支付機(jī)構(gòu)客戶備付金合作協(xié)議書（精選3篇）

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金合作協(xié)議書 篇1

　　甲方： 支付機(jī)構(gòu)

　　住所： 法定代表人：

　　郵編：

　　乙方： 商業(yè)銀行

　　住所：

　　法定代表人：

　　郵編：

　　注解：(□框內(nèi)勾選類型) 甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》 業(yè)務(wù)類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動(dòng)電話支付□/固定電話支 付□/數(shù)字電視支付□/預(yù)付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上 實(shí)名支付賬戶充值□)/預(yù)付卡受理□/銀行卡收單□】 業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)□/ 區(qū)域】 乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相 關(guān)職責(zé)。 為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國(guó)人民銀行相關(guān) 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同 發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿 的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。

　　第一章 總 則

　　第一條 甲乙雙方應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服 務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及部 門規(guī)章制度的規(guī)定。

　　第二條 甲方為依法成立的支付機(jī)構(gòu)，并取得中國(guó)人民銀行 批準(zhǔn)頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。甲方保證其利用乙方服務(wù)所從 事業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實(shí)的交易背景或合法原因，符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)辦人具有相應(yīng)的權(quán)限。

　　第三條 乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定 的備付金合作銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服 務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金合作銀行的各項(xiàng)職責(zé)。

　　第四條 甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開辦本業(yè)務(wù)過(guò)程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。 第五條 甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。

　　第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。第二章 定 義

　　第七條 如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：

　　客戶備付金：根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關(guān)規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機(jī)構(gòu)為 辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金。

　　客戶：是指在支付機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡、銀行卡收單 以及中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)的主體，包括自然人、法人以及非法人機(jī)構(gòu)。

　　支付機(jī)構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供中國(guó)人民銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，且已取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的 《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。

　　備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存 管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。

　　備付金存管銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的跨 行收付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備 付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金合作銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶備 付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金專用存款賬戶：是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。

　　備付金存管賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金收取和支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。

　　備付金收付賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開立的，可以 以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。

　　備付金非活期存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。

　　特定自有資金賬戶:支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶。

　　本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定 為準(zhǔn)。

　　第三章 甲方的權(quán)利和義務(wù)

　　第八條 甲方的權(quán)利

　　(一)甲方選擇乙方作為客戶備付金合作銀行，有權(quán)要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管服務(wù)。

　　(二)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金合作銀行。

　　(三)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請(qǐng)開立、變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。

　　第九條 甲方的義務(wù)

　　(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款賬戶，并獨(dú)立于甲方自有資金賬戶進(jìn)行管理，中國(guó)人民銀行另 有規(guī)定的除外。

　　(二)甲方的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶備付金存放在以甲方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機(jī)構(gòu)自身的名義開 立備付金銀行賬戶。

　　(三)甲方應(yīng)全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和使用情況，定期與乙方核對(duì)。 (四)甲方應(yīng)按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實(shí)、完整、一致、準(zhǔn)確、 有效。甲方違反上述約定給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

　　(五)甲方應(yīng)保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》中規(guī)定的支付服務(wù)的資格。如需終止支 付業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》的規(guī)定做好 客戶合法權(quán)益保護(hù)及相關(guān)信息處理等有關(guān)善后工作，甲方按照中國(guó)人民銀行的批復(fù)完成全部的支付業(yè)務(wù)終止工作后，本協(xié)議終止。

　　(六)甲方應(yīng)保證其在本合同項(xiàng)下提供的所有資料、信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。

　　第四章 乙方的權(quán)利和義務(wù)

　　第十條 乙方的權(quán)利

　　(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務(wù)時(shí)，有權(quán)按 相關(guān)規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。

　　(二)乙方為甲方備付金合作銀行。乙方根據(jù)中國(guó)人民銀行 的相關(guān)規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶(不含備付金存管賬戶，下同)開戶材料，審核通過(guò)后，為甲方開立備付金專 用存款賬戶。

　　(三)甲方在本業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時(shí)，包括但 不限于客戶備付金的繳存時(shí)限、賬戶日終余額、賬戶余額歸集、 跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 計(jì)提、備付金存管賬戶余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶 備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并向甲方所在地中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　　第十一條 乙方的義務(wù)

　　(一)乙方對(duì)進(jìn)入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項(xiàng)下乙方的存管職責(zé)包含但不限于： 1.對(duì)甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金 相關(guān)的支付指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的資金;2.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求報(bào)送相關(guān)信息。

　　(二)乙方應(yīng)具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健 全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測(cè)、核對(duì)客戶備付金信 息的技術(shù)能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務(wù) 規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng) 急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

　　第五章 賬戶管理

　　第十二條 辦理客戶備付金存管業(yè)務(wù)，甲方根據(jù)工作需要可 以在乙方開立備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。

　　第十三條 甲方在乙方或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)備 付金收付賬戶。

　　第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應(yīng)在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協(xié)議中對(duì)于備付金專用存款賬戶的約定。

　　第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。

　　第十六條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應(yīng)向乙方提供以 下申請(qǐng)資料：

　　(四) 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件; 【編輯提示：應(yīng)為(一)】

　　(五) 基本存款賬戶開戶登記證; 【編輯提示：應(yīng)為(二)】

　　(六) 《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本)及復(fù)印件;【編輯提示：應(yīng)為(三)】

　　(四) 備付金合作協(xié)議;

　　(五) 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十七條 在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開立 備付金專用存款賬戶：

　　(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、 《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》等相關(guān)規(guī)定要求的開立銀行結(jié) 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;

　　(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機(jī) 構(gòu)關(guān)于備付金專用存款賬戶開立數(shù)量、開立地區(qū)、開立銀行等的 相關(guān)規(guī)定;

　　第十八條 在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方 可以根據(jù)需要開立新的備付金銀行賬戶，但應(yīng)符合本合同約定的 相關(guān)條件并按本合同約定提交相關(guān)資料。

　　第十九條 甲方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng) 直接繳存其在乙方開設(shè)的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金 形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起 2 個(gè)工作日內(nèi)繳存至甲 方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。

　　第二十條 甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以單 位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其 他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款賬 戶。非活期存款的期限不得超過(guò) 12 個(gè)月。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應(yīng)退回至原轉(zhuǎn)存的備付金收付賬戶。

　　第二十一條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng) 向乙方提出書面申請(qǐng)，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接 賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為 甲方的備付金存管賬戶;擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為 甲方在乙方開立的備付金收付賬戶。

　　第二十二條 甲方擬變更法人備付金合作銀行的，乙方應(yīng)當(dāng) 于資金劃轉(zhuǎn)前，與甲方全面核對(duì)各備付金專用存款賬戶余額一 致，并在約定的時(shí)間辦理資金劃轉(zhuǎn)。期間，乙方不得為甲方辦理 新增支付業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清 當(dāng)日，撤銷甲方在乙方開立的各備付金專用存款賬戶。

　　第二十三條 甲方需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在按照《非金融 機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提 交的客戶權(quán)益保障方案中，說(shuō)明備付金銀行賬戶撤銷事項(xiàng)，并向 乙方提交書面申請(qǐng)，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十四條 甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開立、變更、 撤銷當(dāng)日分別書面告知甲方備付金存管銀行或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)。 甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開立起 5 個(gè)工作日內(nèi)、變更 或撤銷起 2 個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào) 備。

　　第六章 客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)

　　第二十五條 甲方在乙方存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管銀行之外的銀行。甲方可以通過(guò)在乙方開立的 備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。 第二十六條 甲方調(diào)整其在乙方開立的各備付金專用存款賬戶頭寸的，只能從其在乙方開立的備付金匯繳賬戶向其備付金收 付賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得反向劃轉(zhuǎn)資金，不得在不同備付金匯繳賬 戶之間劃轉(zhuǎn)資金。

　　第二十七條 甲方應(yīng)當(dāng)于每日營(yíng)業(yè)終了前，將在乙方開立的 備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至其在乙方開立的備付金收 付賬戶或在備付金存管銀行開立的備付金存管賬戶。

　　第二十八條 甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;如按規(guī)定可以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)自有資金賬戶辦 理，再?gòu)钠鋫涓督鸫婀苜~戶將相應(yīng)額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定 自有資金賬戶。

　　第二十九條 甲方接收的客戶備付金中包含其應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的，甲方應(yīng)通過(guò)乙方劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管賬戶 中，由備付金存管銀行結(jié)轉(zhuǎn)到甲方特定自有資金賬戶。甲方因辦 理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用，不得使用客戶備付金支付。

　　第三十條 甲方和乙方應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對(duì)機(jī)制， 約定每個(gè)工作日時(shí)批量交互 T-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要 求逐日核對(duì)備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對(duì)記錄。 甲方和乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。

　　第三十一條 甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金。甲方在收到客戶備付金或客戶劃 轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方可辦理客戶委托的支付 業(yè)務(wù)，不得提前辦理。

　　第三十二條 甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過(guò)以 下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)……。

　　第三十三條 甲方應(yīng)當(dāng)按照備付金協(xié)議約定向乙方提交支付 指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方應(yīng)當(dāng)對(duì) 支付指令審核無(wú)誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求甲方提交 相應(yīng)的證明文件。乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指 令。

　　第三十四條 甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)通知另一方。接受通知一方應(yīng)于接到通知起個(gè)工作日內(nèi)查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對(duì)方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實(shí)際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對(duì)賬文件明細(xì)與其實(shí)際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認(rèn)的差錯(cuò)。出現(xiàn)清算差錯(cuò)后，雙方應(yīng)根據(jù)共同確認(rèn)的結(jié)果配合進(jìn)行調(diào)賬 及補(bǔ)清算等。

　　第七章 資金監(jiān)管

　　第三十五條 凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙方均應(yīng) 建立每日對(duì)賬制度。乙方應(yīng)當(dāng)與甲方按時(shí)核對(duì)賬務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用銀行乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應(yīng)當(dāng)督促甲方及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并立即報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八章 合作承諾

　　第三十六條 甲方同意指定乙方作為其備付金合作銀行，雙 方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定共同推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項(xiàng)工作。

　　第三十七條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中 國(guó)法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行 服務(wù)手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業(yè)務(wù)所做 的各項(xiàng)工作。

　　第三十八條 備付金存管服務(wù)費(fèi)用和支付方式可由甲乙雙方 共同約定。

　　第九章 違約責(zé)任

　　第三十九條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議 不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　第四十條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違 反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對(duì)方或者第三人造成 損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十一條 因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行 或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但下列情況除外：

　　1.甲方備付金專用存 款賬戶余額不足;

　　2.賬戶內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃;

　　3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;

　　4.乙方收到的支付指令不 符合要求;

　　5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。

　　第四十二條 因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原 因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　第十章 保 密

　　第四十三條 一方當(dāng)事人(保密信息接收方)對(duì)于在訂立、 履行本協(xié)議過(guò)程中所知悉或獲得的對(duì)方(保密信息披露方)標(biāo)注 為保密信息的資料及信息，均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務(wù)：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決 或中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開。 下列信息不視為保密信息：

　　(1)公眾已經(jīng)知曉的或通過(guò)公 開渠道可獲得的信息，且不是因?yàn)楸Ｃ苄畔⒔邮辗竭`反本保密義 務(wù)而導(dǎo)致該信息公知公曉的;

　　(2)保密信息接收方從有權(quán)披露 該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對(duì)該信息無(wú)保密義務(wù)。

　　第十一章 爭(zhēng)議解決

　　第四十四條 本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共 和國(guó)法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國(guó)法律不包括香港特 別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)法律。

　　第四十五條 對(duì)客戶備付金安全保障的責(zé)任約定不明的，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性，不得 因爭(zhēng)議影響客戶正當(dāng)權(quán)益。

　　第四十六條 甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的 任何爭(zhēng)議，均應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應(yīng)向—— 法院提起訴訟。

　　第十二章 生效及有效期

　　第四十七條 本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。

　　第四十八條 本協(xié)議有效期為年。到期后自動(dòng)順延相同 期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應(yīng)在協(xié)議到 期自動(dòng)順延前至少提前 30 日通知合同對(duì)方，協(xié)議到期終止。

　　第四十九條 變更和終止

　　(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā) 展、金融創(chuàng)新等具體情況對(duì)本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商和調(diào)整， 并根據(jù)實(shí)際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予 以變更或解除。在雙方協(xié)商達(dá)成一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議之前，本協(xié)議繼續(xù)有效。

　　(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書面通知對(duì)方， 并獲得對(duì)方同意，才可以終止本協(xié)議。

　　(三)協(xié)議終止后，雙方應(yīng)協(xié)商做好客戶資金處理等善后事宜。

　　(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本協(xié)議做出相應(yīng)修改。 本協(xié)議未盡事宜，應(yīng)由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)協(xié)商 解決。必要時(shí)可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

　　本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。

　　甲方： (蓋章) 乙方： (蓋章)

　　法定代表人(簽章)： 法定代表人(簽章)：

　　或授權(quán)代理人： 或授權(quán)代理人：

　　年 月 日 年 月 日

　　附件一 銀行備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶信息備案表

　　一、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)

　　1.備付金存管賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　2.備付金匯繳賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　2.1 備付金匯繳賬戶歸集賬戶(請(qǐng)?jiān)谏鲜龃婀苜~戶中指定對(duì)應(yīng)賬戶)

　　匯繳賬戶賬號(hào)對(duì)應(yīng)歸集存管賬戶賬號(hào)

　　3.特定自有資金賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　3.1 其他自有資金賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　一、備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)

　　備付金收付賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　備付金匯繳賬戶

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期

　　備注: 本表格由甲方據(jù)實(shí)填寫。如有新增、變更或撤銷，請(qǐng)?zhí)顚?《 銀行備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶新增/變更/撤銷申請(qǐng)表》，蓋 章簽署后提交 銀行。

　　甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):

　　簽署日期： 年 月 日

　　附件二 銀行備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶新增/變更/撤銷申請(qǐng)表

　　一、原賬戶信息

　　1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性

　　1、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性

　　二、賬戶新增/變更/撤銷事項(xiàng)及原因描述

　　三、賬戶新增/變更/撤銷后信息列表

　　1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性

　　2、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性

　　3、 如為賬戶撤銷，請(qǐng)?zhí)顚憯M承接賬戶信息：

　　戶名賬號(hào)開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性

　　備注： 1、“賬戶屬性”欄目，請(qǐng)據(jù)實(shí)選擇填寫。存管行包括:存管 賬戶、匯繳賬戶、特定自有資金賬戶或其他自有資金賬戶;合作 行為收付賬戶、匯繳賬戶。 2、如為賬戶新增，不用填寫原賬戶信息一欄。 3、涉及非 銀行備付金賬戶變更的，甲方應(yīng)提交相關(guān)銀行 同意變更的書面證明。

　　甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):

　　簽署日期： 年 月 日

　　受理回執(zhí)

　　茲收到貴司于 年 月 日提交的《備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶新增/變更/撤銷申請(qǐng)表》：

　　□1、我行同意貴司備付金賬戶□新增□變更□撤銷申請(qǐng)。 新增/變更/撤銷后的賬戶信息如下： 戶名 賬號(hào) 開戶行 所屬省市 開戶日期 賬戶屬性

　　□2、我行已知悉前述申請(qǐng)表所列貴司在其他銀行的備付金 存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的變更信息。

　　銀行 支行(蓋章)

　　日期：

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金合作協(xié)議書 篇2

　　甲方：______住所：______法定代表人：______郵編：______

　　乙方：______住所：______法定代表人：______郵編：______

　　注解：(□框內(nèi)勾選類型)

　　甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》 業(yè)務(wù)類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動(dòng)電話支付□/固定電話支 付□/數(shù)字電視支付□/預(yù)付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上 實(shí)名支付賬戶充值□)/預(yù)付卡受理□/銀行卡收單□】 業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)□/______區(qū)域】 乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相 關(guān)職責(zé)。 為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國(guó)人民銀行相關(guān) 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同 發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿 的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。

　　第一章 總 則

　　第一條 甲乙雙方應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及部 門規(guī)章制度的規(guī)定。

　　第二條 甲方為依法成立的支付機(jī)構(gòu)，并取得中國(guó)人民銀行 批準(zhǔn)頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。甲方保證其利用乙方服務(wù)所從事業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實(shí)的交易背景或合法原因，符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)辦人具有相應(yīng)的權(quán)限。

　　第三條 乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的備付金存管銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供 最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金存管銀行的各項(xiàng)職責(zé)。

　　第四條 甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開辦本業(yè)務(wù)過(guò) 程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。

　　第五條 甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。

　　第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。

　　第二章 定 義

　　第七條 如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：

　　客戶備付金：根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關(guān)規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機(jī)構(gòu)為 辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金。

　　客戶：是指在支付機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡、銀行卡收單以及中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)的主體，包括自然人、法 人以及非法人機(jī)構(gòu)。

　　支付機(jī)構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供中國(guó)人民 銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，且已取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的 《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。

　　備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。

　　備付金存管銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金合作銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶備 付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金專用存款賬戶：是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。

　　備付金存管賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開立的，可 以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金 收取和支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。

　　備付金收付賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開立的，可以 以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi) 部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金 形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用 存款賬戶。

　　風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管行或其分 支機(jī)構(gòu)開立的，專門用于存放支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的銀行賬戶。 備付金非活期存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的，以 單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。

　　特定自有資金賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶。

　　本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第三章 甲方的權(quán)利和義務(wù)

　　第八條 甲方的權(quán)利

　　(一)甲方選擇乙方作為唯一的客戶備付金存管銀行，有權(quán) 要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管 服務(wù)。

　　(二)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必 要的審批手續(xù)后，變更備付金存管銀行。

　　(三)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請(qǐng)開立、 變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。

　　第九條 甲方的義務(wù)

　　(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款 賬戶，并獨(dú)立于甲方自有資金賬戶進(jìn)行管理，中國(guó)人民銀行另有規(guī) 定的除外。

　　(二)甲方的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶備付金存放在以甲 方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機(jī)構(gòu)自身的名義開 立備付金銀行賬戶。

　　(三)甲方應(yīng)全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和 使用情況，定期與乙方核對(duì)。 (四)甲方應(yīng)按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交 支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實(shí)、完整、一致、準(zhǔn)確、 有效。

　　(五)甲方應(yīng)保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融 機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》中規(guī)定的支付服務(wù)的資格。如需終止支 付業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》的規(guī)定做好客戶合法權(quán)益保護(hù)及相關(guān)信息處理等有關(guān)善后工作，甲方按照中 國(guó)人民銀行的批復(fù)完成全部的支付業(yè)務(wù)終止工作后，本協(xié)議終止。

　　(六)甲方應(yīng)保證其在本合同項(xiàng)下提供的所有資料、信息都 是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。 第四章 乙方的權(quán)利和義務(wù)

　　第十條 乙方的權(quán)利

　　(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務(wù)時(shí)，有權(quán)按相關(guān)規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。

　　(二)乙方為甲方備付金唯一存管銀行。乙方根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶開戶材料，審核通過(guò)后，為甲方開立備付金專用存款賬戶。

　　(三)甲方在本業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時(shí)，包括但不限于客戶備付金的繳存時(shí)限、賬戶日終余額、賬戶余額歸集、跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 計(jì)提、備付金存管賬戶余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并向甲方所在地中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　　第十一條 乙方的義務(wù)

　　(一)乙方對(duì)進(jìn)入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項(xiàng)下乙方的存管職責(zé)包含但不限于：

　　對(duì)甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金相關(guān)的支付指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的資金;

　　2.根據(jù)甲方的申請(qǐng)，對(duì)甲方調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸進(jìn)行審核;

　　3.根據(jù)甲方提交的交易數(shù)據(jù)，對(duì)甲方結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)收入、利息收入等進(jìn)行審核;

　　4.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求報(bào)送相關(guān)信息。

　　(二)乙方應(yīng)具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測(cè)、核對(duì)客戶備付金信息的技術(shù)能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

　　第五章 賬戶管理

　　第十二條 辦理客戶備付金存管業(yè)務(wù)，甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立備付金存管賬戶、自有資金賬戶和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶，并 根據(jù)需要開立備付金匯繳賬戶。

　　第十三條 甲方在同一省(自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市) 只能開立一個(gè)備付金存管賬戶。

　　第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應(yīng)在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協(xié)議中對(duì)于備付金專用存款賬戶的約定。

　　第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。

　　第十六條 甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立的自有資金賬戶中，確定一個(gè)特定自有資金賬戶，用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入等。甲乙雙方應(yīng)自上述自有資金賬戶確 定之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)分別向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。

　　第十七條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應(yīng)向乙方提供以 下申請(qǐng)資料：

　　(一) 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件;

　　(二) 基本存款賬戶開戶登記證;

　　(三) 《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本)及復(fù)印件;

　　(四) 備付金存管協(xié)議;

　　(五) 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十八條 在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開立備付金專用存款賬戶：

　　(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、 《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》等相關(guān)規(guī)定要求的開立銀行結(jié) 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;

　　(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于備付金專用存款賬戶開立數(shù)量、開立地區(qū)、開立銀行等的相關(guān)規(guī)定;

　　第十九條 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶的開立、使用、管理及相關(guān)事宜以中國(guó)人民銀行的要求為準(zhǔn)。

　　第二十條 在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方可以根據(jù)需要開立新的備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶，但應(yīng)符合本合同約定的相關(guān)條件并按本合同約定提交相關(guān)資料。

　　第二十一條 甲方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存其在乙方開設(shè)的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起 2 個(gè)工作日內(nèi)繳存至 甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。

　　第二十二條 甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款 賬戶。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應(yīng)退回至原轉(zhuǎn)存的備付金存管賬戶。

　　第二十三條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)向乙方提出書面申請(qǐng)，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接 賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。承接賬戶應(yīng)為甲方的備付金存管賬戶。

　　第二十四條 甲方擬變更備付金存管銀行并撤銷全部備付金存管賬戶的，應(yīng)向乙方提交撤銷備付金存管賬戶書面申請(qǐng)、相關(guān)法律文書或中國(guó)人民銀行的批復(fù)等證明文件。期間，乙方不得為 甲方辦理新增支付業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當(dāng)日，撤銷甲方在乙方開立的全部備付金存管賬戶

　　第二十五條 甲方需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提 交的客戶權(quán)益保障方案中，說(shuō)明備付金銀行賬戶撤銷事項(xiàng)，并向 乙方提交書面申請(qǐng)，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十六條 甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開立起 5 個(gè) 工作日內(nèi)、變更或撤銷起 2 個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地中國(guó)人民 銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。

　　第六章 客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)

　　第二十七條 甲方只能通過(guò)乙方辦理客戶委托的跨行付款業(yè) 務(wù)，以及調(diào)整不同備付金合作銀行的備付金銀行賬戶頭寸。甲方在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至乙方之外的商業(yè)銀行。

　　第二十八條 甲方應(yīng)當(dāng)于每日營(yíng)業(yè)終了前，將在乙方開立的備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中，并將未開立收付賬戶的合作銀行匯繳賬戶資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中。

　　第二十九條 甲方可以通過(guò)在乙方開立的備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。

　　第三十條 甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;按規(guī)定可以現(xiàn)金 形式為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)自有資金賬戶辦理， 再?gòu)钠鋫涓督鸫婀苜~戶將相應(yīng)額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。

　　第三十一條 甲方應(yīng)當(dāng)按季計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，存放在乙方或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開立的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶，用于彌補(bǔ)客戶備付金特定損失以及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他用途。

　　第三十二條 甲方擬調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸、擬結(jié)轉(zhuǎn)備付金專用存款賬戶利息、擬結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的均應(yīng)按與乙方約定的方式提出申請(qǐng)。乙方審核同意的，應(yīng)及時(shí)為甲方辦理資金劃撥。

　　第三十三條 甲方的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)至客戶備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)乙方或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)結(jié)轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。甲方因辦理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用，不得使用客戶備付金支付。

　　第三十四條 甲方和乙方應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對(duì)機(jī)制，約定每個(gè)工作日時(shí)批量交互 T-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要求逐日核對(duì)備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對(duì)記 錄，包括但不限于備付金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息。甲方和乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。

　　第三十五條 甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金，乙方應(yīng)盡到核實(shí)義務(wù)。甲方在收 到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方 可辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理。

　　第三十六條 甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過(guò)以下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)——。

　　第三十七條 甲方應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議約定向乙方提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方應(yīng)當(dāng)對(duì)支付指令審核無(wú)誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求甲方提交相 應(yīng)的證明文件。乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指令。

　　第三十八條 甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)通知另一方。接受通知一方應(yīng)于接到通知起個(gè)工作日內(nèi) 查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對(duì)方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實(shí)際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對(duì)賬文件明細(xì)與其實(shí)際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認(rèn)的差錯(cuò)。 出現(xiàn)清算差錯(cuò)后，雙方應(yīng)根據(jù)共同確認(rèn)的結(jié)果配合進(jìn)行調(diào)賬 及補(bǔ)清算等。

　　第七章 資金監(jiān)管

　　第三十九條 甲方擬調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的， 應(yīng)按與乙方約定的方式提出申請(qǐng)，乙方按照中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī) 定對(duì)甲方擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶進(jìn)行審核，乙方應(yīng)將審核意見及時(shí)告知甲方。乙方審核同意的，應(yīng)辦理資金劃撥。甲方應(yīng)當(dāng)持乙方出具的審核材料辦理有關(guān)備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。

　　第四十條 甲方每月在乙方備付金存管銀行存放的客戶備付金日均余額合計(jì)數(shù)，不得低于上月所有備付金銀行賬戶日終余額合計(jì)數(shù)的50%。

　　第四十一條凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙雙方均應(yīng)建立每日對(duì)賬制度。乙方應(yīng)當(dāng)與甲方按時(shí)核對(duì)賬務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等 名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應(yīng)當(dāng)督促甲方及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并立即報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八章 合作承諾

　　第四十二條 甲方同意指定乙方作為其備付金存管銀行，雙方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定共同推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項(xiàng)工作。

　　第四十三條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中國(guó)法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行服務(wù)手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業(yè)務(wù)所做的各項(xiàng)工作。

　　第四十四條 備付金存管服務(wù)費(fèi)用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。

　　第九章 違約責(zé)任

　　第四十五條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　第四十六條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責(zé)的過(guò)程中， 違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對(duì)方或者第三人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十七條 因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但下列情況除外： 1.甲方備付金專用存款賬戶余額不足;2.賬戶內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃; 3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;4.乙方收到的支付指令不符合要求;5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。

　　第四十八條 因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　第十章 保 密

　　第四十九條 一方當(dāng)事人(保密信息接收方)對(duì)于在訂立、 履行本協(xié)議過(guò)程中所知悉或獲得的對(duì)方(保密信息披露方)標(biāo)注為保密信息的資料及信息，均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務(wù)：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開。下列信息不視為保密信息：公眾已經(jīng)知曉的或通過(guò)公開渠道可獲得的信息，且不是因?yàn)楸Ｃ苄畔⒔邮辗竭`反本保密義務(wù)而導(dǎo)致該信息公知公曉的;保密信息接收方從有權(quán)披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對(duì)該信息無(wú)保密義務(wù)。

　　第十一章 爭(zhēng)議解決

　　第五十條 本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國(guó)法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國(guó)法律不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)法律。

　　第五十一條 對(duì)客戶備付金安全保障的責(zé)任約定不明的，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性，不得因爭(zhēng)議影響客戶正當(dāng)權(quán)益。

　　第五十二條 甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應(yīng)向 ————法院提起訴訟。

　　第十二章 生效及有效期

　　第五十三條 本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。

　　第五十四條 本協(xié)議有效期為年。到期后自動(dòng)順延相同期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應(yīng)在協(xié)議到 期自動(dòng)順延前至少提前 30 日通知合同對(duì)方，協(xié)議到期終止。

　　第五十五條 變更和終止

　　(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、金融創(chuàng)新等具體情況對(duì)本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商和調(diào)整， 并根據(jù)實(shí)際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予 以變更或解除。在雙方協(xié)商達(dá)成一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議之前，本協(xié) 議繼續(xù)有效。

　　(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反 本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書面通知對(duì)方， 并獲得對(duì)方同意，方可終止本協(xié)議。

　　(三)協(xié)議終止后，雙方應(yīng)協(xié)商做好客戶資金處理等善后事 宜。

　　(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章 制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本協(xié)議做出相應(yīng)修改。 本協(xié)議未盡事宜，一并由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)協(xié) 商解決。必要時(shí)可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同 等法律效力。 本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。

　　甲方：______(蓋章) 乙方：______(蓋章)

　　法定代表人(簽章)： ______法定代表人(簽章)：______

　　或授權(quán)代理人： ______或授權(quán)代理人：______

　　______年______月______日______年______月______日

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金合作協(xié)議書 篇3

　　甲方(養(yǎng)老機(jī)構(gòu))

　　法定代表人： 職務(wù)：

　　住所： 郵政編碼：

　　聯(lián)系電話： 電子郵箱：

　　乙方(入住老年人)

　　姓名： 性別： 年齡：

　　居民身份證號(hào)：

　　家庭住址：

　　聯(lián)系電話： 電子郵箱：

　　乙方監(jiān)護(hù)人

　　(屬于限制行為能力或者無(wú)民事行為能力的入住老年人，須由監(jiān)護(hù)人簽字確認(rèn))

　　姓名： 與乙方關(guān)系：

　　居民身份號(hào)碼：

　　家庭住址：

　　聯(lián)系電話： 電子郵箱：

　　丙方

　　丙方作為入住老人的：

　　□付款義務(wù)人 □連帶責(zé)任保證人 □聯(lián)系人 □代理人 □其他

　　丙方為個(gè)人的：

　　姓名： 與乙方關(guān)系：

　　居民身份號(hào)碼： 聯(lián)系電話：

　　經(jīng)常居住地地址：

　　通訊地址： 郵政編碼：

　　工作單位： 電子郵箱：

　　丙方為單位的：

　　單位名稱：

　　法定代表人(或負(fù)責(zé)人)：

　　通訊地址： 郵政編碼：

　　聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：

　　傳真號(hào)碼： 電子郵箱：