出口退稅賬戶托管借款合同

　　借款人：______________________________

　　企業法人營業執照號碼：________________

　　法定代表人：__________________________

　　住所：________________________________

　　開戶金融機構及賬號：__________________

　　聯系方式：____________________________

　　貸款人：中國銀行____________________行

　　法定代表人或負責人：__________________

　　住所：________________________________

　　聯系方式：____________________________

　　借款人、貸款人經平等協商，就貸款人向借款人發放短期人民幣資金貸款事宜達成一致意見，特訂立本合同。

　　第一條　金額

　　本合同項下借款總額為（大寫）________________，（小寫）________________。

　　第二條　期限

　　借款期限為________個月，自雙方約定的提款日起算，至雙方約定的最后一個還款日為止。如果雙方約定的提款時間為特定的期間，上述“提款日”系指提款期的起始日。

　　第三條　用途

　　本合同項下的借款用途如下：

　　（一）____________________；

　　（二）____________________；

　　（三）____________________。

　　未經貸款人書面同意，借款人不得改變借款用途。

　　第四條　利率與計息

　　借款利率為年率________________％。合同有效期內合同利率不變。

　　利息從借款人實際提款日起算，按實際提款額和用款天數計算，計算基數為一年360天。

　　借款人按下列第________________種方式付息：

　　（一）借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日為付息日。

　　（二）借款人每月支付利息一次，每月20日為付息日。

　　如貸款本金的最后一次償還日不在付息日，則借款人需在貸款本金的最后一次償還日付清全部應付利息。

　　（三）借款人每月支付利息一次，以貸款發放日的對應日為付息日。

　　第五條　提款條件

　　借款人未滿足下列條件的，貸款人有權拒絕借款人的提款申請：

　　（一）提前________________天提出書面提款申請及有關的借款用途證明文件；

　　（二）本借款合同及相關附件已正式生效；

　　（三）本合同第九條所規定的出口退稅賬戶托管程序已經完成，《出口退稅賬戶協議》已經生效；

　　（四）本合同第十條所規定的擔保合同或擔保協議已經生效；

　　（五）借款人已按貸款人要求開立用于提款、付息、付費及還款的賬戶；

　　（六）借款人已向貸款人提交董事會或其他有權部門同意簽訂和履行本協議的決議書和授權書；

　　（七）借款人已向貸款人提交有權簽署本合同及與本合同有關的文件和單據的人員名單及上述人員的簽字樣本；

　　（八）未出現第十一條所規定的違約事件；

　　（九）法律規定及雙方約定的其他提款條件已經滿足。

　　第六條　提款時間

　　借款人應按下列第________________種時間提款：

　　（一）借款人應于________年______月______日一次性提款。

　　（二）借款人應在________年______月______日起________天內按本合同約定數額提清所有款項。

　　超過上述時間未提用的部分，貸款人有權拒絕放款。貸款人同意放款的，有權就遲延提取部分按日__________的比例收取承擔費；貸款人拒絕放款的部分，貸款人有權按________________的比例收取承擔費。

　　第七條　提款手續

　　每次提款前借款人應按貸款人要求提交提款申請書，并辦理其他提款手續。

　　第八條　還款

　　借款人必須嚴格按如下還款計劃歸還本合同項下貸款：

　　還款次數 還款日期 還款金額 　 還款次數 還款日期 還款金額

　　借款人如需就上述還款計劃的任何部分作調整，必須在相應貸款到期15日前提出書面申請。除另有約定外，還款計劃的任何變更須經貸款人書面確認。

　　借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款合同的，貸款人有權決定借款人每筆還款所履行的合同順序。

　　借款人可以提前還款，但應提前________________日通知貸款人。貸款人有權按提前還款部分的應收利息的________________ 的比例計收補償費。提前還款的金額首先用來償還最后到期的貸款，按照倒序還款。經貸款人同意提前還款的部分，借款人不得要求再次提用。

　　第九條　出口退稅賬戶托管

　　由借款人將其經國家稅務部門確認的惟一的出口退稅專用賬戶委托給貸款人管理，以借款人的出口退稅應收款作為還款保證，并由雙方另行簽訂《出口退稅賬戶托管協議》，編號為________________。

　　第十條　擔保

　　此外，本合同項下的全部債務還同時采用如下第________________種方式擔保：

　　（一）由________提供連帶責任還款保證，并另行簽訂《保證合同》，編號為________________。

　　（二）由________提供抵押擔保，并另行簽訂《抵押合同》，編號為________________。

　　（三）由________提供質押擔保，并另行簽訂《質押合同》，編號為________________。

　　如保證人財務狀況惡化或因其他原因導致償債能力明顯下降，或抵押物、質物貶值、毀損、滅失，致使擔保能力明顯減弱或喪失時，貸款人有權要求借款人更換保證人或提供新的抵押物、質物以及擔保本合同項下債務。

　　第十一條　聲明與承諾

　　借款人聲明如下：

　　（一）借款人依法注冊并合法存在。

　　（二）借款人已獲得簽署本合同所需要的授權。

　　（三）借款人向貸款人提供的所有文件、資料、報表和憑證等是準確、真實、完整和有效的。

　　（四）借款人未隱瞞任何已發生或正在發生的、有可能影響對其履約能力判斷的下列情況：

　　1.與借款人或其主要領導人有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件；

　　2.借款人在其他合同項下的違約事件；

　　3.借款人承擔的債務、或有債務或向第三人提供的抵押、質押擔保；

　　4.未了結的訴訟、仲裁案件；

　　5.其他可能影響借款人財務狀況和償債能力的情況。

　　借款人承諾如下：

　　（一）按貸款人的要求每月提供最新財務報表；每年第一季度提供經審計的上年年度財務報表；按貸款人要求隨時提供包括但不限于借款人的經營狀況、財務狀況之報告、報表等文件和資料。

　　（二）如果借款人已經或將與本合同保證人就其保證義務簽訂反擔保協議或類似協議，該協議將不會損害貸款人在本合同項下的任何權利。

　　（三）接受貸款人的信貸檢查與監督，并給予足夠的協助和配合。

　　（四）借款人減少注冊資本或進行重大產權變動和經營方式的調整（包括但不限于與外商合資、合作；分立、合并、兼并、被兼并；重組、組建或改建為股份制公司；進行租賃、承包、聯營、托管等經營方式的變更），需事先通知貸款人。如上述行為將對借款人的償債能力產生不利影響，須征得貸款人的同意。

　　（五）借款人不以降低其償債能力的方式處置自有資產。借款人對第三人提供保證或以自身資產設置抵押、質押擔保時，將及時通知貸款人，并承諾其擔保的債務總額不高于其自身凈資產的________________倍。

　　（六）借款人對貸款人債務的清償順序優先于借款人股東對其的貸款，并且不亞于其他債權人的同類債務。

　　（七）借款人承諾當發生如下事件時將及時通知貸款人：

　　1.在本合同或其他任何合同項下發生違約事件；

　　2.借款人發生隸屬關系的變更、高級管理人員的變動、公司章程的修改以及內部組織機構的重大調整；

　　3.借款人經營出現困難和財務狀況發生惡化；

　　4.借款人涉及重大訴訟或仲裁案件；

　　5.借款人發生其他影響其償債能力的情形。

　　（八）借款人不遲于每一筆本息到期前________________天存入足額資金以備支付。

　　（九）借款人在本貸款項下的有關結算業務應在貸款人或中國銀行其他分支機構辦理，其結算業務量達到貸款人的要求。