雙方經(jīng)友好協(xié)商達成如下協(xié)議：

　　1. 乙方自愿為甲方推薦上述項目，并保證在操作過程中不涉及違法

　　行為，否則甲方不承擔任何經(jīng)濟、刑事、民事責任。

　　2. 融資總額及放款時間最終以資金方與用款方簽定的融資協(xié)議書

　　正本為準，本項目無論成功與否，結束后本協(xié)議自動終止。

　　3. 根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》相關規(guī)定，操作成功甲方在

　　收到相應回報的同時，甲方承諾將本項目%支付給乙方作為傭金，并同時劃撥到乙方指定帳戶;此項目資金若分批到位，在甲方分批收取項目合同中規(guī)定服務費后，分批支付乙方當次操作 %作為傭金。

　　4. 雙方應共同遵守本協(xié)議相關規(guī)定，并保證未經(jīng)對方許可不得單方

　　向第三者透露本協(xié)議任何條款。

　　5. 如甲方違約，甲方將本項目總額度作為違約金無條件劃

　　入乙方指定帳戶。

　　6. 如因特殊原因此項目未能完成，甲方承諾在本協(xié)議簽署后半年內

　　如再次與本項目進行同等方式貸款合作，乙方有權收取上述規(guī)定傭金。

　　7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承擔違約責

　　任。

　　8.

　　9.

　　甲方： 乙方：

　　日期： 日期： 雙方如有爭議，應友好協(xié)商，協(xié)商無果的以地方法院為仲裁機關。 本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各留一份，自簽署之日起生效。

融資計劃書范文 篇13

　　第一部分 公司介紹

　　一、 公司簡介

　　二、 公司基本情況

　　三、 目前公司主要股東情況

　　四、 公司經(jīng)營業(yè)務介紹

　　五、 公司財務歷史

　　六、 公司的發(fā)展戰(zhàn)略

　　第二部分 公司治理層和管理層

　　一、 董事會及監(jiān)事會成員名單

　　二、 管理層成員名單

　　第三部分 產(chǎn)品/服務

　　一、 產(chǎn)品/服務描述（產(chǎn)品/服務內容、北京、發(fā)展階段）

　　二、 目標市場

　　三、 產(chǎn)品/服務的獨特性和競爭優(yōu)勢 四、 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權

　　第四部分 行業(yè)及市場情況

　　一、 行業(yè)情況

　　二、 競爭分析

　　三、 市場分析

　　四、 公司未來3年或5年的銷售收入預測

　　第五部分 營銷策略

　　一、 渠道策略

　　二、 宣傳推廣策略

　　三、 服務策略

　　四、 產(chǎn)品策略

　　第六部分 管理

　　一、 公司的組織結構和管理模式

　　二、 管理體系和工具

　　第七部分 融資說明

　　一、 公司市值

　　二、 融資方式

　　三、 融資內容

　　四、 資金用途和計劃

　　五、 投資回報

　　第八部分 風險控制

　　一、 政策風險

　　二、 經(jīng)營管理風險

　　三、 市場風險

　　四、 財務風險

　　第九部分 投資方的介入和退出

　　一、 投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

　　二、 資本退出

融資計劃書范文 篇14

　　一、城市概況

　　遵義地處貴州省北部南連貴陽、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的'咽喉。遵義包括十三個縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區(qū)分為紅花崗和匯川兩大區(qū)域，紅花崗為老城區(qū)，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區(qū)有新建立政府辦公大樓，新的開發(fā)區(qū)，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內外的關注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬，中心城區(qū)常住人口113萬人，在遵義注冊企業(yè)數(shù)量達到達3000多家，為該項目的實施提供了強大需求背景。

　　外賣也是個歷史悠久的傳統(tǒng)行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過去與自然一體的工作情況，日益走向寫字樓內。“民以食為天”，和人們生活息息相關的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣業(yè)的發(fā)展提供了一個廣闊的空間。 近年來城市人口流動性增強，寫字樓、各類型產(chǎn)業(yè)區(qū)和商業(yè)區(qū)急劇增多，使這個行業(yè)獨立并專業(yè)起來。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場。但目前遵義從事外賣的行業(yè)相對規(guī)模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專業(yè)市場均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場中的經(jīng)營者更為獲得高質量、營養(yǎng)衛(wèi)生而快捷的中餐服務而發(fā)愁。因此也為該項目實話創(chuàng)造了巨大的商機。 二、市場需求分析 （一）市場定位

　　結合市場特點，通過市場分析，本項目的目標客戶群定位于各類型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)市場聚集區(qū)及中高檔寫字樓中的人員。提供外賣和配送。原因分析如下：

　　1、這部分人群通常購買力相對較強，對于價格因素相對不太敏感，只要送餐的質量、口味和服務好。他們不會為幾塊錢計較。 2、該區(qū)域企業(yè)通常中午休息時間較短，對于專業(yè)市場經(jīng)營者來說，中午也是其經(jīng)營活動繁忙時間，就近獲得快捷而營養(yǎng)的快餐，是其最大需求。

　　3、多數(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)和商業(yè)聚集區(qū)離市區(qū)較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣，采用點菜式服務，雖然菜品會多些，但菜品質量卻較差，一旦進行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶帶來了很多不便；也就為本項目實施提供了強大的動因。

　　下面就該行業(yè)遵義的現(xiàn)狀、客戶群在遵義市區(qū)的分布位置、區(qū)域內企業(yè)及人員數(shù)量，在市場調查基礎上進行分析； （二）現(xiàn)狀分析

　　就目前遵義現(xiàn)有約2萬家餐飲企業(yè)，總體上分為四個檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規(guī)模餐館。一般提供快餐外賣的只有大排檔和小規(guī)模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區(qū)愿提供外賣的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶需求通常有派送量或另收費要求。這些小規(guī)模低檔餐館服務質量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數(shù)會提供營養(yǎng)餐。經(jīng)濟餐價格一般在5∽8元/份，營養(yǎng)餐價格一般在10∽15元/份。由此可見，遵義規(guī)范、快捷、專業(yè)的外賣餐飲企業(yè)較少。

　　（三）市場需求分析

　　從消費群特點分析，對快餐外賣存在需求的大多為上班族和流動性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會有早餐和晚餐需求。下面分類對市場進行分析。 1、流動人群

　　從總體上來說，目前遵義城區(qū)流動人口90萬；從流動人群分布來看，主要集中在流動性強、人口密度大的區(qū)域；這些區(qū)域重點在車站、物流園區(qū)、各類批發(fā)商業(yè)區(qū)等。據(jù)資料統(tǒng)計遵義主要車站、專業(yè)批發(fā)市場日均流動人口數(shù)量如下：

　　2、上班人群

　　從上班人群分布來看，主要集中在各大寫字樓、各產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)商業(yè)區(qū)和行政事業(yè)單位。據(jù)資料統(tǒng)計，遵義主要一些專業(yè)市場商鋪、寫字樓還有一些超市，賣場數(shù)量如下：

　　若每商戶按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶員工數(shù)量約為122700人。寫字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數(shù)為12人，共計員工總數(shù)約為72960人。合計總數(shù)約為：195660人。 將流動性客戶與上班員工人數(shù)總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學校學生人數(shù)。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個月計算，每年僅該項目遵義市場價值不會低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮

　　四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：

　　七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛豆腐果、絲娃娃（川餃）：

　　九、茶湯： 十、雞蛋糕

　　十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉

　　另外還有很多小吃：1、市醫(yī)對門的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干

融資計劃書范文 篇15

　　一、項目摘要:

　　農業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農業(yè)旅游觀光項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點

　　所以大力發(fā)展農業(yè)項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（住：每個大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:

　　無

　　三、項目進度:

　　無

　　四、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　五、與本項目接近的項目

　　<1>.

　　名稱:農業(yè)技術專利轉讓

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優(yōu)質獼猴桃合作開發(fā)

　　商業(yè)計劃書:無.

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產(chǎn)品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產(chǎn)其高技術的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領先的技術、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產(chǎn)權等無形資產(chǎn)都可以作為質押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權作為質押物，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。

　　目錄

　　1 什么是項目融資？

　　2 項目融資的內涵

　　3 項目融資的種類

　　4 項目融資同其它融資的差別

　　5 項目融資的參與者

　　6 項目融資的應用流程

　　7 項目融資的申請條件

　　什么是項目融資？

　　以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項目融資的內涵

　　項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。

　　項目融資的種類

　　1、無追索權的項目融資

　　無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

　　2、有追索權的項目融資

　　除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。

　　項目融資同其它融資的差別

　　項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產(chǎn)價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

　　1、有限追索或無追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔�；騼斶�債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。

　　無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風險分散，擔保結構復雜

　　由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項目融資主要考慮項目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實現(xiàn)資產(chǎn)負債表外融資

　　即項目的債務不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

　　5.項目融資的參與者

　　由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。

　　項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協(xié)調整個項目開發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、