資金工作會議紀要

　　資金工作會議紀要

　　月日上午，集團為進一步落實董事長提出的“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求召開資金工作會議。集團副總經理、監事會、財務結算中心、下屬企業分管資金工作領導及資金部門負責人參加了會議。會議由集團財務結算中心處長主持。

　　會議首先通報年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作情況，提出年資金管理四方面工作要求。其次由下屬企業圍繞年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求展開交流討論。最后由財務結算中心及集團領導提出年資金工作的建議和要求。

　　會議的第一個議程——由財務結算中心通報年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作情況并提出年資金管理四方面工作要求

　　一、集團資金預算情況的工作匯報(匯報) (詳細內容請見附件1)

　　二、集團資金檢查情況的工作匯報(匯報) (詳細內容請見附件2)

　　三、集團籌融資情況的工作匯報(匯報) (詳細內容請見附件3)

　　四、集團資金結算情況的工作匯報(匯報) (詳細內容請見附件4)

　　會議的第二個議程----汽貿公司、金屬公司、燃料公司、建材公司分別就XX年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促發展”的工作要求進行交流(詳細內容請見附件5-附件8)

　　會議的第三個議程----財務結算中心及集團領導提出年資金工作的建議和要求

　　一、 結算中心處長提出資金工作建議

　　(一)年主要工作內容

　　1. 進一步加強資金歸集，提高歸集比例，更好的發揮集團結算中心蓄水池的作用。

　　2. 進一步完善和優化資金預算管理工作，加強和提高資金預算執行力。

　　3. 進一步規范常態資金檢查，防范資金風險。

　　4. 進一步完善和優化資金審批制度。

　　5. 進一步提高信息化管理水平。包括預算管理信息化、信貸管理信息化、結算管理信息化。

　　6. 進一步完善和強化考核獎懲制度，客觀科學的設置考核指標。 為了更好的應對新形勢的變化，除了上面提到的加強內部管理各項工作外，還應關注以下幾項工作：

　　一是做好年整個資金規模的預測和籌劃。

　　企業應做好各自的資金年度預算，應根據企業的經營規模和實際情況，將資金謀劃好。只有制定了目標和計劃并嚴格執行，才能順利應對各種復雜事件的發生。

　　集團結算中心擬編制年度資金管理預算，先由企業編報，經結算中心審核，報集團董事會審批后嚴格執行。結算中心將根據企業編報的年度預算編制集團年度資金管理預算。

　　二是要研究對策，練好內功。

　　一方面，各企業盡量爭取在貸款條件好、利率低、費用合理的銀行多辦業務，在優化授信結構的前提下盡量爭取授信。

　　另一方面，各企業應進一步開拓新的融資方式，如法人透支貸款、供應鏈融資。目前大部分企業使用較多的為應收賬款保理、應付票據融資，還可以爭取與銀行合作，利用銀行融資給上下游企業，減少企業的資金壓力。這種融資方式，也有個別企業在運作，其他企業也可以去探索、開拓。

　　企業還可根據經營或投入項目的要求，爭取銀行提供專項的資金支持。現在有關金融機構還推出了企業超短期融資券，都可以探討或嘗試。

　　總之，要充分發揮各企業的主觀能動性，調動一切力量，確保企業自身的資金需求。

　　正如陳董事長提出的XX年的資金形勢是“現金為王”，有資金底氣就足，有資金集團的經營就可以大發展。

　　(二)工作建議

　　第一，全面貫徹落實陳董事長提出的戰略發展目標，立足本職，做好資金工作。

　　董事長在月-日召開的“集團未來發展工作研討會”上提出了集團未來發展的總體目標是：充分利用三舊改造政策，有計劃、有步驟、積極穩妥地從更高層面盤活資產，打好夯實資產基礎;以五個市場聯動為指導，全面實施“一二三六六”工程，重點推進八項工作，實現“三年夯基礎、五年大跨越”的宏偉目標。陳董的講話，既是對大家提出了更高的要求，也寄予了殷切的希望，集團上下應全身心投入，努力工作。

　　第二，高度重視國家貨幣政策調整對集團經營以及資金工作的影響。

　　中央經濟會議對明年貨幣政策從“適度寬松”回歸到“穩健”，意味著信貸規模會全面收緊，貨幣流動性將減少。面對嚴峻的形式，大家必須保持清醒的頭腦，統一認識，未雨綢繆，集思廣益，確保集團經營資金的需要及企業資金鏈條順暢。

　　大家經歷過年中央為防止經濟增長，由偏快轉為過熱而實施的穩健的財政政策和從緊的貨幣政策，也經歷了年全球金融風暴的考驗。在此過程中大家思想上有了較明確的認識，也積累了不少的經驗，但是大家仍然不能掉以輕心。

　　第三， 積極配合集團轉變經濟發展方式的要求，做好各項工作。 集團為全面實施“”工程正在進行各項制度的完善和編制，以及體制的改革。如對汽車經營板塊進行整合重組，改制上市;實行企業財務經理委派制;對個別條件成熟的企業逐步實行股份制改造等。

　　大家要積極配合，努力工作。堅定不移的執行集團的各項制度，令行禁止，絕不給集團的發展拖后腿。

　　(三)工作要求

　　1. 認真組織員工學習陳董事長在集團XX年財務資金專題研討會上的講話，用以指導今后的各項工作。

　　2. 各企業要認真執行月度資金預算，特別是“月末預算存款余額”，務必達到預算要求。

　　3.認真按照財務處發文做好XX年資金工作總結。

　　二、集團副總經理指出資金工作存在的問題及意見

　　(一)工作體會

　　1.制度先行，有章可循。

　　2.勇于創新，統籌融資。

　　3. 審批流程規范管理。從傳統的紙質審批轉變成電子審批、集中式的審批。

　　4. 加強了資金檢查，加速了企業資金周轉。

　　5. 日預算、月預算資金張弛有度。

　　6. 系統分析，決策有據。

　　7. 集中結算，提高了抗風險能力,保證集團的資金支付。

　　8.注重學習及人員進步。

　　(二)存在的問題

　　1. 資金管理水平參差不齊。

　　2. 集團資產負債率高，融資成本高。

　　(三) 年工作建議

　　第一，高度重視宏觀經濟形勢的變化。

　　第二，以科學發展觀統領集團的資金管理工作。

　　注重企業管理的科學性。

　　科學發展觀還體現在審批流的改進。

　　科學發展觀還應控制資金成本，提高經濟效益，減少三項資產的占用。

　　最后是加快推進集中式的信息化管理模式。

　　第三，不斷的強化創造價值的理念，為企業服務。

　　這次資金工作會議在各成員單位的積極配合和支持下，取得了預期效果，為集團下一步的持續快速發展奠定了基礎。