客戶經理個人工作心得體會（通用3篇）

客戶經理個人工作心得體會 篇1

　　要做一名合格的個人客戶經理，我認為應從以下幾方面做起：

　　首先必須提高自身的綜合素質，要具備豐富、精深的專業知識，包括銀行產品、某場營銷，客戶關系管理、客戶服務知識等；同時不斷充實金融、法律制度、風俗習慣、社交禮儀、客戶心理等多方面的知識和信息，通過豐富的知識武裝自己，努力成為具有廣博知識的雜家，有效提高個人綜合素質。

　　二是具備較強的服務意識和專業的服務能力。“服務”是一個永恒的話題，金融企業是服務性行業。服務行業不談服務，服務沒有特色，就不可能留住客戶。作為一名商業銀行的客戶經理，只有真正把客戶當成“衣食父母”，讓客戶永遠享受當“上帝”的感覺，只有客戶滿意了，我們才會在競爭中立于不敗。

　　最后是定好自己的地位。客戶是我們銀行最重要的人物，他們不必依賴我們，而我們必須依賴他們；他們帶給我們的不是工作上的煩惱，而是工作崗位；他們不是我們工作上的旁觀者，而是我們業務的主角，我們提供的服務并非是給他們恩惠，反而是他們帶給我們的業務機會，而令我們得到很多恩惠。在個人業務日益重要的今天，個人客戶經理在銀行中的作用越來越明顯，個人客戶經理的地位和重要性是由客戶對銀行的重要性決定的。銀行和客戶實際上已經結合成一個利益共同體，可謂“榮辱與共”，客戶經營得好，銀行產品銷售狀況和信譽就會提高，銀行的效益也就隨之提高；客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。所以說個人客戶經理是銀行的一種“資源”，要站在較高的角度預測客戶需求，要一對一地為優質客戶提供服務并滿足客戶需求，通過服務客戶為銀行創造效益。

　　分行黨委已給我們搭就了舞臺，我們要在工作實踐中，樹立現代商業銀行經營理念，以客戶為中心，以客戶滿意度為宗旨，努力培養服務能力，提高個人綜合素質，作一名合格的個人客戶經理。

客戶經理個人工作心得體會 篇2

　　客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。

　　首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的.溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

　　思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。

　　針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

　　我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

客戶經理個人工作心得體會 篇3

　　20xx年10月18日至24日，本人參加了營業部組織的對公客戶經理二期培訓班。通過本次準軍事化培訓，既提高了身體素質又培養了精神面貌，更為重要的是全面、系統地學習了對公客戶經理必須熟練掌握的規章制度以及各類業務的操作方法、營銷技能、團隊管理等，職業素養得到提升。本次培訓本人最深刻的體會有如下幾點：

　　一、認真聆聽與學習了金總報告，對目前我部對公客戶經理的地位、成績、存在的問題以及如何提高整體水平有了初步了解開學伊始，金總就在報告中客觀分析了目前營業部對公客戶經理隊伍的現狀、成績與問題。

　　對公客戶經理是我行業務拓展和價值創造的主題，是適應市場需求與防范風險的先鋒、是提高我行核心競爭力的關鍵。目前我部對公該客戶經理管理體制與機制已初步建立，基本建成了客戶分層分類管理以及對公客戶經理考核激勵機制，但仍存在觀念不新、體系不優、機制不夠靈活、素質有待提高、作風不實等為題。需要通過提高規范化水平，全面推進對公業務發展；大力提升包括職業素養、專業水平、溝通技能、確立明確工作思路、高效的執行力等在內的綜合業務素養；著力改善工作作風等措施提高對公客戶經理的整體水平。

　　二、更新了規章制度知識，掌握了更多業務與產品操作方法，加強了防范風險防范與規避意識

　　（一）通過學習最新的客戶分類管理辦法、非零售客戶信用等級評定辦法、擔保實施細則、押品管理辦法、小企業管理辦法等，與以前的版本進行比較分析，有關信貸業務基本規章制度的知識得到更新。

　　（二）學習了非標倉單質押、多戶聯保、匯付通、結匯寶、貸付寶、購付寶等新業務、新產品的基本概念與操作流程等，產品知識更為豐富，為今后工作中的綜合營銷奠定了基礎。

　　（三）在學習信貸調查、流動資金管理辦法、項目貸款評估以及財務報表分析等課程中，掌握了更多防范與化解風險的方法、如何識別虛假報表、撰寫項目評估結論中的注意事項等等。

　　三、思考了如何進行高效團隊管理

　　（一）目標管理：首先、團隊目標一定要明確、要數字化、有計劃有步驟、有時間限制。團隊目標是團隊主管根據團隊的`實際情況而制定的通過團隊拼搏能完成的目標。以一個長期目標為導向，以不同時期的短期目標為實戰任務，短期目標的總合要大于長期目標的20%，長期目標才能完成。其次為個人目標，是以團隊成員個性化條件為基礎、引導成員制定比他平時成績高出20%以上的目標，才能完成團隊主管制定的團隊任務目標（任務目標不能提前讓隊員知道）。所有隊員的任務目標總和要大于單次短期目標。

　　（二）技能培訓：隊員可分為兩類：一是有經驗的、二是無經驗的；培訓也分為兩類：一是心態培訓、二是技能培訓。對于有經驗的員工首先要對其進行心態調整，最重要的是在監督過程中及時找到這人的技能不足之處，助其提高業績，全身心投入工作、并帶動其他人工作。對于無經驗的員工、先擺正心態再詳細培訓溝通技能，包括產品知識、與其它同類產品對比的優勢、賣點。

　　（三）團隊凝聚力的營造：團隊首先要調節情緒達到巔峰狀態，每個人都有拼命三郎的精神，每天都要開晨會15分鐘；其次、始終相信隊員能夠成功，經常以成功的字眼，肯定的語氣負相交流；第三、主管要將自己樹為標兵；第四、主管要幫助員工完成目標；第五、要將目標作為團隊的使命；第六、團隊領導要有將所有員工勁往一處使的號召力。

　　（四）獎罰分明：所未重賞之下必有勇夫。制定一個讓個別員工拼命就能完成的最高個人目標獎，再下設兩個二等獎。有完成獎項目標的馬上公開頒獎，最好是當眾發獎，并讓獲獎員工激情發言。人最大的特點是逃離痛苦。制定一個末尾淘汰制，形成向前可得豐厚的獎勵，后必須逃離失去痛苦的競爭機制。

　　（五）經常召開員工成功案例技能交流會，讓成功員工將成功的經驗及話術教給大家、并在公眾面前許下承諾、只好更加努力，也能讓后進員工學到經驗，讓后進員工知道成功并不難。