銀行工作方案范文（精選5篇）

銀行工作方案范文 篇1

　　搞好服務這是事關銀行的社會形象，影響銀行的各項經營活動的綜合性工作，為響應上級行的要求，提升我行整體服務水平，強化和提高服務意識，塑造農行良好的社會形象，推動文明規范服務發展，行黨委決定開展這次優質文明服務評比活動。具體活動方案如下：

　　一、活動目的：

　　通過開展“優質文明服務評選”活動，倡導先進服務理念，搭建一個交流服務經驗的平臺，提升整體服務素質和水平。規范服務行為，促使我行服務向規范化、標準化方面發展，增強職工服務意識和敬業精神，力求使我行的服務工作在服務環境的改造優化、服務體系的創新完善、服務內容和手段的拓展、服務效率和質量的提高等方面邁向新的高度。

　　二、組織領導

　　評選活動由行黨委組織領導，成立文明規范服務評選工作活動評選小組，成員由支行行長、副行長、各部室經理組成，由客戶部負責組織評選活動的日常事務。

　　評選小組的工作職責：研究制定評選活動工作方案，并負責組織實施;按照制定的服務標準和評選辦法，組織評選活動中考核、檢查、評審、公示等環節的工作開展等。

　　三、評比內容

　　參照《中國銀行業文明服務公約》及其實施細則，進行服務質量評比。主要評選內容包括：

　　(一)員工職業道德與操守情況;

　　(二)員工的服務技能情況;

　　(三)營業網點服務環境;

　　(四)營業網點自助設備配備及維護和對客戶使用輔導情況;

　　(五)服務基本規范執行情況;

　　(六)大堂客服管理;

　　(七)反假鈔宣傳工作情況;

　　(八)殘舊幣與零鈔的兌換情況;

　　(九)服務監督及接待投訴情況;

　　(十)民意調查情況。

　　四、評比方法：

　　考評方法主要通過明查、暗訪、查看錄像等方法。評選活動應堅持“從嚴選優”的原則，評出精品網點，樹立先進典型。評比檢查人員要堅持“公開、公正、公平”的原則，一絲不茍，逐項檢查，認真打分，實事求是地形成考評分數

　　五、活動時間及步驟：

　　(一)準備階段：20xx年11月1日—20xx年11月10日，具體任務是各單位要召開職工動員會，組織學習有關文件，統一思想，提高認識，調動全體干部職工以飽滿的熱情積極參與到活動中來。各單位要對所有職工進行公民道德基本規范、文明禮儀、規范服務、業務知識等內容的培訓。

　　(二)評比競賽階段：20xx年11月11日—20xx年12月20日，具體任務是開展創建活動，各單位要依據優質文明服務標準，以“服務人民、奉獻社會”為主題，推動評比活動廣泛深入的開展。評選工作活動評選小組定期不定期到各單位進行檢查評比，評選出1-3個精品網點。

　　(三)總結表彰階段：20xx年12月21日—20xx年12月30日;具體任務是對評選出精品網點，予以表彰獎勵，各單位對活動進行自查，對檢查評比中暴露的問題限期進行整改。

　　六、具體要求

　　1、高度重視，認真組織。搞好評比活動，也是進一步展示農行良好形象的需要，各部室要充分認識此項活動的重要意義，狠抓活動落實。

　　2、注重實效，不走過場。要把“評比活動與創建文明行業、文明單位等創建活動結合起來，突出重點，穩步推進，講求實效，促進我行業精神文明建設向廣度和深度發展。

　　3、結合評比，堅持長遠。要堅持貼近實際、貼近生活、貼近客戶的原則，從解決實際問題入手，結合本部門工作實際，有針對性的建立和完善各項機制，使文明創建活動制度化、長效化。

銀行工作方案范文 篇2

　　中國工商銀行嘉興分行營業部本著“真誠合作、精益服務、利益共享、共創未來“的理念，針對商會獨特的金融需求，結合以往為公司、個人類客戶服務的成功經驗，特制定本金融服務方案。

　　方案具體內容：

　　一、提供的主要產品及服務：

　　1、結算類服務：

　　●理財金浙江商人卡——簽約結算伴侶，會員給全國范圍內任意銀行匯款享受手續費全免優惠;商友通，匯款手續費由收款方支付，收款方符合減免付手續費標準的，即費用全減免。

　　●工行網銀——網上匯劃，足不出戶;時刻掌握外幣匯勢和黃金走勢，生意之余隨時參與紙黃金實時買賣。

　　●POS機收單業務：貴商會在銷售貨品與商戶發生資金交易時，客戶只需持“銀聯”標識的銀行卡，就可以通過提供的POS機進行銀行卡刷卡，POS交易當天刷卡，次日到賬，操作簡單，方便查詢。目前對商戶正常商品買賣交易按照交易金額的1%收費，對貴商會可實行特惠封頂收費。

　　2、銀行卡服務：

　　●牡丹白金卡(或貸記卡金卡)、商會理事以上成員可享受10萬元至50萬元不等的白金卡信用額度，享受最短25天、最長56天的免息還款期。

　　●相關配套服務：理財講座、金融咨詢、機場貴賓室、高爾夫球場預定(限白金卡客戶)、房地產咨詢、健康管理、子女教育、休閑旅游等

　　3、理財增值服務：

　　●法人理財產品：近期推出期限從48-177天，年化收益率從4.6%-5.3%的各檔次的法人理財產品,不讓您的資金在對公帳戶上僅僅拿0.5%的利息。

　　●個人理財產品：貨幣基金7日年化收益率最高再度攀上9%，近半數貨幣基金7日年化收益率超過5%，購買贖回便利，免手續費率。不影響會員資金使用，是個人(企業主流動資金)短期閑置資金配置的最佳選擇。

　　● 存貸通業務：以存抵貸，貸款利息更節省。按存貸通賬戶存款一定比例沖抵貸款本金，存款越多，節省的貸款利息越多。按日計息，理財收益更豐厚，且賬戶內存款金額可以隨時提用，不受限制。

　　4、融資服務：

　　●個人小額授信貸款，通過商會推薦并擔保，會員即可辦理最高貸款額度50萬元，最長期限一年的授信貸款，商人卡結算流量越大，貸款越易辦理。主動授信、無需抵質押、 額度循環使用、手續簡便、可批量辦理。

　　●個人循環貸款：一次抵質押、多次提款、循環使用，循環額度使用期限最長不得超過6年。免去每次貸款重復向提交資料重新審批授信的麻煩。

　　●個人經營性貸款：向會員發放，用于合法投資經營活動所需自己周轉的人民幣擔保貸款。抵押擔保方式多樣，能依據您實際情況選擇。額度最高可達500萬，年限最長5年。

　　會員活動服務：會員交流溝通：不定期沙龍活動、專題講座等，為會員創造溝通交流平臺，解讀有關行業政策信息、經商之道，幫助會員尋找合作伙伴或生意機會。

　　貸款申請資料：申請人身份證、商會推薦信、營業執照、固定資產證明(房產證、行駛證等)

　　貸款額度最低20萬

銀行工作方案范文 篇3

　　◆ 信用卡自動還款

　　為了方便作為信用卡持卡人的您，我行特別推出“牡丹卡自動還款協議”，您可以通過個人網上銀行或銀行柜面與我行簽訂該協議，從您設置的協議生效日的下個月開始，在透支免息期期滿日，銀行將自動從您指定的還款賬戶中(您可以把代發工資賬戶作為還款賬戶)轉出款項歸還貸記卡、國際卡透支款項(包括人民幣和美元透支)，這樣，既可充分享受貸記卡、國際卡免息還款期的同時，同時可避免因透支逾期產生的罰息的風險。

　　◆ 自動轉帳業務

　　您有沒有將您家庭的水、電、煤通過您的工資卡進行繳付呢。如果沒有，建議您可以帶好證件與工資卡到我們的網點辦理公用事業費授權轉賬業務，這樣就可以免去每月繳現金的麻煩了。

　　◆個人網上銀行

　　工行的個人網上銀行可以繳納各種公共事業費用，還可以進行同城、異地的匯款、進行個人賬戶之間的互轉(包括定期活期互轉)、進行投資(黃金、基金、股票、外匯等)、辦理質押貸款等。

　　如果您有經常對外匯款的需求，那我建議您可以辦理一個我們的個人網上銀行客戶證書------U盾。如果辦理了U盾，您對外轉賬的金額將不會受到限制，同時，也更好地提高了網上銀行的安全性，只要U盾在手，即便是銀行卡號或密碼不慎泄露，賬戶內的資金依然無法被轉出您的賬戶。

　　◆ 理財金賬戶

　　如果您在我行的資產總額達到20萬元以上，我們還向您推薦我行的理財金賬戶，擁有理財金賬戶是我行貴賓客戶的象征，除了向您提供各類優先、優惠服務以外，我們會有金融理財師專門為您提供更專業、更個性化的服務，根據您的需要，我們的理財師會為您的資產配置出謀劃策，以獲得更高的收益，并可以根據您和您的家庭情況為您度身定制理財方案。

　　◆ 投資類產品

　　☆理財類產品

　　如果您已有一定的資金積累，但只存放于銀行定期存款。那我們建議您可以了解一下我行的各類本外幣理財產品。我行目前每月會推出外匯理財產品(包括固定收益型與浮動收益型)，您可以根據您的風險承受能力進行選擇。同時，我行每月也會推出人民幣理財產品(穩得利)，收益會較同期的定期存款高，您可以考慮在您的資產中配置一定的此類產品，在風險可控的前提下，實現高于定期存款的收益。

　　☆ 基金投資

　　如果您有一筆資金短期內不使用、而您又忙于工作，無法關注瞬息萬變的股市，那我們向您推薦投資開放式基金業務，開放式基金的特點就是集合理財，降低風險，可能不會象股市，讓您產生一夜暴富的快意，同樣，也不會象股市，讓您的資產快速縮水。

　　如果您的資金要求有較高的流動性，那開放式基金中的貨幣市場基金與中短債基金也是您不錯的投資選擇。這兩種基金的贖回都是T+2到賬，但您可以享受到比活期高的收益。目前貨幣市場基金的年收益率在的2%左右。

　　☆基金定期定額投資

　　如果您平時忙于工作，無暇打理自己的資金，但是若干年后有一些財務目標需要實現，比如結婚、子女教育、買車等，或者您屬于“月光”一族，工作幾年還是沒有什么積蓄，那我就向您推薦一項我行推出的一項新業務，也是風靡全球的“懶人投資法”------基金定期定額投資。它不但可以讓“月光”一族強制儲蓄，因為基金定期定額投資與“零存整取”較為類似，但“零存整取”更多的是強調“儲蓄功能”，(“投資功能”很弱)。相比之下，基金定期定額投資優勢非常明顯，它不僅集儲蓄功能、投資功能于一體，而且還能通過“平均成本法“，在基金凈值的波動中不斷攤低投資成本——這也是基金定期定額投資的重要特色之一。

　　☆ 黃金投資

　　如果您有較強的風險承受能力，那目前工行推出的“金行家”黃金投資系列產品，您可以作一下嘗試，包括人民幣與美元兩大交易幣種。您可在根據自己的風險承受能力，選擇人民幣或美元進行一下黃金投資，賬戶黃金(紙黃金)的交易起點還是比較低的(人民幣10克起，美元0.1盎司起)，而實物黃金起點較高(1000克)。

　　◆ 融資金帳戶

　　融資金賬戶是我行專門為優質客戶提供的，以本人或配偶名下房產為擔保、設立最高額抵押，獲得相應的授信額度，并在此授信額度與約定期限內，逐筆申請、循環使用的人民幣貸款業務。該業務免評估、免保險、免公證，費用最省;隨借隨還，成本最低;一次申請，兩年有效。

　　只要您的年齡在60周歲以下;并且是本市常住戶口或合法有效居留留證明的中國公民;您本人或配偶在本市有兩套(含)以上的產權房;那么您就可以享受最低50萬元，最高200萬元的授信額度。同時，可以享受到財富管理中心和貴賓理財中心的專業服務，包括綠色通道、預約服務、理財融資的完美結合。

　　◆ 存貸通業務

　　我行將您的個人按揭貸款賬戶和一個活期存款賬戶進行綁定，以活期賬戶中存款余額按一定規則計算后，可享受貸款利率，且該賬戶內存款金額可以隨時提用，不受限制。同時，在推廣期內，您可享受抵扣起點僅5萬元及抵扣率高達80%的優惠。

銀行工作方案范文 篇4

　　20xx年3月14日至20xx年3月23日，聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部20xx年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了《關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》(農商行發[20xx]130號)，接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下：

　　1)我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

　　2)我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

　　3)我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件A4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。

　　4)我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

　　5)我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。

　　6)我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

　　7)我部將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

　　8)我部對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。

　　9)我部對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

　　10)我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續做好按季上繳工作。

　　11)我部自銀行卡業務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

　　通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

　　1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作;三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

　　3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

　　4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對ATM的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。

銀行工作方案范文 篇5

　　一、工作目的

　　(1)、尋找、洽談目標大客戶單位和群體；

　　(2)、摸清大客戶團體的購買實力和購買誠意度，并進行綜合評估；

　　(3)、搜集大客戶團體的相關情況，洽談合作方式、活動方式、優惠方式；

　　(4)、將最新的銷售信息、銷售政策及時傳遞給大客戶單位；

　　(5)、保持與大客戶單位的維護與聯系，最終促進成交。

　　二、工作思路

　　大客戶銷售人員首先聯系大客戶單位的關鍵人物，要求此關鍵人物在大客戶單位上具有一定的威信，能有效的組織相關群體參與活動，并對群體的購買行為產生一定影響，如商會主席，國有企業工會主席、辦公室高管、企業高層管理人員、政府機關要員等。在大客戶單位關鍵人物的介紹下，了解大客戶單位的特色農產品購買需求情況和活動范圍；在大客戶單位關鍵人物引薦下與員工或工作人員進行交流，并組織針對大客戶單位的小型產品介紹會。大客戶銷售人員經常和關鍵人物取得聯系，了解對方的最新動態。關鍵人物也將根據其單位最終成交的額度，獲得不同級別的企業產品購買優惠、現金及其他方式的獎勵。

　　三、拓展目標

　　（1）、結合企業產品大客戶拓展主要目標——商會、大型國有企業、機關事業型單位、高檔寫字樓內企業單位；

　　（2）、大客戶目標拓展大型國有企業3家、商會2家、行政機關5家，高檔寫字樓內企業單位30家，其他渠道登記的客戶至少100名，爭取轉化誠意客戶30%以上。

　　四、活動優惠

　　1、大客戶團購優惠:

　　1）大客戶單位所有的成交客戶，享受正常山西特色農產品優惠折扣以外，另外根據整個單位成交的合計套數，享受大客戶團購優惠。

　　2）大客戶單位團購產品須達到一定數量的份額以上享受折上折，具體標準如下須由大客戶部門總監制定。

　　3）、大客戶關鍵人物現金獎勵建議

　　A、大客戶關鍵人物界定：

　　本項目大客戶組（銷售）第一次拜訪，直接拜訪的企業工會主席、辦公室主任等要職人員，企業單位領導；從第一次拜訪到后期被推薦客戶成功購買一定數量山西特色農產品，必須是同一個人，中途人員發生變更不予承認；

　　B、返點建議：

　　①大客戶關鍵人物購購買折扣并伴有定期的禮品贈送。

　　②大客戶關鍵人物的現金獎勵由大客戶總監制定。

　　五、各階段工作安排劃分

　　1、大客戶單位信息搜集期

　　20xx年5月15日—6月15日

　　(1)、大客戶工作人員對商會、大型廠礦、學校、行政機關、銀行單位進行摸底、評估工作；

　　(2)、圈定目標團體單位，進行初步洽談；

　　(3)、大客戶工作人員搜集大客戶單位的相關信息，如：該單位的員工數量、對健康食品的重視程度、對健康綠色農產品禮盒是否有購買意向、單位的整體購買力以及單位內部是否有集體活動等；

　　(4)、每個大客戶單位限找一名關鍵人物協助工作。該人員應熟知該單位情況，有一定的影響力及號召力，有一定的決策權，如：了解該企業員工禮品發放時間，了解該單位的集會時間等；

　　(5)、對該大客戶單位進行綜合評估，了解該大客戶單位的購買實力及購買意向，評選出需要重點跟進的目標單位。

　　2、大客戶單位巡展期

　　20xx年6月15日－7月15日

　　(1)、對前期評選出的單位進行重點深度發掘；

　　(2)、大客戶工作人員與該單位關鍵人物聯系，協商進一步合作事宜；

　　(3)、保持與關鍵人物的聯系，隨時掌握大客戶單位的動向及各種活動，并及時向部門總監反饋；

　　(4)、根據該單位的具體情況及購買意向，向大客戶組管理人員申請舉辦產品說明會；

　　(5)、大客戶組工作人員應協助產品說明會的組織協調工作；

　　3、大客戶單位簽定合同

　　7月1日以后

　　(1)、確定與高檔寫字樓內公司、企事業單位等大客戶單位的活動方案并按時間節點實施；

　　(2)、收集大客戶單位團購數量；

　　(3)、協助跟進大客戶的訂單簽訂工作；

　　(4)、保持與大客戶單位的聯系，進行大客戶關系維護；

　　(5)、根據工作情況，準備新的合作活動和新一輪大客戶單位的選點籌備工作。

　　六、具體工作安排

　　（1）工作安排（見附表1）

　　（2）物料清單準備（見附表2）

　　七、大客戶預約流程

　　（1）、預約流程（見附圖2）

　　（2）、具體工作分工：

　　a：大客戶銷售組：客戶聯系、拜訪、拓展以及大客戶拓展的效果監測

　　b：營銷中心：大客戶優惠政策的確定、車輛、禮品、資料供應和補給