委托代理異地資金匯劃業(yè)務（通用3篇）

委托代理異地資金匯劃業(yè)務 篇1

　　甲方：_________

　　乙方：中國_________銀行

　　甲乙雙方經協(xié)商，達成如下協(xié)議：

　　第一條甲方委托乙方直接代理甲方異地資金匯劃及其資金清算業(yè)務。乙方接受甲方委托在其資金清算系統(tǒng)內承辦甲方的異地資金匯劃及其清算業(yè)務。

　　第二條代理異地資金清算業(yè)務的范圍包括：異地資金匯劃及其資金清算，查詢查復。

　　第三條甲方及其營業(yè)網點與乙方資金清算系統(tǒng)的接口和業(yè)務收發(fā)方式為第_________種：

　　1.集中方式：甲方代表其所屬營業(yè)網點統(tǒng)一設置一個集中清算點，并連接到乙方資金清算中心。甲方所屬營業(yè)網點異地資金匯劃業(yè)務及查詢查復業(yè)務統(tǒng)一由集中清算點發(fā)送與接收。

　　2.分散方式：甲方及其所屬營業(yè)網點分別設立清算點，各清算點直接與乙方資金清算中心連接，分別發(fā)送電子匯劃業(yè)務及查詢查復業(yè)務。

　　第四條甲方及其營業(yè)網點在乙方清算系統(tǒng)的賬戶設置方式分為：

　　1.集中方式：委托行在代理行資金清算中心開設一個同業(yè)存放款項戶，其所有營業(yè)網點業(yè)務信息均通過委托行集中清算點與代理行清算系統(tǒng)交換，匯出、匯入款項均通過該賬戶予以清算。

　　2.分散方式：委托行及其所屬營業(yè)網點分別設立應用終端與代理行清算系統(tǒng)交換業(yè)務信息，各自開設同業(yè)存放款賬戶，并通過該賬戶進行匯劃資金清算，或者委托行及其所屬營業(yè)網點設置一個同業(yè)存放款賬戶，所有營業(yè)網點發(fā)出的異地結算業(yè)務所產生的匯差均使用該賬戶清算。

　　第五條乙方資金清算中心每日依據(jù)甲方在資金清算系統(tǒng)上發(fā)送的電子匯劃業(yè)務，直接在甲方同業(yè)存放款賬戶清算資金。

　　第六條甲方在乙方資金清算中心開立的同業(yè)存放款賬戶應確保有足夠的資金用于發(fā)送電子匯劃業(yè)務。甲方應實時監(jiān)控本行清算資金情況，避免發(fā)生匯出資金大于同業(yè)存放款賬戶資金余額的情況。

　　第七條當出現(xiàn)甲方匯出資金大于同業(yè)存放款賬戶資金余額情況時，清算系統(tǒng)自動中止匯出業(yè)務，由此引起的一切法律后果由甲方承擔。

　　第八條除因不可抗力及乙方所不能控制因素導致系統(tǒng)中斷，乙方保證甲方發(fā)往異地的匯劃信息及時到達甲方指定的匯入地。當清算系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致發(fā)送電子匯劃業(yè)務不能正常開展時，雙方應立即聯(lián)系，盡快解決。

　　第九條資金清算系統(tǒng)因不可抗力及通訊故障等乙方所不能控制的因素導致系統(tǒng)中斷或不能正常開展業(yè)務時，乙方應當免責。

　　第十條甲方開戶時，應預留印鑒卡片。匯劃信息發(fā)出次日，甲方應將匯劃憑證加蓋預留印鑒后，送交乙方。

　　第十一條乙方按時向甲方提供同業(yè)存放款賬戶滿頁副本明細賬頁;年終時提供剩余副本明細賬頁。

　　第十二條乙方按人民銀行規(guī)定的同業(yè)存款掛牌利率按季結計利息。

　　第十三條以《支付結算辦法》及人民銀行電子聯(lián)行收費標準為基礎，經雙方協(xié)商確定具體收費標準，按月結算。

　　第十四條甲方遵守乙方系統(tǒng)運行時間。

　　第十五條乙方向甲方有償提供辦理異地資金匯劃業(yè)務的清算點軟件、安全卡、卡及有關操作手冊，對甲方有關人員進行入網業(yè)務培訓，并負責今后運行過程中該軟件的維護、升級以及升級后的培訓工作。甲方有關操作人員應按乙方要求嚴格操作。

　　第十六條甲方在協(xié)議簽定后_________日內，按照《操作手冊》要求配置運行主機及配套的.相關設備，裝入操作軟件和應用軟件，并完成清算點與清算中心之間的通訊網絡建設，以及今后運行過程中該套硬件設備及通訊網絡的維護、升級工作，確保軟件運行環(huán)境良好，清算點與清算中心線路連接通暢。

　　第十七條甲乙雙方必須以在清算點軟件中設置數(shù)字簽名的方式確認雙方收發(fā)業(yè)務的有效性。甲方必須對匯劃信息的正確性、合法性負責。

　　第十八條乙方負責甲方清算點安全控制系統(tǒng)的安裝及安全卡、卡的發(fā)放，甲方應妥善保管使用安全卡、卡，一旦出現(xiàn)丟失，應及時向乙方掛失，掛失生效前的經濟損失由甲方承擔。

　　第十九條在日間，甲方可隨時查看清算點的匯劃發(fā)送和賬戶余額情況。

　　第二十條甲方保證在任何情況下遵守《中國_________銀行代理其他商業(yè)銀行異地資金清算業(yè)務章程》。

　　第二十一條甲乙雙方有責任就協(xié)議內容、條款對第三方保守秘密。甲方對乙方提供的辦理異地資金匯劃業(yè)務的清算點軟件及有關業(yè)務操作手冊應保守秘密，未經乙方同意不得泄露給第三方。

　　第二十二條協(xié)議有效期為_________年，期滿后可續(xù)簽。

　　第二十三條甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議時，可以通過協(xié)商解決，也可直接向乙方所在地的人民法院起訴。在協(xié)商或訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款，雙方仍須履行。

　　第二十四條本協(xié)議適用于中華人民共和國有關法律，未盡事宜除甲方、乙方另有約定外，依據(jù)慚方業(yè)務規(guī)定和有關金融業(yè)務管理辦法辦理。

　　第二十五條本協(xié)議一式_________份，雙方各執(zhí)_________份。

　　第二十六條本協(xié)議在甲、乙雙方簽字并加蓋公章之日起生效。

　　甲方：_________乙方：中國_________銀行

　　授權代理人：_________授權代理人：_________

　　_________年____月____日_________年____月____日

　　簽訂地點：_________簽訂地點：_________

委托代理異地資金匯劃業(yè)務 篇2

　　委托方(甲方)：_________

　　代理方(乙方)：_________

　　一總則

　　(一)為了規(guī)范國家開發(fā)銀行(下稱甲方)和中國建設銀行(下稱乙方)的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務質量，更好地為國家重點建設服務，經雙方協(xié)商制定本協(xié)議。

　　(二)甲、乙雙方在委托代理工作中應遵守國家法規(guī)、法規(guī)和有關金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。

　　(三)對于涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。

　　(四)本協(xié)議適用于本協(xié)議生效后發(fā)生的委托代理項目管理。

　　二甲方委托乙方代理業(yè)務范圍

　　(一)監(jiān)督甲方委托項目借款合同(或臨時借款協(xié)議)的執(zhí)行。

　　(二)監(jiān)督甲方貸款資金的使用。

　　(三)辦理甲方貸款資金結算和會計核算。

　　(四)協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。

　　(五)辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務。

　　三甲方的責任和權利

　　(一)向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關資料。

　　(二)在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應及時書面通知乙方。

　　(三)在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責任、權力以及借款人應向乙方提供的資料。

　　(四)按期向乙方支付代理業(yè)務手續(xù)費。

　　(五)對乙方代理業(yè)務情況進行檢查、監(jiān)督、考核。

　　四乙方的責任和權利

　　(一)根據(jù)代理業(yè)務需要，確定相應的機構和人員負責代理業(yè)務。

　　(二)辦理甲方貸款資金的結算和核算業(yè)務。

　　(三)對代理貸款實施全過程的監(jiān)督管理。

　　(四)協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。

　　(五)向甲方提供有關代理業(yè)務信息。

　　(六)按期向甲方收取代理業(yè)務手續(xù)費。

　　五貸款發(fā)放

　　(一)甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。

　　(二)甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件等資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經辦行。

　　(三)甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經辦行開立的專項存款戶。

　　乙方經辦行應在收到資金的當日(特殊情況下不超過次日)按“代理貸款業(yè)務核算辦法”進行賬務處理。

　　六貸款管理

　　(一)乙方根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：

　　1.項目主體工程的設計、施工和設備采購的招標;

　　2.項目概算調整的審查;

　　3.項目工程造價的編審;

　　4.項目竣工驗收和決算的編審;

　　5.書面委托的其他工作。

　　(二)為便于乙方經辦行對甲方委托貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理，甲方應規(guī)定借款人及時向乙方經辦行提供以下有關資料：

　　1.已批準的項目建議書、項目可行性研究報告、項目初步設計文件及施工圖預算;

　　2.年度工程建設進度計劃;

　　3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經甲方認可;

　　4.設備材料采購合同副本;

　　5.有關統(tǒng)計和會計報表。

　　(三)乙方經辦行根據(jù)借款合同和有權部門批準的項目初步設計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關商務合同和建設進度加強對貸款使用的監(jiān)督管理。

　　當以下情況發(fā)生時，乙方經辦行有權采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：

　　1.超計劃、超標準、挪用貸款等;

　　2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的(甲方通知乙方經辦行的除外)。

　　(四)對于有多項建設資金來源的項目，乙方經辦行應督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。

　　(五)乙方經辦行應協(xié)助甲方催報和審核借款人報送的“國家開發(fā)銀行貸款項目統(tǒng)計報表”。

　　(六)乙方經辦行應建立健全建設項目檔案，設立項目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項目建設和生產情況。

　　(七)乙方經辦行在其代理的項目建成投產后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價工作。

　　(八)項目建成投產后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經辦行應掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應措施。

　　積極跟蹤了解借款人的生產經營情況和財務狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。

　　七貸款回收

　　(一)甲方在貸款到期前3個月，向乙方經辦行抄送催收貸款通知書。

　　(二)乙方經辦行應督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20日填制“代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實情況表”(附表)報甲方信貸局。

　　對借款人還款確有困難的，乙方經辦行應將情況書面反饋甲方信貸局。

　　(三)乙方經辦行應按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當日(特殊情況不超過次日)上劃甲方。

　　(四)未經甲方同意，乙方經辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。

　　八會計核算

　　(一)甲方和乙方分別對貸款進行會計核算。

　　(二)貸款計息由甲方和乙方分別計算，并核對一致。

　　甲方發(fā)放貸款日為貸款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。

　　(三)乙方經辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關信息，做好與甲方的對賬工作。

　　(四)甲方發(fā)放貸款和直接收息后應將有關會計信息傳送給乙方經辦行，乙方經辦行收取借款人本息后，應于當日將有關會計信息傳送給甲方。

　　(五)甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經辦行負責辦理轉知手續(xù)。

　　(六)乙方代理甲方委托貸款業(yè)務的核算辦法由乙方另行制定，經甲方同意后執(zhí)行。

　　九代理業(yè)務報告

　　(一)乙方代理大中型貸款項目的經辦行每季度終了后20日內向甲方相關信貸局報送該季度的“項目專戶報告”。

　　報告內容：項目建設進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、生產經營情況、償還貸款本息情況等。

　　(二)乙方省分行每季度終了日內向甲方相關信貸局報送該季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。

　　內容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。

　　(三)乙方總行每年月日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務情況總結》。

　　內容包括：代理業(yè)務基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。

　　十代理業(yè)務手續(xù)費

　　(一)本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務手續(xù)費原則上按下列公式計算：

　　代理業(yè)務手續(xù)費本年代理貸款發(fā)放額____0.5‰+回收貸款本息額____

　　1.5‰

　　外匯貸款項目代理業(yè)務手續(xù)費標準由雙方另行協(xié)商。

　　代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準。

　　(二)本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費。

　　(三)代理業(yè)務手續(xù)費采取按年計算、分次支付的方法。

　　每年11月預付，次年決算后清算。

　　(四)甲方將代理業(yè)務手續(xù)費支付給乙方總行。

　　十一委托代理業(yè)務考核

　　甲方應對乙方代理業(yè)務管理、貸款本息回收上劃等情況進行檢查、監(jiān)督、考核。

　　十二違約責任

　　(一)甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項，所造成的損失由甲方負責。

　　(二)甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務手續(xù)費，應按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。

　　(三)乙方經辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當日(特殊情況下不超過次日)未上劃甲方的，應按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。

　　(四)乙方經辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，甲方將視情況扣減代理業(yè)務手續(xù)費，同時乙方還應彌補甲方的損失。

　　(五)甲乙雙方對違約責任有分歧，不能協(xié)商解決時，按有關法律程序解決。

　　十三附則

　　(一)每年3月，甲乙雙方相互提供年度委托代理情況。

　　(二)在遵守本協(xié)議的原則下，由甲方授權的信貸局與乙方授權的一級分行簽訂項目委托代理協(xié)議書。

　　項目委托代理協(xié)議書標準文本，由甲乙雙方共同議定。

　　(三)本協(xié)議自年月日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項目的債權債務清理完畢終止。

　　(四)自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時廢止。

　　(五)在本協(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調整而影響本協(xié)議履行時，須經雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。

　　協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。

　　甲方：_________(簽章)

　　乙方：_________(簽章)

　　法定代表人(簽字)_________法定代表人(簽字)_________

　　(或授權代理人)(或授權代理人)

　　_________年___月___日_________年___月___日

　　簽訂地點：_________簽訂地點：_________

委托代理異地資金匯劃業(yè)務 篇3

　　委托人：_________________

　　被委托人：_________________

　　一、委托事項委托人同意將________ 合同(發(fā)票)項下金額為(大寫)___________________的欠款委托被委托人以委托人的名義向下列債務人追討：

　　債務人名稱：________聯(lián)系人： _____________電話 ：__________ 傳真：________

　　二、追償傭金、費用和追回款物的'處理被委托人向委托人收取傭金，遵循“無效果，無報酬”的原則，即被委托人沒有追回欠款，不向委托人收取任何傭金;如追回欠款，收取傭金比例為_______________ ;

　　對被委托人賠付前先行追討產生的所有費用，由被委托人自行承擔;

　　三、追討債務有關事項說明

　　1、委托人應向被委托人提供證明債權、債務關系的法律文件;

　　2、自本委托書生效后，委托人不得私下與債務人聯(lián)系，或與其達成任何還款協(xié)議;當債務人與委托人聯(lián)系時，委托人應及時將情況告知被委托人;

　　3、被委托人應及時將案件的進展情況通報委托人，采取重要行動須經委托人同意;

　　4、在對債務人的追討中，如需采取法律措施如仲裁或訴訟時，被委托人應與委托人協(xié)商，共同采取相應的法律行動;

　　5、被委托人不得收受追討債務回來的款項或財物，追討回來的款項或財物必須全部交由委托人支配處置。

　　6、追回的款物應由債務人直接匯入委托人帳戶;委托人在收到追回款三個工作日內，按本協(xié)議第二條的規(guī)定扣除追償費用和傭金后將余額匯往被委托人帳戶。

　　7、被委托人在向債務人追討債務過程中，委托人概不負責乙方的人身安全。

　　8、委托人已向被委托人明確表示不得采用違反犯罪之手段收取債務，否則，一切后果由被除數(shù)委托人自行承擔。

　　四、違約責任

　　1、委托人和被委托人，任何一方因未按約定履行本協(xié)議而給對方造成損失的，應承擔違約責任。

　　2、如被委托人故意拖延追償，損害委托人利益，其責任由被委托人承擔。

　　3、被委托人故意隱瞞重要事項，擅自行動，委托人有權隨時解除合同。

　　五、委托期限委托期限為______個月

　　六、生效時間本委托書自雙方簽字之日起生效。本協(xié)議一式兩份，委托人和被委托人各執(zhí)一份。

　　委托人(蓋章)：_____ 被委托人(蓋章)：________

　　日 期：_________________

　　日 期：_________________

　　簽訂地點：__________________