2017論文提綱模板
摘要：操作風(fēng)險是指由不完善或失敗的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險，它是商業(yè)銀行實際工作中一個重要而生動的議題。國際銀行業(yè)對操作風(fēng)險的整體關(guān)注，距今不過xx年時間。20世紀(jì)90年代中期以來，國際金融領(lǐng)域發(fā)生了一系列因操作風(fēng)險導(dǎo)致的金融機構(gòu)陷入困境事件，引起了業(yè)界對操作風(fēng)險的關(guān)注。巴塞爾銀行監(jiān)督管理委員會(bis)在xx年6月頒布的《新資本協(xié)議》中，將操作風(fēng)險列為銀行三大風(fēng)險之一，并首次將操作風(fēng)險納入風(fēng)險資本的計算和監(jiān)管框架，從而帶動了國際金融界對操作風(fēng)險的廣泛研究和討論。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于xx年3月27日下發(fā)了《關(guān)于加強防范操作風(fēng)險工作力度的通知》，標(biāo)志著我國商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理進入了一個新階段。
當(dāng)前，四大國有商業(yè)銀行正在陸續(xù)啟動新一輪的變革，xx年10月27日，建設(shè)銀行在香港成功上市，意味著建設(shè)銀行將面對來自證券監(jiān)管部門、銀行監(jiān)管部門、投資者、股東、新聞媒體、客戶和社會公眾更加嚴(yán)格、深入、全面、透明的監(jiān)督，更需要嚴(yán)格規(guī)范的內(nèi)部管理。針對國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險相關(guān)知識和管理水平相對低下的狀況，如何借鑒發(fā)達(dá)國家關(guān)于操作風(fēng)險管理的理念和方法，引入國際先進的操作風(fēng)險管理技術(shù)，盡快建立起完善的操作風(fēng)險管理構(gòu)架，全面加強內(nèi)控機制建設(shè)，大力提高識別和控制操作風(fēng)險的能力，已經(jīng)成為中國建設(shè)銀行必須認(rèn)真關(guān)注并加以解決的問題。操作風(fēng)險問題研究，對于建設(shè)銀行增強自身抵御風(fēng)險和參與國際競爭的實力，促進各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康發(fā)展，具有較強的現(xiàn)實意義和指導(dǎo)意義。
本文從操作風(fēng)險的基本內(nèi)涵、特征、分類和國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)對操作風(fēng)險管理的基本要求出發(fā)，通過分析比較國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀，透過損失事件調(diào)查，發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行在操作風(fēng)險管理理念、認(rèn)識、運作機制、技術(shù)手段等方面存在的差距和不足，闡明加強操作風(fēng)險管理的重要性和必要性。最后，作者主張從六個方面入手，建立有效的操作風(fēng)險控制機制、運行機制和傳導(dǎo)機制。即：制定清晰的操作風(fēng)險管理政策，構(gòu)建公司治理下的分工明確、相互牽制的操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)，培育全員風(fēng)險管理文化，推進以體系化文件為特征的風(fēng)險管理平臺建設(shè)，加快操作風(fēng)險識別評估，強化問責(zé)和激勵機制。
關(guān)鍵詞：操作風(fēng)險;內(nèi)部控制;建設(shè)銀行
abstract
導(dǎo)論
第一章 操作風(fēng)險的基本內(nèi)涵及操作風(fēng)險管理的歷史演進
第一節(jié) 操作風(fēng)險的定義和特征分析
第二節(jié) 操作風(fēng)險分類及應(yīng)用舉例
第三節(jié) 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的歷史演進
第二章 國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的要求
第一節(jié) 巴塞爾委員會關(guān)于操作風(fēng)險管理的研究
第二節(jié) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于操作風(fēng)險管理的要求
第三章 國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
第一節(jié) 國外先進銀行操作風(fēng)險管理狀況
第二節(jié) 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理研究與實踐
第三節(jié) 建設(shè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及存在問題
第四章 建設(shè)銀行加強操作風(fēng)險管理的設(shè)想
第一節(jié) 制定清晰的操作風(fēng)險管理政策
第二節(jié) 構(gòu)建起公司治理下的完善的操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)
第三節(jié) 培育全員操作風(fēng)險管理文化
第四節(jié) 推進以體系化文件為特征的風(fēng)險管理平臺建設(shè)
第五節(jié) 加快操作風(fēng)險識別評估工作
第六節(jié) 強化問責(zé)和激勵機制
結(jié)束語
參考文獻
致謝
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