金融銷售工作計劃書（精選3篇）

金融銷售工作計劃書 篇1

　　20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

　　一、20xx年個人金融業務經營管理策略

　　(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

　　(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

　　二、20xx年個人金融業務工作要點

　　(一)加強業務創新，做全、做強產品

　　1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

　　2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

　　3.繼續推進產品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

　　4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“乾元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

　　5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

　　6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

　　7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

　　8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

　　9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

　　10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

　　11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

　　12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

　　13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

　　14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

　　(三)完善隊伍建設強化客戶服務

　　15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

　　16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

　　18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

　　19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

　　20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

金融銷售工作計劃書 篇2

　　一：前言：

　　臺峰酒業有限責任公司是一家新注冊的公司，該公司目前主要經營白酒、啤酒及水果酒等酒產品，將后隨著公司的不斷發展壯大，還會出現一些其他的兼營產品。

　　二：目標任務：

　　1把公司的名氣打出來，讓更多的人了解本公司以及了解本公司的產品，從而提高公司的知名度。

　　2要擴大該產品酒的影響力，提升該產品酒在市場上的占有率，同時還要不斷地學習和引進先進的生產技術和先進的管理理念，提高產品酒的質量，逐漸和國際市場接軌，最終達到超國際標準的目標。

　　3樹立民族品牌，要“立民族志氣，創世界品牌”。

　　4通過科學經營，合理規劃，增加本公司的利潤。

　　三：形勢分析;

　　1， 市場形勢：

　　(1)：目前市場上各種高、中、低等檔次的酒類產品可以說是應有盡有;估計還會增加。

　　(2)：競爭形勢會相當激烈，而且隨著席卷而來的“金融風暴”，“僧多粥少”的現象不會有明顯的改善，通過降價競爭的方式來經營促銷仍會繼續;

　　(3)：與本產品酒形成競爭的一般是中檔類酒;

　　(4)：與本公司競爭團隊市場及散客市場的相當多;

　　(5)：預測：隨著新品種酒的產生，團隊競爭會更加激烈，散客市場會總體保持穩定，會議市場潛力不小;

　　2競爭優劣勢分析：

　　(1) 根據我國的國情和人民生活水平日益提高的現狀，中檔類酒銷路較好，有較廣泛的市場前景;

　　(2) 我國的風俗習慣及各種傳統文化為酒業的發展提供了強有力的保證;

　　(3) 雖然新酒在質量和價格方面將會做大量的細致工作，但與一些老品牌酒比起來還是

　　有一定的差距;

　　(4) 本公司將會支付一大筆資金用于提高產品酒的質量和售后服務水平;

　　四：市場定位：

　　該酒作為中檔層次的產品酒，應充分發揮其價格優勢、以及本身具有的質量優勢(口感好，安全性能強)及售后服務優勢，瞄準中檔層次的消費群體。

　　1， 客源市場劃分;

　　(1)接受團隊量較大的酒店、賓館等，這是一筆較大的客源(這些團隊可能來自北京、上海、廣東、東南亞、日韓等發達地區);

　　(2)接受散客量較大的酒店賓館等，這是一筆較穩定的客源(這些散客可能來自�？诩爸苓叺貐^、也有北京、上海、廣州等大城市的商務公司);

　　(3)接受會議量比較大的酒店、賓館等，(這同樣也是一筆有增無減的客源。

　　這些會議可能來自政府各職能部門、駐瓊企、事業機構及國內外商務公司);

　　(4)各級大中小型商店、超市等。

　　2.銷售季節劃分;

　　(1)旺季：2，5，10月為黃金月份;1，3，4，11，12月也不錯(期間白酒銷售量大)

　　(2)平季：7，8月份(但啤酒需求量大，可以適時校正生產比例)

　　(3)淡季：6，9月份

　　五.市場機會與問題分析：

　　針對本中等類產品進行市場調查，對目前各種中檔層次的產品酒的銷售狀況進行問題分析、一般營銷中銷路不暢存在的具體因素如下：

　　1. 企業知名度不高，形象不佳影響產品銷售;

　　2. 產品質量不過關、品種不齊全、被消費者冷落;

　　3. 產品包裝太差、瓶子設計不夠美觀、提不起消費者的購買興趣、產品價格定位不當(要懂得營銷中低價與高價促銷對消費者的影響之辯證道理);

　　4. 銷售渠道不暢或渠道選擇有誤、致使銷售受阻;

　　5. 促銷方式不當，消費者還是不了解企業產品;

　　6. 售后服務質量太差，營銷員或者業務員不夠熱情，令消費者不滿足;————故針對臺峰這種中等檔次的酒(白、啤及水果味)，應從其價格、質量及售后服務等特點進行優劣勢分析，從問題中找出劣勢予以克服，從優勢中找機會發掘其市場潛力。

　　另外，在工作之前或之中，要分析各目標市場或消費群特點，對不同的消費需求予以滿足、抓住主要消費群作為營銷重點，找出與競爭對手的差距、把握利用好市場機會(這是一種非程序化決策，不是管理學中數字模型所能解決的，因為人文社會環境因素比較復雜)

　　六：營銷戰略：

　　1， 公司的宏觀營銷戰略(這是本公司將始終堅持的營銷理念)

　　(1) 率先引進先進的生產技術和先進的管理理念，生產出高質量、優口味的產品酒，同

　　時不斷改進生產技術，提高生產效益。

　　另外要培訓營銷人員，熱情服務顧客，提升公司及產品的形象。

　　(因為企業的良好信譽和形象是公司的一種無形財產);

　　(2) 恰當運用好高價與低價促銷給消費者帶來的影響(必須分析價格彈性);

　　(3) 市場上存在競爭取用與不競爭取用兩種競爭方式，然而本公司則主要是努力做好后面一點，即實行“不樹敵戰略”------“分棲共存;阻止參人;協調行動”(這一戰略被稱為是日本管理學家尹丹敬在《經營戰略的內在邏輯》專著中的最經典戰略之一)

　　(4) 公司將始終堅持誠信經營，處理好眼前“賠”與長遠“賺”的關系

　　(5) 公司將會科學決策，不能盲從市場，在刺激消費時會正確處理好“薄利多銷”與“厚

　　利少銷”的關系(而這一點的關鍵同樣也是在于對產品在不同時期、不同地點的價格彈性分析);

　　(6) 公司將堅決會把“質量”與“品種”作為發展的兩翼，缺一不可。質量再好，品種過時或單一，產品隨即滯銷，這一點在本世紀美國與日本長達一個世紀的質量戰中體現最為明顯。

　　(7) 本公司將會以創造市場為主，跟隨市場為輔，只有這樣，公司在市場上才會有主動權，同時明白“先發制勝”與“后發制勝”的道理，前者帶有搶占先機性，后者帶有總結前者經驗教訓性。

　　(8) 對于國家來說經濟發展速度過快未必就是好事，其背后必定會留下隱患，故對于公司來說也是如此，“三聚氰胺”是最有說服力的例子，故本公司將會根據市場及公司自己的發展狀況，正確處理好“促銷”與“克銷”的關系。(這一點是本公司最具特點的營銷戰略);

　　2， 具體營銷戰略(不同季節不同營銷策略)：

　　(1) 旺季：1，，2，3，4，5，10，11，12月(特別是2，5，10月)適當提高產品價格，但價格一定要消費者能夠接受，同時加大產品的生產量;

　　A：1月份：(a)加強對春節的市場調查，制定春節促銷方案和春節團預訂及散預訂;

　　(b)加強會務促銷;

　　(c)加強商務促銷和會議簽訂;

　　(d)加強婚宴促銷;

　　B： 2月份：此時春節，計劃大體與一月份相似，但由于春節、元宵節、情人節時間相近，故可采取相應辦法把它們貫穿起來，這將會獲得一筆較好的收益。

　　C： 3月份：(a)同樣加強會務、商務、婚宴促銷。

　　(b)對“五一”黃金周提前進行規劃，提前制作促銷方案，并與客源代表簽訂協議。

　　(c)“三八”節促銷(此時可以加銷水果酒);

　　D：4月份：(a)加強商務、會務、婚宴促銷。

　　(b)制定：“母親節”活動方案，并開展促銷(五月的第二個星期天)。

　　E：5月份：(a)，根據市場變化而靈活調整，加強節假日宣傳促銷，還有加強婚宴、商務、會議、政務促銷等。

　　(b)制定6月份的“父親節”促銷方案。

　　F：10月份：(a)計劃大體與五月相似;同時加緊跟各個中介商、代理商聯系，簽訂協議;

　　(b)擬定圣誕節促銷方案;

　　(c)開展廣告宣傳，促銷及抽獎游戲設計方案及環境布置方案，各項工作逐步展開。

　　G：11~12月份：(a)加強對春節的提前調查;

　　(b)加強商務、會務、婚宴促銷及協議的簽訂。

　　(2)平季：7~8月份：(a)加強會務、商務、婚宴促銷

　　(b)制定“謝師宴”方案，中秋節活動方案及促銷方案;

　　(c)暑期促銷方案

　　(d)提前調查研究國慶節并制定促銷方案;

　　(3)淡季：6~9月份：(a)此月份是銷售淡季，應注意適當降價促銷;

　　(b)可以舉行“感恩活動”促銷方案，實行優惠大酬賓;

　　(c)可以根據消費者心理變化，制定出一套的價格增長方案。

　　(如：價格從淡季開始以最低價底限賣出，后又以每天1元的價格上漲，到平淡季逐漸恢復原價，吸引消費者搶買，也有利于資金的迅速回籠)

　　3：宣傳計劃：

　　(1)外部宣傳和促銷：(a)加強與新聞媒體的合作，抓住時機，利用與廣告播放和欄目合作的機會，提高該產品酒的知名度和美譽度;

　　(b)加強在交通工具上的宣傳;

　　(c)人員促銷、交易會促銷、通過旅行社宣傳、電子郵件和其他傳媒等。通過以上方法把顧客吸引進來

　　(2)制作內部宣傳網，由于本公司是剛剛注冊，必然會有很多顧客(中介商、代理商等)來參觀，想對本公司加以了解，故本人以為可以制作一些圖片，專題影碟等，讓顧客對公司有一個更加詳細的認識，從而增加他們與本公司簽署協議的機率。

　　(3)可以制作折扣卡(注：現在社會上存在較泛濫的折扣卡，如眼鏡店等，針對此種情況可以采取相應措施來杜絕此類情況的發生，讓擁有折扣卡的顧客得到真正的實惠)。

　　4：留住客人

　　我們進行促銷最主要的目的就是要引來并穩住客人，與客人產生交易，簽署協議訂單(當然只在準確價格定位的前提下)。

　　能流住客人除了自己擁有硬件配套以外，還應有軟件配套(包括服務、產品質量及營業部門高標準的服務等)，同時還需采用一些贈送或讓利------如推行“積分卡”即消費者的消費額達到一定的程度后可以享受贈送或折扣等優惠，也可以憑卡申請VIP金、銀卡或者得到娛樂性消費等。

　　5：學會運用善因營銷的技巧;這種營銷技巧要求公司與要非盈利性機構合作(特別是公益組織)，以愛心作為主題，用間接的募捐方式來提高公司的知名度和美譽度，不但幫助了受捐贈地區。還達到了公司所要的“雙贏”目的。

　　6：內部工作：

　　(1) 要不定期復查各項程序，堵塞銷售漏洞;

　　(2) 進一步強化銷售員工的培訓，提高員工的素質與業務水平。

　　(3) 調配部門層級設置，降低銷售成本。

　　(4) 目標考核，制定內外激勵機制，調動所有員工的積極性。

　　七：預算：(1)各種早晚報預計支出20萬元;

　　(2) 各種電視傳媒廣告預計支出800萬元;

　　八：注意事項(要看看廣告效果)------在廣告發出后要經常以問卷、座談會等方式進行測定，以隨時修正廣告企劃案。

　　1：報紙：三個星期或一個月測定一次。

　　2：座談會：三個月開展一次。

金融銷售工作計劃書 篇3

　　根據啤酒20xx在四川地區銷售額100億元，銷售總額800億瓶的總目標以及20xx年度的渠道策略做出以下工作計劃：

　　一、市場分析

　　一、競爭對手分析

　　1、在四川地區，人口眾多，生活水平較高，因此啤酒銷售量大，所以引來啤酒生產廠家的紛紛競爭。因此我們需要做好以下幾點

　　a、保證產品質量。

　　c、在啤酒的統一品牌影響下，做好啤酒的銷售，

　　b、本地產品，長期經營。與其他啤酒生產市場形成了相互推動的形象樹立和促銷作用。

　　策劃時間：20xx-6-24

　　d、廣告活動經過了整體、細致的策劃與實施。

　　e、努力提升干部素養，提高整個團隊凝聚力

　　f、增強業務員的能力，努力與大消費地域取得銷售權利

　　2、有關啤酒的廣告效果調查，表明了以下數據：

　　a、傳達率�？催^啤酒廣告的人

　　占調查總數的72.8%

　　沒看過的占28.2%

　　b、喜好度。

　　喜歡啤酒廣告的占50%

　　一般的占48%

　　喜歡的占2%

　　c、信息來源：

　　電視。通過四川電視臺廣告的占67%，其它各臺均在25%以內。

　　報紙。有53%的人在報紙上看到過啤酒廣告。

　　數據表明啤酒的廣告與銷售均有優良的成績。

　　二、潛在市場展望

　　l、四川作為內陸最重要的地區，當地給我們提供了最優良的銷售環境

　　2、四川是全國的富庶地區，人均收入高，消費能力強。

　　3、四川的夏季高溫期持續時間長，啤酒文化已經在本地區形成一種特有的文化。

　　4、雖然啤酒不是在四川為一方之主，但啤酒行業也仍有很大的市場空缺。

　　三、開拓四川市場的重要性

　　l、四川作為一個廣闊的、消費潛力巨大的市場，具有很大的經濟開發價值。

　　2、四川推銷啤酒，能夠更有利于啤酒行業的有力發展。

　　四、廣告定位

　　1、市場定位

　　以成都市為主，以綿陽、德陽、遂寧、攀枝花等為輔，向整個省市幅射。各種活動的開展均以成都市為重點。

　　2、商品定位

　　高品質、低中高的酒飲品。

　　3、廣告目的

　　經過今年的廣告攻勢，在省市消費者心目中，初步建立啤酒的知名度與好感度。并且能夠在四川啤酒市場中站穩腳跟，與其他生產商分割市場。

　　4、廣告分期

　　l、擴銷期(20xx年4—6月)，主要任務是吸引消費者對啤酒的注意;培養零售店主的推薦率，初步樹立產品形象，引導消費者使之了解啤酒，在去年的基礎上擴大市場。

　　2、強銷期(7一10月)，深度引導消費者，塑造對產品的信賴感與好感，分割市場。

　　3、補充期(11一春節)，以各種軟性活動，在淡季維持產品的熱度，為來年的再次銷售高潮作準備，樹立完整的產品形象。

　　五、策略建議

　　l、系列報紙廣告。設計系列的各款報紙廣告，以供隨時使用。(以下的宣傳標題僅供參考)

　　主體廣告。直接宣傳產品，常年刊播。

　　a、從商品角度切入

　　真正的實力派。

　　因為太好喝，它常被冷落。

　　多出來的“時間”，就來啤酒吧?

　　b、從世界杯角度切入

　　足球激情就是啤酒”。

　　啤酒，就是兄弟、朋友的。

　　告別枯燥、無聊時代，你有啤酒。

　　4、重視廣告歌曲的效果。在四川，電臺一直擁有相當的城市及鄉鎮、農村聽眾，而且媒體價格便宜。所以，委托專業詞、曲作家，設計一首廣東人易聽、易記、易于傳唱的廣告歌，長期播放，將易于進入千家萬戶。

　　5、促銷活動。

　　1、以活動為主，可以以“世界杯”為主題，與某某某電視臺合作制作一套節目(對面世界杯、關注世界杯等)。提高啤酒的知名度并提升啤酒在群眾中的好感度。

　　2、在各個大城市繁華街段組織有關“世界杯”的活動，例如“人球對對碰”、“我也世界杯”、“我愛足球”等活動。以此來增強群眾對啤酒的好感度。

　　3、可以開展買箱送禮品、幸運抽獎等活動來增強啤酒的知名度。

　　六、資金流動

　　1、提高優秀推銷員的待遇，增加技術創新資金。

　　2、增加活動所需費用，增加活動開展點。

　　3、加大廣告宣傳的資金投入，以電視、報紙、廣播形式大力宣傳啤酒。

　　4、做好活動經費預算，并給出此次活動評估方案。

　　七、策劃目的

　　以各種形式、活動來提升啤酒在群眾中的好感度、知名度。增加啤酒公司在四川省的總銷售數量和總銷售額，并有效的打開內陸城市的市場。

　　八、后備方案

　　如果活動因其他原因暫時不能開展，都等待上部通知。